Guía básica para operar en Forex

¿Qué es Forex?

Forex, abreviatura de Foreign Exchange (cambio de divisas), constituye un vasto mercado global en el que las divisas de las naciones se enzarzan en una danza constante. Es la base financiera del mundo, y en él participan bancos de todos los rincones del planeta. La esencia del mercado de divisas radica en el arte de cambiar una divisa por otra, siempre con el objetivo de invertir en las divisas con mayor valor relativo. Este mercado funciona sin un eje centralizado; en su lugar, las transacciones se desarrollan electrónicamente a través de una red de operadores. Este enfoque OTC (Over-the-Counter) distingue al Forex de las bolsas tradicionales.

El mercado de divisas prospera en constante movimiento, operando 24 horas al día durante más de cinco días a la semana. En un ciclo continuo, el comercio de divisas atraviesa los principales centros financieros del mundo, como Londres, Nueva York, Tokio y otros. Este bucle continuo ofrece una enorme flexibilidad, que permite a los operadores operar a su conveniencia.

Más información en el artículo: Por qué ahora puede ser el momento de empezar a operar en Forex

El comercio de divisas presenta las siguientes características distintivas:

Conversión de divisas en tiempo real

Cada operación se beneficia de un nivel asegurado de liquidez, lo que garantiza que siempre haya demanda.

Liquidez

Cada operación se beneficia de un nivel de liquidez garantizado, lo que asegura que siempre haya demanda.

Accesibilidad global

Forex opera en diferentes zonas horarias, lo que lo convierte en un mercado global continuo.

Intercambio centralizado

La unificación de las transacciones de divisas fomenta la eficacia y la accesibilidad.

Operaciones con margen

El mercado de divisas fomenta las operaciones con margen, lo que puede dar lugar a beneficios potencialmente elevados.

Gran volatilidad

Los tipos de cambio fluctúan mucho, a menudo en función de factores económicos.

Los participantes en un mercado de divisas son

Operador

Cualquiera puede participar en el mercado de divisas. Sin embargo, para operar directamente con divisas se necesita un intermediario, como un corredor de divisas.

Corredor

Los corredores de divisas facilitan el comercio actuando como intermediarios entre los comerciantes y el mercado interbancario. Proporcionan herramientas y plataformas esenciales para la negociación.

Proveedor de liquidez

Estas entidades, que forman parte del Mercado Interbancario, determinan los tipos de cambio vigentes para los pares de divisas. Sus actividades configuran el panorama del mercado de divisas e influyen tanto en los operadores como en los corredores.

Comprender la negociación en el mercado de divisas

El mercado de divisas es el acto de comprar y vender divisas de varios países. Lo que hace único al mercado de divisas es que se nutre de pares de divisas, y en todas las operaciones intervienen dos divisas, una que se intercambia por la otra. Por ejemplo, el par EUR/USD indica el euro y el dólar estadounidense. El precio de este par depende del tipo de cambio entre estas dos divisas.

A modo de ejemplo ilustrativo, consideremos las operaciones con el par EUR/USD. Supongamos que un operador invierte 10.000 dólares en comprar el par EUR/USD a un tipo de cambio de 1,1700. Si el tipo de cambio sube a 1,1800, el operador puede vender el par EUR/USD y obtener un beneficio de 1.000 $ (10.000 $ x 0,0100). Por el contrario, si el tipo de cambio cae a 1,1600, el operador incurriría en una pérdida de 1.000 $. Es crucial recordar que el trading en Forex exige conocimientos especializados y una dedicación inquebrantable debido a sus riesgos inherentes.

Cómo operar en Forex

El comercio de divisas en Forex puede adoptar diversas formas, y las principales son el mercado al contado, a plazo y de futuros.

Mercado al contado

El mercado de divisas al contado implica el intercambio inmediato de divisas a un tipo acordado, que normalmente se liquida en dos días, salvo excepciones como el USD/CAD, que se liquida en un día.

