Guide de base sur les opérations de change

Qu'est-ce que le Forex ?

Le Forex, abréviation de Foreign Exchange, est un vaste marché mondial où les monnaies des nations se livrent à une danse constante. Il sert de base financière au monde entier, avec la participation de banques de tous les coins de la planète. L'essence du trading sur le Forex réside dans l'art d'échanger une monnaie contre une autre, toujours dans le but d'investir dans les monnaies ayant la valeur relative la plus élevée. Ce marché fonctionne sans plaque tournante centralisée ; au lieu de cela, les transactions se déroulent électroniquement à travers un réseau de négociants. Cette approche OTC (Over-the-Counter) distingue le Forex des bourses traditionnelles.

Le marché du Forex est en perpétuel mouvement, fonctionnant 24 heures sur 24 et plus de cinq jours par semaine. Dans un cycle continu, le commerce des devises traverse les principaux centres financiers du monde, notamment Londres, New York, Tokyo et bien d'autres. Cette boucle continue offre une grande flexibilité, permettant aux traders de s'engager à leur convenance.

Pour en savoir plus, lisez l'article : Pourquoi le moment est peut-être venu de commencer à négocier sur le marché des changes ?

Le trading sur le marché des changes présente les caractéristiques suivantes :

Conversion des devises en temps réel

Chaque transaction bénéficie d'un niveau de liquidité assuré, ce qui garantit qu'il y a toujours une demande.

Liquidité

Chaque transaction bénéficie d'un niveau de liquidité assuré, ce qui garantit qu'il y a toujours une demande.

Accessibilité mondiale

Le Forex fonctionne sur différents fuseaux horaires, ce qui en fait un marché mondial continu.

Échange centralisé

L'unification des opérations de change favorise l'efficacité et l'accessibilité.

Opérations sur marge

Le Forex encourage les opérations sur marge, ce qui permet de réaliser des profits potentiellement élevés.

Forte volatilité

Les taux de change fluctuent fortement, souvent en fonction de facteurs économiques.

Les participants au marché du Forex sont les suivants.

Le trader

Tout le monde peut participer aux opérations de change. Toutefois, la négociation directe de devises étrangères nécessite un intermédiaire, tel qu'un courtier en devises.

Courtier

Les courtiers en devises facilitent les transactions en agissant en tant qu'intermédiaires entre les traders et le marché interbancaire. Ils fournissent des outils et des plates-formes essentiels pour les transactions.

Fournisseur de liquidité

Ces entités, qui font partie du marché interbancaire, déterminent les taux de change actuels des paires de devises. Leurs activités façonnent le paysage du Forex, influençant à la fois les traders et les courtiers.

Comprendre les opérations sur le marché des changes

Les opérations sur le marché des changes consistent à acheter et à vendre des devises de différents pays. Ce qui rend le Forex unique, c'est qu'il se nourrit de paires de devises, toutes les transactions impliquant deux devises, l'une étant échangée contre l'autre. Par exemple, la paire EUR/USD désigne l'euro et le dollar américain. Le prix de cette paire dépend du taux de change entre ces deux devises.

Prenons l'exemple de la négociation de la paire EUR/USD. Supposons qu'un trader investisse 10 000 dollars dans l'achat de la paire EUR/USD à un taux de change de 1,1700. Si le taux de change augmente jusqu'à 1,1800, le trader peut vendre la paire EUR/USD et réaliser un profit de 1 000 dollars (10 000 dollars x 0,0100). Inversement, si le taux de change tombe à 1,1600, le trader subira une perte de 1 000 dollars. Il est essentiel de se rappeler que le trading sur le Forex exige des connaissances spécialisées et un dévouement sans faille en raison des risques inhérents à cette activité.

Les devises les plus échangées sur le marché des changes

Le trading sur le Forex implique des paires de devises, comme EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD, et USD/CHF, EUR/USD étant la paire la plus échangée en raison de sa représentation de l'UE et des États-Unis, représentant 20 à 30 % du volume total. Les transactions sur le Forex utilisent des lots standardisés, généralement de 100 000 unités, mais des micro-lots (1 000) et des mini-lots (10 000) sont également disponibles. Le volume élevé des transactions se fait sur ces paires, ce qui conduit à des écarts étroits. Les paires de devises se répartissent en catégories majeures, mineures et exotiques.

