Le marché du Forex est une plateforme mondiale où des devises nationales sont échangées entre elles. En 2019, le marché du Forex avait un chiffre d’affaires quotidien de 6,6 billions de dollars. Le volume de transactions et les liquidités étaient évalués en 2019 à 2,409 quadrillions de dollars… maintenant, c’est beaucoup de zéros (15, si vous les comptez).
Comment investir de l’argent : les 5 meilleures options d’investissement sur le Forex
Pour qui est le marché du Forex et pourquoi est-ce si populaire?
Le marché du Forex est pour quiconque qui est assez vieux pour comprendre généralement comment cela fonctionne. Les statistiques démontrent que 49 % des traders sur le Forex ont entre 25 et 44 ans, avec plus de 72 % qui n’avaient pas d’expérience sur le marché avant de le joindre.
C’est une grande différence avec la perception voulant que la majorité des traders de Forex soient entraînés et expérimentés.
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles le marché croit de façon exponentielle en popularité. Premièrement, il est facile d’accès. Aucune certification ou licence n’est requise. Tout ce dont un potentiel investisseur a besoin est d’un ordinateur, d’une connexion Internet et d’un peu de capital.
Avantages d’investir de l’argent dans le Forex
Même si le marché est évalué à quelques quadrillions de dollars, un trader moyen ne sera vraisemblablement préoccupé que par ce qu’il peut en tirer. Voici quelques concepts que le marché vous offrira :
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Levier
Dans le marché du Forex, ce terme implique qu’un trader peut utiliser une quantité relativement minime de capital pour contrôler une quantité beaucoup plus grande dans le marché. Cela s’exprime principalement sous la forme de 1:50, 1:100, 1:200, 1:400, etc.
Le levier permet à la majorité des traders de voir un mouvement dans leur compte allant jusqu’à 10 % dans une seule journée — ce qui ne pourrait même pas arriver dans une année si le levier n’était pas disponible.
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Heures du marché
Le marché du Forex opère 24 heures par jour, 5 jours par semaine (de 21 h le dimanche à 22 h le vendredi – GMT). Puisque les transactions sur le Forex se font directement entre les parties impliquées (aidées par un broker de Forex), le concept de système centralisé ne s’applique pas ici.
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Volatilité et liquidité
Quelqu’un pourrait dire que ces termes devraient être dans la liste de désavantages de la plateforme, et conceptuellement il aurait raison. Par contre, dans le monde du Forex, ces concepts sont des points positifs. Dans le Forex, «liquidité» signifie que les transactions surviennent rapidement, menant à de faibles spreads (coûts de la transaction).
De son côté, la volatilité du marché signifie qu’un trader peut faire de gros profits en prédisant correctement les fluctuations de prix.
La volatilité et la liquidité sont reliées, car plus un devise est liquides, comme la paire EUR/USD, moins elle est volatile.
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Un trader peut tirer profit de n’importe quel mouvement de prix
Ce n’est pas parce que la valeur d’une devise chute que vous devez vous retirer immédiatement. Ce marché comporte du trading directionnel. Donc, si un trader prévoit une montée de la valeur, il peut acheter l’actif en question (aller «long»). Par contre, s’il croit que la valeur va baisser, il peut alors décider de la vendre (aller «court»).
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Il y a de nombreuses paires de devises dans lesquelles investir et également un grand nombre d’outils pour aider à les transiger
La disponibilité de tant d’options vous permet de faire du trading sur différentes paires, selon les événements du monde économique qui peuvent les affecter ainsi que les forces de chaque paire.
La disponibilité des instruments de trading et une variété d’innovations technologiques, comme les algorithmes de trading et une connectivité mondiale font qu’il est facile de faire du trading.
Comment investir de l’argent dans le Forex?
Apprendre comment investir dans le Forex nécessite plus que de regarder quelques vidéos ou de lire quelques articles en ligne. L’un des avantages d’investir dans le Forex est sa nature volatile. Cependant, cela peut mener à des résultats désastreux pour un trader novice si les choses tournent mal. Malgré tout, tout le monde peut s’impliquer dans le marché du Forex.
Pour débuter, il a quelques étapes importantes que vous devez
Premièrement, trouvez un broker de Forex qui a une bonne réputation. Ce sont les sociétés qui donnent au trader un accès à la plateforme où ils peuvent faire leurs transactions sur le marché du Forex. Les brokers fournissent habituellement à leurs clients de bonnes conditions de formation, de bonnes plateformes et le soutien dont ils ont besoin.