Mercado a plazo

El mercado de divisas a plazo implica un acuerdo entre dos partes para intercambiar una cantidad fija de divisas en una fecha futura, con el tipo determinado por las diferencias de tipos de interés. Suele utilizarse para la cobertura de riesgos, como asegurar un tipo de cambio futuro para hacer frente a obligaciones financieras.

Mercado de futuros

El mercado de futuros de divisas es similar al mercado de divisas a plazo, pero tiene lugar en bolsas de futuros reguladas con contratos estandarizados, aunque carece de la flexibilidad del mercado de divisas a plazo, sobre todo para cubrir riesgos e importes en fechas concretas.

Divisas más negociadas en Forex

Las operaciones con divisas implican pares de divisas, como EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD y USD/CHF, siendo el EUR/USD el par más negociado debido a su representación de la UE y EE.UU., con un 20-30% del volumen total. En las operaciones de divisas se utilizan lotes normalizados, normalmente de 100.000 unidades, pero también hay disponibles microlotes (1.000) y minilotes (10.000). El elevado volumen de operaciones se produce en estos pares, lo que da lugar a diferenciales estrechos. Los pares de divisas se dividen en categorías Mayores, Menores y Exóticos.

USD

El USD es la divisa más negociada del mundo, valorada en más de 2,9 billones de dólares diarios, ya que está presente en más del 85% de las operaciones de divisas debido al dominio económico de EE.UU. tras la Segunda Guerra Mundial.

EUR

El euro (EUR), que representa el 16% de las divisas mundiales, es utilizado por 19 Estados de la UE y es la moneda de reserva del mundo.

JPY

El yen japonés (JPY) es la tercera divisa más negociada del mundo, con un volumen diario de 554.000 millones de dólares, y es también la tercera divisa de reserva.

GBP

La libra esterlina (GBP) ocupa el cuarto lugar en volumen de negociación mundial, con casi 422.000 millones de dólares diarios, y representa alrededor del 4,5% de las reservas mundiales. Su valor se ve afectado por diversos factores económicos y por la evolución de la relación entre el Reino Unido y Europa.

Mercado de divisas frente a otros mercados

El mercado Forex se distingue de otros mercados por varias diferencias fundamentales

Mercado descentralizado

A diferencia de las bolsas tradicionales, Forex no depende de un mercado centralizado. En su lugar, las operaciones se realizan a través del mercado interbancario, lo que lo convierte en una red descentralizada de instituciones financieras mundiales.

Mercado 24 horas

Forex funciona las veinticuatro horas del día, cinco días a la semana. Esta disponibilidad constante permite a los operadores realizar transacciones de divisas en cualquier momento, tanto de día como de noche, ya que el mercado abarca diferentes zonas horarias.

Gran liquidez

Forex reina como el mayor y más líquido mercado financiero del mundo, con un asombroso volumen diario de operaciones que supera los 5 billones de dólares. Esta gran liquidez garantiza que siempre haya mercado para las transacciones de divisas.

Pares de divisas

El mercado de divisas gira en torno a los pares de divisas, siempre formados por dos monedas. El tipo de cambio entre estas divisas emparejadas dicta el valor de una divisa con respecto a la otra.

Apalancamiento

Los operadores de Forex utilizan el apalancamiento, que implica capital prestado, para ampliar el tamaño de sus operaciones. Este mecanismo permite a los operadores controlar posiciones más amplias en el mercado invirtiendo una cantidad de capital relativamente menor.

Influencias del mercado

En el mercado de divisas influyen multitud de factores. Entre ellos se incluyen los indicadores macroeconómicos, las noticias importantes y los acontecimientos políticos. Los operadores deben estar atentos a estos factores para tomar decisiones informadas.

Participantes en el mercado

Los participantes en el mercado Forex abarcan diversas entidades, desde bancos e instituciones financieras hasta operadores minoristas individuales. Incluso los viajeros que buscan cambiar su dinero por moneda local contribuyen a la amplia gama de participantes en el mercado.