LE DOLLAR (USD)

L'USD est la devise la plus échangée au monde, évaluée à plus de 2,9 billions de dollars par jour, car elle est présente dans plus de 85 % des opérations de change en raison de la domination économique des États-Unis après la Seconde Guerre mondiale.

L'EURO

L'euro (EUR), qui représente 16 % des opérations de change mondiales, est utilisé par 19 États membres de l'UE et sert de monnaie de réserve mondiale.

JPY

Le yen japonais (JPY) est la troisième monnaie la plus échangée au monde, avec un volume quotidien de 554 milliards de dollars. Il est également la troisième plus grande monnaie de réserve.

GBP

La livre sterling (GBP) est la quatrième monnaie la plus échangée au monde, avec un volume quotidien de près de 422 milliards de dollars. Elle représente environ 4,5 % des réserves mondiales et sa valeur est influencée par divers facteurs économiques et par l'évolution des relations entre le Royaume-Uni et l'Europe.

Le marché du Forex par rapport aux autres marchés

Le marché du Forex se distingue des autres marchés par plusieurs différences fondamentales.

Marché décentralisé

Contrairement aux bourses traditionnelles, le Forex ne repose pas sur un marché centralisé. Au lieu de cela, les transactions ont lieu sur le marché interbancaire, ce qui en fait un réseau décentralisé d'institutions financières mondiales.

Un marché ouvert 24 heures sur 24

Le Forex fonctionne 24 heures sur 24, cinq jours par semaine. Cette disponibilité constante permet aux traders d'effectuer des transactions en devises à tout moment, de jour comme de nuit, puisque le marché s'étend sur différents fuseaux horaires.

Une grande liquidité

Le Forex est le marché financier le plus important et le plus liquide au monde, avec un volume d'échange quotidien stupéfiant dépassant les 7 500 milliards de dollars. Cette grande liquidité garantit qu'il y a toujours un marché pour les transactions de devises.

Paires de devises

Les opérations de change s'articulent autour de paires de devises, toujours composées de deux monnaies. Le taux de change entre ces paires de devises détermine la valeur d'une devise par rapport à l'autre.

L'effet de levier

Les traders du Forex utilisent l'effet de levier, qui consiste à emprunter du capital, pour augmenter la taille de leurs transactions. Ce mécanisme permet aux traders de contrôler des positions plus importantes sur le marché tout en investissant un montant de capital relativement plus faible.

Influences du marché

Une multitude de facteurs influencent le marché des changes. Il s'agit notamment d'indicateurs macroéconomiques, d'événements d'actualité importants et de développements politiques. Les traders doivent rester à l'écoute de ces facteurs d'influence pour prendre des décisions éclairées.

Participants au marché

Les participants au marché du Forex comprennent diverses entités, allant des banques et des institutions financières aux traders individuels. Même les voyageurs cherchant à échanger leur argent contre de la monnaie locale contribuent à la vaste gamme de participants au marché.

Types de transactions sur le marché des changes

Sur le marché des changes, il existe trois principaux types de transactions, chacun répondant à des objectifs spécifiques.

Le marché au comptant du Forex

Ce marché implique l'échange immédiat de devises au taux de change actuel. Il constitue une part importante du marché global du Forex et attire des participants de tous les segments du secteur financier, y compris des particuliers cherchant à échanger des devises.

Le marché à terme du Forex

Il s'agit d'un accord entre un acheteur et un vendeur pour échanger des devises à un prix prédéterminé à une date future. En particulier, il n'y a pas d'échange de devises réelles, mais une immobilisation de la valeur. Le marché à terme est souvent utilisé pour se couvrir contre les fluctuations de change.

Forex Futures

Le marché à terme ressemble au marché à terme, car il implique également un prix et une date convenus pour l'échange de devises. La principale différence réside dans le fait que le marché à terme est très réglementé et qu'il fonctionne sur une bourse, ce qui réduit les risques associés à d'autres marchés. Les opérateurs utilisent souvent les contrats à terme à des fins de couverture.

Exemple de transaction sur le marché des changes

Imaginons un trader qui évalue le paysage économique mondial, en tenant compte notamment d'un événement géopolitique susceptible d'avoir un impact sur les marchés des devises. Le trader anticipe une dépréciation de l'euro par rapport au dollar américain, notamment en raison de l'augmentation des tensions politiques dans la zone euro.