Un bon truc avant de choisir un broker de Forex est de les rechercher dans une base de données pour s’assurer qu’ils sont honnêtes et inscrits auprès d’une organisation de régulation du Forex.
Ensuite, vous devez en apprendre plus à propos du marché du Forex. Il y a une foule de matériel de formation gratuit. Si vous vous trouvez un trader professionnel qui peut vous prendre sous son aile, cela sera une bonne façon de commencer.
Avant de faire du trading, le novice devrait toujours faire du trading sur un compte démo avant de risquer de l’argent réel. Un compte démo vous permet de développer vos stratégies et de mieux connaître le marché avant d’investir.
Aussi, l’utilisation de calendriers économiques vous permet d’être à jour sur les dernières nouvelles du Forex et d’autres événements économiques permet à un trader de prendre des décisions bien informées sur quelles paires de devises faire son trading. Après ces préparations, un trader potentiel est prêt à investir.
Les meilleurs brokers pour investir dans le Forex
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Recherchez-vous le meilleur broker pour du trading actif ou de l’investissement passif?
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Recherchez-vous des sociétés avec de bonnes conditions de trading et des réglementations fiables?
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Êtes-vous intéressé par l’investissement PAMM, du trading social ou du trading algorithmique?
Nous avons choisi les meilleurs brokers pour les investissements pour vous, parmi ceux qui se sont régulièrement classés parmi le Top 30 des classements indépendants européens et américains selon différents critères.
Leurs principaux avantages :
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Certains outils comme le STP («traitement direct» ou «Straight-Through Processing» en anglais) et les comptes ECN ont des traitements immédiats. Les transactions dans des comptes standard et professionnels sont envoyées à des fournisseurs de liquidité externes ou à des systèmes ECN. La vitesse moyenne des transactions est d’environ 100 ms;
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Le trading peut être fait manuellement, par algorithme ou par investissement passif. Des analyses de Trading Central permettent un accès gratuit à ZuluTrade (la plateforme indépendante de trading social), à des modèles d’assistance, aux plateformes MT4 et MT5, à des indicateurs de volatilité, des calculateurs, des corrélations, et plein d’autres outils de gestion;
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Un grand choix d’instruments de trading permet une diversification des risques, des stratégies conservatrices ou à haut risque ainsi que des stratégies pour mettre en place la corrélation inverse. Vous pouvez faire du trading sur des paires de devises, sur des taux croisés, sur des actions, des cryptomonnaies, des contrats à terme et des options;
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Toutes les transactions incluant des conditions, des commissions, des règles de calcul du spread et des swaps sont transparentes;
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Des retraits rapides d’argent par des banques, des portefeuilles électroniques (e-wallets), et d’autres agences financières sont disponibles.
Vous trouverez des partenaires fiables lorsque vous ouvrirez un compte avec les meilleurs brokers qui sont intéressés à une coopération à long terme et qui sont désireux de vous aider à réussir, car votre succès est dans leur intérêt.
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Les meilleurs brokers Forex pour les investissements — Top-5
Broker | Type de programme d’investissement | Dépôt minimum | Régulateur | Remise à Traders Union |
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Admiral Markets | Invest.MT5 | 1 USD/EUR/GBP/CHF | FCA, CySEC, AFSL | 20 % du spread |
eToro | CopyTrader CopyPortfolios |
200 USD/EUR/GBP/AUD | FCA, CySEC, ASIC | Paiement unique de 160 $ pour un nouveau client |
AvaTrade |
AvaSocial
DupliTrade ZuluTrade (trading social, investissements dans des fonds stratégiques) |
100 USD/EUR/GBP/AUD | CBI, ASIC, FSCA, FFAJ, B.V.I. FSC, FRSA | 7,20 $ par lot |
Swissquote | ThemesTrading Robo-Advisor MAM, LAMM et PAMM |
1 000 USD | FINMA | À partir de 0,08 point par lot |
FXPro | cTrader Automate | 1 $ | CySEC | 4,80 $ par lot |
Les 5 meilleures options d’investissement
Il y a plusieurs différentes options de trading offertes sur le Forex pour répondre à vos besoins. Il est conseillé de vous familiariser avec ces options et de peser le pour et le contre de chacune avant de faire votre choix.
