Riesgos del Forex que los inversores deben tener en cuenta

Invertir en el mercado de divisas —también conocido como mercado Forex—, es una opción eficaz para obtener ingresos pasivos. Sin embargo, cualquier inversión de fondos tiene riesgos potenciales, y el mercado mundial de divisas no es la excepción. En este artículo, conocerás los distintos tipos de riesgos a los que se enfrentan los participantes del mercado Forex y descubrirás cómo identificar los principales métodos para reducirlos y diversificarlos.

¿Cuáles son los riesgos del Forex?

El mercado Forex es un sistema estable de relaciones económicas y organizativas entre bancos y empresas de corretaje. Las principales características de este mercado son que cualquiera puede participar en él; cualquiera puede comprar y vender divisas; y cualquiera puede apostar por las subidas de precios de los pares de divisas, los valores, los metales preciosos y otros instrumentos de trading.

Cada agente privado del mercado de divisas es conocido como trader. Un trader no puede entrar en el mercado interbancario por sí mismo, sino que debe hacerlo a través de un bróker que actúe como empresa intermediaria. Un trader también invierte a través de un bróker. Una característica importante del mercado de Forex es que prácticamente no pone límites al inversor en cuanto a la dirección y el método de inversión, o el importe de la misma. Una consecuencia directa de lo anterior es que existe la posibilidad de recibir grandes ingresos pasivos.

Sin embargo, un inversor en el mercado de divisas debe entender que los parámetros del Forex son altamente volátiles, lo que significa que las cotizaciones de las divisas cambian cada minuto y dependen de un número infinito de factores micro y macroeconómicos, y no todos son predecibles. El mercado Forex es un territorio de inversión realmente muy rentable, pero los riesgos también son muy altos. Como es habitual, la magnitud del riesgo depende directamente del tamaño del beneficio potencial.

Cualquier opción de inversión conlleva riesgos, no sólo en el mercado Forex. Sin embargo, ninguna otra alternativa te permite gestionar tu capital de forma tan flexible y eficiente, ni te ofrece una gama tan amplia de oportunidades para obtener grandes beneficios en un plazo relativamente corto. Esto es lo que atrae a los traders e inversores: hay grandes riesgos, pero también grandes beneficios.

Inversión PAMM

Las siglas PAMM significan Módulo de Gestión de la Asignación Porcentual. En comparación con el sistema LAMM, las cuentas PAMM son una opción de inversión más reciente. Se crearon usando LAMM como punto de partida.Son una alternativa simplificada, excepto por su mecanismo de copia de operaciones.

Por lo tanto, el principal riesgo de invertir en una cuenta PAMM es similar al que corre el inversor que actúa como trader ordinario y realiza personalmente todas las operaciones (pero en este caso se apoya en la experiencia del gestor). Existe el riesgo de cometer errores en la previsión y hacer una apuesta equivocada, lo que resultaría en una pérdida financiera. En este caso, estás delegando el control del riesgo en el gestor-trader del PAMM. Sin embargo, según las estadísticas, los riesgos son mucho menores para ellos, ya que tienen mucha más experiencia en el mercado Forex.

Principales tipos de riesgos al invertir en Forex

Los inversores se enfrentan constantemente al riesgo de perder la totalidad o parte de sus inversiones, simplemente por la ley de los promedios. Incluso cuando se compran bienes inmuebles, existe la posibilidad de que se deprecien; o después de hacer un depósito bancario, el banco podría declararse en quiebra. En el caso del mercado Forex, esto es especialmente cierto debido a su alta volatilidad. Todos los riesgos en el mercado Forex suelen dividirse en dos grandes grupos: los riesgos de trading y los ajenos al trading.

Riesgos de trading en Forex

El trading en Forex se lleva a cabo según el tipo de margen. En las operaciones con margen, el vendedor recibe fondos de acuerdo con el depósito o margen. Los márgenes se diferencian de los préstamos en que son significativamente más bajos que el beneficio potencial. Por ejemplo, para celebrar un contrato de compra de 100.000 euros a cambio de dólares, el bróker requiere un depósito (margen) de sólo 2000 dólares.