Voici comment se déroule cette opération.

Analyse du marché

Le trader suit de près l'évolution et les événements géopolitiques, ce qui l'amène à penser que la paire de devises EUR/USD perdra de la valeur, ce qui signifie qu'il faudra moins de dollars américains pour acheter un euro.

Position

Fort de ce constat, le trader décide de prendre une position courte sur la paire de devises EUR/USD. Cela signifie essentiellement qu'il vend des euros, s'attendant à ce qu'ils perdent de la valeur au fil du temps, ce qui correspond à son analyse.

Ouverture de la transaction

Le trader entre sur le marché avec une position courte au prix de vente actuel de 1,2335 $, dans le but de tirer profit de la baisse de la valeur de la paire.

Taille de la position

Pour profiter de cette opportunité, le trader choisit d'acheter trois lots d'EUR/USD, créant ainsi une position d'une taille totale de 333 852 $.

Valeur du pip

Chaque pip de mouvement (0,0001 USD/EUR) dans la direction souhaitée ajoute 30 dollars au compte du trader, ce que l'on appelle la valeur du pip. Cette valeur représente le gain potentiel pour chaque mouvement incrémentiel du marché.

L'avantage de l'effet de levier

Le trading sur le Forex fonctionne avec un effet de levier, ce qui signifie que le trader n'a pas besoin d'investir la valeur totale de sa position. Cela permet d'amplifier les gains potentiels, mais il est essentiel de se rappeler que cela amplifie également les pertes potentielles.

Résultat

Si l'analyse du trader s'avère exacte et que la paire EUR/USD perd effectivement de la valeur en raison des facteurs géopolitiques considérés, il engrangera des bénéfices. En revanche, si la valeur de la paire augmente de manière inattendue, le trader risque de subir des pertes. Cela illustre la nature dynamique et la gestion des risques des opérations de change.

Avantages et inconvénients du Forex

Examinons plus en détail les avantages et les inconvénients du trading sur le Forex.

Termes du Forex

Bid/Ask

Le cours acheteur indique le taux auquel un trader peut vendre une devise, tandis que le cours vendeur représente le prix auquel une devise peut être achetée. La différence entre ces deux prix est appelée spread.

Pip

Un pip est le plus petit incrément dans le prix d'une paire de devises, généralement situé à la quatrième décimale. Il signifie un changement de prix d'une minute.

Lot

Les transactions sur le marché des changes sont effectuées en lots, qui servent d'unités standardisées de devises. La taille standard d'un lot est de 100 000 unités de monnaie, mais des micro-lots (1 000) et des mini-lots (10 000) sont également disponibles.

Effet de levier

L'effet de levier consiste à utiliser un capital emprunté pour amplifier l'ampleur d'une transaction. Il permet aux traders de contrôler des positions plus importantes avec une fraction du capital initial.

Position longue

Une position longue sur le marché des changes consiste à acheter une paire de devises en espérant que sa valeur augmentera. Les traders achètent la devise de base et vendent la devise de cotation, dans le but de profiter de la hausse de prix anticipée.

Se positionner à découvert

La position courte est l'inverse de la position longue. Les traders choisissent de vendre une paire de devises lorsqu'ils s'attendent à ce que sa valeur diminue. Dans ce scénario, ils vendent la devise de base et achètent la devise de cotation, dans le but de profiter de la baisse de prix attendue.

Les 7 principales paires de devises

EUR/USD (Euro/Dollar US)

La paire de devises EUR/USD est l'une des plus négociées au monde. Elle indique combien de dollars américains sont nécessaires pour acheter un euro. Cette paire est particulièrement appréciée des traders en raison de la prédominance de l'euro et du dollar américain dans l'économie mondiale. Le taux de change EUR/USD est influencé par une multitude de facteurs, les taux d'intérêt fixés par la Banque centrale européenne (BCE) et la Réserve fédérale américaine (Fed) occupant une place centrale.

USD/JPY (dollar américain/yen japonais)

La paire de devises USD/JPY représente le nombre de yens japonais nécessaires pour acheter un dollar américain. Cette paire est la deuxième plus activement négociée au monde et joue un rôle essentiel en tant que référence pour évaluer les performances de l'économie asiatique. L'évolution de son cours est souvent influencée par le sentiment politique entre les États-Unis et l'Extrême-Orient, ce qui la rend sensible aux événements géopolitiques. Il est positivement corrélé avec les paires USD/CHF et USD/CAD en raison du rôle du dollar américain comme monnaie de base dans ces paires.