Tipos de transacciones Forex

En Forex, existen tres tipos principales de transacciones, cada una de las cuales tiene un propósito específico

El mercado Forex al contado

Este mercado implica el intercambio inmediato de divisas al tipo de cambio actual. Constituye una parte importante del mercado global de divisas y atrae a participantes de todos los segmentos del sector financiero, incluidos los particulares que desean intercambiar divisas.

El mercado de divisas a plazo

Se trata de un acuerdo entre un comprador y un vendedor para intercambiar divisas a un precio predeterminado en una fecha futura. En particular, no se produce el intercambio de divisas reales, sino que se centra en fijar el valor. El mercado a plazo se utiliza a menudo para protegerse de las fluctuaciones de las divisas.

Futuros de divisas

El mercado de futuros se parece al mercado a plazo, ya que también implica un precio y una fecha acordados para el intercambio de divisas. La principal diferencia es que el mercado de futuros está muy regulado y opera en una bolsa, lo que reduce los riesgos asociados a otros mercados. Los operadores suelen utilizar los contratos de futuros con fines de cobertura.

Ejemplo de operación en Forex

Imaginemos a un operador que evalúa el panorama económico mundial, sobre todo teniendo en cuenta un acontecimiento geopolítico que podría afectar a los mercados de divisas. El operador prevé que el euro se depreciará en comparación con el dólar estadounidense, en parte debido al aumento de las tensiones políticas que afectan a la zona euro.

Así es como se desarrolla esta operación

Análisis del mercado

El operador sigue de cerca los acontecimientos y eventos geopolíticos, lo que le lleva a creer que el par de divisas EUR/USD perderá valor, lo que significa que se necesitarán menos dólares estadounidenses para comprar un euro.

Posición

Con esta información, el operador decide ponerse corto en el par EUR/USD. Esto significa esencialmente que está vendiendo euros, esperando que su valor disminuya con el tiempo, lo que concuerda con su análisis.

Apertura de la operación

El operador entra en el mercado con una posición corta al precio de venta actual de 1,2335 $, con el objetivo de obtener beneficios a medida que el valor del par disminuya.

Tamaño de la posición

Para aprovechar esta oportunidad, el operador opta por comprar tres lotes de EUR/USD, creando una posición total de 333.852 $.

Valor del pip

Cada pip de movimiento (0,0001 USD/EUR) en la dirección deseada añade 30 $ a la cuenta del operador, lo que se conoce como valor del pip. Esto representa la ganancia potencial por cada movimiento incremental en el mercado.

Ventaja del apalancamiento

El mercado de divisas funciona con apalancamiento , lo que implica que el operador no necesita invertir todo el valor de su posición. Esto permite amplificar los beneficios potenciales, pero es vital recordar que también amplifica las pérdidas potenciales.

Resultado

Si el análisis del operador es correcto y el par EUR/USD pierde valor debido a los factores geopolíticos considerados, obtendrá beneficios. Sin embargo, si el valor del par sube inesperadamente, el operador puede experimentar pérdidas. Esto ilustra la naturaleza dinámica y de gestión de riesgos de las operaciones en Forex.

Términos Forex

Oferta/Demanda

El precio de compra marca el tipo de cambio al que un operador puede vender una divisa, mientras que el precio de venta representa el precio al que se puede comprar una divisa. La diferencia entre ambos se denomina diferencial .

Pip

Un pip es el incremento más pequeño en el precio de un par de divisas, que normalmente se encuentra en el cuarto decimal. Significa un cambio de precio de un minuto.

Lote

Las operaciones en Forex se realizan en lotes, que sirven como unidades estandarizadas de divisas. El tamaño de lote estándar comprende 100.000 unidades de divisa, aunque también están disponibles micro lotes (1.000) y mini lotes (10.000).

Apalancamiento

El apalancamiento consiste en utilizar capital prestado para ampliar la escala de una operación. Permite a los operadores controlar posiciones más importantes con una fracción del capital inicial.

