Comment vérifier si la bourse de crypto-monnaie est sûre et légitime ?
Pour s'assurer de la fiabilité d'une bourse, il convient de vérifier : la réglementation, les mesures de sécurité, la réputation, le volume de transactions et la liquidité, la conformité KYC/AML, la qualité du service d'assistance.
La première question qui vient à l'esprit des utilisateurs à la recherche d'une bourse de crypto-monnaies est la suivante : "Comment déterminer qu'il est sûr et légal ?". Malheureusement, aujourd'hui, dans l'immensité du web, vous pouvez rencontrer un grand nombre d'entreprises frauduleuses qui divorcent sans vergogne les utilisateurs pour de l'argent, en prétendant être des échanges de crypto-monnaies fiables et honnêtes avec une vaste expérience derrière eux.
Dans cet article, les experts de TU parleront des points qui indiquent la sécurité de la plateforme, et partageront une liste de ressources utiles pour vérifier les échanges et une liste de "drapeaux rouges" pour identifier les projets d'escroquerie.
Pour s'assurer qu'une bourse de crypto-monnaies est légitime et sûre, il faut vérifier si elle possède une licence, demander quelles sont les mesures et les normes de sécurité qu'elle utilise, en savoir plus sur l'équipe, évaluer la rapidité et le professionnalisme de l'équipe d'assistance, et ne pas oublier d'analyser les critiques. Les principaux signes d'un projet frauduleux sont les suivants : rentabilité élevée "garantie", incitation à prendre une décision "ici et maintenant", problèmes de licences, manque d'informations sur l'entreprise et ses services.
L'échange de cryptomonnaies est-il légal ?
La croissance rapide de la popularité des actifs numériques a été marquée par le renforcement de la réglementation financière et de la supervision du marché des crypto-monnaies. Nous décrivons ci-dessous comment les crypto-monnaies sont supervisées dans différents pays et quelles lois les autorités locales prévoient d'introduire dans un avenir proche.
ÉTATS-UNIS
Aux États-Unis, la réglementation des crypto-monnaies est principalement supervisée par diverses agences fédérales telles que la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
La SEC se concentre sur les lois sur les valeurs mobilières et réglemente les offres initiales de pièces de monnaie (ICO) et les offres de jetons de sécurité (STO). La CFTC, quant à elle, traite les crypto-monnaies avec plus de loyauté et les décrit comme une marchandise, autorisant les échanges publics de produits dérivés. Enfin, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis ne considère pas les crypto-monnaies comme une monnaie légale, mais considère les échanges de crypto-monnaies comme un moyen de transférer de l'argent.
ROYAUME-UNI
En vertu de la législation, les crypto-monnaies ne sont pas considérées comme ayant cours légal au Royaume-Uni et les échanges doivent obtenir l'approbation de l'autorité de surveillance locale (FCA) et se conformer aux obligations de déclaration en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT). Ces règles sont entrées en vigueur après le Brexit en 2020.
L'Europe
L'approche réglementaire des échanges de crypto-monnaies en Europe varie selon les États membres, mais en général, les crypto-monnaies sont considérées comme légales dans l'UE.
Le 20 avril 2023, le Parlement européen a pris une décision historique pour le marché des crypto-actifs en approuvant de nouvelles règles communes de surveillance et de protection des consommateurs pour les crypto-actifs - Markets in Crypto assets (MiCA).
Les principaux aspects et objectifs de MiCA sont les suivants :
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Établir des règles communes pour le marché des crypto-actifs dans tous les États membres de l'UE
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l'octroi de licences et la réglementation des prestataires de services (bourses, systèmes de paiement, etc.)
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la protection des investisseurs et des consommateurs
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la transparence du marché des crypto-monnaies et la stimulation du développement du secteur dans le respect des normes et des règles établies.
L'Inde
L'Inde n'est pas encore parvenue à une réglementation uniforme. Les crypto-monnaies et les échanges dans ce pays ne sont pas officiellement légaux. Par exemple, en décembre 2023, la Financial Intelligence Unit of India (FIU) a émis un avertissement à Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex et Bitfinex concernant des activités illégales sur le territoire du pays, et déjà en janvier, elle est passée de la parole aux actes et a bloqué les sites des plus grandes plateformes de crypto-monnaies.
Le 1er avril 2022 est également entrée en vigueur la "loi sur les finances", qui aborde la question de la taxation des actifs numériques. Désormais, toute transaction en crypto-monnaies et en NFT est soumise à une taxe de 30 % et à un prélèvement de 1 % au titre de la TDS.