GBP/USD (livre sterling/dollar américain)

Le taux GBP/USD indique combien de dollars américains sont nécessaires pour acquérir une livre sterling. Cette paire de devises, parmi les plus anciennes du marché du Forex, est largement utilisée et fréquemment échangée dans le monde entier. Elle maintient une corrélation négative avec l'USD/CHF et une corrélation positive avec l'EUR/USD en raison des relations entre la livre sterling, le franc suisse et l'euro. Ces corrélations sont basées sur la façon dont ces monnaies réagissent aux événements économiques et géopolitiques communs.

USD/CHF (dollar américain/franc suisse)

Le taux USD/CHF, communément appelé "Swissie", indique combien de francs suisses sont nécessaires pour acheter un dollar américain. Cette paire de devises est populaire en raison du statut de la Suisse en tant que refuge pour les investisseurs. Pendant les périodes de volatilité du marché, les traders se tournent souvent vers le franc suisse. Par conséquent, si la volatilité du marché augmente, le prix de cette paire est susceptible de diminuer car le franc suisse se renforce par rapport au dollar américain.

AUD/USD (dollar australien/dollar américain)

La paire de devises AUD/USD représente le nombre de dollars américains nécessaires pour acheter un dollar australien. Cette paire est fréquemment échangée et influencée par le différentiel de taux d'intérêt entre la Reserve Bank of Australia (RBA) et la Réserve fédérale américaine. Elle est également sensible aux fluctuations des prix des matières premières, en particulier celles liées aux principales exportations de l'Australie, telles que les minéraux.

USD/CAD (dollar américain/dollar canadien)

La paire USD/CAD indique combien de dollars canadiens sont nécessaires pour acheter un dollar américain. Sa part de marché a augmenté ces dernières années, ce qui en fait l'une des paires de devises les plus importantes sur le marché du Forex. Le taux de change USD/CAD est influencé par les taux d'intérêt aux États-Unis et au Canada, ainsi que par les fluctuations des prix du pétrole, qui est un moteur important de l'économie canadienne. Cette paire est en corrélation négative avec AUD/USD, GBP/USD et EUR/USD, car le dollar américain est la devise de référence dans ces paires.

NZD/USD (dollar néo-zélandais/dollar américain)

La paire NZD/USD indique combien de dollars américains sont nécessaires pour acheter un dollar néo-zélandais. L'économie néo-zélandaise, qui dépend largement des produits laitiers, établit un lien étroit entre le prix de cette paire et les performances de l'industrie laitière mondiale. Il s'agit d'une autre paire de devises très négociée, qui se classe parmi les premières en termes de volume d'échange. Dans les transactions Forex, le dollar américain et le dollar néo-zélandais représentent ensemble environ 1,3 % du total des échanges quotidiens.

Taille et liquidité du marché du Forex

Le marché du Forex est exceptionnellement liquide, ce qui le distingue des autres marchés financiers. Son volume d'échange quotidien est estimé à environ 7 500 milliards de dollars. Ce chiffre confirme son statut de marché financier le plus important et le plus liquide au monde. L'avantage d'une telle liquidité est qu'elle se traduit par des spreads étroits pour les traders, ce qui rend le trading sur le Forex plus rentable que sur de nombreux autres marchés.

Le Forex est-il sûr ?

Oui, le Forex est sûr, mais pour garantir cette sécurité, il faut tenir compte de plusieurs facteurs clés.

La réglementation

La surveillance réglementaire est primordiale pour garantir un environnement de trading sûr sur le Forex. Les réglementations sont conçues pour protéger les investisseurs individuels et faire respecter des pratiques équitables. Lorsque vous choisissez un courtier en devises, donnez la priorité à la conformité réglementaire, car elle permet d'éviter les escroqueries, les frais excessifs et d'autres comportements à risque.

Risque de contrepartie

Le risque de contrepartie est le risque que l'autre partie à une transaction ne respecte pas ses obligations. Pour atténuer ce risque, choisissez un courtier ou une plateforme réputé(e), qui a fait ses preuves en matière de fiabilité et de confiance.

Mesures de sécurité

Le cryptage des données et la protection des fonds sont essentiels pour garantir la sécurité des transactions.