Todos los riesgos de las operaciones para los inversores en el mercado Forex están directamente relacionados con esto, es decir, la pérdida de capital debido a la toma de decisiones incorrectas. Por ejemplo, el uso no razonable del apalancamiento puede conducir a una rápida pérdida de todo el depósito. Por cierto, es más fácil predecir los riesgos de trading de las cuentas PAMM, ya que el bróker le muestra al inversor estadísticas detalladas, así como un historial de las operaciones del gestor.

Sólo hay una manera de minimizar los riesgos de las operaciones para un trader que opere por su cuenta: la experiencia. Con el tiempo, el trader independiente empieza a comprender las sutilezas del mercado de divisas, aprende a proyectar correctamente los acontecimientos económicos generales, a generar previsiones de cotizaciones y a idear estrategias a largo plazo que tengan en cuenta la mayor cantidad de factores. Desde este punto de vista, el mercado de valores es, por supuesto, menos arriesgado. Al menos porque el apalancamiento allí es varias veces menor (1:4 en promedio, mientras que para los brókers de Forex el apalancamiento puede ir de 1:50 hasta 1:1000).

Importante!

Otro punto importante son los instrumentos de trading. Los riesgos de las operaciones siempre dependen de la clase de instrumentos (tipos de pares de divisas, metales preciosos, etc.) utilizados. Un ejemplo sencillo es la volatilidad (variabilidad) del par euro/dólar, que es siempre mayor que la del par dólar/franco suizo. Esto es porque el franco suizo es una de las monedas más estables, mientras que la diferencia entre el dólar y el euro fluctúa cada minuto. Los metales preciosos son naturalmente más estables que los pares de divisas, pero también tienen su propia idiosincrasia.

Riesgos ajenos al trading en Forex

Estos riesgos para los inversores en el mercado Forex no están relacionados de ninguna manera con el trading. A menudo podemos describirlos como accidentes, pero todos son escenarios reales que ocurren con frecuencia. El problema de estos riesgos es que son casi imposibles de predecir. Estos son los principales riesgos ajenos al trading:

• 1

  Cese de la actividad del bróker.

  
  Puede haber muchas razones para ello, desde la quiebra hasta la revocación de la licencia. En cualquiera de estos casos, un trader puede perder la totalidad de su depósito o no tener tiempo suficiente para retirarlo total o parcialmente.
• 2

  Riesgos judiciales.

  
  No es frecuente, pero los traders demandan a veces a los brókers. Los juicios son caros, y los costos del juicio y los honorarios de los abogados no siempre son reembolsables, incluso en caso de ganar.
• 3

  Riesgos monetarios.

  
  Los inversores no pueden controlar las consecuencias de los riesgos monetarios, el mayor grupo de riesgos ajenos al trading. Por ejemplo, supongamos que el rublo se hunde frente al dólar en un 10 %. Esto significa que los inversores que utilizan el rublo como moneda base, además de otras pérdidas, pierden automáticamente el 10 % de su capital.
• 4

  Otros riesgos.

  
  Estos riesgos incluyen una crisis económica mundial; el colapso de algún Estado que deje su moneda hundida en el mercado mundial; la creación de nuevas asociaciones comerciales internacionales; los conflictos armados, y muchos otros factores imprevisibles.

Por desgracia, es imposible eliminar por completo los riesgos ajenos al trading. No obstante, el inversor debería intentar predecir algunos de ellos (por ejemplo, la caída de la divisa), lo que podría salvar el capital del trader. También tiene sentido trabajar sólo con brókers fiables, ya que así se reduce el riesgo de litigios o de una repentina revocación de la licencia del bróker por parte de los reguladores.

Dificultades a las que puede enfrentarse un inversor

A continuación, se presentan algunas posiciones del mercado mundial Forex que no identifican los riesgos en sí, sino que señalan las dificultades conceptuales que todo inversor en Forex acaba aprendiendo con el tiempo:

• ●fluctuaciones imprevisibles de un activo en el mercado (cambios frecuentes en su valor);
• ●la dependencia de las cotizaciones de todos los instrumentos de trading a una serie de factores micro y macroeconómicos;
• ●la posibilidad de que el apalancamiento pueda llevar a una pérdida de capital si el trader no tiene experiencia o no es cuidadoso;
• ●a veces, un bróker poco fiable puede ajustar la estrategia de un trader en beneficio propio;
• ●desgraciadamente, los fraudes en PAMM, LAMM y en gestión fiduciaria no están completamente erradicados todavía;
• ●la incompetencia en el enfoque del proceso de trading siempre traerá pérdidas, y cuanto más altas sean, más fondos perderá el inversor;
• ●la precipitación es el principal problema de la mayoría de los inversores, porque los lleva a tomar decisiones apresuradas que se traducen en pérdidas de capital.

