Le broker est le pont entre l'acheteur (trader) et le vendeur qui permet aux deux parties d'effectuer leurs transactions le plus efficacement possible. Mais vous êtes-vous déjà demandé comment les courtiers gagnent de l'argent ? La réponse à cette question est simple. Chaque trader verse une certaine somme d'argent au broker pour effectuer des transactions en ligne. Il peut s'agir d'une somme forfaitaire ou d'un pourcentage de la transaction, en fonction de la politique du broker. Les traders et les investisseurs utilisent les services fournis par les sociétés de brokerage pour gérer leurs investissements et atteindre leurs objectifs financiers en faisant du trading. Dans cet article, nous aborderons en détail les frais de brokerage, leurs types et les meilleurs brokers en ligne pour le trading.
Qu'est-ce qu'une commission de brokerage ?
En d'autres termes, les frais de courtage sont la somme d'argent que vous payez pour utiliser les services offerts par une société de brokerage afin de faire du trading et de gérer des investissements. Les frais de courtage peuvent inclure des frais de transaction, des frais de retrait, des frais d'inactivité, des frais de recherche d'informations sur les investissements, des frais annuels, etc. Il est important de comprendre l'ensemble de la structure des frais et ses différentes politiques afin de gérer efficacement vos fonds et vos transactions.
La structure et la réglementation des frais de brokerage varient d'un broker à l'autre, et il existe deux types de frais principaux :
Les frais de trading : Ce type de frais n'est facturé que lorsque vous faites une transaction. Il peut s'agir de frais de conversion, de taux de marge, de taux de financement, de spread ou de commission.
Frais de trading : Ce type de frais n'est pas directement lié à votre activité de trading, et il peut s'agir de frais d'inactivité, de frais de retrait, de frais de dépôt, etc.
Principaux types de frais de brokerage
Gardez à l'esprit que si un broker facture des frais pour un service particulier, il n'est pas nécessaire que tous les autres fassent de même. Il existe différents types de frais de brokerage, et vous devez comprendre chacun d'entre eux afin de mieux gérer vos fonds et de faire des transactions plus avisées. Voici une ventilation des frais de brokerage que nous avons créée pour vous faciliter la tâche.
Le spread
En termes simples, le spread est la différence entre le prix « bid » et le prix « ask » ou, en d'autres termes, le prix « d'achat » et le prix « de vente ». Par exemple, vous achetez une action ABC à 101 dollars US dont le prix de vente est de 100 dollars US. Si vous vendez immédiatement l'action à 101 dollars US, vous subirez une perte de 1 dollar US, ce qui correspondra au coût de votre spread. Plus le spread d'une action est large, plus son coût est élevé.
La plupart des brokers en bourse renommés utilisent généralement des spreads de marché pour les actifs. Cela signifie qu'ils n'incluent pas de frais supplémentaires dans leurs spreads et qu'ils utilisent les prix d'achat et de vente. Cette méthode est plus avantageuse pour les traders que les frais de spreads facturés par les brokers de CFD.
La plupart des brokers en CFD incluent des frais supplémentaires lors de la cotation des spreads, ce qui se traduit par un coût de spread plus élevé que le spread réel du marché.
Dans la plupart des cas, le spread est utilisé comme une commission par les brokers Forex. Le spread sur le Forex est la différence entre le prix BID et le prix ASK dans la cotation de la paire de devises. Le broker peut rendre le spread plus large que celui du marché et gagner de l'argent sur la différence de prix. Par exemple, si le spread du marché en EUR/USD est de 0,2 pips, et que le broker offre 1,4 pips aux traders, les gains des brokers seront de 1,2 pips, soit près de 12 dollars par lot.
Spread Forex
Commissions
Certains brokers facturent la commission sous forme de frais fixes par trading, tandis que pour d'autres, la commission est basée sur le volume de vos trades. Cette dernière méthode n'est pas avantageuse pour les traders qui traitent des actions dont le prix est très bas. Par exemple, il vous en coûtera beaucoup d'argent d'acheter des actions valant 1 000 dollars US, alors que chaque action vaut moins d'un dollar US, par rapport à un scénario où chaque action vaut 100 dollars US.
Taux de marge
Le trading sur marge est un concept dans lequel vous empruntez des fonds à votre brokerage pour effectuer des transactions. Par exemple, si vous ouvrez un compte sur marge avec 1 000 dollars américains, en empruntant de l'argent à votre brokerage, vous serez en mesure de faire des transactions d'une valeur bien supérieure à 1 000 dollars américains. En contrepartie, vous devrez payer des intérêts sur les fonds financés, qui peuvent aller de 1 à 5 %.