Formation

Le trading sur le marché des changes exige des connaissances spécialisées. Comprendre la gestion des risques, utiliser les ordres stop-loss et éviter la surexposition au risque sont des aspects essentiels d'un trading responsable.

Responsabilité personnelle

Vos propres actions et pratiques ont un impact considérable sur la sécurité de vos transactions. Le maintien d'une approche prudente et informée, combinée à une bonne gestion des risques, est fondamental pour un parcours de trading sûr et fructueux.

Analyse du marché

Surveillez et analysez régulièrement les conditions du marché, les événements économiques et les facteurs géopolitiques. Être informé des influences externes sur les mouvements des devises peut vous aider à prendre des décisions de trading plus sûres.

Comment réduire les risques liés aux opérations de change : principaux conseils

Il est essentiel de réduire les risques sur le marché des changes, en particulier pour les débutants. Voici ce que les experts suggèrent aux débutants de faire :

Se former

Le trading sur le marché des changes est un domaine spécialisé qui exige des connaissances et une formation continue. Comprendre les subtilités des risques et des transactions sur le marché des changes est la base de la réussite.

Mettez en place des ordres stop-loss

Les ordres stop-loss sont un outil essentiel. Ils vous permettent de fixer des points de sortie prédéfinis, limitant ainsi les pertes potentielles si le marché évolue à l'encontre de votre position.

Diversifiez votre portefeuille

Répartir vos investissements sur différentes paires de devises est une stratégie judicieuse. La diversification permet de réduire l'exposition globale au risque, en garantissant qu'une mauvaise performance d'une paire de devises n'aura pas un impact catastrophique sur l'ensemble de votre portefeuille.

Élaborer un plan de négociation

Disposer d'un plan de négociation bien défini est un élément clé de la gestion des risques. Votre plan doit préciser les points d'entrée et de sortie, établir un ratio récompense/risque minimum et décrire votre stratégie générale de gestion des risques.

Restez équilibré sur le plan émotionnel

La prise de décision sous le coup de l'émotion peut être préjudiciable aux opérations de change. Des émotions telles que la peur et la cupidité peuvent obscurcir votre jugement. Le développement d'une résistance émotionnelle et d'une discipline est essentiel à votre réussite.

Utiliser l'analyse technique et l'analyse fondamentale

L'intégration de l'analyse technique et de l'analyse fondamentale dans votre stratégie de trading renforce votre capacité à prendre des décisions éclairées sur la base des tendances du marché et des indicateurs économiques.

Évaluation du rapport risque/récompense

Évaluez les gains potentiels par rapport aux risques de chaque transaction. Un rapport risque-récompense favorable garantit que les gains potentiels l'emportent sur les pertes potentielles.

Les meilleurs courtiers en devises

1

9.4/10

ALLER AU BROKER

Dépôt minimum:

€ 100

Bonus de dépôt:

0%

Régulation:

CySEC, FCA, ASIC

Revue

Le broker eToro a été fondé en 2007. La société se positionne comme une plateforme de trading social, dont les clients sont des traders de plus de 140 pays. Le broker a plusieurs divisions opérant dans différentes juridictions et ayant différentes licences réglementaires. Par exemple, eToro (Europe) est autorisé par le régulateur chypriote CySEC (109/10), eToro (Royaume-Uni) — par le régulateur britannique FCA (583263). Le broker dispose également d’un bureau de représentation en Australie et aux États-Unis. Qu'est-ce qu'eToro Money

Avantages/Inconvénients

•Le montant minimum de transaction pour la copie est de 1 USD

•Réglementation dans des juridictions fiables ;

•Il est possible d’acheter des contrats pour des fractions d’actions (c’est-à-dire investir des montants inférieurs au coût d’une action) ;

•Il est possible d’acheter directement des actions (et non des CFD) sur les bourses américaines.

•Spreads élevés ;

•Défaillances techniques périodiques lors de l’exécution des ordres ;

•Absence des plus populaires plateformes européennes MT4 et MT5 ;

•Pas d’accès aux systèmes ECN, les ordres sont traités uniquement selon le schéma STP avec accès à des fournisseurs de liquidité spécifiques ;

•Des commissions pour le retrait des fonds ;

•Service à la clientèle médiocre ;

•Le site est peu convivial.