Ir en largo

Ir en largo en el mercado de divisas significa comprar un par de divisas con la expectativa de que su valor aumente. Los operadores compran la divisa base y venden la divisa cotizada, con el objetivo de beneficiarse de la subida de precios prevista.

Ir en corto

Ir en corto es lo contrario de ir en largo. Los operadores optan por vender un par de divisas cuando esperan que su valor disminuya. En este caso, venden la divisa base y compran la divisa cotizada, con el objetivo de beneficiarse de la caída de precios prevista.

Los 7 principales pares de divisas

EUR/USD (Euro/Dólar estadounidense)

El par de divisas EUR/USD es uno de los más negociados del mundo. Indica cuántos dólares estadounidenses se necesitan para comprar un euro. Este par es particularmente favorecido por los operadores debido a la prominencia del euro y el dólar estadounidense en la economía mundial. En el tipo de cambio EUR/USD influyen multitud de factores, entre los que destacan los tipos de interés fijados por el Banco Central Europeo (BCE) y la Reserva Federal estadounidense (Fed).

USD/JPY (Dólar estadounidense/Yen japonés)

El par de divisas USD/JPY representa el número de yenes japoneses necesarios para comprar un dólar estadounidense. Este par es el segundo más negociado del mundo y desempeña un papel fundamental como referencia para evaluar los resultados de la economía asiática. Su cotización suele verse influida por el sentimiento político entre Estados Unidos y Extremo Oriente, por lo que es sensible a los acontecimientos geopolíticos. Está positivamente correlacionado con los pares USD/CHF y USD/CAD debido al papel del dólar estadounidense como divisa base en estos pares.

GBP/USD (Libra esterlina/dólar estadounidense)

El par GBP/USD indica cuántos dólares estadounidenses se necesitan para adquirir una libra esterlina. Este par de divisas, uno de los más antiguos del mercado Forex, es muy utilizado y se negocia con frecuencia en todo el mundo. Mantiene una correlación negativa con el USD/CHF y una correlación positiva con el EUR/USD debido a las relaciones entre la libra esterlina, el franco suizo y el euro. Estas correlaciones se basan en cómo responden estas divisas a acontecimientos económicos y geopolíticos comunes.

USD/CHF (Dólar estadounidense/Franco suizo)

El par USD/CHF, comúnmente conocido como el "Swissie", indica cuántos francos suizos se necesitan para comprar un dólar estadounidense. Este par de divisas es popular debido a la condición de Suiza como refugio seguro para los inversores. Durante los periodos de volatilidad del mercado, los operadores suelen recurrir al franco suizo. En consecuencia, si la volatilidad del mercado aumenta, es probable que el precio de este par disminuya, ya que el franco suizo se fortalece frente al dólar estadounidense.

AUD/USD (Dólar australiano/Dólar estadounidense)

El par de divisas AUD/USD representa el número de dólares estadounidenses necesarios para comprar un dólar australiano. Este par se negocia con frecuencia y está influido por el diferencial de tipos de interés entre el Banco de la Reserva de Australia (RBA) y la Reserva Federal de Estados Unidos. También es sensible a las fluctuaciones de los precios de las materias primas, especialmente las relacionadas con las principales exportaciones de Australia, como los minerales.

USD/CAD (Dólar estadounidense/Dólar canadiense)

El par USD/CAD indica cuántos dólares canadienses se necesitan para comprar un dólar estadounidense. Su cuota de mercado ha aumentado en los últimos años, convirtiéndolo en uno de los principales pares de divisas en el mercado Forex. El tipo de cambio del USD/CAD se ve influido por los tipos de interés en Estados Unidos y Canadá, junto con las fluctuaciones de los precios del petróleo, que es uno de los principales motores de la economía canadiense. Este par está correlacionado negativamente con el AUD/USD, el GBP/USD y el EUR/USD, ya que el dólar estadounidense es la divisa cotizada en estos pares.

