Kryptoyritykset tiukentavat tapahtumien valvontaa, mutta haavoittuvuuksia on yhä

Traders Union
Kaikki uutiset
Kryptouutiset
Kryptoyritykset tiukentavat tapahtumien valvontaa

Kaikki uutiset

Pääuutiset

Parhaat palat

Kryptouutiset

Talousuutiset

Valuuttaparit

Markkinakatsaus

Sääntelyuutiset

Eugene Komchuk

28.05.2026

Kryptoyritykset tiukentavat tapahtumien valvontaa, mutta haavoittuvuuksia on yhä — Miten kryptoyritykset ovat muuttaneet toimintaansa

Valvontatyökaluista on tullut kryptomarkkinoilla perusvaatimus, eivätkä ne enää koske vain suurimpia pörssejä. Kryptoyritykset ovat merkittävästi kiristäneet hälytysvaatimuksiaan, mutta epäsuora altistuminen epäilyttäville varoille antaa rikollisille edelleen liikkumavaraa, kertoo uusi Chainalysisin raportti.

Tämä artikkeli on käännetty alkuperäisestä tekstistä. Lue kirjeenvaihtajamme alkuperäinen versio täältä.

Tällä tarkoitetaan tilanteita, joissa varat saapuvat alustalle eivät suoraan rikolliseen toimintaan liitetystä osoitteesta, vaan useiden välikäsilompakoiden kautta. Tällaiset järjestelyt vaikeuttavat riskien havaitsemista ja mahdollistavat rikollisten varojen siirtämisen pidempään ennen kuin vaatimustenmukaisuusjärjestelmät reagoivat.

Kryptoyritykset kiristivät valvontaa

Chainalysis kertoi, että lähes 47 % vuonna 2026 mukaan tulleista organisaatioista käyttää nyt hälytysstandardeja, jotka olisivat vuonna 2020 kuuluneet tiukimman 10 %:n joukkoon. Yritys arvioi hälytyksen vakavuutta, laukeamisherkkyyttä ja epäsuoran altistumisen vähimmäisdollarirajoja laittomille varoille.

Loading...

Tweetin poisti sen kirjoittaja.

Mutta me tallensimme kaiken 🙂.

Chainalysisin mukaan tämä osoittaa, kuinka nopeasti perustason vaatimustenmukaisuusvaatimukset ovat muuttuneet vuodesta 2020, jolloin monet yritykset vasta kehittivät yhteisiä sääntöjä lohkoketjuriskien valvontaan. ”Nykyiset vakiovaatimustenmukaisuusasetukset olisivat olleet alan huippua vielä viisi vuotta sitten”, yritys toteaa.

Raportissa tehdään selkeä ero suoran ja epäsuoran altistumisen välillä epäilyttäville varoille. Suora altistuminen tarkoittaa, että varat tulevat suoraan tunnetusta laittomasta lähteestä. Epäsuora altistuminen tarkoittaa, että varat kulkevat yhden tai useamman välikäsilompakon kautta ennen alustalle saapumista.

Chainalysis huomauttaa, että suora valvonta on muuttunut johdonmukaisemmaksi eri alueilla. Suurin puute on edelleen epäsuorassa valvonnassa, jossa hälytysrajat voivat olla huomattavasti korkeammat. Kiristysohjelmiin, huijauskauppoihin, petoksiin, darknet-markkinoihin ja sanktioituihin alueisiin liittyvissä varoissa epäsuorat rajat ovat usein 10–20 kertaa korkeammat kuin suorat.

Pankkien vertailu

Chainalysis havaitsi myös, että perinteiset rahoituslaitokset pitävät yllä tiukempia vähimmäishälytysrajoja kuin kryptopörssit. Epäsuorassa altistumisessa laillisille varoille kryptopörssit asettavat keskimääräisen vähimmäishälytysrajan 950 dollariin, kun taas perinteiset rahoituslaitokset asettavat sen noin 150 dollariin.

Laittomien varojen kohdalla ero kaventuu, mutta pankit käyttävät silti tiukempia asetuksia. Chainalysisin mukaan kryptopörssit asettavat hälytyksiä tällaisille varoille 100 dollarista alkaen, kun taas rahoituslaitokset asettavat rajan 55 dollariin. Tämä ero korostuu entisestään, kun pankit testaavat aktiivisemmin stablecoineja, tokenisoituja varoja ja kryptosäilytyspalveluita.

Miksi kryptoyritykset muuttavat toimintatapojaan

Kryptoyritykset kiristävät valvontaa, koska digitaaliset varat ja perinteinen rahoitus kietoutuvat yhä tiiviimmin yhteen. Pankit testaavat stablecoineja, tokenisoituja varoja ja kryptosäilytyspalveluita, ja sääntelijät vaativat läpinäkyvämpää varojen jäljitystä alalta. Tässä tilanteessa perustason lohkoketjuvalvonta ei ole enää kilpailuetu suurille pörsseille, vaan pakollinen osa toimintaa kaikille yrityksille, jotka haluavat palvella asiakkaita, pankkeja ja institutionaalisia sijoittajia.

Toinen syy on rahanpesun ja varojen siirtämisen kasvava monimutkaisuus. Rikolliset käyttävät yhä enemmän välikäsilompakoita, ketjujen välisiä siirtoja ja lisäkerroksia peittääkseen yhteydet varojen, hakkereiden, huijausten, darknet-markkinoiden tai sanktioitujen alueiden välillä. Tämän vuoksi kryptoyritysten on laskettava hälytysrajoja ja seurattava tarkemmin sekä suoraa että epäsuoraa altistumista epäilyttäville osoitteille.

Muistutuksena, vuonna 2024 EU laajensi rahanpesun vastaisen lainsäädäntönsä koskemaan myös kryptosektoria.

Tämä materiaali saattaa sisältää kolmansien osapuolten mielipiteitä, eikä mikään tällä verkkosivulla oleva tieto tai data muodosta sijoitusneuvontaa Vastuuvapauslausekkeemme mukaisesti. Vaikka noudatamme tiukkaa Toimituksellista Integriteettiä, tämä julkaisu saattaa sisältää viittauksia kumppaneidemme tuotteisiin.

Piditkö artikkelista?