Voir La Revue

2

9.2/10

ALLER AU BROKER

Dépôt minimum:

–

Bonus de dépôt:

0%

Régulation:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Revue

Le nom OANDA est un acronyme pour « Olsen & Associates » ou « Olsen AND Associates ». La société est enregistrée aux États-Unis et fournit à ses clients une large gamme de services financiers dans la plupart des pays du monde. La société a été fondée en 1996 et est actuellement réglementée dans quatre juridictions. Le principal régulateur du broker est la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni (FCA). La société a reçu plusieurs prix importants, notamment une victoire dans la catégorie « Best Forex Trading Technologies » des UK Forex Awards, « Best Trading Platform » de FX Week, ainsi que « Best Customer Service » de l'US Foreign Exchange Report.

Avantages/Inconvénients

•Dépôt minimum à partir de 1 dollar.

•Une large sélection des instruments de trading les plus populaires.

•Plusieurs régulateurs financiers fiables et réputés.

•Site peu pratique et peu fonctionnel.

•Manque de comptes en cents.

•Absence de programmes de bonus.

Voir La Revue

3

9.1/10

Voir La Revue

Dépôt minimum:

450 $

Bonus de dépôt:

0%

Régulation:

FCA, BaFin, CySec, FINMA, DFSA, FSCA, MAS, JFSA, ASIC, NFA, BMA, CFTC

Revue

Broker IG Markets est une division structurelle de la société IG Group, dont les titres sont cotés à la Bourse de Londres et sont inclus dans l’indice FTSE 250. Créée en 1974, IG.com est une société enregistrée au Royaume-Uni, mais depuis sa création, elle a ouvert des bureaux de représentation dans certains pays européens. Depuis 2014, une ligne de vente au détail de services de courtage a été ouverte. La division internationale du broker est enregistrée aux Bermudes et est inscrite auprès de l’Autorité monétaire des Bermudes (Bermuda Monetary Authority). L’activité principale du broker est de fournir des services de négociation de dérivés financiers (CFD).

Avantages/Inconvénients

•La crédibilité. IG.com fait partie du groupe IG, fondé en 1974. Ses filiales sont inscrites auprès du régulateur britannique FCA, du régulateur singapourien MAS, des régulateurs américains CFTC et NFA ;

•16 000 outils du trading, investissements en IPO et fonds négociés en bourse ;

•les spreads relativement bons — de 0,6 à 1 point selon le type d’outil ;

•le soutien de 24 heures par jour, y compris le week-end.

•la barrière à l’entrée élevée, qui filtre les traders privés débutants ;

•la procédure de vérification compliquée et désagréable. Il y a des cas de refus d’ouvrir un compte en raison de revenus non confirmés ou faibles ;

•il y a des problèmes techniques avec l’exécution des ordres (selon les commentaires des traders) ;

•il n’y a aucun produit pour l’investissement passif, la société n’a aucun système de bonus ;

•un ensemble limité d’options pour déposer/retirer de l’argent, ce qui n’est pas très pratique pour les traders ;

•il y a des frais pour un compte inactif ;

•la langue principale du site et du service d’assistance est l’anglais ;

•le site n’est pas pratique. Il n’y a aucune information sur les comptes de trading, aucune offre et spécification des contrats.

Voir La Revue

Stratégies de trading sur le Forex

Il existe de nombreux types de stratégies de trading sur le Forex que les traders peuvent utiliser en fonction de leur style de trading, des conditions du marché et de leurs préférences personnelles.

Par exemple, le day trading est un style de trading qui consiste à ouvrir et à fermer des positions au cours de la même journée, sans prendre de risque pendant la nuit. Les day traders cherchent à exploiter les fluctuations de prix à court terme sur le marché, en utilisant un effet de levier important, une exécution rapide et l'analyse technique. Les day traders utilisent généralement des graphiques d'une minute, de cinq minutes, de 15 minutes ou de 30 minutes pour identifier les opportunités de trading. Les day traders évitent les risques liés à la nuit, tirent parti de la volatilité intrajournalière et composent rapidement leurs bénéfices. Il convient toutefois de noter que le day trading exige beaucoup de temps, d'attention, de discipline et de gestion du stress.

