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¿Qué es la inversión en Forex?

La gente decide invertir en el mercado de divisas por varias razones. Pero quizás la principal razón sea que la oportunidad de obtener beneficios en el mercado Forex puede ser varias veces superior a la de los métodos clásicos de inversión, tales como comprar bienes inmuebles o hacer depósitos bancarios



Cualquiera que decida hacer dinero en Forex debe optar por operar por su cuenta, o bien, colocar sus fondos bajo la gestión de un tercero. Cuando un trader opera por su cuenta todo es sencillo. Sólo tiene que tratar de predecir las tasas futuras de las cotizaciones. Y cuando tú confías en otra persona, entonces te conviertes en inversor pasivo.



Las personas que no están interesadas en la dinámica del trading, que simplemente no logran tener éxito en el trading por sí mismos o que quieren recibir ingresos pasivos adicionales sin tener que preocuparse ellos mismos por la mecánica del trading se convierten en inversores pasivos. Independientemente de la razón que tengas para convertirte en inversor, para empezar a invertir en Forex es indispensable que des los siguientes pasos:

  • Estudia todas las opciones de inversión disponibles en el mercado Forex: cuentas PAMM, gestión fiduciaria y auto trading. Pero primero debes entender las diferencias entre ellos.

  • Consulta la lista de brókers de Forex más fiables, que ofrezcan los programas de inversión más rentables

  • Elige un bróker cuyos programas y condiciones sean adecuados para ti.

  • Regístrate en el sitio oficial del bróker que elijas (preferiblemente a través de este sitio, para que luego obtengas más ingresos).

  • Deposita fondos en la cuenta y transfiérelos al programa de inversión seleccionado o a la cartera seleccionada en el sitio web del bróker.

La elección del bróker correcto es un paso clave, ya que todas las transacciones financieras se llevarán a cabo a través de él. Sin un bróker, el trader no puede operar en el mercado Forex ni invertir. Es el bróker quien determina las posibilidades y limitaciones del inversor, la transparencia del proceso y las opciones adicionales para ganar bonificaciones.

¿Cómo invertir en el mercado Forex?

Hay tres formas principales de invertir en Forex, a saber: copiando las transacciones de otros traders (auto trading), invirtiendo en cuentas PAMM que están bajo el control de un trader gestor, e invirtiendo directamente, es decir, transfiriendo fondos a una cuenta de gestión fiduciaria. Cada método es diferente, pero tienen algo en común:

  • 1

    Umbral mínimo de entrada.

  • 2

    No hay restricciones en la elección de un gestor/proveedor de señales.

  • 3

    Hay varias opciones disponibles.

  • 4

    Posibilidad de diversificar los riesgos.

  • 5

    Ingresos pasivos proyectados.

Sin embargo, vale la pena señalar de nuevo que todas estas ventajas de invertir en Forex funcionan sólo si has sabido elegir un bróker experimentado y confiable, y no un defraudador o estafador de Forex. Para ayudarte en este asunto y protegerte de cometer un error, Traders Union actualiza mensualmente la clasificación de los mejores brókers de Forex.

Inversiones PAMM en Forex

Se trata de una opción popular para invertir en el mercado de divisas, que no implica la participación directa en las operaciones y que tiene como objetivo obtener ingresos pasivos. El concepto de PAMM proviene de la abreviatura inglesa PAMM para Percent Allocation Management Module.

Características principales de las cuentas PAMM:

  • Una cuenta PAMM es la combinación de las cuentas de los inversores y el trabajo de un trader gestor. Es decir, tú eliges un gestor de cuentas que operará en el mercado internacional de divisas utilizando tanto sus fondos como los de sus clientes.

  • Puede haber muchos inversores, pero a veces los gestores establecen límites al número de participantes. El gestor no puede interactuar directamente con tu cuenta ni con el importe que deseas invertir en su orden. El importe de la oferta se retendrá automáticamente en su cuenta.

  • Al ofertar, estará arriesgando no sólo el dinero de los inversores, sino también el suyo propio. Es por eso que invertir en PAMM en Forex es un método fiable; se supone que el gestor es más prudente porque también está arriesgando su propio dinero.

  • El gestor es un operador de Forex experimentado con un alto porcentaje de transacciones exitosas. El gestor se selecciona en función de las estadísticas proporcionadas por el bróker. Con esta opción de inversión en Forex, la elección del gestor influye naturalmente en el éxito y en el nivel de ingresos de tus inversiones.

También existen las cuentas LAMM. Son menos comunes, pero vale la pena mencionarlas, sobre todo porque estos dos tipos de cuentas se diferencian muy poco entre sí.

