Forex-markkinoiden perusteet

Forex-valuuttaparit

Valuuttapari on kahden eri valuutan noteeraus, jossa toinen on perusvaluutta ja toinen noteerattu valuutta. Perusvaluutta on se valuutta, jota ostetaan tai myydään, kun taas noteerattu valuutta on se, jota käytetään ilmaisemaan perusvaluutan arvo.

Esimerkiksi EUR/USD-valuuttaparissa EUR on perusvaluutta ja USD on noteerausvaluutta. Tämän parin hinta ilmaisee, kuinka monta Yhdysvaltain dollaria tarvitaan yhden euron ostamiseen.

Valuuttapareja on kolmea pääluokkaa: päävaluuttaparit, sivuvaluuttaparit ja eksoottiset valuuttaparit. Suuret valuutat ovat eniten vaihdettuja ja likvidejä pareja, joissa on mukana Yhdysvaltain dollari ja muita tärkeitä valuuttoja, kuten EUR, GBP, JPY, CHF, CAD, AUD ja NZD. Minorit ovat pareja, joihin ei liity Yhdysvaltain dollaria, mutta joissa on silti mukana muita päävaluuttoja. Eksoottiset valuutat ovat pareja, joissa on mukana yksi päävaluutta ja yksi kehittyvä tai vähemmän likvidi valuutta.

Parhaat Forex-välittäjät

1

9.4/10

SIIRRY VÄLITTÄJÄLLE

Vähimmäistalletus:

$50

Talletusbonus:

0%

Sääntely:

CySEC, FCA, ASIC

Arvostelu

eToro-välittäjä perustettiin vuonna 2007. Yritys mainostaa itseään sosiaalisena kaupankäyntialustana, joka toimii yli 140 maan kauppiaiden kanssa. Välittäjällä on useita osastoja, jotka toimivat eri lainkäyttöalueilla ja ovat eri sääntelyviranomaisten lisensoimia. Esimerkiksi eToro (Eurooppa) on Kyproksen sääntelyviranomaisen CySEC:n lisensoima ja eToro (Iso-Britannia) on Britannian sääntelyviranomaisen FCA:n lisensoima. Välittäjällä on myös edustusto Australiassa ja Yhdysvalloissa.

hyödyt/haitat

•kopioinnin vähimmäissumma on 1 dollari;

•riippumattomien valvojien sääntelemänä;

•on mahdollista ostaa sopimuksia murto-osuuksia varten (eli sijoittaa määriä, jotka ovat pienempiä kuin yhden osakkeen hinta);

•on mahdollista ostaa osakkeita heti Yhdysvaltain pörsseistä.

•korkeat spreadit;

•ajoittaiset tekniset häiriöt toimeksiantojen toteuttamisessa;

•puute suosituimmista alustoista, kuten MetaTrader 4 ja MetaTrader 5 Euroopassa ja IVY-maissa;

•ei pääsyä ECN-järjestelmiin, toimeksiannot käsitellään ainoastaan STP-järjestelmän (straight-through processing) mukaisesti, ja niillä on pääsy tiettyihin likviditeetin tarjoajiin;

•varojen nostamisesta peritään provisio;

•epäkohtelias tukihenkilöstö;

•hankala verkkosivusto.

Lue Arvostelu

2

9.2/10

SIIRRY VÄLITTÄJÄLLE

Vähimmäistalletus:

–

Talletusbonus:

0%

Sääntely:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Arvostelu

Nimi OANDA on lyhenne sanoista "Olsen & Associates" tai "Olsen AND Associates". Se on rekisteröity Yhdysvalloissa ja tarjoaa asiakkailleen monenlaisia rahoituspalveluja useimmissa maailman maissa. Yhtiö perustettiin vuonna 1996, ja sitä säännellään tällä hetkellä neljällä lainkäyttöalueella. Välittäjän tärkein sääntelyviranomainen on Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Conduct Authority (FCA). Yrityksellä on useita merkittäviä palkintoja, kuten voitto kategoriassa "Best Forex Trading Technologies" UK Forex Awardsissa, "Best Trading Platform" FX Weekissä sekä "Best Customer Service" US Foreign Exchange Reportissa.

hyödyt/haitat

•Minimitalletus alkaen 1 dollaria.

•Suuri valikoima suosituimpia kaupankäynnin välineitä.

•Useita luotettavia ja hyvämaineisia rahoitusalan sääntelyviranomaisia

•Epäkäytännöllinen ja huonosti toimiva sivusto.

•Puutteelliset senttitilit.

•Bonusohjelmien puute

Lue Arvostelu

Valuuttaparien hinnoitteluun vaikuttavat tekijät

Valuuttaparien hinnat määräytyvät markkinoilla vallitsevan kysynnän ja tarjonnan mukaan, joihin vaikuttavat erilaiset taloudelliset, poliittiset ja sosiaaliset tekijät. Seuraavassa on esitetty yhteenveto eräistä tärkeimmistä tekijöistä.