Le swing trading consiste à maintenir des positions pendant plusieurs jours ou semaines, en tirant parti des tendances de prix à moyen terme. Les swing traders cherchent à capter des mouvements de prix plus importants que les day traders, en utilisant un effet de levier plus faible, une exécution plus lente et une combinaison d'analyse technique et fondamentale. Ils utilisent généralement des graphiques de quatre heures, quotidiens ou hebdomadaires pour identifier les opportunités de trading. Ils peuvent saisir les mouvements de marché à long terme, réduire les coûts de transaction et disposer de plus de temps pour analyser le marché. Toutefois, le swing trading expose les traders au risque du jour au lendemain, exige plus de patience et de discipline, et peut avoir un potentiel de profit plus faible par transaction.

Le scalping consiste à réaliser de petits profits sur les mouvements de prix à court terme, qui durent généralement de quelques secondes à quelques minutes. Un scalpeur cherche à entrer et à sortir rapidement du marché, en profitant des changements mineurs de prix. Les scalpeurs utilisent divers outils pour identifier et exécuter leurs transactions, tels que les graphiques en ticks, le flux d'ordres, les données de niveau 2, les indicateurs et l'action des prix. Les scalpeurs utilisent généralement un effet de levier très élevé et négocient de gros volumes pour augmenter leurs profits. Parmi les avantages du scalping, on peut citer le fait qu'il peut être très rentable sur les marchés à forte liquidité, qu'il peut réduire l'exposition au risque de marché et qu'il peut offrir de nombreuses opportunités de négociation. Les inconvénients du scalping sont qu'il nécessite beaucoup de concentration, de compétences et d'expérience, ainsi que des coûts de transaction élevés.

Développer une stratégie de trading sur le Forex

Une stratégie de trading vous aide à atteindre la cohérence, la discipline et la rentabilité dans vos transactions. Pour élaborer une stratégie de trading, vous devez garder à l'esprit les points suivants.

• Déterminez votre style de négociation. Votre style de négociation dépend de votre horizon temporel, de votre goût du risque et des ressources dont vous disposez. Comme nous l'avons vu plus haut, il existe trois principaux styles de trading : le scalping, le day trading et le swing trading.

• Vous devez décider des marchés et des paires de devises que vous souhaitez négocier et devenir un expert en la matière. Comme nous l'avons déjà indiqué, il s'agit des trois principales paires de devises : les majeures, les mineures et les exotiques.

• Définissez vos points d'entrée et de sortie, en vous basant sur l'analyse technique ou fondamentale, voire les deux. L'analyse technique utilise des modèles de prix historiques, des graphiques, des indicateurs et d'autres outils pour identifier les tendances, les niveaux de soutien et de résistance, les signaux d'entrée et de sortie et les opportunités de négociation. L'analyse fondamentale utilise les facteurs économiques, politiques et sociaux qui affectent l'offre et la demande de devises afin de comprendre les forces sous-jacentes qui déterminent les mouvements du marché et d'anticiper les changements futurs.

• Définissez la taille de votre position et le ratio risque/récompense. La taille de la position est le montant que vous investissez dans une transaction, qui doit être proportionnel à la taille de votre compte et à votre tolérance au risque. Le ratio risque-récompense est le rapport entre le bénéfice potentiel et la perte potentielle d'une opération, qui doit être suffisamment favorable pour justifier la prise de risque.

• Enfin, le backtesting consiste à appliquer les règles de votre stratégie à des données de prix antérieures et à simuler les transactions qui auraient eu lieu. Vous pouvez utiliser différents indicateurs pour mesurer les performances de votre stratégie, notamment le taux de gain, le profit/la perte moyen(e) par transaction et les pertes. Sur la base des résultats de votre backtesting, vous pouvez affiner votre stratégie en ajustant ou en ajoutant de nouvelles règles ou de nouveaux paramètres jusqu'à ce que vous soyez satisfait de ses performances.

Choisir une plateforme de négociation

Une plateforme de négociation est votre porte d'entrée sur les marchés. Elle vous fournit des outils pour effectuer des recherches, passer des ordres et gérer votre portefeuille.

Les plateformes les plus populaires sont les suivantes :

MetaTrader4 (MT4)

MT4 est l'une des plateformes de négociation les plus populaires et les plus utilisées pour les opérations de change et les CFD. Elle a été développée par MetaQuotes Software et lancée pour la première fois en 2005. Parmi les principales caractéristiques de MT4, on peut citer un ensemble de graphiques intégrés, la possibilité de négocier directement à partir des graphiques en utilisant le trading en un clic, des capacités de trading algorithmique utilisant MQL4, l'accès à des stratégies de trading automatisées/EA, et la disponibilité sur ordinateur de bureau et sur téléphone portable.