La única diferencia importante es que, con el sistema LAMM (Lot Allocation Management Module), el importe de la inversión es igual al valor de la oferta del gestor. Es decir, tú arriesgas la misma cantidad que el gestor y obtiene los mismos ingresos (menos la comisión del gestor si la operación fue exitosa).



Las cuentas PAMM son un tipo de inversión más común porque te dan la posibilidad de invertir cualquier cantidad en la oferta del gestor, no necesariamente igual a su oferta. Si la cantidad es menor, lógicamente el beneficio es menor, así como los riesgos. En este caso, el porcentaje de beneficio para cada inversor es calculado individualmente por el sistema, de acuerdo con el valor de su inversión.



Características principales de las cuentas PAMM

El tipo más moderno de cuentas PAMM (que pocos brókers utilizan hoy en día) son las cuentas RAMM. Funcionan como las cuentas PAMM normales, pero los inversores tienen la oportunidad de ajustar muchos parámetros, por ejemplo, los riesgos aceptables y las salidas, tras los cuales los fondos se retiran automáticamente de la orden del gestor.



Para todos estos tipos de cuentas, hay dos opciones de inversión. Puedes invertir en una cuenta específica o en una cartera que contenga varias cuentas. Veamos las ventajas y características de cada método.

Inversiones en cartera PAMM

Las cuentas para invertir en carteras PAMM se diferencian de una cuenta PAMM estándar en que los fondos se invierten en las órdenes de varios gestores a la vez, y no de un solo gestor. La posibilidad de invertir en una cartera PAMM es un servicio independiente que no ofrecen todos los brókers. Consulta el sitio web del bróker para obtener más detalles, o pregunta en el servicio de asistencia de Traders Union.

👍 Ventajas de invertir en carteras PAMM:

  • Las principales ventajas son las mismas que cuando se invierte en una cuenta PAMM.
  • Además, el inversor está diversificando al máximo sus riesgos de inversión.

👎 Desventajas de invertir en carteras PAMM:

  • Para distribuir los fondos en varias carteras, necesitas destinar un depósito mayor que cuando inviertes en una sola cuenta PAMM.

La principal ventaja de la cartera PAMM es que el inversor diversifica los riesgos. Por lo tanto, incluso si una orden pierde dinero, puede permanecer en cifras positivas porque otros traders podrían ganar. Pero esta es la principal desventaja de tal sistema, es decir, para reducir con éxito el riesgo y nivelar las pérdidas, es necesario invertir en varias cuentas a la vez, lo que requiere un depósito más grande.

Copiar las transacciones de los traders exitosos

Esta opción de inversión en Forex es igualmente popular con las cuentas PAMM. Un nombre alternativo para el método de copia de transacciones es el de auto trading. Al igual que en el caso de las cuentas PAMM, todo es bastante sencillo, pero el mecanismo en sí es sustancialmente diferente.

Método de copia de transacciones:

  • 1

    Se instala un programa especial o se utiliza una plataforma de trading estándar (dependiendo del bróker);

  • 2

    El bróker te ofrece una lista de proveedores de señales. Se trata de traders profesionales que están dispuestos a compartir sus órdenes contigo en tiempo real;

  • 3

    Eliges al trader que te guste y copias su transacción en tu terminal de operaciones, es decir, duplicas o "copias" su orden;

  • 4

    Los proveedores de señales pueden permitirte copiar sus transacciones de forma gratuita o por una comisión de la transacción si se obtienen ganancias.

El trader no actúa como inversor porque todas las transacciones se realizan dentro de tu propia cuenta y en tu terminal de operaciones. Tu dinero nunca sale de tu control. Si copias la transacción de un trader experimentado y exitoso (las estadísticas te las proporciona tu bróker), la probabilidad de ganar es mayor que si realizaras las ofertas por ti mismo.

Otra ventaja del trading automático es la oportunidad de aprender de los profesionales, porque dispondrás de acceso a toda la información sobre las órdenes actuales de tu proveedor de señales. Podrás evaluar su estrategia, ver cómo reacciona ante determinados cambios del mercado y verificar qué decisiones toma. Esta es una experiencia única e invaluable que no puedes obtener invirtiendo en cuentas PAMM.

Sin embargo, los riesgos son los mismos; incluso los profesionales más experimentados "tropiezan" a veces, y pueden producirse pérdidas. Pero puedes diversificar los riesgos con esta opción distribuyendo los fondos entre varios proveedores de señales. Nada te impide copiar varias órdenes de varios proveedores de señales a la vez.