Australie
Les actifs numériques et les échanges sont parfaitement légaux en Australie. Le pays a en principe une politique loyale à l'égard des cryptocurrencies. Les actifs numériques sont ici traités comme des biens personnels et sont donc soumis à l'impôt sur les gains en capital (CGT). Depuis 2018, l'Australian Transaction Reporting and Analysis Center (AUSTRAC) est le principal régulateur en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activités illégales. Il soumet les échanges de crypto-monnaies à une obligation d'enregistrement et de déclaration. En obtenant une licence AUSTRAC, les bourses de crypto-monnaies démontrent leur engagement envers les normes réglementaires et la protection des clients.
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Comment vérifier la légalité d'une bourse de crypto-monnaies ?
Pour vérifier la légitimité et le statut juridique d'une bourse de crypto-monnaies, suivez les instructions étape par étape ci-dessous. Notez que le processus de vérification peut varier en fonction de votre emplacement et de la juridiction dans laquelle la bourse de crypto-monnaies est enregistrée. Dans cet article, nous utiliserons un exemple basé sur les règles réglementaires américaines.
Identifier le régulateur
Déterminez quel organisme de réglementation supervise les échanges de crypto-monnaies dans votre juridiction. Aux États-Unis, des agences telles que le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), la Securities and Exchange Commission (SEC) ou la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) remplissent cette fonction.
Visiter le site web de l'autorité de régulation
Rendez-vous sur le site officiel de l'autorité de régulation. Par exemple, si vous êtes aux États-Unis, visitez le site web du FinCEN (FinCEN.gov), de la SEC (SEC.gov) ou de la CFTC (CFTC.gov).
Site web FinCEN
Site web de la SEC
Site web de la CFTC
Recherche de personnes enregistrées
Accédez à la section du site web qui vous permet de rechercher une entreprise dans la base de données du régulateur. Saisissez le nom officiel de la bourse ou son numéro d'enregistrement dans la barre de recherche.
Site web de la SEC
Consulter la liste des bourses enregistrées
Consultez la liste des bourses enregistrées ou agréées figurant sur le site web de l'institution de droit public. Cette liste doit inclure les sociétés autorisées à opérer légalement dans la juridiction.
Vérifier le statut réglementaire
Trouvez le nom de la bourse de crypto-monnaies avec laquelle vous souhaitez coopérer dans la liste des entités enregistrées. Vérifiez son statut réglementaire, qui peut inclure des détails sur sa licence, son numéro d'enregistrement et son statut de conformité.
Effectuer des inspections et des recherches supplémentaires
Lisez les détails. Cliquez sur le nom d'un échange pour en savoir plus : découvrez sa date d'enregistrement, son adresse commerciale et si la plateforme est impliquée dans un litige ou a vu sa licence révoquée par le régulateur.
Contactez l'autorité de régulation. Si vous avez des questions ou des inquiétudes concernant le statut juridique d'une bourse, contactez directement l'autorité de régulation pour obtenir des éclaircissements.
Si nécessaire, répétez ces étapes pour différentes juridictions
Si l'échange de crypto-monnaies sélectionné opère dans plusieurs juridictions, procédez alors à une vérification similaire dans les registres des autres régulateurs pour vous assurer que le projet est conforme aux exigences dans toutes les régions.
Certaines bourses de crypto-monnaies placent des liens vers les registres des autorités de surveillance directement sur leurs ressources, offrant aux utilisateurs de s'y rendre et de vérifier indépendamment la fiabilité du projet. Par conséquent, n'oubliez pas de toujours vérifier l'authenticité du site Web du régulateur pour éviter les fraudes ou les tentatives d'hameçonnage.
Le fait de disposer d'une licence d'échange garantit que vous utilisez une plateforme réputée qui respecte strictement les lois et se soucie de la protection de ses clients.
Comment vérifier la sécurité d'une bourse de crypto-monnaies ?
À première vue, évaluer le niveau de sécurité d'une bourse de crypto-monnaies semble être une tâche difficile. Cependant, il existe plusieurs critères auxquels il faut prêter attention et qui permettent de s'assurer que la plateforme choisie est fiable (ou non) : le nom de domaine, les mesures de sécurité, les avis, etc.
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Nom de domaine. Il n'est pas superflu de vérifier l'âge du nom de domaine et de le confronter aux dates spécifiées sur le site web du projet. Par exemple, si une bourse de crypto-monnaies affirme qu'elle est au service des déposants depuis 2017, mais que son site web n'a été créé qu'il y a quelques mois et qu'il n'y a aucune mention du changement de marque du projet ou de ses ressources passées, c'est une raison de douter de son honnêteté.
