Qu’est-ce que le Forex?

En rédigeant cet article, nous nous sommes fixé comme objectif de vous aider à comprendre le marché du Forex à court terme. Nous avons choisi de ne pas utiliser de termes techniques ni de nuances complexes pour la compréhension de ce sujet, même pour ceux qui n’ont jamais entendu parler auparavant du monde de la finance. Alors, c’est parti!

Sur le marché du Forex, comme dans un bureau de change, vous pouvez échanger certaines devises contre d’autres. L’échangeur gagne sur la différence entre le prix de vente et le prix d’achat. Sur le marché du Forex, le rôle des échangeurs est effectué par des sociétés de courtage spéciales, nommées «brokers».

Les gens, ou les traders, gagnent sur le marché des échanges en anticipant les fluctuations des taux de change. En d’autres mots, selon l’analogie avec l’échangeur, acheter aujourd’hui des dollars moins chers, et demain les vendre plus cher, quand le taux va augmenter.

Le marché du Forex a maintenant plus de 40 ans. Pourtant, actuellement, beaucoup de gens ne savent même ce qu’est ce système économique et comment il fonctionne. Mais le marché du Forex est un endroit plein de possibilités pour gagner de l’argent, parce qu’ici, comme avec l’échange de devises, il ne vous faut pas de formation académique ni de compétences particulières. Par la suite, nous analyserons en détail tout ce dont vous avez besoin pour commencer à travailler avec succès sur le marché du Forex.

Introduction au concept du marché du Forex

Le Forex est le marché mondial des devises, un échangeur à l’échelle planétaire. Le mot Forex est dérivé des mots en anglais Foreign Exchange, qui signifie «échange étranger» dans une traduction littérale. Si nous le simplifions au maximum, le Forex est un système de relations économiques extérieures parmi les banques de tous les pays et les participants les plus petits qui jouent un rôle à travers les banques. Le marché du Forex est constamment en train d’acheter et vendre des devises, des actions, des métaux précieux et d’autres ressources, ce qui joue un rôle important dans l’économie mondiale.

Le Forex n’a ni de siège officiel ni de site Web, parce que ce n’est pas une organisation, mais un ensemble de toutes les organisations qui entrent d’une manière ou d’une autre sur la scène économique internationale. Ce sont des banques, des multinationales, des holdings, de grands courtiers, entre autres.

Les principales opérations effectuées sur le marché du Forex sont l’achat et la vente d’une devise ou de quelque chose qui est soutenu par une devise. Les transactions sur le marché du Forex sont principalement des transactions spéculatives, c’est-à-dire que vous obtenez un revenu basé sur la différence de prix entre l’achat et la vente.

Avantages du marché du Forex

En termes généraux, nous avons compris ce qu’est le Forex. Nous examinons maintenant plus en détail, et pourquoi ce marché attire des centaines de milliers de personnes à travers le monde.

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  Le Forex est disponible 24 heures sur 24.

  Cela vous permet de gagner de l’argent pendant votre temps libre. Beaucoup de traders vont à leur travail principal durant la journée et opèrent sur le marché du Forex le soir. Comme nous l’avons dit plus tôt, alors que dans une partie du monde il fait nuit et que les marchés sont fermés, dans l’autre hémisphère les marchés sont actifs. Cela signifie que le trader peut opérer à tout moment, même la nuit.

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  C’est le marché le plus liquide au monde.

  Chaque jour, des millions de transactions ont lieu sur le marché du Forex, chacune soutenue par une devise. Il y a toujours de la demande et de l’offre. Le chiffre d’affaires du marché du Forex se mesure en milliards de dollars.

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  Un grand effet de levier.

  Puisque le Forex vous permet d’opérer sur un système de marge, le trader peut obtenir un effet de levier énorme. Par exemple, 1 : 1000. Et le profit en cas de succès sera énorme, et il ne risque que le capital disponible. Cela signifie qu’en ayant 1000 $, vous pouvez effectuer des transactions d’un million.