Ejemplos de servicios de trading automático

  • Zulutrade.
    Un servicio de auto-copia de operaciones, que es utilizado por el popular bróker AvaTrade. Ofrece una larga lista de cientos de proveedores de señales con estadísticas detalladas. El servicio viene con múltiples ajustes que te permiten copiar las órdenes por parámetros específicos. Está totalmente automatizado.

  • Servicio de señales MLQ5.
    El sistema de entrega de señales para la plataforma más popular del mundo - MT4. Utilizado por los brókers AvaTrade y Admiral Markets. Automatización completa, con la posibilidad de personalizar la función de copia.

  • CopyFx.
    Este es el sistema de trading automático de RoboForex’s. Es compatible con la función de copia cruzada, es decir, puede copiar las órdenes de muchos proveedores de señales a la vez. Su trabajo es 100% transparente, y el servicio funciona con la típica plataforma de trading MetaTrader 4. El depósito mínimo es de 100 USD.

Gestión fiduciaria como opción de inversión

Invertir en gestión fiduciaria es la tercera forma de obtener ingresos pasivos en Forex. Esta opción de inversión es un clásico, pero ha evolucionado hasta incluir las operaciones de copia y las cuentas PAMM.

La inversión en gestión fiduciaria es una contribución directa al trading de otro agente en el mercado Forex. Es decir, transfieres parte de tu depósito a la cuenta especificada y el trader utiliza estos fondos en las operaciones. Si la oferta genera ganancias, el trader te transfiere la cantidad obtenida, menos la comisión previamente acordada.

El principal riesgo es evidente. Estarías confiando tus fondos a un tercero. Y si el contrato no se cumple, el trader podría sencillamente no devolverte tus fondos o devolverte una cantidad inferior a la prometida. Hay dos maneras de evitar que esto ocurra:

La gestión fiduciaria como opción de inversión

Invertir con traders que sean empleados de una agencia de brókers. Algunos brókers ofrecen este servicio, es decir, cuentan con traders profesionales a los que puedes transferir tus fondos para que los gestionen;

Opción alternativa: trabajar con un tercero sobre la base de un contrato. El contrato puede redactarse de diferentes maneras, pero si lo suscribes tú mismo (sin la ayuda del bróker) todos los defectos legales recaerán sobre tus hombros. En teoría, tener un contrato es una garantía del cumplimiento de los términos por ambas partes. Pero en la práctica, mucho depende de la pericia con la que se redacte el contrato

Opción alternativa: trabajar con un tercero sobre la base de un contrato

La inversión en la gestión fiduciaria es más arriesgada que en las cuentas PAMM y que en el trading automático. Sin embargo, el riesgo se minimiza exitosamente si confías los fondos a los traders "personales" de tu bróker. Con esta alternativa, la situación es, en esencia, muy similar a las inversiones en cuentas PAMM; aunque, en el caso de la gestión fiduciaria, tú transferirías los fondos directamente a la cuenta de los traders que operan a tu nombre.

Los 10 mejores brókers para invertir en Forex

Volvemos a insistir en que la selección de un bróker experimentado y fiable es la clave del éxito de las inversiones en el mercado Forex. Es el bróker el que proporciona el software necesario y la información detallada sobre los proveedores de señales y/o los gestores PAMM, y es él quien te paga tus ganancias.

En qué fijarse a la hora de elegir un bróker de inversiones:

  • Disponibilidad del tipo de programa que te interesa.

  • Depósito mínimo y otras condiciones de inversión.

  • Qué organización regula el trabajo del bróker.

Además, puedes (¡y deberías!) leer las opiniones sobre el bróker de Forex que elijas. Para ello, puedes echarle un vistazo a nuestro sitio web, donde los especialistas de Traders Union han estado más de 10 años recopilando opiniones sobre cada bróker de Forex que opera en el mercado.

Bróker Entidad reguladora Depósito mínimo Tipo de programa de inversión
Admiral Markets CySEC, FCA, ASIC 200 USD Invest.MT5
eToro CySEC, FCA, ASIC 50 USD CopyTrader, CopyPortfolios
FxPro FCA, CySEC, FSCA, SCB 100 USD FxPro Invest
XM Broker ASIC, IFSC, CySEC 5 USD Autotrading (MQL5)
RoboForex IFSC 10 USD Auto-trading (CopyFX)
SelfBank Banco de España 1 USD Fondos de inversión
Interactive Brokers SEC FINRA, SIPC, FCA, AFSL, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE 1 USD IBKR, Investors' Marketplace
Pepperstone ASIC, FCA 200 USD Trading social
InstaForex FSC 1 USD Cuentas PAMM, auto-trading (FOREX COPY)
Markets.com CySEC, FSCA 250 USD Strategy Builder, Strategy Template