• Keskuspankit määrittelevät korot inflaation ja talouskasvun hallitsemiseksi. Korkeammilla koroilla on taipumus houkutella enemmän ulkomaista pääomaa ja lisätä valuutan kysyntää, kun taas matalammat korot pyrkivät vähentämään ulkomaisia sijoituksia ja vähentämään valuutan kysyntää.

• Inflaatio on nopeus, jolla tavaroiden ja palvelujen hinnat nousevat ajan mittaan. Korkeampi inflaatio heikentää valuutan ostovoimaa ja alentaa sen arvoa suhteessa muihin valuuttoihin, kun taas matalampi inflaatio säilyttää valuutan arvon.

• Kauppatase on maan viennin ja tuonnin välinen erotus. Positiivinen kauppatase (tai kauppataseen ylijäämä) tarkoittaa, että maa vie enemmän kuin se tuo, mikä kasvattaa sen valuuttavarantoja ja vahvistaa sen valuuttaa. Negatiivinen kauppatase (tai kauppataseen alijäämä) tarkoittaa, että maa tuo enemmän kuin se vie, mikä vähentää sen valuuttavarantoja ja heikentää sen valuuttaa.

• BKT:n kasvu on maan taloudellisen suorituskyvyn ja tuotannon mittari. Korkeampi BKT:n kasvu kertoo vahvasta ja kasvavasta taloudesta, mikä lisää kuluttajien luottamusta ja kulutusta sekä ulkomaisia investointeja ja valuutan kysyntää. Alhaisempi BKT:n kasvu kertoo heikosta ja supistuvasta taloudesta, mikä vähentää kuluttajien luottamusta ja kulutusta sekä ulkomaisia investointeja ja valuutan kysyntää.

• Poliittisella vakaudella tarkoitetaan maan poliittisen järjestelmän ja politiikan varmuuden ja turvallisuuden astetta. Poliittinen vakaus edistää talouskasvua, kauppasuhteita ja sijoittajien luottamusta, jotka tukevat valuutan arvoa. Poliittinen epävakaus luo epävarmuutta ja riskejä maan poliittiseen järjestelmään ja politiikkaan, mikä haittaa talouskasvua, kauppasuhteita ja sijoittajien luottamusta, mikä heikentää valuutan arvoa.

Forex-kaupankäynnin peruskäsitteet

On olemassa joitakin kaupankäynnin peruskäsitteitä, jotka jokaisen Forex-kauppiaan tulisi tuntea ennen markkinoille tuloa. Näihin käsitteisiin kuuluvat ainakin seuraavat.

• Marginaali on rahamäärä, jonka elinkeinonharjoittajan on talletettava välittäjälleen vakuudeksi avatessaan position markkinoilla. Marginaalin avulla kauppiaat voivat hallita suurempia positioita pienemmillä rahamäärillä.

• Vipuvoima on position koon ja vaaditun marginaalin suhde. Vipuvoima suurentaa sekä voittoja että tappioita markkinoilla. Jos esimerkiksi elinkeinonharjoittajalla on tilillään 1 000 dollaria ja hän käyttää vipuvaikutusta 100:1, hän voi hallita 100 000 dollarin arvoista positiota markkinoilla.

• Pip on valuuttaparin hinnan pienin muutosyksikkö. Yksi pip vastaa yleensä 0,0001:tä useimmilla pareilla, paitsi Japanin jeniä koskevissa pareissa, joissa yksi pip vastaa 0,01:tä.

• Spread on valuuttaparin osto- ja myyntikurssien välinen ero. Tarjoushinta on hinta, jolla kauppias voi myydä valuuttaparin, kun taas pyyntihinta on hinta, jolla kauppias voi ostaa valuuttaparin. Spreadin avulla välittäjät tienaavat rahaa markkinoilla tehtävistä kaupoista.

Forex-kaupankäynnin strategiat

On olemassa monenlaisia Forex-kaupankäyntistrategioita, joita kauppiaat voivat käyttää kaupankäyntityylinsä, markkinaolosuhteiden ja henkilökohtaisten mieltymystensä mukaan.

Esimerkiksi päiväkaupankäynti on kaupankäyntityyli, jossa positioita avataan ja suljetaan saman päivän aikana ilman yön yli -riskiä. Päivän kauppiaat pyrkivät hyödyntämään lyhytaikaisia hintavaihteluita markkinoilla käyttämällä suurta vipuvaikutusta, nopeaa toteutusta ja teknistä analyysia. Päivän kauppiaat käyttävät yleensä yhden minuutin, viiden minuutin, 15 minuutin tai 30 minuutin kaavioita kaupankäyntimahdollisuuksien tunnistamiseen. Päiväkauppiaat välttävät yön yli -riskiä, hyödyntävät päivänsisäistä volatiliteettia ja kasvattavat voittoja nopeasti. Huomaa kuitenkin, että päiväkaupankäynti vaatii paljon aikaa, huomiota, kurinalaisuutta ja stressinhallintaa.

