Melhores Ações Baratas com Altos Dividendos

Nota editorial: Embora sigamos a integridade editorial estrita, esta postagem pode conter referências a produtos de nossos parceiros. Aqui está uma explicação de Como ganhamos dinheiro. Nenhum dos dados e informações nesta página da web constitui um conselho de investimento de acordo com nosso Aviso Legal.

Melhores ações baratas com altos dividendos:

AT&T (T) - taxa de dividendo de 4,97%
Verizon Communications (VZ) - taxa de dividendo de 4,97%
Enterprise Products Partners L.P. - taxa de dividendo de 6,33%
Franklin Resources (BEN) - taxa de dividendo de 6,44%
Ford Motor (F) - taxa de dividendo de 5,98%
FirstEnergy Corporation (FE) - taxa de dividendo de 4,31%.

Investir em ações pode ser uma forma sólida de aumentar a fortuna e ações com dividendos baratos oferecem um ponto de partida viável para muitos investidores. Essas ações não apenas apresentam preços adequados, mas também o benefício adicional dos pagamentos de dividendos que podem fornecer uma fonte contínua de receita. Neste artigo, vamos analisar as principais ações de dividendos baratos que você pode considerar adicionar ao seu portfólio.

Lista das melhores ações baratas com dividendos

Preparamos uma lista das melhores ações de dividendos baratos, focando em ações com um rendimento médio de dividendos de pelo menos 4%.

Melhor ação de dividendos barata
	País	Indústria	Taxa de dividendos (%)
AT&T (T)	USA	Telecomunicações	4,97%
Verizon Communications (VZ)	USA	Telecomunicações	4,97%
Enterprise Products Partners L.P.	USA	Serviços de Energia Midstream	6,33%
Franklin Resources (BEN)	USA	Gestão de Investimentos	6,44%
Ford Motor (F)	USA	Automóveis	5,98%
FirstEnergy Corporation (FE)	USA	Serviços Públicos	4,31%

Esta lista é apenas para fins informativos e não deve ser considerada como aconselhamento de investimento. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, consulte um consultor financeiro certificado. Recomendamos verificar as informações mais recentes do mercado antes de prosseguir com qualquer estratégia de investimento.

AT&T (T)

País: USA
Indústria: Telecomunicações
Rendimento de Dividendos: 4,97%

A AT&T é uma pedra angular no setor de telecomunicações dos U.S., fornecendo serviços sem fio, banda larga e entretenimento para milhões de clientes. Conhecida por sua confiabilidade, a empresa paga dividendos consistentemente, tornando-se uma favorita entre investidores focados em renda e conservadores. A AT&T também está explorando oportunidades na tecnologia 5G e na mídia, o que pode oferecer novas vias de crescimento.

Verizon Communications (VZ)

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Verizon Communications (VZ)

País: USA
Indústria: Telecomunicação
Rendimento de Dividendos: 4,97%

Verizon é um grande player na indústria de telecomunicações, oferecendo serviços móveis, banda larga e fibra óptica. Com um dos maiores rendimentos de dividendos em seu setor, Verizon é uma escolha atraente para investidores que buscam renda estável. A empresa continua a investir pesadamente em infraestrutura 5G, visando manter sua vantagem competitiva no cenário de telecomunicações em rápida evolução.

Enterprise Products Partners L.P.

País: USA
Indústria: Serviços de Energia Midstream
Rendimento de Dividendos: 6,33%

Enterprise Products Partners é uma líder no setor de energia midstream, especializada no transporte, armazenamento e processamento de gás natural, petróleo bruto e produtos refinados. O alto rendimento de dividendos da empresa reflete seu fluxo de caixa estável, respaldado por contratos de longo prazo. Como uma master limited partnership (MLP), a Enterprise é projetada para distribuir uma renda significativa aos seus investidores, tornando-se uma escolha popular para portfólios focados em dividendos.

Franklin Resources (BEN)

País: USA
Indústria: Gestão de Investimentos
Rendimento de Dividendos: 6,44%

Franklin Resources, também conhecida como Franklin Templeton, é uma empresa de gestão de ativos reconhecida globalmente que oferece uma ampla variedade de produtos de investimento. A empresa possui uma longa história de pagamento de dividendos competitivos, apoiada por seu desempenho financeiro robusto. Franklin Resources atrai investidores que buscam tanto renda quanto exposição ao setor de serviços financeiros.