Pour plus de détails sur les caractéristiques et les fonctionnalités de la plateforme, consultez notre revue de MetaTrader 4.

MetaTrader5 (MT5)

MT5 a été lancé en 2010 comme une mise à jour de MT4 avec des caractéristiques et des fonctionnalités supplémentaires. Parmi les améliorations apportées par MT5 par rapport à MT4, citons une vitesse d'exécution accrue, une bibliothèque de symboles élargie pour inclure les contrats à terme et les métaux au comptant, l'utilisation de bibliothèques DLL pour une plus grande personnalisation et la prise en charge de comptes multidevises. Cependant, MT4 reste plus populaire actuellement en raison de la disponibilité d'un plus grand nombre de modules complémentaires.

Vous trouverez des informations supplémentaires sur MT5 et ses différences avec MT4 dans notre article MetaTrader 5 revue.

cTrader

cTrader est une plateforme de trading contemporaine destinée aux traders professionnels. Parmi ses caractéristiques notables, citons l'accès direct au marché pour le trading sensible à la latence, la flexibilité grâce à l'architecture modulaire des plugins, la capacité multi-actifs, y compris le forex, les actions et les contrats à terme, et la compatibilité croisée entre les appareils. cTrader fournit un ensemble complet d'outils pour les traders avancés, mais sa courbe d'apprentissage est plus raide que celle de MT4.

La revue cTrader décrit en détail les caractéristiques spécifiques de cette plateforme.

Si MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader comptent parmi les plateformes tierces les plus utilisées et les plus reconnues, d'autres options sont également disponibles. Les autres alternatives tierces incluent NinjaTrader, MultiCharts, Tradestation - chacune avec ses propres forces dans des domaines tels que l'automatisation, les graphiques, la conception de la plateforme, etc. De nombreux courtiers proposent également des interfaces de négociation développées en interne. Celles-ci sont conçues spécifiquement pour leurs offres de produits, mais présentent généralement un ensemble de fonctionnalités plus limité et moins de possibilités de personnalisation que les plateformes tierces. Il est intéressant pour les traders d'étudier les plateformes tierces et les plateformes propriétaires afin de déterminer la meilleure solution en fonction des besoins individuels et des préférences du courtier.

Comment puis-je me préparer à la négociation sur le marché des changes ?

La préparation et la formation sont essentielles pour réussir à négocier sur le marché des changes. Les conseils suivants peuvent vous aider à devenir un trader averti, prêt à mettre en œuvre des stratégies gagnantes.

Livres

Lisez des livres et du matériel pédagogique pour comprendre les concepts du trading sur le Forex. Parmi les bons livres pour les débutants, citons "Currency Trading for Dummies" de Brian Dolan et "The Forex Trading Course" d'Abe Cofnas. Ils vous apprendront la terminologie du trading, l'analyse technique/fondamentale et la stratégie.

Compte de démonstration

Ouvrez un compte d'entraînement avec de l'argent virtuel. La plupart des courtiers proposent cette possibilité. Cela vous permettra d'expérimenter les conditions réelles du marché sans risquer de l'argent réel pendant que vous apprenez. Utilisez le compte de démonstration pour tester les stratégies sur lesquelles vous vous êtes renseigné.

Simulateurs de Forex

Divers simulateurs de Forex et logiciels de backtesting peuvent vous aider à vous entraîner au trading et à tester des stratégies. Ils vous permettent de simuler des transactions en utilisant des données historiques sur les prix. Vous pouvez par exemple utiliser Market Replay dans TradingView. Assurez-vous d'obtenir des résultats positifs durables dans le simulateur avant de risquer de l'argent réel.

En outre :

• Commencez petit - ne négociez que des positions de petite taille lorsque vous commencez avec un compte réel.

• Fixez des stop loss sur chaque transaction afin de gérer les pertes potentielles.

• N'effectuez des transactions qu'une fois que vous avez testé une stratégie et que vous connaissez parfaitement les principes de base. Ne vous fiez pas aux rêves de revenus passifs.

• Apprenez la gestion des risques et utilisez-la correctement dans vos transactions.