NZD/USD (Dólar neozelandés/Dólar estadounidense)

El par NZD/USD revela cuántos dólares estadounidenses se necesitan para comprar un dólar neozelandés. La economía de Nueva Zelanda, que depende en gran medida de los productos lácteos, hace que exista una estrecha relación entre la cotización de este par y los resultados de la industria láctea mundial. Es otro par de divisas muy negociado y figura entre los primeros por volumen de operaciones. En las transacciones Forex, el dólar estadounidense y el dólar neozelandés representan juntos alrededor del 4% del comercio diario total.

Tamaño y liquidez del mercado de divisas

El mercado de divisas es excepcionalmente líquido, lo que lo diferencia de otros mercados financieros. Se calcula que su volumen diario de operaciones ronda los 7,5 billones de dólares. Esta cifra consolida su condición de mercado financiero más grande y líquido del mundo. La ventaja de una liquidez tan elevada es que se traduce en unos diferenciales estrechos para los operadores, lo que hace que resulte más rentable operar en el mercado de divisas que en muchos otros mercados.

¿Es seguro Forex?

Sí, Forex es seguro, aunque para garantizar la seguridad hay que tener en cuenta varios factores clave

Regulación

La supervisión reglamentaria es primordial para garantizar un entorno seguro en el comercio de divisas. Las regulaciones están diseñadas para proteger a los inversores individuales y mantener prácticas justas. Al elegir un corredor de Forex, dé prioridad al cumplimiento de la normativa, ya que ayuda a evitar estafas, cargos excesivos y otros comportamientos de riesgo.

Riesgo de contraparte

El riesgo de contraparte es el riesgo de que la otra parte en una operación no cumpla con sus obligaciones. Para mitigar este riesgo, seleccione un corredor o plataforma de confianza con un historial de fiabilidad y fiabilidad.

Medidas de seguridad

El cifrado de datos y la protección de fondos son fundamentales para una experiencia de negociación segura.

Enfoque educativo

El mercado de divisas exige conocimientos especializados. Comprender la gestión del riesgo, utilizar órdenes de stop-loss y evitar la sobreexposición al riesgo son aspectos esenciales de una negociación responsable.

Responsabilidad personal

Sus propias acciones y prácticas afectan en gran medida a la seguridad de sus operaciones. Mantener una actitud prudente e informada, combinada con una gestión adecuada del riesgo, es fundamental para operar con seguridad y éxito.

Análisis del mercado

Supervise y analice periódicamente las condiciones del mercado, los acontecimientos económicos y los factores geopolíticos. Estar informado sobre las influencias externas en los movimientos de divisas puede ayudarle a tomar decisiones de negociación más seguras.

Cómo reducir los riesgos en el mercado de divisas: consejos clave

Reducir los riesgos en el mercado de divisas es esencial, especialmente para los principiantes. Esto es lo que los expertos recomiendan a los principiantes:

Infórmese

El mercado de divisas es un campo especializado que exige conocimientos y un aprendizaje continuo. Comprender los entresijos del riesgo y las operaciones en Forex es la base del éxito.

Implantar órdenes stop-loss

Las órdenes stop-loss son una herramienta fundamental. Le permiten establecer puntos de salida predefinidos, limitando las pérdidas potenciales si el mercado se mueve en contra de su posición.

Diversifique su cartera

Distribuir sus inversiones entre distintos pares de divisas es una estrategia inteligente. La diversificación ayuda a reducir la exposición global al riesgo, garantizando que un mal comportamiento en un par de divisas no tenga un impacto catastrófico en toda su cartera.

Elabore un plan de negociación

Disponer de un plan de negociación bien definido es un componente clave de la gestión del riesgo. Su plan debe especificar los puntos de entrada y salida, establecer una relación mínima entre la recompensa y el riesgo, y esbozar su estrategia general de gestión del riesgo.