Ford Motor (F)

País: USA
Indústria: Automóveis
Rendimento de Dividendos: 5.98%

Ford é uma empresa automotiva reconhecida globalmente, com uma rica história na fabricação de carros, caminhões e SUVs. O forte rendimento de dividendos da empresa a torna atraente para investidores focados em renda, enquanto seu investimento em veículos elétricos (EVs) sinaliza oportunidades de crescimento futuro em um mercado competitivo e em evolução.

FirstEnergy Corporation (FE)

País: USA
Indústria: Utilities
Rendimento de Dividendos: 4.31%

A FirstEnergy fornece eletricidade para milhões de clientes em todo os U.S., com foco na entrega de energia confiável e acessível. Os pagamentos consistentes de dividendos da empresa a tornam uma escolha estável para investidores que buscam renda no setor de serviços públicos.

O que são ações de dividendos?

Ações de dividendos são ações de empresas que pagam parte de seus lucros aos investidores, geralmente em dinheiro ou ações adicionais. Esses pagamentos fornecem uma fonte de renda constante, tornando as ações de dividendos populares, especialmente durante períodos inflacionários, quando podem proteger contra o aumento dos preços.

Nem todas as ações pagam dividendos, mas aquelas que pagam geralmente são mais estáveis, com ganhos consistentes. Isso as torna atraentes para aposentados e investidores focados em renda. Investidores que buscam renda regular e menor risco frequentemente preferem ações que pagam dividendos, pois tendem a ser menos voláteis do que ações que não pagam dividendos. Considere explorar ações promissoras que pagam dividendos para retornos constantes e potencial de crescimento a longo prazo.

Como escolher ações de dividendos?

Selecionar ações de dividendos requer avaliar a saúde financeira e a confiabilidade dos dividendos. Aqui está um guia simplificado com exemplos:

Verifique o histórico e o rendimento dos dividendos

Procure ações com um histórico de dividendos consistentes. Por exemplo, se uma empresa paga um dividendo semestral de $2,50 ($5 anualmente) e o preço da ação é $100, seu rendimento de dividendos é:

DY = R$5,00 / R$100,00 = 5%

Compare os rendimentos com as médias do setor. Um rendimento mais alto pode indicar retornos fortes, mas também pode sinalizar risco se o rendimento for incomumente alto.

Avaliar a saúde financeira

Avalie o crescimento da receita, a lucratividade e o fluxo de caixa. Por exemplo, uma empresa que gera aumentos anuais constantes na receita enquanto controla as despesas é um bom sinal. Se sua receita superar as despesas, o negócio tem mais chances de sustentar e aumentar os dividendos.

Compare pares da indústria

Compare os dados financeiros e o rendimento de dividendos de uma ação com empresas semelhantes. Por exemplo, se duas empresas de energia oferecem rendimentos de 4% e 6%, investigue por que a ação com rendimento mais alto paga mais. Isso pode ser devido à instabilidade financeira ou a estratégias agressivas de pagamento.

Outros itens a considerar incluem:

Qual é a perspectiva do setor em que a empresa atua?
Qual é a qualidade da gestão atual? A gestão tem um histórico de tomar decisões estratégicas inteligentes?
Como a avaliação da ação se compara à de seus pares?
Como essa ação se encaixa em uma carteira de investimentos existente?

Ações de dividendos abaixo de $40 são uma boa ideia?

Ações de dividendos abaixo de $40 podem ser uma adição inteligente a um portfólio diversificado, mas seu valor depende das condições de mercado e dos objetivos de investimento. As empresas ou reinvestem os lucros no crescimento ou os distribuem como dividendos. Embora os dividendos forneçam renda, o reinvestimento pode impulsionar a valorização de capital a longo prazo. Procure empresas com pagamentos de dividendos consistentes, índices de pagamento gerenciáveis (geralmente abaixo de 60–70%) e fundamentos sólidos.