Las principales dificultades para un inversor novato en el mercado Forex coinciden con los mayores riesgos, y uno es siempre la causa o la consecuencia del otro. Pero todos estos riesgos (excluyendo los de las divisas en sí y los riesgos económicos en general, ajenos al trading) se pueden minimizar si se elige un bróker de confianza que tenga experiencia, cuente con licencia y sea hábil detectando las condiciones favorables del mercado.

Los 5 brókers de Forex más fiables para invertir

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  Admiral Markets

  
  Los reguladores de este bróker son: CySEC, ASIC y FCA. El depósito mínimo de inversión es de USD 1 (Invest.MT5).
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  AvaTrade

  
  El depósito mínimo es de USD 100. Ofrece el servicio AvaSocial. Los reguladores del bróker son: ASIC, CBI, FSCA, FSA y FFAJ, B.V.I. FSC y FRSA.
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  RoboForex

  
  Las actividades del bróker están reguladas por la IFSC. El depósito mínimo para invertir en RAMM es de USD 100.
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  InstaForex

  
  El regulador de este bróker es BVI FSC y el depósito mínimo para el segmento de inversión es de USD 10. Se ofrecen modernos servicios de PAMM y auto trading.

¿Cómo minimizar los riesgos del inversor en Forex?

Hoy en día, un inversor en el mercado de divisas tiene muchas más oportunidades de minimizar los riesgos que hace 5 o 10 años. Algunos mecanismos son universales. A continuación, te presentamos una lista básica de soluciones para reducir, y a veces eliminar, los riesgos de trading y ajenos al trading:

• 1

  en lugar de una cuenta PAMM o LAMM específica, puedes invertir en una cartera de inversiones preparada por un bróker para compensar la pérdida de una cuenta con los beneficios de otras;

• 2

  es importante elegir cuidadosamente a un bróker de Forex, ya que los riesgos de la inversión aumentarán o disminuirán dependiendo directamente de su fiabilidad y de las oportunidades que ofrezca;

• 3

  es necesario prestar atención constantemente a la situación económica mundial, seguir las noticias y, si es posible, recibir consejos de traders más experimentados;

• 4

  El trader y el inversor deben hacer caso a su intuición, que se intensifica naturalmente con el tiempo, y que les permite evitar los riesgos ajenos al trading.

Para las cuentas PAMM o LAMM es importante y necesario utilizar carteras. De hecho, es obligatorio para los inversores principiantes. Puedes crear tus propias carteras seleccionando a los mejores gestores en función de las calificaciones de sus brókers.

Puedes, por ejemplo, recurrir a un gestor especializado en el par estándar euro/dólar y a otro bróker especializado en el trading de metales preciosos. Así, si el mercado de divisas se desestabiliza por una crisis, es poco probable que pierdas los fondos invertidos en metales preciosos. Es más, podrías ganar dinero.

Una alternativa para reducir los riesgos de la inversión es hacer uso de una cartera ya preparada. Muchos brókers ofrecen, de forma gratuita, carteras configuradas para alcanzar diferentes objetivos.

Los riesgos en el trading independiente se diversifican aplicando tres medidas: (i) la elaboración competente y meticulosa de una estrategia de trading; (ii) el seguimiento de las noticias políticas y económicas mundiales; y (iii) la asesoría de traders profesionales. A veces, los brókers proporcionan dicha orientación de forma gratuita, pero lo más frecuente es que se trate de un servicio de pago, que de hecho se amortiza por sí mismo.

Existen dos maneras de minimizar los riesgos al invertir en fideicomisos. La primera te permite prescindir de invertir tus fondos con traders privados poco conocidos. En lugar de ello, puedes hacerlo con empleados de empresas de corretaje autorizadas y establecidas que presten este tipo de servicios. La segunda opción consiste en analizar cuidadosamente las calificaciones y estadísticas de los mejores traders, eligiendo sólo a los más fiables. Por supuesto, es más rentable recurrir a ambas opciones a la vez.