¿Qué es el apalancamiento en Forex? Definición y casos de uso
El apalancamiento en Forex es una técnica que permite a los traders usar fondos prestados o deuda para aumentar potencialmente los rendimientos de sus inversiones. Es una estrategia utilizada por los traders para incrementar su poder adquisitivo en el mercado Forex. Asimismo, las organizaciones recurren al apalancamiento en lugar de obtener capital mediante la emisión de acciones a fin de financiar sus activos e invertir en sus operaciones de trading para mejorar el valor para los accionistas.
Si deseas comprar acciones pero no tienes una cantidad considerable de capital social, te llevará mucho tiempo comenzar a obtener ingresos a tiempo completo. Ahí es donde entra en juego el apalancamiento, que puedes utilizar para obtener ganancias rápidamente. En este artículo, analizaremos qué es el apalancamiento en Forex y cómo puedes utilizarlo para mejorar tus rendimientos al operar en Forex, logrando resultados positivos en el menor tiempo posible.
¿Qué es el apalancamiento?
El apalancamiento es uno de los conceptos más importantes que los traders de Forex deben comprender. Consiste en el uso de capital prestado, que un trader obtiene para facilitar su inversión, amplificando así los posibles retornos, los cuales podrían tomar más tiempo de otra manera. Operar con apalancamiento permite a traders, tanto profesionales como minoristas, usar depósitos iniciales pequeños para acceder a posiciones de gran tamaño.
Por ejemplo, si deseas realizar operaciones de Forex con apalancamiento, necesitarás pedir dinero prestado a tu broker para aumentar tu poder adquisitivo al realizar órdenes. Al cerrar la operación y lograr ganancias sustanciales, el dinero prestado se devuelve al broker. Si la operación no es exitosa, perderás dinero. Además, también es importante depositar una fracción del valor de la operación como margen para mantener tu posición apalancada.
Aprovecha las ventajas y desventajas del apalancamiento
👍 Ventajas
• Mejora tus ganancias
• Incrementa tu eficiencia de capital
• Es un remedio contra la baja volatilidad
👎 Desventajas
• Puede causar grandes pérdidas
• El apalancamiento puede ser un pasivo constante
Uso del apalancamiento en el trading de Forex
El primer paso para realizar operaciones de apalancamiento en Forex es elegir un broker que satisfaga tus necesidades específicas. Un buen ejemplo es FxPro, donde puedes aplicar apalancamiento al operar con divisas utilizando la plataforma en línea y siguiendo los pasos que se indican a continuación.
¿Cómo funciona el apalancamiento en FxPro?
El apalancamiento en FxPro se maneja de manera similar al modelo general de apalancamiento en Forex. A continuación, se detalla la política de ejecución de esta plataforma.
Apalancamiento FxPro
Máximo apalancamiento ofrecido por FxPro
Máximo apalancamiento ofrecido por FxPro
Una vez que adquieras apalancamiento en FxPro, la plataforma te permitirá modificarlo en cualquier momento. Para ello, sigue los pasos descritos a continuación.
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1
Inicia sesión en tu cuenta de FxPro y selecciona "Mi cuenta".
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2
Haz clic en el ícono de "Lápiz" junto a tu número de cuenta.
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3
Se desplegará un menú con varias opciones. Localiza y selecciona "Cambiar apalancamiento", como se muestra en la siguiente imagen:
Apalancamiento en FxPro según el tipo de cuenta
Es importante tener en cuenta que primero debes cerrar todas tus posiciones abiertas antes de modificar tu apalancamiento. Además, el máximo apalancamiento ofrecido por el broker en línea también puede variar según las normativas de tu región.
Ejemplo # 1 de operaciones con apalancamiento en Forex: ganancias
Como se mencionó anteriormente, puedes obtener ganancias utilizando el apalancamiento. El siguiente ejemplo lo ilustra en detalle.
Supongamos que los traders X e Y desean invertir en Forex, ambos con un capital inicial de 10.000 USD. Su broker en línea exige que se deposite al menos un margen del 1%. Después de analizar el mercado para determinar si el par de divisas USD/JPY será rentable, deciden venderlo en corto a 120 USD.