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Mesures de sécurité. Demandez quels protocoles et normes la plateforme de crypto-monnaie utilise, comment et quelles données personnelles elle enregistre. Le site dispose-t-il d'une authentification à deux facteurs (2FA), de protocoles de cryptage, etc.
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Transparence et réputation. Trouvez des informations sur l'équipe de projet, y compris des liens vers leurs réseaux sociaux, familiarisez-vous avec la feuille de route et recherchez sur le web des informations indiquant si la bourse est impliquée dans des scandales ou des litiges. Il est également très important que toutes les données relatives aux conditions de coopération soient librement accessibles.
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Volume des transactions et liquidité. Demandez combien d'actifs sont achetés et vendus sur la bourse au cours de la journée. Un volume de transactions élevé indique que la bourse est populaire auprès des traders et des investisseurs.
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Critiques. Un pourcentage élevé d'avis positifs est un indicateur sérieux de la fiabilité de la bourse. Par conséquent, avant d'entamer une coopération, lisez attentivement les avis sur les forums indépendants. Les commentaires d'autres personnes vous aideront à comprendre dans quelle mesure les offres du site correspondent à leur validité, et quels sont les problèmes que vous pouvez rencontrer dans le processus de travail.
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Réglementation. Assurez-vous que la bourse de crypto-monnaies est réglementée dans les juridictions dans lesquelles elle fournit des services. Vérifiez soigneusement l'authenticité de la licence.
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Services d'assistance. Une bourse fiable est toujours prête à venir en aide à ses clients. Les numéros de téléphone, les adresses des succursales et les courriels doivent être affichés sur le site web. Un service d'assistance rapide peut s'avérer crucial pour résoudre des problèmes tels que le blocage d'un compte, des retards dans les transactions, etc.
Ressources utiles pour vérifier les échanges de crypto-monnaies
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CoinMarketCap. L'un des sites cryptographiques les plus populaires au monde pour suivre les prix des actifs numériques. Vous pouvez y consulter le volume des transactions de chaque bourse, la liste des pièces prises en charge, l'évaluation des cryptocurrencies et des bourses, l'analyse des données historiques des actifs, etc. CoinMarketCap fournit des liens vers les sites officiels des bourses, où vous pouvez trouver plus d'informations sur leurs commissions de négociation, leurs mesures de sécurité et les fonctionnalités prises en charge. CoinMarketCap publie également régulièrement des articles et des analyses intéressants.
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CoinGecko : La plateforme fournit une analyse fondamentale du marché des crypto-monnaies. Avec son aide, vous pouvez suivre les cours des crypto-monnaies classés par capitalisation boursière, lire le classement des meilleurs et des pires actifs numériques, trouver des statistiques détaillées sur chaque bourse, y compris le volume quotidien des transactions, et des documents thématiques utiles (podcasts, actualités, rapports, résultats de recherche, vidéos éducatives), etc.
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Traders Union : Il s'agit d'une plateforme qui se concentre sur la fourniture d'avis d'utilisateurs réels et d'avis d'experts sur les échanges de crypto-monnaies. En plus d'articles utiles pour les débutants et les professionnels, vous trouverez des prévisions de prix des actifs numériques, des analyses comparatives de projets, des guides et plus encore. Traders Union utilise un système de notation pour évaluer les bourses sur la base de paramètres tels que la sécurité, le support client, les commissions de trading, la facilité d'utilisation, etc.
CoinMarketCap
CoinGecko
Traders Union
Drapeaux rouges : 5 indicateurs d'une arnaque à la crypto-monnaie
Malheureusement, toutes les bourses de crypto-monnaies n'ont pas l'habitude de respecter les règles. Dans l'immensité d'internet, on peut rencontrer des escrocs qui ont pour objectif de tromper le plus grand nombre d'utilisateurs en détournant leur argent à leur profit. Comment identifier les escrocs ? Vous trouverez ci-dessous 5 "signaux d'alarme" qui vous permettront de déterminer si vous avez affaire à des escrocs.
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Des promesses irréalistes. Méfiez-vous des projets qui vous promettent des bénéfices garantis ou exceptionnellement élevés. De telles affirmations sont souvent caractéristiques des systèmes de Ponzi ou des programmes d'investissement à haut rendement dans lesquels les paiements aux investisseurs précédents sont effectués avec l'argent des nouveaux investisseurs.
