Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine (SRI): määratlus, toimimispõhimõtted

Toimetuse märkus: Kuigi järgime ranget toimetuse terviklikkust, võib see postitus sisaldada viiteid meie partnerite toodetele. Siin on selgitus kuidas me raha teenime. Sellel veebilehel olevad andmed ja teave ei kujuta endast investeerimisnõuandeid vastavalt meie lahtiütlusele.

Plus500 - Parim Forex maakler 2026. aastaks (USA)

Maakleri

80% jaemüügi CFD-kontodest kaotab raha.

Oleme valinud teie riigi parima maakleri. Parima maakleri kohta teises piirkonnas teabe saamiseks valige allolevast loendist riik:

Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine (SRI) on investeerimisstrateegia, mis keskendub investeerimisväärtpaberite valikule eetilistele, sotsiaalsetele ja keskkonnakriteeriumidele tuginedes, lisaks finantsaspektidele.

Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine (SRI) on muutumas üheks silmapaistvamaks investeerimisviisiks, eriti tänapäeva maailmas, kus inimesed pööravad üha enam tähelepanu ettevõtete tegevuse mõjule ühiskonnale ja keskkonnale. Selles artiklis käsitleme SRI põhimõtteid ja tavasid ning seda, kuidas investorid saavad oma portfelle kooskõlastada isiklike väärtustega. Lisaks rõhutame investeerimisportfellide jälgimise olulisust, et tagada eetiline vastavus koos optimaalse tulemuslikkusega.

Mis on sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine (SRI)?

Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine (SRI) on üks investeerimisstrateegiatest, mis kogub tänapäeva finantssektoris populaarsust. See on huvitav kontseptsioon, kus investorid otsivad finantstulusid, investeerides nende ettevõtete väärtpaberitesse, mis soodustavad ühiskondlikult ja keskkonnasõbralikult käitumist. See investeerimistehnika edendab peenelt positiivseid ühiskondlikke muutusi, kuna investeerimisotsuseid mõjutavad rangelt nii finantstulemused kui ka ettevõtte vastavus eetilistele ja jätkusuutlikele põhimõtetele.

Seetõttu püüavad investorid teenida finantstulu, investeerides ettevõtetesse, millel on positiivsed keskkonna- ja sotsiaalpoliitikad, vältides samal ajal nende ettevõtete väärtpabereid, mis sellistest poliitikatest kinni ei pea. Näiteks investeerimine taastuvenergia sektorisse, nagu päikese-, tuule- ja hüdroenergia, pakub nii finantstulu kui ka soodustab keskkonnasõbralikke tavasid.

Lisaks tasub märkida, et mitmed indeksid on loodud selleks, et jälgida ettevõtte väärtpaberite investeerimistulemusi keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimiskriteeriumite (ESG) alusel. SRI indeksite näideteks on MSCI globaalsed jätkusuutlikkuse indeksid, Dow Jones jätkusuutlikkuse indeksid, S&P 500 ESG indeks, NASDAQ OMX CRD globaalne jätkusuutlikkuse indeks jne.

Parimad sotsiaalselt vastutustundlikud investeeringud

Nagu varem mainitud, on vastutustundlik investeerimine üks peenemaid viise sotsiaalsete muutuste edendamiseks turvalisema keskkonna nimel. Seetõttu muutuvad sotsiaalselt vastutustundlikud fondid kaasaegses investeerimistavas üha populaarsemaks, eriti nende investorite seas, kes hoolivad ohututest ja parematest keskkonnapraktikatest.

J.P. Morgan märkis, et „ESG-investeerimine kasvab kiiresti igas piirkonnas ning varad, mis järgivad ESG põhimõtteid, võivad peagi moodustada 44% kogu maailma hallatavatest varadest (AUM).” Samuti näitab üks küsitlus, et „70% ameeriklastest peab ettevõtete panust maailma paremaks muutmisse kas „mõnevõrra” või „väga oluliseks”.” Need suundumused viitavad, et SRI-l on investorite jaoks suur potentsiaal, kuna ülemaailmne majandus eelistab keskkonnasõbralikke tooteid.

