Parhaat halvat osakkeet, joilla on korkeat osingot

Mitä ovat osinko-osakkeet?

Nykyisessä inflaatioympäristössä sijoittajat ovat kiinnostuneita osinkoa maksavista osakkeista. Miksi? Koska osinkoa maksavat halvat osinko-osakkeet tarjoavat inflaatiosuojaa. Erään tuoreen tutkimuksen mukaan korkean osinkotuoton osakkeet tarjoavat pitkän aikavälin tuottopotentiaalia, joka on historiallisesti ylittänyt inflaation.

Kaikki osakkeet eivät maksa osinkoja. Ne, jotka maksavat, maksavat osan nettotuloksestaan osinkoina. Osinkojen muodot ja määrät vaihtelevat useiden tekijöiden mukaan. Osingot voidaan esimerkiksi maksaa osingon jakavan yhtiön osakkeina, muina yhtiön osakkeina, käteisenä tai erilaisina omaisuuserinä (esim. kiinteistöt, varastot).

Osakkeet, joista maksetaan suuria osinkoja, ovat suosittuja säännöllisiä tuloja tavoittelevien sijoittajien keskuudessa. Tämä pätee erityisesti eläkeläisten keskuudessa, jotka luottavat sijoitustuloihin. Löydät myös tietoa aliarvostetuista fintech-osakkeista, joita kannattaa ostaa.

Osinkoa maksavia osakkeita pidetään vähemmän riskialttiina kuin ei-osinkoa maksavia osakkeita. Näillä osakkeilla on tyypillisesti tasaisemmat tuotot, ja ne ovat yleensä vähemmän alttiita osakemarkkinoiden heilahteluille.

Halvan osinko-osakkeen osinkotuotto riippuu useista tekijöistä, kuten osakkeen markkinahinnasta. Keskimäärin halvoina tai edullisina osinko-osakkeina voidaan kuitenkin pitää osakkeita, jotka tuottavat vähintään 5 prosentin osinkotuoton.

Lähempi tarkastelu joistakin lupaavista halvoista osinko-osakkeista

Tutustumme syvällisemmin joihinkin lupaaviin halpoihin osinko-osakkeisiin, joiden hinta on tällä hetkellä alle 40 dollaria. Nämä osakkeet, jotka kattavat eri sektoreita ja toimialoja, tarjoavat potentiaalisille sijoittajille monipuolisen valikoiman harkittavaksi salkkuihinsa. Katsotaanpa tarkemmin.

AT&T (T)

AT&T on tunnettu televiestintäalan jättiläinen, jolla on vankka jalansija maailmanmarkkinoilla. Sen osake on tällä hetkellä hinnoiteltu alle 40 dollariin, mikä tekee siitä houkuttelevan valinnan monille sijoittajille. Keskeinen AT&T:n osakekurssin perustana oleva mittari on sen osinkotuotto. Osinkotuotto on fiskaalinen suhdeluku, joka kuvaa vuosittain osinkoina maksetun rahan määrää suhteessa osakkeen hankintamenoon. Viimeisimpien lukujen mukaan AT&T:n osinkotuotto on 6,99 %, ja vuotuinen osinko on 1,11 dollaria osakkeelta. Sijoittajille tämä tuotto on huomattava tuotto sijoitukselleen.

Verizon Communications (VZ)

Verizon Communications on televiestintäsektorin hallitseva voima, joka on ollut olemassa jo pitkään. Merkittävä merkki sen menestyksestä näkyy sen osinkotuotossa. Tällä hetkellä yhtiön vuotuinen osinko on 2,66 dollaria osakkeelta, ja sen ennakkotuotto on 7,42 %, joka maksetaan kolmen kuukauden välein. Osinko on noussut keskimäärin 2,02 % viimeisten kolmen vuoden aikana, ja se on maksanut osinkoa viimeiset 19 vuotta.

Enterprise Products Partners L.P.

