Block Inc. écope d'une amende de 40 millions de dollars après des violations des règles anti-blanchiment, selon le NYDFS
Block, Inc. sanctionné à hauteur de 40 millions de dollars
Block, Inc, la société de technologie financière dirigée par Jack Dorsey, a accepté de payer 40 millions de dollars pour régler les accusations portées par le Département des services financiers de New York (NYDFS) concernant d'importantes lacunes dans son programme de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Le règlement conclut une enquête sur la plateforme Cash App de Block, qui offre aux consommateurs des services en monnaie fiduciaire et en bitcoins. Les régulateurs ont constaté que la société n'avait pas adapté ses systèmes de conformité AML à l'expansion rapide de l'application et à l'augmentation du profil de risque, selon la blockchain.
Le risque a dépassé les contrôles
Le NYDFS a déclaré que l'entreprise n'avait pas mis en œuvre suffisamment de contrôles basés sur le risque ou n'avait pas fait preuve d'une diligence raisonnable à l'égard des clients, ce qui a permis à des transactions bitcoin anonymes et à haut risque d'être effectuées sans examen approprié. L'autorité de régulation a souligné que la conformité devait évoluer parallèlement à la croissance de l'entreprise, en particulier dans les secteurs à haut risque tels que les actifs numériques.
"Le programme de conformité de Block n'a pas pris en compte de manière adéquate les risques substantiels posés à une entité de sa nouvelle taille et de sa complexité", a déclaré la surintendante Adrienne Harris. "La croissance rapide de Block's Cash App en l'absence d'une fonction de conformité solide a créé des vulnérabilités qui ont violé les réglementations financières de New York".
Bien que la société n'ait pas admis avoir commis des actes répréhensibles, elle a pleinement coopéré à l'enquête et a depuis pris des mesures pour améliorer son cadre de conformité. Dans le cadre du règlement, Block désignera un contrôleur indépendant chargé de superviser les mesures correctives.
Un porte-parole de Block a déclaré que l'accord "marque la résolution de toutes les questions précédemment en suspens concernant la licence de transmission de fonds" et a souligné l'engagement de la société à renforcer son infrastructure de conformité.
Le NYDFS, qui a été à l'avant-garde de la réglementation des crypto-monnaies depuis le lancement de son cadre BitLicense en 2015, continue d'accroître la surveillance des entreprises de finance numérique opérant dans l'État.
Parallèlement, Jack Dorsey, ancien PDG de Twitter et défenseur de longue date du bitcoin, a demandé à Signal Messenger d'intégrer le bitcoin pour les paiements peer-to-peer (P2P), une décision qui pourrait recadrer la stratégie actuelle de l'application cryptée en matière de crypto-monnaie.
