Quel est le rendement annuel de l'or ?
Les investissements dans l'or ont enregistré un rendement annuel moyen de 12,44 % au cours de la dernière décennie, de 9,84 % sur 20 ans et de 8,3 % sur 30 ans. Toutefois, certaines années ont été marquées par des rendements négatifs, comme en 2015 et en 2018.
L'utilisation de l'or comme moyen d'échange de valeur est peut-être la forme la plus ancienne de commerce, depuis que les anciens Égyptiens ont commencé à l'utiliser pour le commerce international il y a trois mille cinq cents ans. Aujourd'hui, l'or est négocié non seulement comme une forme de stockage de la richesse et comme un investissement à long terme, mais aussi comme une couverture contre l'inflation et pour la diversification des portefeuilles. Les investisseurs négocient de l'or physique, des contrats à terme sur l'or, des ETF sur l'or et même des actions de sociétés minières aurifères. Mais combien les traders peuvent-ils gagner en négociant de l'or ? Traders Union est là pour répondre à cette question.
| Période | Rendement annuel moyen |
|---|---|
10 ans |
12.44% |
20 ans |
9.84% |
30 ans |
8.3% |
50 ans |
7.78% |
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L'or a-t-il été un bon investissement à long terme ?
Oui, en tant qu'investissement à long terme, l'or a connu une croissance constante lorsque l'on calcule les moyennes. Cependant, certaines années ont été marquées par des rendements négatifs.
Quel est le rendement annuel de l'or ?
En tant que matière première, l'or a tendance à être un actif volatil. De multiples facteurs peuvent affecter son prix, tels que les rapports sur l'inflation, les tensions géopolitiques ou même une grève des mineurs. La valeur de l'or peut fluctuer de manière significative, augmentant en période de forte inflation ou chutant lorsque le dollar américain est fort. Pourtant, au fil du temps, la valeur de l'or a en moyenne augmenté de manière constante et considérable, malgré des périodes de ralentissement temporaire. Cette croissance continue peut être attribuée à plusieurs facteurs : l'offre limitée, la demande croissante dans divers secteurs et la tendance des investisseurs à conserver d'énormes quantités d'or pour le stockage de la valeur.
Si l'on examine le rendement des investissements dans l'or au cours des 50 dernières années, on constate qu'il s'élève en moyenne à environ 7 %. Sur une période plus courte, de 20 ans par exemple, les rendements moyens sont plus proches de 8,65 %. Si l'on n'utilisait que les chiffres de la dernière décennie, le rendement moyen serait d'environ 0,92 %.
On pourrait penser que les investissements dans l'or garantissent des rendements pour les années à venir. Cependant, l'or est incroyablement volatile et si l'on examine les rendements pour chaque année, on obtient une image différente. Par exemple, en 2020, l'or a rapporté plus de 20 % aux investisseurs, en raison d'une hausse soudaine des investissements dans l'or au début de la pandémie. En 2022, le rendement n'était que de 0,44 %. En fait, les rendements ont été négatifs en 2018, 2015 et 2013. En raison de leur fonctionnement, les moyennes donnent l'impression d'une croissance constante. En réalité, le facteur le plus important pour obtenir des rendements positifs est le moment où vous décidez d'investir.
Rendement annuel de l'or
L'or a-t-il surperformé le S&P 500 ?
Parmi les actifs les plus courants et leurs rendements annuels moyens au cours des 50 dernières années, de 1971 à 2022, l'or a enregistré des performances modérées. Les actions du marché américain et du marché EAFE, ainsi que les matières premières en général, ont toutes affiché des rendements moyens supérieurs à ceux du marché de l'or. Les actions des marchés émergents, les obligations américaines et les liquidités américaines ont toutes généré des rendements annuels moyens inférieurs à ceux de l'or. Les chiffres pour chacun d'entre eux sont présentés dans le tableau ci-dessous.
Figure 1 Rendements annuels moyens des marchés financiers sur 50 ans
stastista.com
L'indice boursier S&P 500 a enregistré des performances nettement supérieures à celles de tous ces marchés financiers. En tant qu'indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière de 500 des principales sociétés cotées en bourse aux États-Unis, il est naturellement appelé à enregistrer de bonnes performances sur plusieurs décennies. Depuis 1957, son rendement annuel moyen s'élève à 11,88 %. Toutefois, comme l'or, il a connu plusieurs années de rendement négatif, dont les plus récentes ont été 2018 et 2022. Ainsi, bien qu'il ait connu une tendance constante à la croissance générale au fil du temps et qu'il génère en moyenne des rendements positifs, le facteur crucial pour générer un rendement positif est de savoir quand investir.
Figure 2 Rendement annuel moyen du S&P 500
macrotrends.net
Meilleurs courtiers pour trader l'or (XAUUSD)
Comment commencer à négocier de l'or ?
Si vous souhaitez profiter des rendements généralement positifs offerts par le commerce de l'or, vous pouvez le faire en suivant les étapes suivantes.
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Ouvrir un compte : Recherchez et choisissez une plateforme de courtage réputée et fiable qui offre des services de négociation de l'or. Ouvrez un compte auprès d'elle, en fournissant les informations personnelles et financières nécessaires à l'enregistrement.
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Choisir l'actif : décidez si vous voulez négocier des contrats à terme, des fonds négociés en bourse (ETF) ou des contrats de différence (CFD). Les contrats à terme et les CFD comportent généralement un risque plus élevé, tandis que les ETF constituent un moyen plus simple pour les débutants de commencer à négocier de l'or.
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Prendre des décisions en matière de négociation : Ensuite, vous devez commencer à négocier. Tenez-vous informé des facteurs qui influencent le prix de l'or, puis élaborez une stratégie de négociation qui corresponde à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers. Mettez en œuvre des pratiques rigoureuses de gestion des risques pour protéger votre capital. Gardez un œil sur les évolutions du marché, puis revoyez et ajustez votre stratégie de négociation en conséquence.
Conclusion
Dans l'ensemble, l'or est un actif stable pour l'investissement qui donne généralement des rendements positifs, en particulier si l'on considère les moyennes sur une échelle de temps suffisamment longue. Cependant, il n'est pas sans risque, certaines années étant marquées par des baisses de prix entraînant des rendements négatifs. Veillez à effectuer des recherches approfondies avant de prendre une décision d'investissement et à bien planifier votre entrée sur le marché de l'or.
Glossaire pour les traders débutants
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1
Investisseur
Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.
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2
Courtier
Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.
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3
Index
L'indice est la mesure de la performance d'un groupe d'actions, qui peut inclure les actifs et les titres qu'il contient.
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4
CFD
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui stipule que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat.
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5
Volatilité
La volatilité désigne le degré de variation ou de fluctuation du prix ou de la valeur d'un actif financier, tel que les actions, les obligations ou les crypto-monnaies, sur une période donnée. Une volatilité plus élevée indique que le prix d'un actif connaît des fluctuations plus importantes et plus rapides, tandis qu'une volatilité plus faible suggère des mouvements de prix relativement stables et progressifs.
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L'équipe qui a travaillé sur l'article
Upendra Goswami est un créateur de contenu numérique à temps plein, un spécialiste du marketing et un investisseur actif. En tant que créateur, il aime écrire sur le trading en ligne, la blockchain, les crypto-monnaies et le trading boursier.