Comparación de las comisiones de los brokers de bolsa
Comparación de las comisiones de los brokers de Forex
Ejemplo de comisiones de brokers de Forex: eToro
Opiniones sobre las comisiones de los brokers
Preguntas frecuentes
El broker es el puente entre el comprador (trader) y el vendedor que facilita a ambas partes realizar operaciones de la manera más efectiva. ¿Alguna vez te has preguntado cómo generan ingresos los brokers? La respuesta a esta pregunta es sencilla. Cada trader paga cierta cantidad de dinero al broker para realizar operaciones en línea. Puede tratarse de una comisión fija o de un porcentaje de la operación, dependiendo de la política del broker. Los traders e inversores utilizan los servicios que ofrecen los brokers para gestionar sus inversiones y alcanzar sus objetivos financieros. En este artículo, hablaremos en detalle de las comisiones de intermediación de los corredores de bolsa o brokers, sus características y los mejores brokers online para operar.
¿Qué son las comisiones de intermediación?
En términos simples, las comisiones de intermediación corresponden a los costos por utilizar los servicios que ofrece una agencia de intermediación para ejecutar operaciones y gestionar inversiones. Incluyen las comisiones por transacción, por retiro de fondos, por inactividad, por acceder a información sobre inversiones, tarifas anuales, etc. Es importante conocer toda la estructura de comisiones del broker y sus diferentes políticas para gestionar los fondos y las operaciones con eficacia.
Aunque la estructura y normativa de las comisiones de intermediación varían de un broker a otro, existen dos tipos principales de comisiones:
Tarifas de trading. Solo se cobran cuando se realiza una operación. Puede ser una comisión de conversión, una tasa de margen, una tasa de financiación, un spread o una comisión.
Tarifas ajenas al trading. Este tipo de comisión no está directamente relacionada con tu actividad como trader, y puede incluir las tarifas por inactividad, por retiro, por depósito, etc.
Principales tipos de comisiones
Ten en cuenta que el hecho de que un broker cobre una comisión por un servicio concreto no significa que todos los demás hagan lo mismo. Existen diferentes tipos de comisiones de intermediación, y es necesario que conozcas cada una de ellas para gestionar mejor tus fondos y tomar decisiones informadas al operar. A continuación, te ofrecemos un práctico desglose de las comisiones de intermediación.
Spread
En términos simples, el spread es la diferencia entre el precio de "oferta" y el precio de "demanda" o, en otras palabras, el precio de "compra" y el precio de "venta". Por ejemplo, supongamos que compras a 101 USD la acción ABC, que tiene como precio de venta 100 USD. Si vendes la acción inmediatamente a 101 USD, experimentarás una pérdida de 1 USD, que corresponde al coste del spread. Cuanto más amplio sea el spread de una determinada acción, mayor será su coste.
La mayoría de los brokers de renombre suelen utilizar spreads de mercado para los activos. Esto significa que no incluyen ninguna comisión adicional en sus spreads y manejan precios reales de compra y venta. Este método es más beneficioso para los traders, en comparación con los cargos por spread de los brokers de CFD
.
La mayoría de los brokers de CFD cobran cargos adicionales al cotizar spreads, lo que resulta en un costo de spread más amplio que el spread real del mercado.
En la mayoría de los casos, los brokers de Forex utilizan el spread como comisión. El spread en Forex es la diferencia entre el precio BID y el precio ASK en la cotización del par de divisas. El broker puede aumentar este spread por encima del mercado y capitalizar la diferencia de precios. Por ejemplo, si el spread de mercado en EUR/USD es de 0,2 pips, y el broker ofrece 1,4 pips a los traders, entonces las ganancias del broker serán de 1,2 pips, o cerca de 12 USD por lote.
Spreads de Forex
Comisiones
Algunos brokers cobran una tarifa plana por operación, mientras que otros se basan en el volumen de trading. Esta última modalidad no es ventajosa para los traders que operan con acciones que tienen un precio muy bajo. Por ejemplo, te costará mucho dinero comprar acciones que valen 1.000 USD cuando cada acción vale menos de 1 USD, en comparación con acciones que cuestan 100 USD cada una.