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Manque d'informations. Si une bourse cache des informations importantes telles que la date de création, les noms des fondateurs et l'emplacement du bureau principal, c'est mauvais signe. Les projets légitimes ont généralement des objectifs clairs, une équipe de développement active et une documentation accessible au public qui confirme leur légalité.
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La précipitation. Si une bourse vous encourage à prendre une décision le plus rapidement possible sans vous laisser le temps de réfléchir longuement, cela indique que ses antécédents ne sont pas très transparents et qu'elle ne souhaite pas que vous fassiez preuve d'une plus grande diligence. Les escrocs utilisent souvent des tactiques de vente à haute pression pour créer un sentiment d'urgence et éviter les questions supplémentaires des investisseurs.
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Références étranges. Veillez à ne pas cliquer sur des liens qui ne vous inspirent pas confiance. Même si l'échange prétend qu'un bonus ou un cadeau spécial vous attend de l'autre côté, il pourrait s'agir d'une escroquerie par hameçonnage. Il pourrait s'agir d'une escroquerie par hameçonnage. Il suffit de cliquer sur un lien non vérifié pour rediriger les utilisateurs vers un site où leurs données personnelles seront instantanément volées.
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Absence de licence. Certains projets frauduleux s'attribuent les certificats de quelqu'un d'autre ou falsifient des documents ; il est donc recommandé de revérifier toute information. Par exemple, si une bourse affirme que ses activités sont réglementées par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, ne soyez pas paresseux et rendez-vous sur le site web de l'organisme de surveillance pour vérifier par vous-même.
Que faire si j'ai été victime d'une escroquerie sur les cryptomonnaies ?
Si vous avez déjà été victime d'un escroc, prenez les mesures suivantes :
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Gardez votre sang-froid. Malgré le stress, essayez de garder votre calme et votre sang-froid. Évitez de prendre des décisions impulsives qui pourraient aggraver la situation.
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Rassemblez des preuves. Souvent, les escrocs effacent rapidement la correspondance avec les victimes. Faites donc des captures d'écran des courriels, des chats et des transactions dès que possible. Toute preuve est importante.
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Contactez les autorités. Signalez la fraude aux autorités de régulation financière et aux forces de l'ordre. Fournissez-leur des informations détaillées qui faciliteront l'enquête.
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Partagez votre expérience avec d'autres. Laissez des commentaires sur la bourse sur des forums indépendants afin que les autres utilisateurs ne tombent pas dans le panneau.
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Demandez conseil. Consultez un avocat spécialisé dans la fraude financière afin qu'il puisse vous expliquer en détail vos droits et les options juridiques qui s'offrent à vous pour obtenir de l'aide.
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Surveillez vos comptes. Surveillez de près vos comptes bancaires, portefeuilles de crypto-monnaies et autres comptes financiers pour détecter toute activité suspecte (il est recommandé de changer vos mots de passe) . Signalez immédiatement toute transaction non autorisée.
Avis d'expert
À une époque où les actifs numériques deviennent de plus en plus populaires chaque année, il est très important de contrôler la légitimité et la sécurité des plateformes qui proposent aux utilisateurs de découvrir le marché des crypto-monnaies, qui se développe rapidement. Les investisseurs doivent être prudents et vérifier soigneusement les informations relatives à la bourse choisie avant de lui confier leur argent. Ils doivent tout d'abord se renseigner sur les institutions juridiques publiques qui supervisent les activités du projet. Une attention particulière doit également être accordée aux mesures de sécurité : analysez les mesures prises par la bourse pour protéger les fonds et les informations personnelles des utilisateurs, notamment les normes de cryptage, l'authentification multifactorielle, etc. Évaluez le volume des transactions de la bourse et vérifiez si elle prend en charge les crypto-monnaies les plus courantes ainsi que les nouveaux jetons, car cela témoigne de son engagement à rester pertinent sur le marché dynamique des crypto-monnaies.
Je vous conseille également d'analyser les avis d'autres utilisateurs, car ce sont les avis honnêtes qui constituent le principal indicateur de la fiabilité du projet. Prêtez attention à tout antécédent de violation de la sécurité et/ou de la réglementation, ainsi qu'à l'étude des plaintes des clients. En faisant preuve de diligence raisonnable avant de commencer à travailler, vous minimisez le risque de tomber sur des escrocs.
Conclusion
La première chose à laquelle vous devez prêter attention lorsque vous choisissez une bourse de crypto-monnaies est la manière dont elle se soucie de la sécurité de ses clients et les organismes de surveillance qui contrôlent son travail. Nous espérons que les recommandations présentées dans ce document vous aideront à évaluer efficacement la crédibilité et la fiabilité de la plateforme.