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Compte de trading indépendant
C’est habituellement le choix des traders qui ont le temps et la volonté de gérer leurs propres transactions. Le Forex ne demande pas une formation en économie, mais si vous en avez une, vous aurez plus d’avantages dans le marché.
Aussi, ces types de traders démontrent des compétences au-delà de la moyenne dans le trading des devises. Ils commencent par développer un plan de trading pour les aider à identifier leurs buts, ils font des recherches approfondies du marché, prennent des positions objectives et gèrent leurs transactions correctement.
En utilisant cette approche autonome, un trader a le potentiel de réussir, tant qu’il prend des risques raisonnables, gère bien son compte et est stratégique dans son approche.
Les meilleures brokers pour le trading de Forex Broker Types de comptes Dépôt minimum Régulateur du broker Admiral Markets Trade.MT5, Zero.MT5, Invest.MT5, Trade.MT4, Zero.MT4 1 $ FCA, CySEC, AFSL FxPro MT4 Instant, VN4 Market, MT5, cTrader, VIP 100 $ FCA, CySEC, FSCA (RSA) AvaTrade AvaTrade, MT4 100 $ ASIC, FSCA -
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Comptes gérés
C’est une option d’investissement où un trader engage un professionnel pour rechercher des signaux et transiger les devises pour lui. Parce qu’il croit que ces professionnels sont des experts qui prennent les meilleures décisions possibles, il investit beaucoup d’argent et s’attend à un retour significatif.
Typiquement, dans cet arrangement, l’investisseur ne paie pas le gestionnaire de compte (qui peut être une entreprise ou un individu). Au lieu de cela, ils s’entendent sur un taux de retour sur investissement. À la fin de la période fixée, tout le monde reçoit son pourcentage.
C’est un bon plan pour ceux qui veulent entrer dans le marché, mais n’ont aucune expérience et qui n’ont pas le temps de surveiller le compte. Aussi, c’est excellent pour les entreprises qui étendent leurs activités au Forex, sans avoir à faire le travail.
Les meilleurs brokers pour la gestion de fonds Broker Types de programmes de gestion de fonds Dépôt minimum Régulateur du broker Libertex Des solutions toutes prêtes de «Trading Systems», les «Investments Concepts» sont des combinaisons de gestion de fonds et de copie de transactions. À partir de 500 $ (cela dépend des conditions du système de trading) CySEC FXTM Trust management 100 $ FSCA, FCA, CySEC Swissquote Trust management 1,000 $ FINMA -
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Compte PAMM
«PAMM» signifie «Pourcentage d’allocation de la gestion des fonds» («Percentage Allocation Management Module» ou «Percentage Allocation Money Management» en anglais). C’est une autre option pour investir de l’argent dans le Forex. C’est essentiellement un système dans lequel différents investisseurs s’unissent pour mettre leurs fonds en commun pour faire du trading.
Les participants dans ce scénario sont : le broker de Forex, le gestionnaire de fonds (le trader) et les investisseurs. L’entente est supervisée par le broker pour assurer le maintien d’une plateforme sécuritaire à la fois pour les activités de trading et pour permettre une interaction raisonnable entre les investisseurs et le gestionnaire de fonds.
Habituellement, les investisseurs signent une procuration limitée indiquant qu’ils sont prêts à prendre le risque et à donner au gestionnaire le pouvoir d’utiliser leurs fonds (ceux des investisseurs) dans du trading alors que le gestionnaire utilise sa propre stratégie.
À la fin de l’entente, si tout va bien, les investisseurs obtiennent leur capital et leurs profits alors que le trader obtient un pourcentage des gains convenu au préalable. C’est avantageux pour ceux qui ont peu de capital, mais qui aimeraient investir de plus gros montants.
Les meilleures brokers pour PAMM Broker Type de programmes d’investissement Dépôt minimum Régulateur du broker Swissquote MAM, LAMM & PAMM 1 000 $ FINMA FXCM MAM, LAMM 500 $ FCA AvaTrade MAM, LAMM 100 $ CBI, ASIC, FSCA, FFAJ, B.V.I. FSC, FRSA -
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Copie de transactions
C’est une forme unique d’investir dans le Forex qui est particulièrement intéressante pour les gens qui n’ont pas beaucoup d’expérience dans le trading. Tout comme le nom le suggère, c’est un système où un trader peut copier directement les positions prises par un autre trader/manager qui est un trader plus expérimenté.