Tasa de margen
El trading con margen implica pedir prestados fondos de un broker para realizar operaciones. Por ejemplo, si abres una cuenta de margen con 1.000 USD y pides dinero prestado a tu broker, podrás realizar operaciones por un valor muy superior a 1.000 USD. Pero, a cambio, tendrás que pagar intereses sobre los fondos prestados, que pueden oscilar entre 1 y 5%.
Comisión de conversión
Si operas con instrumentos en una divisa distinta de la divisa base de tu cuenta, el broker puede cobrar una comisión por conversión de divisas, dependiendo de su política. Esta comisión también varía de un broker a otro, y algunos de los brokers de renombre, como Admiral Markets, cobran el 1% del monto total.
Depósito y retiro
Muchos brokers en el mercado no piden ningún depósito mínimo, y tampoco cobran ninguna comisión por retiro. Pero también hay brokers que requieren una comisión por retiro y un depósito mínimo específico. La comisión que tendrás que pagar variará en función de los métodos de retiro y depósito que utilice cada broker.
Comisión por inactividad
Muchos brokers tienen una política que consiste en el cobro de una cuota mensual si permaneces inactivo durante un tiempo determinado. La duración de la inactividad también varía de un broker a otro, pero normalmente oscila entre 12 y 24 meses. La comisión típica oscila entre 5 y 20 USD al mes.
Comisiones por operar con un broker
Como ya se ha mencionado, un broker o plataforma de trading en línea es un agente financiero o intermediario que te permite operar en diferentes mercados de valores. Para realizar operaciones con los instrumentos financieros que desees, como derivados, futuros, acciones, etc., necesitas los servicios que ofrece un broker. Las comisiones por operación y otros gastos asociados a los distintos servicios, productos y valores de inversión pueden impactar en tu cartera de inversiones. Por eso, es importante conocer los distintos tipos de brokers y sus políticas de comisiones. Existen principalmente dos tipos diferentes de brokers que puedes utilizar para realizar operaciones en diferentes mercados de valores.
Comisiones de los brokers económicos
Los brokers económicos no suelen ofrecer asesoramiento de inversión por parte de expertos. Debido a sus características limitadas, la comisión que cobran por operar también es muy baja. Suelen tener una estructura de comisiones simple y cobran una tarifa que oscila entre 0 y 0,01 USD por acción.
Comisiones de los brokers de "tarifa completa"
Los brokers de "tarifa completa", también conocidos como brokers de servicio completo, ofrecen una amplia variedad de servicios y productos. Por otra parte, también ofrecen herramientas avanzadas de investigación y material educativo para aprender sobre el trading. Como resultado, sus comisiones son más elevadas que las de los brokers económicos.
La comisión típica que cobra un broker de "tarifa completa" suele oscilar entre 1% y 2% del total de tus activos gestionados.
Ejemplo
Supongamos que quieres comprar 1.000 acciones de la empresa XYZ, con una cotización de 10 USD. Por lo general, tu broker te cobrará 200 USD para permitirte realizar esta operación.
Importe total = 10 USD por acción x 1.000 = 10.000 USD
Comisión = 10.000 x 0,02 = 200 USD
Así pues, el coste total que tendrás que pagar será de 10.200 USD.
Comparativa de comisiones de los brokers
Si estás interesado en invertir en la bolsa, el primer paso es elegir el broker en línea que te ofrezca las mejores condiciones. Investigar todo el mercado puede ser engorroso y consumir mucho tiempo y energía. Por eso, hemos compilado una tabla que ofrece información de los mejores brokers online y te permite comparar sus comisiones de trading.
Comparación de las comisiones de los agentes de bolsa
Broker
Comisiones de acciones en EE.UU.
Comisiones de opciones
Comisiones de futuros
Comisiones de depósito y retiro
Comisiones de inactividad
Tasas de margen
Correduría
Webull
Comisiones por acciones en EE.UU.
0 USD por operación
Opciones
0 USD
Futuros
No se admiten
Depósito y retirada
0 USD en ambos casos
Comisión de inactividad
Sin comisiones
Tasas de margen
7.0
Correduría
TD Ameritrade
Tarifas de acciones en EE.UU.
Trading gratuito de acciones y ETF
Tarifas de opciones
0,65 USD por contrato
Futuros
2,25 USD por contrato
Depósito y retirada
0 USD en ambos casos
Comisión de inactividad
Sin gastos
Tasas de margen
9.5
Correduría
Fidelity
Comisiones por acciones en EE.UU.