Nüüd uurime mõningaid parimaid sotsiaalselt vastutustundlikke investeerimisfonde, mis võimaldavad SRI-investeerimist.

SRI fondide võrdlus

Pilt allikast Invesco.com

Ülaltoodud pilt näitab hüpoteetilist 10 000 dollari suuruse investeeringu tootlust Invesco Solar ETF-i alates 2015. aastast kuni 31. märtsini 2024, eeldades, et raha ja varasid indeksist välja ei võetud.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) on samuti börsil kaubeldav fond (ETF), mis jälgib MSCI USA Extended ESG Focus Indexi tootlust, säilitades samas sarnase riski ja tootluse nagu põhiindeks. See annab investoritele ligipääsu U.S. turu aktsiatele, eriti neile, millel on soodsad keskkonna-, sotsiaalsed ja juhtimisnäitajad (ESG).

ESGU on hea valik investoritele, kelle huvid on kooskõlas eetilistele ja sotsiaalsetele kaalutlustele tugineva pikaajalise portfelli ülesehitamisega. Mai 2024 seisuga on ESGU hallatavate varade kogumaht 12,71 miljardit dollarit, puhas kulusuhe 0,15, juhtimistasu 0,155 ja kogutootlus 28,97%.

Pilt saidilt ishares.com

Ülaltoodud diagramm kujutab hüpoteetilist investeeringu $10 000 kasvu ESGU-sse ajavahemikus 1. detsember 2016 kuni 7. mai 2024, eeldades, et dividendid ja kapital reinvesteeriti.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) on investeerimisfond, mis loodi 2009. aastal peakorteriga Bostonis, Massachusettsis, USA. Ettevõtte eesmärk on pakkuda investoritele jätkusuutlikke investeerimisvõimalusi pikaajalise kapitali kasvupotentsiaaliga. PNOPX haldab varasid kokku 6,3 miljardit, kulusuhe on 0,92% ning viimase kaheteistkümne kuu tootlus 0,16% seisuga 8. mai 2024. Lisaks on fondi käive (majandusaasta lõpus) olnud 25%.

Pilt saidilt Putnam.com

Ülaltoodud pilt näitab 10 000 dollari suuruse investeeringu hüpoteetilist kasvu, eeldades, et raha ja varasid indeksist välja ei võetud.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity on veel üks soovitatud fond sotsiaalselt vastutustundlikust investeerimisest huvitatud investoritele. TICRX loodi 31. märtsil 2006; see investeerib kuni 80% oma varadest suure turukapitalisatsiooniga aktsiatesse, mille tegevus vastab keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimiskriteeriumidele (ESG). Fondi hallatavate varade kogumaht on 6,0 miljardit dollarit, netokulude suhe 0,46%, brutokulude suhe 0,46%, kokku 65 positsiooni ning portfelli käive 15% seisuga 30. aprill 2024.

Pilt saidilt nuveen.com

Ülaltoodud pilt näitab fondi asutamisest alates investeeringu tootluse tulemusi.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund loodi 29. aprillil 2005. See investeerib kuni 80% oma netovaradest väikese ja keskmise turukapitalisatsiooniga ettevõtetesse, millel on potentsiaal kapitali kasvuks. PARMX nõuab minimaalset esialgset investeeringut 2 000 dollarit ja vähemalt 50 dollarit iga järgneva investeeringu kohta. 8. mai 2024. aasta seisuga on fondi hallatavate varade kogumaht 3,359 miljonit dollarit, kulusuhe 0,96%, brutokulusuhe 0,98% ja käive 42%.

Pilt saidilt Parnassus.com

Ülaltoodud diagramm kujutab $10 000 hüpoteetilist kasvu alates fondi loomisest 29. aprillil 2005 kuni 30. aprillini 2024, eeldades, et dividendid ja kapitalikasumid reinvesteeriti.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF püüab jälgida MSCI EAFE ETF indexi tootlust, mis koosneb suurte ja keskmise turukapitalisatsiooniga aktsiatest. See investeerib aktsiatesse, millel on positiivsed keskkonna-, sotsiaalsed ja juhtimistavad arenenud turgudel, tavaliselt väljaspool U.S.-i ja Kanadat. ESGD hallatavate varade kogumaht on 8,2 miljardit dollarit, kulusuhe 0,20% ning päevane kauplemismaht 213 384,00 seisuga 8. mai 2024.