Swing-kaupankäynnissä positioita pidetään useita päiviä tai viikkoja ja hyödynnetään keskipitkän aikavälin hintatrendejä. Swing-kauppiaat pyrkivät saamaan kiinni suuremmista hintavaihteluista kuin päiväkauppiaat käyttämällä pienempää vipuvaikutusta, hitaampaa toteutusta ja teknisen ja fundamentaalisen analyysin yhdistelmää. Swing-kauppiaat käyttävät yleensä neljän tunnin, päivän tai viikon kaavioita kaupankäyntimahdollisuuksien tunnistamiseen. Swing-kauppiaat voivat vangita markkinoiden pitkän aikavälin liikkeet, vähentää transaktiokustannuksia ja heillä on enemmän aikaa analysoida markkinoita. Swing-kaupankäynti altistaa kauppiaat kuitenkin yön yli -riskille, vaatii enemmän kärsivällisyyttä ja kurinalaisuutta ja voi olla pienempi voittopotentiaali kauppaa kohden.

Scalping tarkoittaa pienten voittojen tekemistä lyhytaikaisista, yleensä sekunneista minuutteihin kestävistä kurssiliikkeistä. Scalpaaja pyrkii nopeasti tulemaan markkinoille ja poistumaan markkinoilta hyödyntäen pieniä hintamuutoksia. Scalperit käyttävät erilaisia työkaluja kauppojen tunnistamiseen ja toteuttamiseen, kuten tick-kaavioita, tilausvirtaa, tason 2 tietoja, indikaattoreita ja hintatoimintaa. Scalperit käyttävät tyypillisesti erittäin suurta vipuvaikutusta ja käyvät kauppaa suurilla volyymeillä kasvattaakseen voittojaan. Joitakin scalpingin etuja ovat, että se voi olla erittäin kannattavaa korkean likviditeetin markkinoilla, voi vähentää altistumista markkinariskille ja voi tarjota monia kaupankäyntimahdollisuuksia. Scalpingin haittoja ovat muun muassa se, että se vaatii paljon keskittymistä, taitoa ja kokemusta sekä korkeat transaktiokustannukset.

Forex-kauppastrategian kehittäminen

Kaupankäyntistrategia auttaa sinua saavuttamaan johdonmukaisuutta, kurinalaisuutta ja kannattavuutta kaupankäynnissäsi. Jotta voit kehittää kaupankäyntistrategian, sinun on pidettävä mielessäsi seuraavat asiat.

• Määritä kaupankäyntityylinne. Kauppatyylisi riippuu aikahorisontistasi, riskinottohalustasi ja käytettävissä olevista resursseistasi. Kuten edellä on kuvattu, on olemassa kolme tärkeintä kaupankäyntityyliä: scalping, day trading ja swing trading.

• Sinun on päätettävä, millä markkinoilla ja valuuttapareilla haluat käydä kauppaa, ja ryhdyttävä asiantuntijaksi niiden lukemisessa. Kuten jo todettiin, nämä ovat kolme tärkeintä valuuttaparia: suuret, pienet ja eksoottiset valuutat.

• Määrittele sisään- ja ulostulokohdat teknisen tai fundamenttianalyysin tai molempien perusteella. Tekninen analyysi käyttää historiallisia hintamalleja, kaavioita, indikaattoreita ja muita työkaluja trendien, tuki- ja vastustasojen, tulo- ja lähtösignaalien ja kaupankäyntimahdollisuuksien tunnistamiseen. Fundamentaalianalyysissä käytetään taloudellisia, poliittisia ja sosiaalisia tekijöitä, jotka vaikuttavat valuuttojen kysyntään ja tarjontaan, jotta voidaan ymmärtää markkinoiden liikkeiden taustalla vaikuttavia voimia ja ennakoida tulevia muutoksia.

• Määrittele positioidesi koko ja riski-tuotto-suhde. Positiokoko on kauppaan sijoittamasi rahamäärä, jonka tulisi olla suhteessa tilisi kokoon ja riskinsietokykyyn. Riski-tuotto-suhde on kaupan mahdollisen voiton ja mahdollisen tappion välinen suhde, jonka pitäisi olla riittävän suotuisa, jotta riskin ottaminen olisi perusteltua.

• Lopuksi backtestaus tarkoittaa, että strategiasääntöjä sovelletaan aiempiin hintatietoihin ja simuloidaan kaupat, jotka olisivat toteutuneet. Voit käyttää erilaisia mittareita strategiasi suorituskyvyn mittaamiseen, kuten voittoprosenttia, keskimääräistä voittoa/tappiota kauppaa kohti ja arvonalennuksia. Backtestingin tulosten perusteella voit tarkentaa strategiaasi säätämällä tai lisäämällä uusia sääntöjä tai parametreja, kunnes olet tyytyväinen sen suorituskykyyn.