Mantenga el equilibrio emocional

Las decisiones emocionales pueden ser perjudiciales en el mercado de divisas. Emociones como el miedo y la codicia pueden nublar su juicio. Desarrollar la resistencia emocional y la disciplina es esencial para el éxito.

Utilice el análisis técnico y fundamental

Incorporar tanto el análisis técnico como el fundamental en su estrategia de negociación mejora su capacidad para tomar decisiones informadas basadas en las tendencias del mercado y los indicadores económicos.

Evaluación de la relación riesgo-recompensa

Evalúe las posibles recompensas en relación con los riesgos de cada operación. Una relación riesgo-recompensa favorable garantiza que las posibles ganancias compensen las posibles pérdidas.

Los 3 mejores brokers de Forex

Seleccionar los mejores brokers de Forex es importante para operar con éxito en el mercado de divisas. Elegir las mejores empresas de corretaje con las mejores condiciones comerciales es un reto para los operadores profesionales y principiantes. Aprender los detalles relativos a las comisiones y la disponibilidad y los tipos de instrumentos de negociación y analizar varios tipos de cuentas de negociación son tareas que deben dominarse antes de elegir el mejor corredor de Forex para los operadores.

RoboForex Opiniones

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En 2009, se fundó RoboForex Ltd. RoboForex ha estado ofreciendo servicios de trading a nivel mundial desde que entró en el mercado de brokers de Forex. El broker se especializa en soluciones de automatización de operaciones, como la plataforma de operaciones automática CopyFx, así como el constructor de bots. RoboForex admite más de 12.000 CFD, así como operaciones directas en acciones estadounidenses con comisiones muy reducidas, desde 0,09 céntimos por acción.

El tipo de cuenta seleccionado en la interfaz de RoboForex determinará los diferenciales. Para EUR USD, los diferenciales oscilan entre 0,03 y 1,4 pips para diferentes tipos de cuenta. RoboForex ofrece una comisión del 0% en todos los depósitos y retiradas.

En general, RoboForex se rige por la Comisión de Servicios Financieros de Belice. El broker también tiene una entidad legal europea con regulación en Chipre (CySec). En RoboForex, existe un programa de seguro de responsabilidad civil que ofrece una defensa líder en el sector contra errores, fraudes, omisiones, negligencias y otros riesgos que puedan ocasionar pérdidas a los clientes.

Exness Opiniones

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Exness Trading Company lleva trabajando en el mercado Forex desde 2008. La actividad del broker está gestionada por Nymstar Limited, una empresa registrada en la República de Seychelles. El broker ocupa la primera posición en las clasificaciones de Forex. Actualmente, el broker dispone de CFD para criptomonedas, acciones, más de 120 pares de divisas, energía y metales. El servicio de Exness ofrece condiciones de trabajo favorables para los operadores: comisiones bajas, ejecución instantánea de órdenes y retirada de fondos. Un apalancamiento infinito permite ganar con pequeños depósitos de hasta 999 $. Existen varias opciones para abrir una cuenta en función de las necesidades de los operadores. Hay disponible una cuenta demo - una cuenta de entrenamiento que es útil tanto para traders principiantes como para traders profesionales.

IC Markets Opiniones

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IC Markets es una buena opción para los operadores. El broker cumple con todos los requisitos del regulador local y ofrece atractivas condiciones comerciales para los clientes.

IC Markets Trading Company ha estado operando en el mercado de divisas durante más de 10 años y durante este tiempo logró ganar su merecida reputación como una de las plataformas más fiables en el mercado de divisas. El broker tiene como objetivo proporcionar a sus clientes las mejores condiciones de mercado y logran sus objetivos mediante el desarrollo constante de sus herramientas y tecnología para proporcionar a los traders las herramientas de análisis más fiables, versiones actualizadas de las plataformas de negociación, y la conexión de la más alta calidad.

IC Markets está regulado por CySEC (Chipre), ASIC (Australia), SFSA (Seychelles). El broker utiliza los servicios de H Savy Insurance Co Ltd para el seguro de responsabilidad financiera.