El trader X utiliza el apalancamiento de 50:1 ofrecido por su broker. Esto significa que el tamaño de su posición será de 50.000 USD. Esta cantidad se calcula de la siguiente manera:
50 x 10.000 USD = 500.000 USD
Por otro lado, el trader Y apuesta por un apalancamiento con una proporción de solo 5:1 . El tamaño de su posición se calcula así:
5 x 10.000 USD = 50.000 USD
Considerando que un movimiento de 1 pip en un lote estándar cuesta aproximadamente 8,30 USD, un cambio de 1 pip representa alrededor de 41,50 USD para cinco lotes estándar. Finalmente, el pip asciende a 121 a favor de ambos traders. Entonces, ambos traders ganan 100 pips, pero sus resultados son dramáticamente diferentes.
El trader X, con su apalancamiento, logra una ganancia de 4150 USD, equivalente al 41,5% de su capital inicial de 10.000 USD. Por otro lado, el trader Y gana 415 USD, lo que representa solo el 4,15% de su capital inicial.
Gane más con Best Forex Cashback RebateEjemplo # 2 de operaciones con apalancamiento en Forex: pérdidas
En este ejemplo, tanto el trader X como el Y comienzan con un capital inicial de 5000 USD. El trader X decide utilizar un apalancamiento con una proporción de 25:1, mientras que el trader Y opta por un apalancamiento más conservador de 2,5:1.
El trader X realiza una operación de 25 USD por cada dólar disponible en su cuenta, lo que se calcula de la siguiente manera:
25 x 5000 USD = 125.000 USD
Por su parte, la posición del trader Y se calcula así:
2,5 x 5.000 USD = 12.500 USD
En esta ocasión, el mercado resulta desfavorable para ambos traders, y pierden 100 pips. La pérdida del trader X se calcula de esta forma:
100 x 25 x 1 = 2500 USD (50% del capital inicial)
Por otro lado, la pérdida del trader Y, con su proporción de 5:1, se calcula así:
100 x 2,5 x 1 = 250 USD (5% del capital inicial)
¿Qué es el apalancamiento específico de Forex?
El apalancamiento es una característica distintiva al operar en Forex, principalmente debido a la baja volatilidad de los principales pares de divisas en comparación con otros mercados. Esta baja volatilidad en Forex se atribuye a la cautela extrema de los traders. Además, si planeas realizar operaciones de divisas sin apalancamiento, las ganancias en Forex suelen ser mínimas, entre 0,3 y 0,5% del capital inicial por mes. Esto no solo es insuficiente para vivir, sino que también impide alcanzar objetivos financieros y de inversión a corto y largo plazo.
También es importante tener en cuenta que operar en Forex sin apalancamiento conlleva un riesgo bajo asociado con las órdenes. Pero cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo involucrado. Sin embargo, esto no significa que el apalancamiento no sea aplicable a otro tipo de operaciones. A continuación, se describen los mercados en los que se puede optar por el trading con apalancamiento.
Apalancamiento de acciones y derivados
Cualquier instrumento financiero cuyo valor, características y rendimiento dependan de las propiedades de activos subyacentes como índices, divisas, materias primas, acciones, etc., se conoce como derivado. En otras palabras, un derivado es un instrumento financiero cuyo valor se modifica en respuesta a los cambios en el valor relativo o absoluto del activo subyacente.
Los derivados pueden incrementar significativamente el apalancamiento cuando hay movimientos notables en el precio del activo subyacente. Estos permiten controlar grandes posiciones con una inversión inicial pequeña o incluso nula. El capital inicial que necesitas para tomar grandes posiciones en derivados suele ser mucho menor en comparación con el capital necesario para ocupar posiciones similares en el mercado de valores. Por tanto, es razonable afirmar que, en ciertos aspectos, operar con derivados es comparable a comprar acciones utilizando margen.
Apalancamiento en el mercado de valores
La mayoría de los brokers de acciones ofrecen a los inversores la posibilidad de operar con apalancamiento, y prestan hasta el 50% del valor de su posición. Sin embargo, esto puede variar según el broker, y algunos imponen requisitos más estrictos. Al operar con divisas, el apalancamiento máximo puede ser muy elevado. Normalmente, los brokers ofrecen un apalancamiento de más de 100:1.
Tamaño del apalancamiento típico
El tamaño del apalancamiento típico depende principalmente de las normativas y políticas de gestión de riesgos del broker, las cuales varían según el país. Es importante comprender estas reglas para poder operar con apalancamiento en Forex sin problemas. Los niveles habituales de apalancamiento incluyen:
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50:1: Por cada USD u otra unidad monetaria que tengas en tu cuenta, puedes operar con 50 USD o la unidad monetaria correspondiente.
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100:1: Por cada USD u otra unidad monetaria que tengas en tu cuenta, puedes operar con 100 USD o la unidad monetaria correspondiente.