Frais de conversion
Si vous faites des transactions dans une devise différente de la devise de base de votre compte, le broker, en fonction de sa politique, peut vous facturer des frais de trading. Ces frais varient également d'un broker à l'autre. Certains brokers renommés, comme Admiral Markets, prélèvent 1 % du montant total.
Dépôt et retrait
De nombreux brokers disponibles sur le marché ne demandent pas de dépôt minimum et vous n'avez pas non plus à payer de frais de retrait. Mais il existe aussi des brokers qui exigent des frais de retrait et un dépôt minimum. Les frais que vous devrez payer varient en fonction des méthodes de retrait et de dépôt utilisées par un brokerage donné.
Frais d'inactivité
De nombreux brokers proposent une politique selon laquelle vous devrez payer un certain montant de frais mensuels si vous restez inactif pendant une période donnée. La durée de l'inactivité varie également d'une societe de brokerage à l'autre, mais elle est généralement comprise entre 12 et 24 mois. La commission typique est d'environ 5 à 20 dollars par mois sans activité.
Frais de trading des actions
Comme indiqué précédemment, un brokerage ou une plateforme de trading en ligne est un agent financier, un intermédiaire qui vous permet de faire des transactions sur différents marchés boursiers. Pour faire du trading sur les instruments financiers de votre choix, tels que les produits dérivés, les contrats à terme, les actions, etc., vous avez besoin des services offerts par un broker. Les frais de transaction et autres dépenses associés aux différents services d'investissement, produits et titres peuvent affecter votre portefeuille d'investissement. C'est pourquoi il est important de comprendre les différents types de courtiers et leur politique en matière de frais. Il existe principalement deux types de brokers auxquels vous pouvez faire appel pour faire du trading sur différents marchés boursiers.
Frais de brokerage à prix réduit
Les brokers discount ne proposent généralement pas de conseils d'investissement de la part d'experts. En raison de leurs caractéristiques limitées, les frais qu'ils facturent pour faire du trading sont également très bas. Ils ont généralement une structure de frais simple et facturent un montant de 1,5 million d'euros. En règle générale, les frais varient entre 0 et 0,01 dollar US par action.
Frais de brokerage à taux plein
Les brokers à frais complets, également connus sous le nom de « full service brokers », proposent une large gamme de services et de produits. En outre, ils proposent également d'excellents outils de recherche et du matériel pédagogique que vous pouvez utiliser pour apprendre à faire du trading. C'est pourquoi leurs commissions sont également très élevées par rapport à celles des brokers à prix réduit.
La commission typique d'un brokerage « full charge » se situe généralement entre un et deux pour cent du total des actifs gérés.
Exemple
Par exemple, si vous souhaitez acheter 1 000 actions d'une certaine société XYZ, dont le prix est de 10 dollars américains. Votre brokerage vous versera généralement 200 dollars US pour vous permettre d'effectuer cette transaction.
Montant total = 10 dollars par action x 1 000 = 10 000
Commission = 10 000 x 0,02 = 200
Le coût total que vous devrez payer sera donc de 10 200 dollars américains.
Comparaison des frais des brokers en actions
Si vous souhaitez faire du trading en bourse, la première étape consiste à choisir le bon brokerage en ligne qui offre le meilleur environnement de trading en bourse. Effectuer des recherches sur l'ensemble du marché peut s'avérer fastidieux et vous faire perdre beaucoup de temps et d'énergie. C'est pourquoi nous avons compilé le tableau suivant qui contient les meilleures sociétés de brokerage d'actions en ligne ainsi qu'une comparaison de leurs frais de trading.