Pilt saidilt ishares.com

Ülaltoodud diagramm kujutab hüpoteetilist 10 000 dollari suuruse investeeringu kasvu fondis ajavahemikus 28. juuni 2016 kuni 8. mai 2024, eeldades, et kapitalikasum ja dividendid reinvesteeriti.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF annab investoritele võimaluse investeerida ülemaailmsetesse ettevõtetesse, mis tegelevad puhta energia tootmisega päikese-, tuule- ja muudest keskkonnasõbralikest tehnoloogiatest. ICLN eesmärk on jälgida puhta energia sektori indeksit kogu maailmas. Fondi hallatavate varade kogumaht on 2,2 miljardit dollarit, kulusuhe 0,41%, päevane kauplemismaht 3,2 miljonit ning sulgemishind 13,91 seisuga 8. mai 2024.

Pilt saidilt ishares.com

Ülaltoodud diagramm näitab 10 000 dollari suuruse investeeringu hüpoteetilist kasvu ajavahemikus 24. juuni 2008 kuni 9. mai 2024, eeldades, et dividendid ja kapitalikasumid reinvesteeriti.

SRI fondide võrdlus
ETF	Hallatavad varad	Maksumus	Kulusuhe
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0.67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71B	$114.40	0.15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6.3B	$122.16	0.92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6.0B	$24.25	0.46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359M	$38.46	0.96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2B	$80.59	0.20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2.2B	$13.85	0.41%

Õige sotsiaalselt vastutustundliku investeeringu valimine on vaid pool võrrandist. SRI portfelli tegelikuks ülesehitamiseks ja haldamiseks vajavad investorid ka usaldusväärset maaklerit, kes pakub juurdepääsu ESG-kesksetele fondidele, läbipaistvaid tasusid ja tugevat regulatiivset kaitset. Allpool on toodud võrdlus juhtivatest maakleritest, kes toetavad sotsiaalselt vastutustundlikku investeerimist ning pakuvad mugavat juurdepääsu ESG ETF-idele, investeerimisfondidele ja globaalsetele turgudele.

Parimad Forex maaklerid
	Plus500	OANDA	FOREX.com	IG Markets	Interactive Brokers
Min. sissemakse, $	100		100	1
Kaubeldavad varad	2800	129	5500	20000	30000
Standard EUR/USD spread	0.7	0.3	1.0	0.9	0.5
Maksimaalne finantsvõimendus	1:300	1:200	1:50	1:200	1:30
Maksimaalne regulatsioonitase	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU üldskoor	8.8	6.66	6.84	6.61	6.88
Ava konto	Maakleri 80% jaemüügi CFD-kontodest kaotab raha.	Maakleri Teie kapital on ohus.	Uuringu ülevaade	Uuringu ülevaade	Uuringu ülevaade

Kuidas koostada SRI portfelli?

Järgi alltoodud samme, et koostada SRI portfell:

Määra kindlaks oma väärtused: Esimene samm SRI portfelli loomisel on tuvastada ettevõtted, mis vastavad sinu väärtustele (nt kliimamuutused, inimõigused jne.)
Uuri SRI investeerimisvõimalusi: Uuri ja investeeri ettevõtte SRI fondidesse, ETFs-idesse (börsil kaubeldavad fondid), üksikaktsiatesse või võlakirjadesse, mis vastavad sinu väärtustele. Hinda ettevõtteid nende maine, missiooni ja pikaajalise tulemuse põhjal
Mitmekesista oma portfelli: Hoia mitmekesistatud SRI portfelli, et vähendada riski
Jälgi tulemusi ja mõju: Jälgi pidevalt oma SRI-investeeringute tulemusi. Hoia samuti silm peal ettevõtte sotsiaalsel ja keskkonnamõjul

Kas sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine on kasumlik?

