Les spreads Forex expliqués - Ce que vous devez savoir

Qu'est-ce qu'un spread sur le marché des changes ?

Un spread Forex est la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur d'une paire de devises sur le marché des changes.

Le cours acheteur est le prix auquel vous pouvez vendre une paire de devises. Le cours vendeur est le prix auquel vous pouvez acheter une paire de devises. Le spread est la différence entre ces deux prix.

Par exemple, si le cours acheteur de l'EUR/USD est de 1,1250 et le cours vendeur de 1,1255, l'écart sera de 0,0005 ou 5 pips. Un pip (ou pourcentage en point) est le plus petit incrément de mouvement de prix pour une paire de devises. Pour la plupart des paires majeures, un pip équivaut à 0,0001.

Facteurs affectant la taille d'un spread

Les facteurs suivants affectent la taille d'une marge :

• La liquidité de l'actif.

  Plus les volumes échangés sont importants, plus les coûts de négociation sont faibles ;

• La volatilité.

  Lorsqu'il y a une augmentation de la volatilité due à une hausse des conditions du marché, un fort déséquilibre entre les ordres d'achat et de vente se crée, ce qui entraîne un élargissement des écarts ;

• La politique commerciale du courtier.

  Les courtiers ont le droit de modifier le montant de leur marge (frais supplémentaires). Par exemple, pour éliminer les traders travaillant sur le scalping algorithmique afin de réduire la charge sur ses serveurs ;

• Le niveau d'activité de l'entreprise.

  Par exemple, la nuit, l'activité de trading sur les devises européennes diminue et, à l'inverse, augmente en Asie ;

• Les types de comptes.

  Il existe des courtiers avec des spreads fixes, et des comptes professionnels ECN avec les spreads les plus faibles, mais chaque lot aura sa propre commission fixe.

Types de spreads

Les types de spreads et leur influence sur votre système de trading

Un spread est une commission qui affecte directement la performance d'un système de trading. Ce point est particulièrement important dans le cadre du scalping. L'écart peut parfois atteindre 3 à 5 pips (pourcentage en points), alors que l'essence même du scalping est le trading à haute fréquence tout en prenant des bénéfices basés sur les pips. C'est pourquoi certains courtiers fixent spécifiquement un spread élevé pour contrôler le scalping.

Qu'est-ce qu'un spread zéro ?

Il s'agit d'une technique de marketing utilisée par les courtiers pour attirer les traders. L'expression "spread à partir de 0 pips" signifie qu'un courtier est prêt à fournir la différence minimale entre le cours acheteur et le cours vendeur, mais qu'elle n'est jamais nulle, même s'il s'agit de l'exécution instantanée d'un ordre. En théorie, en fonction de l'actif et du fournisseur de liquidités, l'écart dans les devises peut être égal à six décimales, et le courtier peut l'arrondir à des cotations à cinq chiffres. Ce n'est qu'à ce moment-là que le trader obtient vraiment une différence de prix nulle, mais cela se produit rarement dans la pratique.

Où trouver le taux de spread dans MT4 ?

Guide étape par étape sur la façon de trouver le spread dans MetaTrader 4:

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  Dans l'ordre.

  

  Le spread est la zone entre les lignes de cotation ou la différence entre les prix d'achat et de vente.

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  Pour afficher le cours vendeur sur le graphique, faites un clic droit sur le graphique, sélectionnez l'élément Propriétés, allez dans l'onglet Général et cochez l'option correspondante.

  
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  Dans la spécification du contrat. Dans la fenêtre Aperçu du marché, cliquez avec le bouton droit de la souris sur l'actif et sélectionnez l'élément Spécification. Le type de spread y est indiqué. Dans le même menu, cochez la case Spread, et les informations relatives à ce type de spread sont désormais affichées dans la fenêtre Aperçu du marché.

  

Comment choisir une paire de devises en fonction de la taille du spread ?

Classification des paires de devises en fonction du spread :

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  Les paires de devises majeures sont les paires de devises les plus liquides avec des volumes d'échange élevés. Il s'agit des paires EUR/USD, GBP/USD, JPY/USD, CAD/USD, NZD/USD et CHF/USD, pour lesquelles l'écart est le plus faible ;


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  Les paires avec un écart moyen. Ici, l'écart peut être de 1,5 à 2 pips, il est donc préférable de sélectionner les points d'ouverture des transactions aussi précisément que possible, en prenant le début de la tendance ;

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  Les paires dont l'écart est maximal. Cela s'applique aux instruments "exotiques". Par exemple, les paires de pays en développement (roupie pakistanaise, rand sud-africain, etc.). En raison de l'absence de volumes d'échanges pour ces paires, l'écart est le plus élevé.