Importância das ações de dividendos

Desempenho histórico. De 1930 a 2017, os dividendos contribuíram com 40% dos retornos totais do S&P 500. Durante períodos difíceis do mercado, como nas décadas de 1970 e 2000, os dividendos representaram mais da metade dos ganhos do mercado.
Renda durante a volatilidade. Ações que pagam dividendos fornecem renda estável mesmo em mercados em baixa, ao contrário das ações de crescimento que dependem exclusivamente da valorização do preço.
Efeito de composição. Dividendos reinvestidos compram mais ações, aumentando os retornos ao longo do tempo, especialmente quando os preços das ações estão baixos.

Os riscos podem incluir volatilidade do mercado e menor confiabilidade dos dividendos em comparação com ações mais conhecidas e mais caras, mas os benefícios incluem o potencial para altos rendimentos e facilidade de diversificação do portfólio.

Desempenho comprovado

De 1972 a 2017, as ações que pagam dividendos tiveram um retorno médio anual de 9,25%, superando os 7,5% do S&P 500 e os 2,5% das ações que não pagam dividendos. Os crescimentos consistentes de dividendos historicamente proporcionaram retornos mais fortes, tornando as ações com dividendos uma escolha atraente para investimento de longo prazo.

Por que algumas empresas deixam de pagar dividendos?

As principais causas do adiamento do pagamento de dividendos por algumas empresas são:

Implicações fiscais. Os dividendos são tributados como renda ordinária, enquanto os ganhos de capital geralmente têm taxas de imposto mais baixas.
Recompra de ações. As empresas podem recomprar ações, aumentando o valor das ações e o lucro por ação (EPS).
Redução da dívida. Pagar dívidas pode melhorar as classificações de crédito e reduzir os custos de juros.

Quantas ações devo comprar?

Especialistas em investimentos sugerem manter de 10 a 30 ações que pagam dividendos em diversos setores para uma adequada diversificação. Um portfólio diversificado pode proporcionar renda estável e crescimento a longo prazo, tornando as ações com dividendos uma escolha de investimento confiável. Essa estratégia ajuda a equilibrar risco e retornos potenciais.

Dicas principais para investir em ações que pagam dividendos

Diversifique entre setores. Distribua os investimentos em diferentes indústrias para reduzir o risco.
Pesquise minuciosamente. Avalie a saúde financeira da empresa, o histórico de dividendos e o potencial de crescimento.
Verifique os índices de pagamento. Evite ações com índices de pagamento extremamente altos, que podem indicar reinvestimento limitado para crescimento.

Por que é importante cronometrar a compra de ações com dividendos?

O momento é importante ao comprar ações que pagam dividendos devido à data ex-dividendo. Se você comprar uma ação na data ex-dividendo ou depois dela, não receberá o próximo pagamento de dividendos.

Datas importantes para lembrar

Data ex-dividendo. A data limite para se qualificar para o próximo dividendo. Comprar na data ou após essa data desqualifica você do pagamento.

Data de registro. A data em que uma empresa verifica seus registros de acionistas para determinar a elegibilidade para dividendos.

Exemplo: Se uma empresa estabelece o dia 1º de março como data de registro e o dia 25 de fevereiro como data ex-dividendo, apenas os investidores que possuírem as ações antes de 25 de fevereiro receberão o dividendo. Compras feitas em ou após 25 de fevereiro não terão direito ao pagamento.

Para cronometrar corretamente a compra de suas ações com dividendos, você precisaria de um corretor de ações que tenha capacidades de execução rápida. Preparamos uma lista dos principais corretores de ações abaixo para ajudá-lo a filtrar as melhores opções:

Melhor corretora de ações
	Taxa de juros	Taxa básica	Taxa mín.	Taxa de inatividade	Taxa de depósito, %	Taxa de retirada	Abrir uma conta
Revolut	0%-4%	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00	Não especificado		Sem custos até um limite	Revisão do estudo
Fidelity	4.97%			$0	$0	$0	Revisão do estudo
eOption	8.95%	$0	$0	Não especificado	Not specified	Não especificado	Revisão do estudo
Wealthsimple	1			Sem taxas de inatividade		Sem custos	Revisão do estudo
SoFi Invest	1%-9.5%			$25		$25-$100	Revisão do estudo