Jah, sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine võib olla kasumlik investeering. Erinevad uuringud on näidanud, et eetiliste kaalutluste põhjal investeerimine on tark viis toetada head eesmärki ja teenida finantstulu. Näiteks avaldas BlackRock 2022. aastal aruande, milles selgus, et jätkusuutlik investeerimine mitte ainult ei ühti investorite väärtustega, vaid toob kaasa ka kõrgemaid finantstulusid. Lisaks näitas MSCI 2023. aastal läbi viidud uuring enam kui 3 000 ettevõtte kohta, et need, kellel on ESG reitingud, edestavad oma konkurente.

Pea meeles, et investeerimine hõlmab riske

Aktsiaturg võib olla kõikuv ning sinu investeeringute väärtus võib muutuda. Hoia end kursis ettevõtetega, kuhu oled investeerinud, ja jälgi turutrende. Pea meeles, et investeerimine on pikaajaline tegevus ning oma portfelli on oluline regulaarselt üle vaadata ja kohandada vastavalt oma finantseesmärkidele ja riskitaluvusele.

Järgides neid samme ja olles informeeritud, saad alustada oma teekonda veebipõhisesse aktsiainvesteerimisse. Pea meeles, et investeerimisega kaasnevad riskid ning põhjalik uurimistöö ja vajadusel professionaalse nõu küsimine on väga oluline. Edukat investeerimist!

Kokkuvõte

Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine (SRI) võimaldab igaühel suunata oma kapital väärtustesse, mis toetavad jätkusuutlikkust ja ühiskondlikku heaolu. Nii nagu investeerides taastuvenergia ettevõtetesse või välistades relva- ja tubakatööstust, saavad investorid mõjutada turgu eetiliste valikutega. Oluline on mõista, et SRI tähendab mitte ainult head tegemist, vaid võib pakkuda ka konkurentsivõimelist finantstootlust. Lõppkokkuvõttes on parim investeering see, mis jätab positiivse jälje nii portfelli kui ka maailma.

KKK

Millist rolli mängivad ESG-kriteeriumid sotsiaalselt vastutustundliku investeerimise valikul?

ESG-kriteeriumid (keskkonnahoid, sotsiaalne vastutus ja ettevõtte juhtimine) on SRI investeerimisvalikute üks põhialustest. Need aitavad investoritel hinnata, kas ettevõte tegutseb vastutustundlikult ja vastab eetilistele ning jätkusuutlikele põhimõtetele, võimaldades teha otsuseid, mis arvestavad nii finantstulusid kui ka laiemat ühiskondlikku mõju.

Kuidas aitab portfelli mitmekesistamine vähendada SRI investeeringutega seotud riske?

Portfelli mitmekesistamine hajutab riske, jagades investeeringud erinevate ettevõtete, sektorite ja varade vahel. See lähenemine aitab vähendada sõltuvust üksikutest investeeringutest ning aitab ennetada suuremaid kaotusi, mis võivad tekkida, kui ettevõte või sektor ei vasta enam SRI kriteeriumidele või turuolukord muutub.

Kas SRI investeerimisstrateegiad sobivad ka alustavatele investoritele?

SRI investeerimisstrateegiad sobivad ka alustavatele investoritele, sest paljud fondid ja ETF-id võimaldavad suhteliselt väikeste summadega investeerida vastutustundlikult. Oluline on eelnevalt tuvastada enda väärtused ja tutvuda valitud fondide põhimõtete ning tasudega.

Milliseid ülemaailmseid suundumusi mõjutab sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine?

Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine mõjutab ülemaailmset majandust, soodustades keskkonnasõbralike ja eetiliste ettevõtete kasvu ning suurendades investorite huvi jätkusuutlike toodete ja teenuste vastu. Trendid näitavad, et SRI osakaal investeeringutes kasvab, rõhutades ettevõtete vastutust ühiskonna ja keskkonna ees.

Kas teile meeldis artikkel?