0 USD por operación
Comisiones por opciones
0,65 USD por contrato
Futuros
No se admiten
Depósito y retirada
0 USD en ambos casos
Comisión de inactividad
Sin comisiones
Tasas de margen
8.3
Corretaje
Robinhood
Negociación gratuita de acciones y ETF
Comisiones de opciones
0 USD estadounidenses
Futuros
No se admiten
Depósito y retirada
0 USD en ambos casos
Comisión de inactividad
Sin comisiones
Tasas de margen
2.5
Correduría
Etrade
Comisiones por acciones en EE.UU.
0 USD por operación
Opciones
0,65 USD por contrato
Futuros
1,5 USD por contrato
Depósito y retirada
0 USD en ambos casos
Comisión de inactividad
Sin gastos
Tasas de margen
9.0
Comparativa de las comisiones de los brokers de Forex
El mercado de divisas es uno de los más populares. Debido a su naturaleza y alta volatilidad, es fundamental elegir un broker que no sólo ofrezca un excelente entorno de trading, sino que también tenga una estructura de comisiones asequible y justa. Las siguientes tablas muestran la estructura de comisiones de los mejores brokers de Forex disponibles en el mercado, permitiéndote elegir el que mejor se adapte a tus necesidades y objetivos financieros.
eToro es una de las mejores plataformas en línea para operar en Forex, y viene con muchas características y beneficios únicos. Una de las ventajas más importantes es que ofrece una opción de trading social, ideal para principiantes.
Comisión de retiro en eToro
Comisión de retiro en eToro
La estructura de tarifas de retiro en eToro es muy simple, ya que deberás pagar 5 USD por transacción. Como puedes ver en la imagen de arriba, la plataforma admite los siguientes métodos de retiro:
Tarjetas de crédito y débito
PayPal
Transferencia bancaria
Comisiones por conversión de divisas
Si la divisa base de tu cuenta es el USD y deseas depositar fondos en otra divisa, deberás pagar una comisión por conversión. Por ejemplo, si deseas invertir 500 GBP y el tipo de cambio es de 1 USD, entonces deberás tener 659 USD en tu cuenta. De acuerdo con la política de la plataforma con respecto a la conversión de GBP a USD, se te cobrarán 50 pips, equivalentes a 0,5% (2,50 USD). Por lo tanto, tendrás unos 656 USD de capital inicial en total.
Spread de eToro
En eToro, los traders pagan un spread que está incluido en el precio de compra de cualquier mercado, y varía de un mercado a otro. El tamaño del spread en eToro para el par de divisas EUR/USD suele ser de 0,7-1 pips, que es el valor promedio en el mercado Forex.
Comisiones nocturnas
Comisiones nocturnas
Las inversiones sin apalancamiento no generan comisiones nocturnas. Sin embargo, estas se aplican cuando abres una posición determinada y la mantienes abierta hasta el siguiente día de trading. Puedes consultar la comisión nocturna de cualquier posición abierta en la página de confirmación. Aparece en la parte inferior cuando abres una posición manualmente, como se muestra en la imagen superior.
Cargo por inactividad
eToro cobra un cargo mensual por inactividad de 10 USD después de 12 meses sin actividad de inicio de sesión. Deberás pagar este cargo si no abres tu cuenta de trading de eToro durante 12 meses consecutivos. La plataforma continúa cobrando el cargo por inactividad hasta que tu cuenta se queda sin saldo. Después de eso, la plataforma cierra tu cuenta. Por eso, es importante que inicies sesión en tu cuenta de vez en cuando, aunque no necesites realizar ninguna operación.
Opiniones sobre las comisiones de intermediación
TD Ameritrade es un broker de bolsa online con comisiones bajas que ofrece ETF y operaciones gratuitas. Según mi experiencia personal, también ofrece comisiones bajas en opciones, divisas y bonos. Por otro lado, no lo considero la mejor opción para operar con futuros. Es un broker online totalmente regulado y autorizado por múltiples organismos de fama mundial. Tiene un largo historial de fiabilidad, y me agrada el hecho de que publique regularmente su situación financiera.
Taylor Bailey, 45 años
Trader
Boston
eToro es mi broker en línea favorito. Ofrece un entorno perfecto para operar en Forex. Ofrece herramientas y funciones de primera, junto con una tarifa Forex baja que no sólo me ayuda a tomar decisiones informadas, sino que también aumenta mis posibilidades de obtener ganancias. Puedo confiar en este broker de Forex en línea porque está regulado por muchos institutos financieros y organismos reguladores de fama mundial.