É importante focar nos dividendos que vieram para ficar, não apenas no rendimento

Para quem é novo em investimentos, é importante focar em dividendos que vieram para ficar, não apenas no rendimento. Algumas ações podem parecer tentadoras por seus altos rendimentos, mas se as finanças da empresa não forem sólidas, pode ser uma aposta arriscada. Procure empresas com lucros sólidos e uma taxa de pagamento moderada. Isso significa que a empresa tem mais chances de continuar pagando você. Empresas com bom fluxo de caixa e um histórico estável de dividendos são uma aposta melhor para retornos consistentes.

Além disso, pense nos setores e nas condições do mercado ao escolher ações. Alguns setores, como serviços públicos e imóveis, tendem a pagar dividendos mais altos, mas o crescimento pode ser limitado. Por outro lado, empresas de tecnologia e saúde podem oferecer dividendos mais baixos, mas mais espaço para crescimento. Procure ações que estejam temporariamente subvalorizadas — elas também oferecem uma chance de crescimento. Essas ações podem proporcionar renda enquanto também fazem seu investimento crescer a longo prazo.

Conclusão

Investir em ações baratas com altos dividendos é uma estratégia inteligente para quem busca renda passiva aliada ao potencial de valorização no longo prazo. Empresas consolidadas, como a Taesa (TAEE11) e a Banco do Brasil (BBAS3), exemplificam a capacidade de entregar retornos consistentes mesmo em cenários de volatilidade. Ao considerar fatores como histórico de pagamentos, sustentabilidade dos lucros e perspectivas do setor, o investidor potencializa suas chances de sucesso nesta modalidade. No fim das contas, boas escolhas em ações de dividendos não apenas fortalecem o portfólio, mas criam uma fonte de renda sólida para o futuro.

Perguntas frequentes

Quais critérios ajudam a identificar ações baratas com alto potencial de dividendos sustentáveis?

Para identificar ações baratas com potencial de dividendos sustentáveis, é importante analisar o histórico de pagamento de dividendos, avaliar a saúde financeira da empresa (crescimento da receita, lucratividade e fluxo de caixa), comparar os rendimentos de dividendos com a média do setor e observar o índice de pagamento. Empresas com lucros sólidos e gestão eficiente costumam oferecer pagamentos mais previsíveis.

Como o setor da empresa influencia o rendimento e a estabilidade dos dividendos?

O setor possui papel relevante no rendimento e na estabilidade dos dividendos. Setores como serviços públicos e energia tendem a oferecer dividendos mais altos e estáveis devido à demanda constante, enquanto setores como tecnologia e saúde podem apresentar dividendos menores, mas com maior potencial de crescimento. A escolha do setor deve considerar tanto o perfil de renda desejado quanto as perspectivas de expansão.

Por que o preço baixo da ação não garante um bom investimento em dividendos?

Um preço baixo de ação pode ser resultado de fatores negativos, como dificuldades financeiras da empresa ou perspectivas de crescimento limitadas. Antes de investir, é fundamental checar se o dividendo oferecido é sustentável e se a empresa apresenta fundamentos sólidos, evitando cair em altos rendimentos que resultam de riscos excessivos.

Existe uma quantidade ideal de setores a incluir ao montar uma carteira de ações baratas com altos dividendos?

Embora não haja um número exato, recomenda-se diversificar entre vários setores, geralmente entre cinco e dez diferentes, para mitigar riscos específicos de cada segmento. Essa abordagem aumenta a resiliência da carteira, reduz a exposição a eventos negativos isolados e favorece uma fonte de renda mais equilibrada.

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Equipe que trabalhou neste artigo

Pedro Emmanuel Chijioke é um redator profissional especializado em finanças pessoais, Forex, criptomoedas, blockchain, NFTs e Web3, contribuindo ativamente para o site da Traders Union. Graduado em Ciência da Computação e com sólida experiência em programação, aprendizado de máquina e tecnologia blockchain, ele possui um amplo conhecimento sobre softwares, tecnologias, criptomoedas e negociação cambial.

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