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  Le système d’investissement le plus développé.

  Le système Forex offre un grand choix de systèmes pour les gains passifs : PAMM, LAMM, MAM, comptes RAMM, la gestion de la fiducie, l’auto trading (copie des transactions), etc. Si vous voulez vous renseigner plus sur les investissements et leurs types, vous pouvez lire cet article.

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  Dépôt initial.

  Le dépôt initial peut être de 1 $ à 10 $, et certains courtiers n’en exigent aucun. Vous n’avez pas besoin de connaissances économiques ou spéciales. Sur le Forex, vous ne pouvez même ne pas opérer personnellement sur le Forex, mais utiliser uniquement les opportunités d’investissement du marché.

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  Solutions pour la diversification des risques.

  La distribution du capital, l’utilisation de portefeuilles au lieu de comptes explicites et la fiducie ne sont que quelques-unes des possibilités qui permettent au trader de réduire au minimum le risque d’échec des opérations.

Cependant, l’essentiel est le niveau de rentabilité possible : le pourcentage des dépôts que les participants aux marchés boursiers reçoivent chaque année est ce qu’un trader sur le Forex peut recevoir pour la journée.

Qu’est-ce que le trading Forex?

Le trading est le processus de négociation sur le marché du Forex. Afin de comprendre comment cela fonctionne, nous prenons la paire de devises euro/dollar. Sur l’échangeur, chaque paire sur le marché des échanges a deux prix : BID (offre), c’est le prix auquel le courtier est prêt à acheter de la monnaie du trader et ASK (demande), c’est le prix auquel il est prêt à le vendre.

La différence entre les indicateurs BID et ASK, connue comme le «spread», et elle peut être fixe ou flottante, selon le type de la paire de devises. Le spread est pris en compte par le courtier, ainsi l’échangeur prend la différence entre le prix de vente et celui d’achat. Le trader reçoit la différence immédiate entre l’achat et la vente d’une devise.

La paire EURO/DOLLAR signifie que lors de la détermination du prix d’un EURO, nous supposons que nous l’achèterons avec des DOLLARS.

Le succès sur le marché du Forex ne dépend que de la stratégie de chaque trader. Potentiellement, il peut y avoir une infinité de stratégies de trading. Généralement, les traders sont divisés en deux groupes :

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  Taureaux (bulls).
  Ce sont des traders qui prédisent une augmentation du prix de la monnaie et l’achètent activement afin de la revendre à un prix plus élevé;

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  Ours (bears).
  Ce sont des traders qui se spécialisent dans les prévisions de baisse de prix et, par conséquent, vendent leurs actifs pour les racheter plus tard à un coût inférieur.

Naturellement, rien n’interdit au taureau (bull) de travailler sur une stratégie d’ours (bear), c’est une gradation conditionnelle. Néanmoins, chaque trader professionnel, tôt ou tard, effectuera la majeure partie de ses transactions selon ces groupes stratégiques. Parce que c’est plus facile ainsi.

Comment opérer chez Forex?

Après avoir compris ce qu’est le Forex, un trader débutant doit décider avec quels actifs, il va travailler. En fait, il n’y a pas de limites, et les traders expérimentés travaillent avec plusieurs outils à la fois. Mais il est préférable de commencer par des actifs limités pour comprendre les mécanismes et les principes du marché. Maintenant, nous examinons de plus près les principaux outils de trading sur le Forex.

Plateformes de Trading Forex

La plateforme de trading est un logiciel que le courtier fournit au trader pour effectuer des transactions sur le marché du Forex. Autrement dit, c’est un programme dans lequel le trader forme ses demandes et les dirige vers le système interbancaire, en cliquant avec la souris dans certains endroits.

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  Bureau
  (pour PC);

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  Mobile
  (pour smartphones/tablettes);

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  Web
  (fonctionnant par l’entremise d’un navigateur).

