Citigroup hyvittää erehdyksessä 81 biljoonaa dollaria asiakkaan tilille

Traders Union
Kaikki uutiset
Talousuutiset
Citigroup hyvittää virheellisesti 81 biljoonaa dollaria

Kaikki uutiset

Pääuutiset

Parhaat palat

Kryptouutiset

Talousuutiset

Valuuttaparit

Markkinakatsaus

Sääntelyuutiset

Mikhail Vnuchkov

28.02.2025

Citigroup hyvittää erehdyksessä 81 biljoonaa dollaria asiakkaan tilille — Citigroup tekee virheen 81 biljoonan dollarin luotolla asiakastilille

Citigroup Inc. hyvitti viime huhtikuussa erään asiakkaan tilille erehdyksessä 81 biljoonaa dollaria - mikä oli kaukana aiotusta 280 dollarista - ja paljasti pankin jatkuvat toiminnalliset haavoittuvuudet.

Tämä artikkeli on käännetty alkuperäisestä tekstistä. Lue kirjeenvaihtajamme alkuperäinen versio täältä.

Vaikka virhe korjattiin nopeasti, eikä pankista lähtenyt varoja, tapaus herätti Yhdysvaltain sääntelyviranomaisten huomion. Virhe jäi huomaamatta sekä maksutapahtumaa käsitelleeltä työntekijältä että toiselta virkailijalta, jonka tehtävänä oli tarkistaa tapahtuma, kertoo Financial Times.

Vasta puolentoista tunnin kuluttua kolmas työntekijä huomasi poikkeaman. Ongelma korjattiin lopulta useita tunteja myöhemmin. Citigroup ilmoitti tapauksesta - joka on luokiteltu "läheltä piti"-tilanteeksi - Yhdysvaltain keskuspankille ja Office of the Comptroller of the Currency (OCC) -virastolle.

Toistuvat toiminnalliset heikkoudet

Huolimatta Citin vakuutuksesta, jonka mukaan sen "etsintäkontrollit" havaitsivat ja korjasivat virheen tehokkaasti ilman vaikutusta pankkiin tai asiakkaaseen, tapaus korostaa laajempia toiminnallisia ongelmia. FT:n siteeraaman sisäisen raportin mukaan Citi koki vuonna 2023 10 läheltä piti -tilannetta, joihin liittyi vähintään 1 miljardin dollarin summia, mikä on hieman parempi kuin edellisvuoden 13 vastaavaa tapausta.

Nämä toiminnalliset puutteet tapahtuvat samalla, kun Citi kamppailee riskienhallintaan ja tiedonhallintaan liittyvien sääntelykysymysten ratkaisemiseksi. Pankki on joutunut kärsimään huomattavista rangaistuksista, muun muassa 136 miljoonan dollarin sakosta viime heinäkuussa riittämättömästä edistymisestä näiden asioiden ratkaisemisessa ja 400 miljoonan dollarin sakosta vuonna 2020 vastaavista laiminlyönneistä.

Citin talousjohtaja Mark Mason myönsi viime kuussa, että säännösten noudattamisen infrastruktuuriin on investoitava enemmän, erityisesti tiedonhallintaan ja sääntelyn mukaiseen raportointiin. "Näimme, että meidän on investoitava enemmän datan ja teknologian muutokseen sekä sääntelyraportoinnista saatavien tietojen laadun parantamiseen", Mason sanoi.

Muistutus, tekoälyinfrastruktuurin tarjoaja Together AI on kerännyt 305 miljoonaa dollaria General Catalystin ja saudiarabialaisen Prosperity7 Venturesin johtamalla rahoituskierroksella, mikä nostaa yhtiön arvostuksen 3,3 miljardiin dollariin.

Tämä materiaali saattaa sisältää kolmansien osapuolten mielipiteitä, eikä mikään tällä verkkosivulla oleva tieto tai data muodosta sijoitusneuvontaa Vastuuvapauslausekkeemme mukaisesti. Vaikka noudatamme tiukkaa Toimituksellista Integriteettiä, tämä julkaisu saattaa sisältää viittauksia kumppaneidemme tuotteisiin.

Piditkö artikkelista?