Ils connectent habituellement leurs plateformes, ainsi lorsque le trader expérimenté effectue une transaction, celle-ci est répliquée sur la plateforme de l’investisseur.
Si vous choisissez cette option, vous conserverez le plein contrôle de votre compte et vous pourrez le modifier à volonté. C’est une excellente façon d’utiliser l’expertise d’un autre trader et de faire des profits sur son expertise.
Cela ne demande pas de connaissances avancées du marché du Forex; tout ce dont vous avez besoin est de choisir le trader que vous voulez imiter sur une plateforme de copie de trading et d’investir le montant désiré. La plateforme copie alors automatiquement les positions de l’expert dans votre compte.
Les meilleurs brokers pour l’autotrading (copie de transactions) Broker Outils de copie de trading Dépôt minimum Régulateur du broker AvaTrade AvaSocial ZuluTrade 100 $ CBI, ASIC, FSCA, FFAJ, B.V.I. FSC, FRSA eToro eToro (plateforme de trading social) 200 $ (50 $ pour les résidents des É.-U. ou d’Australie) CySEC FXPro cTrader Automate 100 $ CySEC -
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Trading automatisé
C’est une méthode de faire du trading sur le Forex qui se base sur un programme informatique (un algorithme) qui fait les calculs nécessaires. Le système est donc capable de faire des transactions de façon autonome sur le marché du Forex.
Donc, le trading dépend d’instructions préprogrammées pour calculer les variables du marché et déterminer s’il faut vendre ou acheter. C’est une excellente façon de faire du trading, car cela élimine les stratégies biaisées ou émotionnelles.
Par contre, ce n’est pas un système parfait. Si ce l’était, tout le monde utiliserait des robots pour le trading. Le système peut échouer donc les traders doivent tout de même le surveiller.
Les meilleurs brokers pour le trading automatisé (utilisant des EAs) Broker Services pour le trading automatisé Dépôt minimum Régulateur du broker Admiral Markets MT4 Supreme Edition 100 $, sauf pour Invest.MT5 FCA eToro AITrader50 200 $ (50 $ pour les résidents des É.-U. ou d’Australie) CySEC FXCM API Trading, Forex Python 50 $ Régulateur des Bermudes
En fin de compte, le marché du Forex est un marché fluide. Il a des perspectives très intéressantes, mais n’y entrez pas avec l’idée de devenir millionnaire. Soyez prudents.
Par contre, les possibilités de ce marché sont infinies, et de plus en plus de gens en font l’essai. Alors, allez-y, plongez, mais faites-le de façon intelligente et sachez quand vous arrêter.
Bonne chance!
Avis d’investisseurs
Il fut un temps où j’essayais activement d’arriver à des stratégies de transactions fréquentes, mais j’ai abandonné cette idée. Lorsque je suis passé à une approche plus conservatrice, j’ai ouvert un compte avec FxPro. Les conditions de ce broker m’allaient parfaitement. J’ai choisi un compte avec un spread fixe. Vous ne pouvez que transiger des paires de devises dessus, mais cela est suffisant pour moi. La principale chose est que le broker vous permet d’utiliser des robots, et sans commissions additionnelles comme avec d’autres sociétés. Je ne crois pas que le dépôt minimum de 100 $ soit trop élevé pour commencer. En plus, le broker a une licence, donc le risque est minimal.
Dorian
Lyon
Roboforex est l’un des rares brokers qui offrent la possibilité de gagner sur des CFD d’actions. Dans leur panoplie de plus de 10000 actions (par la plateforme R Trader). Une telle liste ne peut être vue qu’à la bourse ou avec des brokers travaillant aux États-Unis. Le marché de la bourse et des indices est plus prévisible. Il y a des indicateurs comme Finviz et Investing, où vous pouvez voir les actions actuellement trop vendues/achetées, et surveiller le moment de la publication des rapports trimestriels, etc. Vous pouvez grouper par des filtres et immédiatement ouvrir des transactions sur les actions de votre choix sur Roboforex. Si quelqu’un connaît un autre broker similaire avec un spread et des commissions optimaux, dites-le-moi!