Il existe plusieurs dizaines de plateformes de négociation, avec des courtiers qui fournissent leur propre plateforme, mais la grande majorité utilise les plus communes, que l’on appelle les plateformes éprouvées par le temps. Nous allons maintenant examiner leurs principaux avantages et inconvénients.

Comment gagner sur le Forex sans opérer?

Nous avons déjà mentionné que le marché du Forex, en plus du trading, c’est-à-dire des transactions directes, offre des possibilités de gains passifs. Nous examinons maintenant ces possibilités plus en détail.

Investir dans le Forex

L’investissement dans le Forex est un processus par lequel vous investissez vos propres fonds dans un programme d’investissement de courtier, sans effectuer de transactions par vous-même. Aujourd’hui, les courtiers sur le marché du Forex offrent principalement de telles options de programme comme :

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  PAMM/LAMM-comptes.

  Ces comptes sont formés à partir de comptes de plusieurs investisseurs et d’un administrateur. L’administrateur négocie, tandis qu’en plus de ses propres fonds, il utilise les fonds des investisseurs dans les transactions. Les investisseurs ne prennent aucune décision de trading, ils ne font que déterminer le montant qu’ils sont prêts à fournir à l’administrateur. C’est l’option d’investissement la plus sûre, particulièrement populaire auprès des débutants, car ici, toutes les décisions sont prises par un professionnel.

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  Gestion de fiducie.

  Dans ce cas, l’investisseur transfère directement les fonds de son compte vers le compte d’un tiers. Cette approche n’implique aucune protection automatique contre la fraude, comme dans le cas des comptes PAMM. Cependant, l’investisseur peut travailler avec le trader en vertu d’un contrat ou transférer des fonds sous le contrôle de ses propres traders du courtier.

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  Auto-trading (copie des transactions).

  Cette option d’investissement suppose que l’investisseur reçoit des copies de transactions du fournisseur de signaux (un autre trader) et forme ses ordres sur eux. Les transactions peuvent être copiées en totalité ou en partie. Si la transaction est gagnée, l’investisseur paie une commission au fournisseur de signaux. La principale différence avec les comptes PAMM et la gestion de la fiducie est que l’investisseur ne transfère pas ses fonds à personne et il fait les paris lui-même.

MAM et RAMM sont des variétés de comptes PAMM, proposant aux investisseurs plus d’options pour contrôler leurs investissements. Mais tout le monde n’a pas besoin de ce contrôle, beaucoup préfèrent simplement faire confiance aux joueurs professionnels du marché du Forex et gagner avec eux, sans rien faire littéralement. Pour ceux qui décident d’essayer, nous avons préparé une liste distincte avec les meilleurs courtiers Forex PAMM.

Bonus Forex

Beaucoup de nouveaux arrivants sur le marché des échanges, choisissent un courtier en se concentrant sur d’autres paramètres du courtier et oublient complètement les bonus. Mais ce sont les bonus qui déterminent en grande partie le succès des premières transactions, car il s’agit d’augmenter le dépôt du trader, grâce auquel il peut effectuer de vraies transactions. Ces bonus sont divisés en deux types : bonus de dépôt et bonus sans dépôt.

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  Bonus de dépôt

  Comme son nom l’indique, ce sont des bonus que vous obtenez pour effectuer un dépôt. Par exemple, un courtier peut vous offrir 100 $, après avoir effectué un premier dépôt, même le dépôt minimum. Une autre formule peut être un bonus de 1000 $ avec un dépôt de 500 $. Les conditions peuvent être n’importe lesquelles, l’idée est que, après avoir effectué un dépôt, le courtier vous transfère des fonds supplémentaires. Vous pouvez utiliser ces fonds dans le trading, mais il n’est pas possible de les retirer, car les courtiers imposent des restrictions pour que les traders transigent avec les bonus plutôt que de les retirer.

