Lista de estafas en Forex 2024: cómo identificarlas y evitarlas

1 Brókers engañosos

Hasta hace poco, este tipo de estafa era la más frecuente. La idea es que un grupo de personas (o incluso una persona) crea un sitio. A menudo es sólo una página de aterrizaje que insta al público a invertir y ganar mucho dinero. Esto también puede incluir cuentas PAMM. A los estafadores no les importa lo que prometen, lo principal es atraer a la gente y su dinero. Al final, recogen los depósitos de los traders y cierran la página. Algunos argumentan una repentina quiebra (planificada de antemano), y otros ni siquiera hacen anuncio alguno. Simplemente desaparecen.

2 Chiringuitos financieros de Forex

Este tipo de estafa es más refinada y requiere de una preparación más cuidadosa, pero el beneficio potencial del estafador también es mayor. En este caso, crean una plataforma completa que emula el funcionamiento de los principales brókers de Forex. El trader no opera en el mercado interbancario mundial, sino con otros traders registrados exclusivamente en su sitio fraudulento, o incluso con una plataforma propia. Naturalmente, los chiringuitos financieros de Forex crean condiciones imposibles para que el propio sitio permanezca continuamente en verde, así que los traders pierden constantemente su dinero.

3 Esquemas piramidales

Tal vez este es el tipo de estafa más famoso, y se utiliza en todas partes, no sólo en el mercado Forex. No tiene que ver con los brókers de Forex en absoluto. Se trata de una empresa que se posiciona como bróker, pero en realidad sólo recoge los depósitos de los traders, a menudo sin siquiera simular actividad en el mercado interbancario. Se limitan a emitir promesas y eslóganes vacíos. Hoy en día, este tipo de estafa es menos común que otras.

Tales promesas son una señal segura de que el bróker de Forex es un estafador, ya que ningún bróker legítimo puede garantizar altas ganancias al trader. Además, según las estadísticas, sólo entre el 11 y el 25 % de los traders novatos acaban convirtiéndose en jugadores profesionales en el mercado Forex y comienzan a ganar mucho dinero.

Esto también es una clara señal de estafa porque el éxito del trader no depende del bróker. El papel clave lo juega la estrategia del trader, es decir, la manera como diversifica los riesgos. Por ejemplo, un bróker legítimo puede repartir un depósito entre varios pares de divisas, o recurrir al auto trading. Es imposible eliminar por completo el riesgo en Forex.

Por ley, las actividades de los brókers de Forex legítimos deben ser reguladas por un organismo autorizado, ya sea una empresa de licencias pública o privada. Puedes encontrar la información sobre los reguladores en el sitio web del bróker y comprobarlo en el sitio web del regulador. Se trata de información abierta, y la validez de la licencia se puede comprobar en cuestión de minutos. Naturalmente, las actividades de las empresas incluidas en la lista negra no están reguladas.

Esto puede incluir muchas cosas, como la llamada en frío. Si eres contactado por teléfono, correo electrónico o de cualquier otra manera por un bróker de Forex del que nunca has oído hablar, y él te invita a colaborar con él, debes saber que es 100 % seguro que se trata de un estafador. Además, los estafadores siempre insisten en que realices un pago "aquí y ahora". Hablan de la alta cualificación de sus gestores (de cuentas PAMM), pero sólo pueden confirmar su rentabilidad con tablas de Excel.

Los brókers de Forex que aparecen en la lista negra suelen utilizar terminales de trading poco conocidos o absolutamente desconocidos (es decir, algo distinto a las plataformas de buena reputación: MT5, MT4, LIBERTEX, QUIK, TRANSAQ, CQG o ROX). En realidad, en 2024 un bróker no necesita crear un terminal porque el uso de cualquiera de los anteriores es sencillo y fiable tanto para el trader como para el bróker.

Un bróker que se centra en las cuentas PAMM y las opciones binarias, prometiendo enormes ganancias, es, con toda probabilidad, un estafador. Estas también son herramientas efectivas, pero no pueden ser la principal fuente de ingresos para un trader exitoso. Y, ciertamente, las cuentas PAMM no garantizan ingresos elevados.

A muchos brókers de Forex que están en las listas negras les gusta señalar sus primeras posiciones en alguna encuesta de clasificación dudosa. Pero sólo muestran las calificaciones en su sitio, o en sitios (cuentas de redes sociales, etc.) de terceros que en realidad pertenecen a la misma persona u organización fraudulenta, y que no tiene un peso propio en el mercado Forex.

Este detalle es fundamental, pero muchos traders no le prestan atención. Un certificado SSL es una firma digital del sitio, que garantiza la seguridad y confidencialidad de la conexión con el servidor. Es decir, siempre que estés operando en un sitio web con SSL, las posibilidades de ser atacado por malware o spyware que transfiera tus datos a terceros se reducen al mínimo.

Si has respondido "Sí" a las 10 preguntas, entonces se trata de un bróker fiable y puedes trabajar con él.

Si has obtenido entre 7 y 9 respuestas afirmativas, lo más probable es que el bróker sea fiable, pero te recomendamos que leas información adicional sobre él.

Si sólo tienes entre 5 y 6 respuestas afirmativas, entonces te recomendamos que analices los comentarios sobre este bróker en detalle, ya que difícilmente es confiable.

Si tienes menos de 5 respuestas afirmativas, entonces Traders Union desaconseja trabajar con este bróker porque es muy probable que se trate de un estafador.