Comparaison des frais de Brokerage
Brokerage
Frais pour les actions américaines
Frais d'options
Frais sur les Futures
Dépôt et retrait
Frais d'inactivité
Taux de marge
Brokerage
Webull
Frais pour les actions américaines
0 dollar US par trading
Frais d'options
0 dollar US
Frais sur les Futures
Non pris en charge
Dépôt et retrait
0 US dollars sur les deux
Frais d'inactivité
Pas de frais
Taux de marge
7.0
Brokerage
TD Ameritrade
Frais pour les actions américaines
Faire du trading d'actions et d'ETF gratuitement
Frais d'options
0,65 dollar US par contrat
Frais sur les Futures
2,25 dollars US par contrat
Dépôt et retrait
0 US dollars sur les deux
Frais d'inactivité
Pas de frais
Taux de marge
9.5
Brokerage
Fidélité
Frais pour les actions américaines
0 dollar US par trading
Frais d'options
0,65 dollars US par contrat
Frais sur les Futures
Non pris en charge
Dépôt et retrait
0 US dollars sur les deux
Frais d'inactivité
Pas de frais
Taux de marge
8.3
Brokerage
Robinhood
Frais pour les actions américaines
Frais d'options
0 dollar US
Frais sur les Futures
Non pris en charge
Dépôt et retrait
0 US dollars sur les deux
Frais d'inactivité
Pas de frais
Taux de marge
2.5
Brokerage
Etrade
Frais pour les actions américaines
0 dollar US par trading
Frais d'options
0,65 dollars US par contrat
Frais sur les Futures
1,5 dollars US par contrat
Dépôt et retrait
0 US dollars sur les deux
Frais d'inactivité
Pas de frais
Taux de marge
9.0
Comparaison des frais des brokers Forex
Le trading sur le Forex est l'un des types de trading les plus populaires. En raison de sa nature et de sa volatilité élevée, il est essentiel de choisir un brokerage qui offre non seulement un excellent environnement de trading, mais aussi une structure de frais abordable et raisonnable. Les tableaux suivants présentent la structure des frais des meilleurs brokers Forex disponibles sur le marché. Vous pouvez ainsi choisir celui qui correspond le mieux à vos besoins et à vos objectifs financiers.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. N'investissez pas si vous n'êtes pas prêt à perdre tout l'argent investi.
eToro est l'une des meilleures plateformes de trading Forex en ligne, et elle est dotée de nombreux avantages et caractéristiques uniques. L'un des plus importants est qu'il offre une option de trading social qui est idéale pour les débutants.
Frais de retrait eToro
Frais de retrait eToro
La structure des frais de retrait d'eToro est très simple puisque vous devrez payer 5 dollars US par transaction. Comme vous pouvez le voir dans l'image ci-dessus, la plateforme prend en charge les méthodes de retrait suivantes :
Cartes de crédit/débit
PayPal
Virement bancaire
Frais de conversion de devises
Si la devise de base de votre compte est l'USD et que vous souhaitez le financer avec une autre devise, vous devrez payer des frais de conversion. Par exemple, si vous voulez investir 500 livres et que le taux de conversion est de 1 dollar US, vous aurez besoin d'environ 659 dollars US sur votre compte sans les frais de conversion. Selon la politique de la plateforme concernant la conversion des livres sterling en dollars américains, vous devrez payer 50 pips, ce qui équivaut à 0,5 % (2,50 dollars américains). Au total, vous disposerez donc d'un capital initial d'environ 656 dollars US.
Spread eToro
Sur eToro, les traders paient un spread qui est inclus dans leur prix d'achat contre n'importe quel marché, et il varie d'un marché à l'autre. La taille typique du spread eToro pour la devise EUR/USD est de 0,7-1 pip, ce qui est la valeur moyenne sur le marché Forex.
Frais de nuit
Frais de nuit
L'investissement qui n'utilise pas d'effet de levier ne vous coûte pas de frais de nuit. Dans le cas contraire, ces frais sont appliqués lorsque vous ouvrez une certaine position, et celle-ci reste ouverte jusqu'au jour de trading suivant. Vous pouvez consulter les frais d'un jour pour toute position ouverte sur la page de confirmation. Ils sont affichés en bas de la page lorsque vous ouvrez une position manuellement, comme le montre l'image ci-dessus.
Frais d'inactivité
eToro facture des frais d'inactivité mensuels de 10 $ après 12 mois d'activité de connexion. Vous serez tenu de payer ces frais si vous n'ouvrez pas votre compte de trading eToro pendant 12 mois consécutifs. La plateforme continue de facturer les frais d'inactivité jusqu'à ce que le solde de votre compte soit épuisé. Après cela, la plateforme ferme votre compte. C'est pourquoi il est important de vous connecter à votre compte de temps en temps, même si vous n'avez pas besoin d'effectuer d'activité.
Revues des frais de brokerage
TD Ameritrade est une société de courtage en ligne dont les frais sont peu élevés et qui offre la possibilité de faire des transactions gratuites sur les ETF et les actions. D'après mon expérience personnelle, il propose également des frais peu élevés pour les options, le Forex et les obligations. En revanche, il ne s'agit pas d'une excellente option en ce qui concerne les « futures ». C'est un brokerage en ligne entièrement réglementé et autorisé par plusieurs organismes de réglementation de renommée mondiale. Il dispose d'une longue expérience fiable et j'apprécie le fait qu'il publie régulièrement sa situation financière.