Enterprise Products Partners on merkittävä kommandiittiyhtiö, jonka toimialana on maakaasun, maakaasunesteiden, raakaöljyn, jalostettujen tuotteiden ja petrokemian tuotteiden kuljetus ja jalostus. Yritys on yksi suurimmista midstream-yrityksistä, joka toimii useimmilla tuotantopaikoilla Manner-Yhdysvalloissa.

Tällä hetkellä Enterprise Products Partnersin osinkotuotto on 12 kuukauden ajalta 7,22 % ja 12 kuukauden ajalta 7,39 %. Nämä tiedot viittaavat siihen, että sijoittajat odottavat suurempia osingonmaksuja tulevien 12 kuukauden aikana. Yhtiö julisti äskettäin 0,5 dollarin osingon osakkeelta.

Avangrid (AGR)

Avangrid, energiapalveluiden holdingyhtiö, toimii hallitun energian kuljetuksen ja jakelun sekä uusiutuvan energian tuotannon aloilla Amerikassa. Yhtiö ilmoitti maksavansa 0,44 dollarin käteisosingon, jonka maksupäivä on 30. marraskuuta 2023. Osakkeen osinkotuotto on 5,53 %. Osinko maksetaan kolmen kuukauden välein ja sen vuotuinen osinko on 1,76 dollaria osakkeelta.

Franklin Resources (BEN)

Franklin Resources on julkisessa omistuksessa oleva omaisuudenhoito-omistusyhtiö. Yhtiö tarjoaa palvelujaan yksityishenkilöille, instituutioille, eläkejärjestelyille, trusteille ja henkilöyhtiöille tytäryhtiöidensä kautta.

Yksi Franklin Resourcesin tärkeimmistä tunnusluvuista on sen osinkotuotto. Marraskuun 1. päivänä 2023 sen osinkotuotto oli 5,32 %. Tämä tuotto on vahva erityisesti nykyisessä matalan korkotason ympäristössä. Franklin Resourcesin osakkeiden vuotuinen osinko on 1,20 dollaria. Lisäksi yhtiön tuloksen ennustetaan kasvavan 10,06 % vuodessa. Sukella nyt, tutustu näihin lupaaviin alle 40 dollarin arvoisiin osakkeisiin ja ota ensimmäinen askel kohti monipuolisen ja tuottavan salkun rakentamista.

Miten valita osinko-osakkeita alle 40 dollaria?

Ota huomioon useita tekijöitä, ennen kuin lisäät osinkoa maksavan osakkeen sijoitussalkkuusi.

Keskity 40 dollarin osinko-osakkeisiin, joilla on kokemusta osinkojen maksamisesta. Aiemmat osingonmaksuhistoriat eivät tietenkään ole tae tulevista osingonmaksuista. Osingonmaksuhistoria on kuitenkin vahva indikaattori tulevista toimista. Tutki myös, onko tämä osingonmaksuvirta kasvanut vai vähentynyt ajan myötä.

Jos yhtiöllä on ollut osingonmaksuhistoriaa, määritä sen keskimääräinen osinkotuotto. Osinkotuottoa käytetään tunnistamaan vuotuinen tuotto, jonka yhtiön osinko tarjoaa prosentteina sen osakkeen hinnasta.

Yhtiön osinkotuoton ("DY") laskemiseksi otetaan osakekohtainen vuotuinen osinko ja jaetaan se osakkeen senhetkisellä hinnalla. Jos esimerkiksi yhtiö maksaa puolivuosittain 2,50 dollaria osinkoa (2x/vuosi) ja sen osakkeen tämänhetkinen hinta on 100,00 dollaria, osinkotuotto voidaan laskea seuraavasti:

DY = 5 % (5,00 DOLLARIA/100,00 DOLLARIA).

Korkeampi tuotto tarkoittaa parempaa tuottoa sijoitukselle. On kuitenkin suositeltavaa verrata yhtiön osinkotuottoa toimialan vertailuyrityksiin ja muihin yhtiöihin, joilla on samanlainen osinkohistoria.

Huomioi myös tietyt yrityksen taloudelliset perustekijät. Katso esimerkiksi, kuinka paljon tuloja yritys tuottaa, ja vertaa tätä yrityksen tulovirtaa yrityksen lähtövirtaan. Näihin ulosvirtauksiin sisältyisivät yrityksen kohtuulliset liiketoimintakulut, kustannukset ja verot.