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200:1: Por cada USD u otra unidad monetaria que tengas en tu cuenta, puedes operar con 200 USD o la unidad monetaria correspondiente.
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400:1: Por cada USD u otra unidad monetaria que tengas en tu cuenta, puedes operar con 400 USD o la unidad monetaria correspondiente.
Apalancamiento en Forex en EE. UU.
Las siguientes son las disposiciones clave para los traders de EE. UU. respecto al apalancamiento en Forex.
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El apalancamiento disponible para los operadores está limitado a una proporción de 50:1 o al 2 por ciento del valor teórico de la transacción en las principales divisas para evitar que los inversores inexpertos corran riesgos sin precedentes.
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El apalancamiento para divisas secundarias se limita a 20:1 o 5% del valor nominal de la operación.
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Se requerirá una prima completa para las opciones de divisas largas como garantía.
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Para las opciones cortas de divisas, se requerirán tanto la prima de la opción recibida como el monto nominal de la operación como garantía.
Apalancamiento en Forex para los residentes de Europa
Tras la enmienda de marzo de 2018 de la Unión Europea, se aplican estas regulaciones al trading de divisas minorista.
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El máximo apalancamiento posible para todas las divisas principales es de 30:1.
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El apalancamiento para todas las divisas secundarias está limitado a 20:1.
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Ningún broker puede ofrecer un apalancamiento superior a 5:1 en acciones individuales.
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El apalancamiento máximo en criptomonedas es de 2:1.
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Todos los brokers deben ofrecer protección contra saldos negativos, asegurando que los traders no pierdan más dinero del que depositan.
Apalancamiento de los brokers offshore
El apalancamiento que ofrecen los brokers offshore y no regulados es mucho mayor a los máximos permitidos en EE.UU. Al buscar mayores rendimientos, puedes adquirir este mayor apalancamiento, pero al mismo tiempo estarás arriesgando tus fondos. La proporción de apalancamiento varía de un broker offshore a otro. Por ejemplo, Trader's Way ofrece un apalancamiento en Forex de hasta 1:1000.
Apalancamiento en Forex desde tu cuenta
Puedes modificar tu apalancamiento en cualquier momento, accediendo a la configuración de tu cuenta. Sin embargo, para realizar cambios, todas tus posiciones abiertas deben estar cerradas. En el caso de FxPro, se requiere iniciar sesión y seleccionar el ícono de lápiz junto al número de cuenta para ajustar la configuración de apalancamiento.
¿Cómo definir tu nivel de margen?
Para determinar tu nivel de margen, puedes usar herramientas como la calculadora de XM. Para ello, necesitarás cierta información.
La calculadora de margen te permite calcular el margen que necesita para abrir y mantener posiciones. Deberás indicar tu par de divisas, la divisa base de tu cuenta, el apalancamiento y el tamaño de la posición en lotes. La calculadora realiza el cálculo del margen de la siguiente manera:
Fórmula para el margen
Margen = (tamaño de la operación) / (tipo de cambio de la divisa base de tu cuenta) x (apalancamiento)
Ejemplo
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Apalancamiento = 100
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Volumen en lotes (estándar) = 3 (300.000 unidades)
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Par de divisas = EUR/USD
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Tipo de cambio = 1,435 (EUR/USD)
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Divisa base de la cuenta = USD
Margen = (300.000) / 100 x 1,435 = 2090,59
Por lo tanto, el margen requerido sería de 2090,59 USD.
Por qué es arriesgado operar con apalancamiento
Como el mercado Forex es muy volátil, debes controlar tus posiciones continuamente. Al utilizar el apalancamiento, puedes ganar o perder grandes cantidades en cuestión de segundos. Ese es el mayor riesgo de operar con apalancamiento.
Los puntos que pierdes o ganas dependen completamente de la volatilidad del mercado y pueden ir en cualquier dirección. Por eso, es importante monitorear las posiciones con mucho cuidado y de cerca mientras operas con apalancamiento. Además, también es fundamental emplear estrategias y herramientas de gestión de riesgo para minimizar los riesgos asociados.
Brokers de Forex para operar con apalancamiento
Como se mencionó anteriormente, el primer y más importante paso es elegir un broker en línea adecuado para realizar operaciones de apalancamiento en Forex. El mercado está repleto de opciones, pero hemos seleccionado tres de los mejores brokers de Forex para operar con apalancamiento.
FxPro
FxPro es uno de los brokers en línea más confiables. Ofrece una excelente experiencia en el trading de Forex. Está regulado por entidades reconocidas y ofrece programas educativos que te ayudan a mejorar tus habilidades como trader.