Marcelin
La Rochelle
FxPro m’a attiré avec ses faibles spreads, mais au début le dépôt minimum me semblait élevé. Par contre, le broker a un petit effet de levier, tel que requis par son régulateur. Pour ouvrir un lot minimum de 0,01 lot pour la même paire EUR/USD sans effet de levier, vous avez besoin de 1200 $. C’est pourquoi l’effet de levier maximum déclaré est de 1:20 à 1:30 (même si certaines juridictions permettent 1:500), le seuil d’entrée de 100 $ est très logique. La société travaille avec les portefeuilles électroniques les plus populaires. Les fonds peuvent être retirés par virement bancaire et sans frais additionnels. En général, sur une échelle de 1 à 5, je dirais que FxPro est un solide 4.
Pierre
Reims
Je crois que Roboforex est le meilleur broker pour investir dans des comptes PAMM. Il y a une grande sélection de comptes à haut rendement. J’ai commencé avec seulement 10 $, car je voulais évaluer le service du broker. Puis, j’ai décidé d’investir des fonds disponibles dans des comptes PAMM. Je fais du trading avec ce broker depuis deux ans, car ses conditions me conviennent parfaitement. L’effet de levier atteint 1:500, il y a un programme de remise en argent et des bonus classiques. Roboforex prend en charge plusieurs systèmes de paiement vers lesquels vous pouvez retirer vos gains de façon instantanée.
Justine
Grenoble
J’aime le broker Tickmill. Les ordres sont exécutés rapidement (à moins d’ouvrir des transactions sur le calendrier économique). Il n’y a pas de limites de trading et les spreads sont étroits. S’il y a des problèmes avec l’optimisation de la plateforme, le service à la clientèle vous dit quelles boîtes cocher et quoi mettre à jour (ou vice-versa, inverser la mise à jour). Il n’y a pas d’élargissement soudain du spread et il n’y a pas d’annulations d’ordres sans raison. Même si j’ai accidentellement violé les règles d’utilisation, par ignorance, j’ai d’abord reçu un avis du service à la clientèle m’avertissant de ne pas refaire la même erreur. Une telle loyauté m’a séduit. Je fais mon trading avec Tickmill depuis 6 mois maintenant et je ne rechercherai pas un autre broker.
Axel
Toulon
FAQ à propos de l’investissement d’argent pour gagner un revenu
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Comment gérer mon risque de trading sur le Forex?
Le marché du Forex n’est pas sans risque. Peu importe les précautions que vous prenez, vous devriez vous attendre à des pertes en bout de compte. Pour minimiser vos risques, voici quelques conseils : commencez par un compte démo, apprenez à comprendre le marché, créer un plan de trading solide, définissez un ratio de risque, utilisez des stops et des limites, ne soyez pas agressifs et surveillez les nouvelles et les mises à jour du marché.
🚀
Comment puis-je commencer à faire du trading sur le Forex?
Le Forex est un marché très accessible, vous n’avez qu’à trouver un broker de Forex réputé, ouvrir un compte chez eux et choisir un type de compte. Par la suite, vous pouvez commencer à investir avec l’aide de votre broker. La plupart des gens préfèrent les options automatisées ou semi-automatisées. Cela n’est pas une mauvaise idée, surtout si vous êtes nouveau sur le marché. Vous pouvez programmer le logiciel pour qu’il vous avertisse de possibles transactions à effectuer, ou même, effectuer la transaction par lui-même.
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Quelle est la meilleure stratégie de trading de Forex?
Les stratégies de Forex sont différents ensembles de mouvement d’entrées et de sorties qu’un trader peut utiliser pour investir sur le marché. Il y a de nombreuses stratégies basées sur différents critères. Par contre, il n’y a pas une «meilleure» stratégie. Certaines sont plus adaptées à une période ou à une paire de devises particulières. Une bonne expérience dans différentes stratégies est une bonne façon de savoir quelle stratégie utiliser à un moment précis.
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Combien d’argent ai-je besoin pour commencer à faire du trading sur le Forex?
Un excellent point du marché du Forex est que vous n’avez pas besoin de beaucoup d’argent pour commencer. Grâce à l’effet de levier et aux possibilités du trading journalier, vous pouvez commencer avec le montant de votre choix, avec aussi peu que 10 $. Par contre, plus vous investissez de capital, plus grand peut être le retour.