Yrityksen liikevaihdon kasvu on toinen indikaattori siitä, miten hyvin yritys toimii. Toisin sanoen myyntitulojen kasvu vuodesta toiseen. Jos yritys ansaitsee edelleen enemmän käteistä kuin se käyttää ja kasvattaa edelleen tulojaan, se on myönteinen merkki.

Kassavirta on myös tärkeä taloudellinen mittari. Kassavirta liittyy yritykseen virtaavaan ja sieltä pois virtaavaan rahaan. Kiinnostuneet sijoittajat haluavat yrityksen, jonka rahavirrat ovat suuremmat kuin rahan ulosvirtaus.

Muita huomioon otettavia seikkoja ovat muun muassa

Luettelo osinko-osakkeiden alle $40

TU:n asiantuntijat tarjoavat suositellut parhaat halvat osinko-osakkeet alle 40 dollarin arvosta. Näillä halvoilla osinko-osakkeilla on kunnioitettava keskimääräinen osinkotuotto, joka on vähintään 3 %.

Nämä asiantuntijat ovat myös ottaneet huomioon ja arvioineet näiden osakkeiden yhtiöiden taustalla olevia erilaisia liiketoimintatekijöitä, kuten tulosta, kannattavuutta, kassavirtaa ja historiallisia osinkoja.

Tässä on TU:n suosittelema lista alle 40 dollarin osinko-osakkeista:

*Luettelo ei sisällä sijoitussuosituksia. Ota yhteyttä sijoitusneuvojaan ennen sijoituspäätösten tekemistä. Kaikki tiedot ovat ajankohtaisia 01.11.2023. Tarkista ajankohtaiset tiedot.

Ovatko alle 40 dollarin osinko-osakkeet hyvä idea?

Yritykset tuottavat käteistä päivittäisestä liiketoiminnastaan. Tämä raha voidaan sijoittaa uudelleen liiketoimintaan tai se voidaan maksaa osinkoina. Jotkut sijoittajat uskovat, että korkea osinkotuotto on aina hyvä asia. Tämä uskomus ei kuitenkaan ole yleinen.

Esimerkiksi jotkut osakeanalyytikot väittävät, että osingot ovat käteisellä maksettavaa yhtiön voittoa. Joissakin tilanteissa saattaa olla yrityksen taloudellisen tulevaisuuden kannalta parempi sijoittaa tämä käteisvarat uudelleen tuottojen kasvattamiseksi edelleen ja siten tuottaa osakkeenomistajille korkeampia pitkän aikavälin tuottoja.

Jäljempänä on esitetty muita syitä, joiden vuoksi ylimääräisten kassavarojen käyttämistä osinkojen maksamiseen ei voida vastustaa.

Markkinoiden epävakaina aikoina ja riskien hajauttamiseksi on kuitenkin monia syitä sijoittaa osinkoa tuottaviin osakkeisiin.

Ensinnäkin osingot ovat merkittävä pitkän aikavälin markkinatuoton lähde. Esimerkiksi vuosina 1930-2017 osingot muodostivat noin 40 prosenttia S&P-indeksin kokonaistuotoista. Ja 1970- ja 2000-luvuilla osingot muodostivat reilusti yli puolet markkinoiden tuotosta.

Jos kasvuosake ei maksa osinkoa, osakkeenomistajat voivat ansaita tuottoa vain osakkeen hinnan nousun kautta. Markkinat voivat käydä läpi äärimmäisiä volatiliteettisyklejä, jolloin karhumarkkinat voivat mahdollisesti viedä suurimman osan tai jopa kaikki osakkeenomistajien voitot takaisin.