Regulado por: FCA, CySEC, SCB y FSCA
Plataformas: MT4, MT5, FxPro Edge y cTrader
Apalancamiento: De 1:30 a 1:200
Depósito mínimo: 100 USD
Cuenta Demo: Disponible
Número de divisas base: 8
XM
XM es otro excelente broker en línea para operar en Forex que también ofrece atractivas opciones de apalancamiento. Es considerado como una plataforma de trading en línea confiable y de bajo riesgo, y destaca por su sencillo proceso de apertura de cuentas y bajas tarifas de retiro.
Regulado por: CySEC, ASIC y IFSC
Plataformas: MT4, MT5 y XM WebTrader
Apalancamiento: De 1:30 a 1:888
Depósito mínimo: 5 USD
Cuenta Demo: Disponible
Número de divisas base: 11
AvaTrade
AvaTrade es un broker de Forex de renombre regulado por muchas entidades financieras. Ofrece opciones de apalancamiento adecuadas, además de excelentes herramientas de investigación y opciones gratuitas de depósito y retiro.
Regulado por: ASIC, JFSA, FSCA y Banco de Irlanda
Plataformas: MT4 y AvatradeGo
Apalancamiento: De 1:30 a 1:400
Depósito mínimo: 100 USD
Cuenta Demo: Disponible
Número de divisas base: 5
Resumen
El principal riesgo del trading de divisas con apalancamiento es la posibilidad de perder una cantidad considerable de dinero. En algunos casos, incluso puedes perder más de lo que depositaste inicialmente en tu cuenta. Algunos brokers ofrecen protección contra saldos negativos, pero es fundamental emplear técnicas y herramientas de gestión de riesgos. Esperamos que esta guía haya respondido todas tus preguntas sobre el apalancamiento y cómo afecta tu experiencia al operar en Forex.
Este artículo, redactado originalmente en inglés, ha sido traducido mediante el modelo GPT-4 de OpenAI. Posteriormente, fue revisado y editado por José Antonio Gastélum, editor en TU y hablante nativo de español.
Preguntas frecuentes
¿Qué significa un apalancamiento de 100:1?
Un apalancamiento de 100:1 implica que puedes realizar una operación por un valor de hasta 100 USD por cada dólar que tengas en tu cuenta de operaciones.
¿El apalancamiento incrementa tus ganancias?
Sí, el apalancamiento puede incrementar significativamente tus ganancias si el movimiento del precio es favorable. Sin embargo, también puede conducir a grandes pérdidas.
¿Es posible comenzar a operar en Forex con 10 USD?
La respuesta es sí. Puedes comenzar a operar en Forex con solo 10 USD. No obstante, esto depende de la política de depósito mínimo de la plataforma de operaciones, que varía de una broker a otro.
¿Qué implica usar un apalancamiento de 5x?
Un apalancamiento de 5x a menudo se malinterpreta como una multiplicación por cinco del tamaño de la posición. Sin embargo, en realidad significa que, como trader, puedes establecer una posición de hasta cinco veces el tamaño de tu cuenta.
Glosario para comerciantes novatos
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1
Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
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2
Volatilidad
La volatilidad se refiere al grado de variación o fluctuación del precio o valor de un activo financiero, como acciones, bonos o criptomonedas, a lo largo de un periodo de tiempo. Una mayor volatilidad indica que el precio de un activo experimenta oscilaciones más significativas y rápidas, mientras que una menor volatilidad sugiere movimientos de precios relativamente estables y graduales.
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3
Rendimiento
El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.
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4
Nivel de margen
El nivel de margen es un indicador que refleja la relación entre el capital del operador y el margen utilizado, expresado en porcentaje.
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5
Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Chinmay Soni es un analista financiero con más de 5 años de experiencia en acciones, Forex, derivados y otros activos. Como fundador de una firma de investigación especializada y activo investigador, ofrece perspectivas basadas en datos estadísticos en diversas industrias y campos. También es un dedicado educador en los ámbitos de las finanzas y la tecnología.
Como autor de Traders Union, aporta sus profundos conocimientos analíticos sobre diversos temas, ofreciendo perspectivas multifacéticas.
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.
Mirjan Hipolito, periodista y editora de noticias en Traders Union. Es una escritora experta en criptomonedas con una sólida trayectoria de cinco años en los mercados financieros. Sus especialidades son la cobertura de noticias diarias del mercado, la realización de predicciones de precios y el seguimiento de ofertas iniciales de monedas (ICO).