Taylor Bailey, 45 ans
Trader
Boston
eToro est mon brokerage en ligne préféré qui offre un environnement parfait pour le trading sur le Forex. Il offre des outils et des fonctionnalités de première qualité ainsi que des frais de Forex peu élevés qui m'aident non seulement à prendre des décisions éclairées, mais qui augmentent également les chances de réaliser plus de profits. Je peux faire confiance à ce broker Forex en ligne car il est réglementé par de nombreux instituts financiers et organismes de réglementation de renommée mondiale.
Dallas Watkins, 26 ans
Investisseur
New York
Robinhood, de loin, est le broker en ligne le moins cher qui offre tout ce dont j'ai besoin pour faire du trading d'actions. Je n'ai pas besoin de payer un seul centime pour retirer mes fonds, et Il ne facture pas non plus de frais d'inactivité, ce qui est un énorme plus pour moi car je suis un investisseur occasionnel. Je suis entièrement satisfait de cette plateforme de trading en ligne et je la recommande à tous les débutants et à tous les traders occasionnels.
Gary Rollins, 35 ans
Trader débutant
Chicago
Cet article a été initialement rédigé en anglais, traduit à l'aide du modèle GPT4 d'OpenAI, vérifié et édité par Bogdan Ulmu, rédacteur en chef de TU et locuteur natif de français.
FAQ
Faut-il payer des frais pour tous les brokers ?
Oui, presque tous les brokers en ligne légitimes et fiables, les brokers à escompte et les courtiers de plein exercice facturent des frais. Les frais facturés constituent la plupart du temps le principal moyen de réaliser des profits, et les brokers les utilisent également pour gérer votre compte et développer leurs activités financières.
Est-il possible de se faire rembourser les frais de brokerage ?
Vous pourriez être en droit de demander le remboursement intégral des frais de brokerage si votre société de brokerage a agi avec malhonnêteté ou incompétence. En outre, vous pouvez également contacter l'organisme financier local de votre région, tel que le département des assurances, si vous avez des litiges non résolus concernant vos frais de brokerage non financés.
Quels sont les frais de brokerage habituels ?
Les frais de brokerage varient d'une plateforme à l'autre. La commission standard que vous devrez payer à une société de brokerage de plein exercice se situe entre un et deux pour cent de vos actifs gérés. Les frais fixes par transaction d'un broker à escompte sont généralement compris entre 5 et 30 dollars américains, auxquels s'ajoutent des frais de maintenance de 0,5 %.
De combien d'argent avez-vous besoin pour créer un compte de brokerage opérationnel ?
Selon le brokerage que vous avez choisi, vous devrez respecter la politique de dépôt minimum, qui peut être de 1 000 à 2 000 dollars américains. Toutefois, certains brokers en ligne légitimes vous permettent d'ouvrir un compte avec un dépôt minimum de seulement 10 dollars américains. Dans ce dernier cas, vous devrez peut-être accepter de déposer de l'argent régulièrement.
Glossaire pour les traders débutants
1
CFD
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui stipule que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat.
2
Courtier
Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.
3
Investisseur
Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.
4
Index
L'indice est la mesure de la performance d'un groupe d'actions, qui peut inclure les actifs et les titres qu'il contient.
5
Frais de courtage
Les frais de courtage, également appelés commissions, sont des frais facturés par une société de courtage ou une institution financière pour faciliter et exécuter des transactions financières pour le compte de clients. Les frais de courtage sont généralement associés à des services liés à l'achat ou à la vente d'actifs tels que des actions, des obligations, des matières premières ou des fonds communs de placement.
Chinmay Soni est un analyste financier avec plus de 5 ans d'expérience dans le domaine des actions, du Forex, des produits dérivés et d'autres actifs. Fondateur d'une société de recherche spécialisée et chercheur actif, il couvre divers secteurs et domaines, fournissant des informations étayées par des données statistiques. Il est également formateur dans le domaine de la finance et de la technologie.
En tant qu'auteur pour Traders Union, il apporte ses idées analytiques profondes sur divers sujets, en tenant compte de différents aspects.
Bogdan Ulmu est un spécialiste du marketing avec des connaissances financières approfondies, un traducteur parlant couramment le français, le roumain et l'anglais, et un passionné de trading. Avec des années d'expérience dans les secteurs de la finance, des cryptomonnaies et du marketing, Bogdan a développé une compréhension approfondie des tendances du marché et du comportement des consommateurs.
Mirjan Hipolito est journaliste et rédactrice en chef de l'actualité chez Traders Union. Elle est une rédactrice experte en crypto-monnaies avec cinq ans d'expérience sur les marchés financiers. Ses spécialités sont les nouvelles quotidiennes du marché, les prédictions de prix et les Initial Coin Offerings (ICO).