Toisaalta laadukas kasvuosake voi tarjota sijoittajille kasvavan tulovirran, joka voi kasvaa toistuvissa sijoituksissa. Koska osingot sijoitetaan jatkuvasti uudelleen, sijoittajat saavat osinkovirtaa myös laskusuhdanteen sattuessa. Nämä osingot voidaan sijoittaa uudelleen alhaisemmilla, laskusuhdanteessa olevilla kursseilla, ja samalla voidaan edelleen ansaita uusia osakkeita. Ja pitkällä aikavälillä nämä uudet osakkeet saavat kurssinousua.

Osinkojen kasvuosakkeet ovatkin tuottaneet paremmin kuin osakemarkkinat ajan mittaan. Yhtiöt, jotka ovat johdonmukaisesti maksaneet ja kasvattaneet osinkojaan, ovat historiallisesti tuottaneet paremmin kuin osinkoja maksamattomat osakkeet. Vuosien 1972-2017 keskimääräiset vuosituotot osoittavat, että kaikki osinkoa maksavat osakkeet tuottivat keskimäärin 9,25 % vuodessa. Nämä keskimääräiset vuosituotot olivat suuremmat kuin S&P 500:n 7,5 %:n vuotuinen tuotto ja muiden kuin osinkoa maksavien osakkeiden 2,5 %:n keskimääräinen vuosituotto samana ajanjaksona.

Kuinka monta osaketta minun pitäisi ostaa?

Sijoitusasiantuntijat, kuten TU:n asiantuntijat, ovat yleensä yhtä mieltä siitä, että hajautettuun osinkosijoittamiseen kuuluu sijoittaminen useisiin osakkeisiin eri markkinasektoreilla ja toimialoilla. Esimerkkinä mainittakoon, että joidenkin mielestä 10-30 halvan osinkoa maksavan osakkeen salkku tarjoaa riittävän hajautuksen sijoituksiin.

Sijoittaminen edullisempiin osinko-osakkeisiin voi olla viisas liike erityisesti aloittelijoille, jotka pyrkivät pääsemään mukaan osakemarkkinoille. Näiden osakkeiden tuotto voi taata tasaisemman jatkuvan tulon, mikä tekee niistä toivottavan vaihtoehdon sijoittajille, jotka etsivät sekä kasvua että tuloja. Seuraavassa on muutamia vinkkejä, joiden avulla aloittelijat voivat vähentää riskiä sijoittaessaan parhaisiin halpoihin osakkeisiin, joissa on korkea osinko:

Miksi on tärkeää ajoittaa osinko-osakkeiden osto?

Ennen kuin painat liipaisinta halvan osinko-osakkeen ostamiseksi, ole tietoinen osakkeen osingonmaksupäivästä. Tämän päivämäärän huomiotta jättäminen voi tehdä uudesta osakkeenomistajasta kelpaamattoman osingonmaksun saajaksi.

Osakkeen ex-dividend date ("ex-date") on päivämäärä, jolloin tai jonka jälkeen osakkeenomistaja ei saa seuraavaa osinkoa. Jos osakkeenomistaja ostaa osakkeen ex-dividendipäivänä tai sen jälkeen, hän ei ole oikeutettu saamaan tulevaa osingonmaksua. Pörssi asettaa ex-dividendipäivän, ja se on yleensä kaksi pankkipäivää ennen osingonmääräytymispäivää. Osakkeen täsmäytyspäivä tai täsmäytyspäivä ("täsmäytyspäivä") on määräpäivä, johon mennessä sijoittajan on oltava merkitty osakkeenomistajaksi, jotta hän voi saada osingon. Saatat olla kiinnostunut oppimaan lisää aiheesta Dividend Capture Strategy.

Tässä on esimerkki.

Oletetaan, että ABC-yhtiö julistaa osingon, jonka osingonmaksun täsmäytyspäivä on 1. maaliskuuta ja osingonmaksun päättymispäivä 25. helmikuuta. Sijoittajat, jotka ostavat ABC-yhtiön osakkeita 25. helmikuuta tai sen jälkeen, eivät ole oikeutettuja osingonmaksuun. Sijoittajat, jotka omistavat osakkeen ennen 25. helmikuuta, saavat osingon. Osingonmaksupäivä on yleensä useita viikkoja osingonmaksun täsmäytyspäivän jälkeen.