FAQ
Pourquoi est-il important de coopérer avec des bourses de confiance ?
Si vous souhaitez non seulement économiser, mais aussi augmenter votre capital de départ, coopérez exclusivement avec des plateformes éprouvées qui ont déjà gagné la confiance des utilisateurs. En règle générale, ces bourses sont soutenues par une équipe de professionnels qui vous aideront à minimiser les erreurs et à vous protéger contre les pertes financières.
Que faire si j'ai été victime d'une escroquerie sur les crypto-monnaies ?
Si vous avez déjà été victime d'une fraude, prenez les mesures suivantes : cessez immédiatement toute transaction, documentez tous les détails de la fraude (capture d'écran de la correspondance, identifiants de transaction, adresses de portefeuilles, etc.), contactez les forces de l'ordre et les organismes de réglementation locaux pour signaler l'incident, consultez un avocat et essayez de trouver des options potentielles pour résoudre la situation, écrivez un avis sur la bourse. La dernière étape contribuera à protéger les autres utilisateurs contre les erreurs commises.
Comment ne pas se faire arnaquer en crypto-monnaies ?
Pour éviter d'être trompé, vérifiez soigneusement les informations. Même si une bourse affirme que ses activités sont réglementées par des organismes faisant autorité et vous montre des licences, ce n'est pas une raison pour la croire sur parole - il est préférable de visiter le site web de l'organisme de surveillance pour être sûr des affirmations du projet. De même, évitez les entreprises aux promesses irréalistes et ne suivez pas les liens d'origine inconnue pour ne pas être victime d'hameçonnage.
Comment savoir si une bourse de crypto-monnaies est sûre ?
Les facteurs suivants indiquent la fiabilité de la bourse : sa licence, des conditions de coopération équitables et transparentes sans commissions cachées ni paiements supplémentaires, une assistance multilingue 24 heures sur 24, une navigation claire sur la plateforme. Prêtez également attention aux avis sur le projet et vérifiez s'il n'est pas à l'origine de scandales ou de poursuites judiciaires. Encore un point : une bourse honnête ne cachera pas les noms des créateurs, la documentation interne, les informations sur la date de lancement, le volume quotidien des transactions, etc.
Glossaire pour les traders débutants
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1
Rendement
Le rendement désigne les gains ou les revenus tirés d'un investissement. Il reflète les rendements générés par la possession d'actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers.
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2
Analyse fondamentale
L'analyse fondamentale est une méthode ou un outil utilisé par les investisseurs pour déterminer la valeur intrinsèque d'un titre en examinant les facteurs économiques et financiers. Elle prend en compte des facteurs macroéconomiques tels que l'état de l'économie et les conditions du secteur.
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Bitcoin
Le bitcoin est une crypto-monnaie numérique décentralisée créée en 2009 par un individu ou un groupe anonyme utilisant le pseudonyme Satoshi Nakamoto. Il fonctionne sur la base d'une technologie appelée blockchain, qui est un registre distribué enregistrant toutes les transactions effectuées sur un réseau d'ordinateurs.
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4
Crypto-monnaie
Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques ou virtuelles dont la sécurité repose sur la cryptographie. Contrairement aux monnaies traditionnelles émises par les gouvernements (monnaies fiduciaires), les crypto-monnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés, généralement basés sur la technologie blockchain.
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5
Ethereum
Ethereum est une plateforme blockchain décentralisée et une crypto-monnaie qui a été proposée par Vitalik Buterin fin 2013 et dont le développement a commencé début 2014. Elle a été conçue comme une plateforme polyvalente permettant de créer des applications décentralisées (DApps) et des contrats intelligents.
L'équipe qui a travaillé sur l'article
Andrey Mastykin est un auteur, un rédacteur et un stratège de contenu expérimenté qui travaille pour Traders Union depuis 2020. En tant que rédacteur, il est méticuleux en ce qui concerne la vérification des faits et l'exactitude de toutes les informations publiées sur la plateforme Traders Union. Andrey se concentre sur l'éducation des lecteurs sur les récompenses potentielles et les risques impliqués dans le trading des marchés financiers.
Il est fermement convaincu que l'investissement passif est une stratégie plus adaptée à la plupart des individus. L'approche conservatrice d'Andrey et l'importance qu'il accorde à la gestion des risques trouvent un écho auprès de nombreux lecteurs, ce qui fait de lui une source d'informations financières digne de confiance.