Méthodes de réduction d'un spread

La taille d'un spread ne dépendant pas de l'opérateur, il existe peu d'options pour le réduire, mais les suggestions suivantes peuvent être utiles :

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  Choisissez les comptes dont l'écart est le plus faible. Pour ce faire, utilisez les tableaux comparatifs des ressources indépendantes (voir ci-dessous), comparez les coûts de négociation en utilisant des comptes de démonstration, etc. Notez que les comptes avec des écarts minimes ont généralement une commission par lot et un seuil d'entrée élevé.

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  Sélectionnez les actifs les plus liquides et dont les volumes de transactions sont les plus élevés. Pour ces actifs, la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur est minime.

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  N'effectuez pas d'opérations lorsque des nouvelles importantes concernant le marché sont annoncées pour la première fois, car c'est à ce moment-là que l'écart est le plus susceptible de s'élargir pour les comptes présentant des écarts flottants.

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  Utiliser les services de remboursement. Les remboursements de spreads (c'est-à-dire les rabais) sont un service gratuit qui vous permet de compenser partiellement les coûts de négociation. Les avantages d'un service de remboursement sont les suivants

  - le trader ne supporte aucun coût pour le service de remboursement. Le service est gratuit, sans frais ni commission ;

  - le trader réduit ses coûts en compensant partiellement le spread ;

  - l'opérateur bénéficie d'un soutien juridique et informatif de la part du service de remboursement.

La compensation partielle du spread est un analogue du cashback classique. Un trader choisit un service de rabais (il n'y en a que quelques-uns), s'inscrit gratuitement et ouvre un compte auprès de n'importe quel courtier parmi les partenaires du service en utilisant le lien du partenaire. Le choix d'un courtier ne pose aucun problème, car la plupart des services de rabais sont affiliés à plusieurs dizaines de courtiers. Pour chaque transaction effectuée, quel qu'en soit le résultat, un courtier verse au service de rabais une commission (une partie du bénéfice du courtier), le service de rabais partageant à son tour une partie de sa commission avec le négociant.

Comment choisir un courtier : Comparaison des spreads de change

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  Utilisez des ressources indépendantes tierces qui mettent à jour et publient en permanence des tableaux de spreads. Par exemple, MyFxBook.

  

  Cette ressource est pratique car elle est l'une des principales sources d'information pour les traders. Vous y trouverez des informations sur des dizaines de courtiers en Europe, sous la rubrique Paires de devises et autres instruments. Il existe un filtre. Les données sont des moyennes et ne tiennent pas compte de la section des comptes d'un courtier particulier, il convient donc de vérifier les chiffres. Toutefois, ce tableau est suffisant pour obtenir une vue d'ensemble.

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  Ouvrez et comparez les plateformes de plusieurs sociétés de courtage, essayez d'ouvrir des transactions pour un instrument au moins sur un compte de démonstration. Vous verrez immédiatement l'écart réel. À titre d'exemple, voici deux captures d'écran prises un week-end (c'est-à-dire lorsqu'il n'y avait pas de transactions) :

  

  Et le deuxième écran :

  

  On y voit non seulement la différence entre les cotations lors d'un jour de fermeture, mais aussi la différence entre les prix d'achat et de vente. Le premier courtier a une différence à la cinquième décimale, le second à la quatrième. Quel est le courtier avec lequel il est le plus rentable de travailler ?

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  Utilisez des indicateurs de spread. Il s'agit de scripts simples et pratiques installés dans MT4 via le catalogue de données. Ils affichent la différence entre les cours acheteur et vendeur sous la forme d'un graphique à barres. Ils peuvent être utilisés pour suivre la différence actuelle, ainsi que son évolution par rapport à l'historique des cotations. C'est un outil visuellement pratique.

  
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  Lorsque vous voyez la valeur de l'écart, précisez de quelles cotations il s'agit. Un écart de 2 pips peut se transformer en 20 pips sur des cotations à 5 chiffres.

  N'oubliez pas non plus que la taille de l'écart dépend du type de compte, de la liquidité de l'actif, de la volatilité et de la responsabilité du courtier. Essayez d'élaborer des systèmes de négociation de manière à ce que les coûts puissent être ignorés. Ne cherchez pas à économiser de l'argent, mais à en gagner.

Bonne chance dans vos transactions !