Trade ou Hodl : quelle stratégie choisir ?
Qu'est-ce qui est le mieux : le commerce ou l'investissement ?
Dans le but de faire fructifier son capital, tout investisseur se trouve un jour confronté à un choix : commencer à négocier des crypto-monnaies ou opter pour un investissement à long terme. Les deux stratégies présentent des avantages et des inconvénients.
Commençons par le paysage actuel du marché. Avec un cours du bitcoin proche de son plus haut niveau historique, le marché est actuellement dominé par les détenteurs à long terme - également appelés Hodlers, terme issu d'un mème populaire. Cette tendance a été récemment mise en évidence par Pierre Rochard, directeur de The Bitcoin Bond Company.
L'équilibre entre les investisseurs en bitcoins à court et à long terme
Selon Pierre Rochard, un changement majeur dans le comportement d'investissement dans le bitcoin s'est produit en 2017, après quoi le nombre d'investisseurs à long terme a continué à augmenter régulièrement. Il n'en va pas de même pour les investisseurs à court terme (ou simplement les traders), dont la présence sur le marché est visiblement en baisse.
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Les observations de M. Rochard sont étayées par les données de la plateforme d'analyse CryptoQuant. Dans un récent post sur X, la plateforme a souligné que le marché est actuellement en proie à la panique.
"Les investisseurs à court terme vendent dans la panique et bloquent leurs pertes, tandis que les investisseurs à long terme interviennent, convaincus d'acheter la baisse et d'absorber l'offre disponible", peut-on lire dans l'article.
Pour comprendre ce qui se passe, décomposons les deux stratégies.
Qu'est-ce que le trading ?
Le trading est une stratégie de gestion active du capital qui consiste à acheter et à vendre des actifs pour tirer profit des fluctuations de prix. Bien que le marché des cryptomonnaies semble être une industrie moderne et de haute technologie, le concept de spéculation remonte à des temps anciens. Il y a des milliers d'années, les commerçants achetaient et vendaient des marchandises telles que des céréales, du sel ou des épices pour en tirer un bénéfice. Aujourd'hui, les mêmes principes s'appliquent à la crypto-monnaie : les traders cherchent à capter les différences de prix et à les transformer en profit.
Les traders profitent généralement des mouvements de prix à court et à moyen terme, en utilisant des graphiques, des indicateurs et des événements de marché pour prendre des décisions. Pour réussir, ils doivent analyser le marché et réagir rapidement.
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Le trading présente à la fois des avantages et des inconvénients. D'une part, il offre la possibilité de réaliser des profits rapides et permet aux participants de gagner de l'argent aussi bien sur des marchés en hausse que sur des marchés en baisse. Toutefois, la forte volatilité du marché des cryptomonnaies rend le trading risqué, en particulier pour les traders inexpérimentés qui peuvent rapidement perdre leur capital. En outre, le trading nécessite du temps, un apprentissage continu et une discipline émotionnelle - tout le monde ne peut pas prendre des décisions judicieuses dans un contexte de stress constant et d'incertitude du marché.
Qu'est-ce que Hodl ?
Contrairement au trading, la stratégie Hodl consiste à acheter des bitcoins en tablant sur une croissance du cours à long terme. Les investisseurs qui choisissent cette approche ne recherchent pas de profits rapides et ne réagissent pas aux fluctuations à court terme du marché. Leur idée principale est d'acheter et de conserver l'actif pendant des mois, voire des années, en faisant confiance à sa valeur fondamentale et à son potentiel à long terme.
Le Hodl a commencé comme un mème ironique, mais il s'est progressivement transformé en une stratégie d'investissement légitime. Cette stratégie est particulièrement populaire parmi ceux qui considèrent le bitcoin comme de l'"or numérique" et comme une protection contre l'instabilité économique mondiale.
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Les principaux avantages de Hodl sont la simplicité, le peu d'engagement en termes de temps et la protection contre les décisions émotionnelles en cas de volatilité du marché. Les investisseurs n'ont pas besoin de regarder des graphiques tous les jours ou d'essayer d'anticiper le marché. Toutefois, cette stratégie comporte également des risques : une détention à long terme ne garantit pas des bénéfices, et la volatilité du bitcoin peut toujours entraîner des pertes temporaires, voire considérables.
Pourquoi Hodl est plus populaire que le trading en ce moment
Aujourd'hui, alors que le bitcoin s'approche à nouveau de ses sommets historiques et est sur le point d'atteindre de nouveaux records, la plupart des acteurs du marché préfèrent conserver leurs positions plutôt que de risquer de vendre un actif rare. Pour beaucoup, Hodl est plus sûr et plus fiable, d'autant plus que les baisses de prix à court terme n'inquiètent pas ceux qui croient en la croissance à long terme. Les données des analystes confirment que les détenteurs à long terme continuent d'accumuler des bitcoins, tandis que les investisseurs à court terme quittent le marché dans la panique.
Cela dit, les transactions restent pertinentes. Les fluctuations du cours du bitcoin n'ont pas disparu, offrant des opportunités à ceux qui savent naviguer dans les mouvements à court terme. Et si prédire les mouvements du bitcoin semble trop risqué, il existe des milliers d'autres crypto-monnaies sur le marché, ce qui offre de nombreuses options aux traders actifs.En fin de compte, le choix entre le Hodl à long terme et le trading actif dépend de votre expérience, de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