Dallas Watkins, 26
Inversor
Nueva York
Robinhood es, por mucho, el broker online más barato. Ofrece todo lo que necesito para operar en la bolsa. No tengo que pagar ni un céntimo para retirar mis fondos, y tampoco cobra ninguna comisión por inactividad, lo cual es una gran ventaja para mí porque soy un inversor ocasional. Estoy completamente satisfecho con esta plataforma de inversión en línea. La recomiendo a todos los principiantes e inversores ocasionales.
Gary Rollins, 35 años
Trader principiante
Chicago
Este artículo, redactado originalmente en inglés, ha sido traducido mediante el modelo GPT-4 de OpenAI. Posteriormente, fue revisado y editado por José Antonio Gastélum, editor en TU y hablante nativo de español.
Preguntas frecuentes
¿Es necesario pagar comisiones a todos los brokers?
Sí, casi todos los brokers en línea legítimos y fiables, ya sea económicos o de "tarifa completa", cobran comisiones. Estas comisiones son su principal fuente de ingresos, y los brokers también la utilizan para mantener su cuenta y expandir sus actividades financieras.
¿Es posible recibir un reembolso de las comisiones del broker?
Es posible solicitar la devolución íntegra de las comisiones del broker si este actuó con deshonestidad o incompetencia. Además, puedes ponerte en contacto con el organismo financiero local de tu zona, como el Departamento de Seguros, si tienes alguna disputa no resuelta relacionada con tu comisión de intermediación.
¿Cuál es la comisión de intermediación típica?
La comisión de intermediación varía de una plataforma a otra. La comisión estándar, es decir, la que te cobran los brokers de servicio completo, oscila entre el 1% y 2% de tus activos gestionados. La comisión fija por operación de un broker económico suele oscilar entre 5 y 30 USD, junto con una comisión de mantenimiento de 0,5%.
¿Cuánto dinero se necesita para abrir una cuenta de intermediación operativa?
Dependiendo del broker que elijas, tendrás que cumplir con la política de depósito mínimo, que puede oscilar entre 1.000 y 2.000 USD. Sin embargo, hay algunos brokers en línea legítimos que te permiten abrir una cuenta con solo 10 USD de depósito mínimo. En este último caso, es posible que tengas que aceptar la política de realizar depósitos regulares.
Glosario para comerciantes novatos
1
CFD
El CFD es un contrato entre un inversor/operador y un vendedor que demuestra que el operador tendrá que pagar al vendedor la diferencia de precio entre el valor actual del activo y su valor en el momento del contrato.
2
Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
3
Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
4
Comisión de intermediación
Una comisión de corretaje, también conocida como comisión, es una comisión que cobra una institución financiera o de corretaje por facilitar y ejecutar transacciones financieras en nombre de los clientes. Las comisiones de corretaje suelen asociarse a servicios relacionados con la compra o venta de activos como acciones, bonos, materias primas o fondos de inversión.
5
Transferencia bancaria
Una transferencia bancaria es un método de transferencia electrónica de fondos por el que se envía dinero de un banco o institución financiera a otra, normalmente a través de fronteras nacionales o internacionales. El remitente da instrucciones específicas a su banco, incluidos los datos bancarios del destinatario y el importe que debe transferirse, y los fondos se transfieren electrónicamente de la cuenta del remitente a la del destinatario.
Chinmay Soni es un analista financiero con más de 5 años de experiencia en acciones, Forex, derivados y otros activos. Como fundador de una firma de investigación especializada y activo investigador, ofrece perspectivas basadas en datos estadísticos en diversas industrias y campos. También es un dedicado educador en los ámbitos de las finanzas y la tecnología.
Como autor de Traders Union, aporta sus profundos conocimientos analíticos sobre diversos temas, ofreciendo perspectivas multifacéticas.
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.
Mirjan Hipolito, periodista y editora de noticias en Traders Union. Es una escritora experta en criptomonedas con una sólida trayectoria de cinco años en los mercados financieros. Sus especialidades son la cobertura de noticias diarias del mercado, la realización de predicciones de precios y el seguimiento de ofertas iniciales de monedas (ICO).