Riesgos de las inversiones en Forex

La inversión en Forex no sería tan popular si no se pudieran controlar los riesgos. Efectivamente, los riesgos del mercado de divisas no son mayores que los de cualquier otra opción de inversión, y a veces incluso son menores. Hay dos riesgos principales:

  • Podrías perder tu inversión si el gestor o el trader de PAMM en el que confías para gestionar tus fondos resulta ser un estafador. Este riesgo se elimina fácilmente trabajando sólo con brókers de confianza con licencia;

  • Además podrías perder fondos debido a que el gestor de la cuenta PAMM, el proveedor de señales o el trader a quien confiaste la gestión de tus fondos ha cometido un error en sus previsiones del mercado. Esto le ocurre a todos los traders porque es imposible ganar el 100% de las veces. Pero para reducir este riesgo, tú puedes distribuir los fondos entre varias cuentas PAMM o entre varios proveedores de señales.

Para un trader principiante, la posibilidad de ganar cuando invierte con un operador experimentado es siempre mayor que cuando opera por su cuenta. Además, como ya hemos mencionado, se trata de una experiencia que no se puede adquirir de ninguna otra manera. Y si todo se hace correctamente y se diversifican todos los riesgos al máximo, la probabilidad de perder todos tus fondos es extremadamente baja. Sin embargo, recomendamos invertir sólo la cantidad que estés dispuesto a perder, y nunca invertir todos tus fondos. .

Invertir en el mercado de divisas: La opinión de los expertos

"Los sistemas modernos de inversión en Forex ofrecen la alternativa más fácil y cómoda de generar ingresos pasivos. Lo más importante es elegir el bróker y el programa de inversión adecuados. Las cuentas PAMM/MAM/RAMM están ganando gran popularidad, pero los servicios de auto trading son igualmente prometedores. Todas las opciones para invertir en el mercado Forex permiten diversificar con éxito los riesgos, utilizando una amplia gama de mecanismos. Como resultado, el inversor puede recibir unos ingresos estables sin convertirse en un trader profesional. Sin embargo, siempre hay que recordar que, en los mercados financieros, los ingresos siempre reflejan el nivel de riesgo. Esta es una de las principales leyes económicas".

Eliseo Ruiz, analista de Traders Union

Autor de este artículo sobre inversiones en Forex

Guillermo Álvarez Gil
Guillermo Álvarez Gil
analista financiero, trader
  • Guillermo se ha dedicado al trading y a la predicción en el mercado Forex durante más de 9 años. Durante este tiempo, pasó de ser un novato a un experto en mercados bursátiles y financieros. Guillermo consulta a empresas de corretaje reconocidas y también ayuda a clientes privados a elegir un bróker.
  • En 2013 se incorporó a System Capital Group (negociando acciones y divisas en línea mediante inversiones de empresas y particulares). Ocupó este cargo por casi 5 años.
  • Guillermo Álvarez Gil asesora a todos los traders que trabajan con los brókers a través de Traders Union. A lo largo de su carrera profesional se enorgullece de haber recibido excelentes recomendaciones de numerosos clientes que han quedado satisfechos con la asesoría que les ha brindado.

Preguntas frecuentes sobre la inversión en Forex

¿Qué significa invertir en Forex?

Esto significa que puedes invertir tu dinero en una cuenta PAMM, copiar las transacciones de traders exitosos, o utilizar varios sistemas de gestión fiduciaria. La característica común para todos estos métodos es que no requieren que operes en Forex por tu cuenta, sino que hay profesionales que lo hacen por ti a cambio de una pequeña comisión si la operación resulta exitosa.

¿Es la inversión en Forex un sistema fiable?

El mercado internacional de divisas es un sistema en constante desarrollo. La fiabilidad de la inversión depende de la fiabilidad de tu bróker y del éxito del gestor PAMM o del proveedor de señales que hayas elegido.

¿Cómo se pueden minimizar los riesgos al invertir?

Al principio, es necesario elegir un bróker adecuado que tenga un programa de inversión conveniente, y que se adapte a tus necesidades de inversión. En el futuro, podrías no invertir en carteras PAMM, y, en el caso de las operaciones de copia, utilizar varios proveedores de señales a la vez.

¿Qué es mejor: las cuentas PAMM o la copia de transacciones?

Todas las opciones de inversión en Forex pueden aportar buenos ingresos pasivos. Es difícil decir cuál es mejor porque estas difieren conceptualmente en el mecanismo de inversión, y cada una puede dar buenos resultados. El inversor hace una elección basada en sus preferencias personales.