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  Bonus sans dépôt

  Ce type de bonus est moins commun dans le Forex. Ici, comme son nom l’indique, le trader reçoit des fonds supplémentaires sur son compte uniquement pour s’être inscrit auprès de ce courtier. Autrement dit, vous n’avez même pas besoin de faire un dépôt; vous obtenez immédiatement un certain montant (généralement de 5 $ à 50 $), que vous pouvez immédiatement utiliser dans le trading. Ceci est très pratique, car il vous permet de tester en direct sur des comptes réels la plateforme de trading, les outils de trading et d’autres fonctionnalités fournies par le courtier.

Réglementation du marché du Forex

Le marché du Forex dans son ensemble, ainsi que les activités des courtiers individuels, est réglementé par la loi dans de nombreux pays du monde. Récemment, la Russie les a rejoint. Cela est nécessaire, notamment, afin de réduire la probabilité de fraude par le courtier de Forex et de protéger le capital des traders.

À ce jour, le courtage est autorisé dans la plupart des pays. En même temps, techniquement, pour adhérer au marché interbancaire, il faut juste que le courtier s’inscrive en tant qu’organisation offrant des services financiers.

Autrement dit, une licence de courtier de Forex n’est pas nécessaire. Mais les courtiers qui envisagent de travailler honnêtement cherchent à obtenir une licence, car son obtention fournit aux traders une garantie de fiabilité et de protection. Pour obtenir une licence, le courtier doit remplir un certain nombre de conditions difficiles : passer des contrôles appropriés, organiser un fonds de compensation, maintenir des rapports transparents, etc. Les licences des courtiers se divisent en plusieurs niveaux.

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  Premier niveau.
  La Commidity Futures Trading Commission (CFTC) et la National Futures Association (NFA) des États-Unis. Ce sont les organisations les plus exigeantes, elles réglementent étroitement le travail de leurs courtiers, donc les courtiers avec de telles licences sont les plus fiables.

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  Deuxième niveau.
  L’Autorité des services financiers du Royaume-Uni (FSA) et la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC). Ici, les exigences pour la délivrance d’une licence sont un peu plus faciles, mais en général, il est également très difficile de l’obtenir.

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  Troisième niveau.
  L’Agence de régulation financière de Chypre (CySEC) et l’Autorité des services financiers de Malte (MFSA). Ces organisations ont des rapports plus faciles et des contrôles généralement moins stricts. Cependant, leurs licences ne sont également données qu’à des courtiers fiables.

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  Quatrième niveau.
  Commission des services financiers des Îles Vierges Britanniques (FSC BVI) et Commission des services financiers internationaux du Belize (IFSC). Ces organisations n’exigent pas que le courtier ait sa propre représentation, mais effectuent des audits réguliers.

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  Cinquième et sixième niveaux.
  L’Autorité des services financiers des Seychelles (SFSA) et l’Autorité de réglementation financière des îles Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG FSA) se distinguent par un système simplifié d’octroi de licence et un niveau de contrôle réduit.

Les régulateurs énumérés sont donnés à titre d’exemple, en fait, il y en a plus. Idéalement, il est recommandé de choisir un courtier dont les activités sont réglementées par des organisations de niveau 1-4, lesquelles sont les plus fiables.

Risques du Forex

Le trading sur le marché du Forex est effectué par type de marge. Cela signifie que le courtier peut fournir au trader un effet de levier élevé, afin qu’il ait la possibilité d’obtenir des profits excessifs, en contrôlant un montant des centaines de fois plus élevé que le montant du dépôt effectué.

Mais l’effet de levier a le revers de la médaille; il augmente le risque de perdre son capital. Autrement dit, vous devez comprendre clairement que le trading sur le Forex est toujours un risque, et assez élevé s’il n’est pas correctement diversifié.

Selon les statistiques, seulement entre 11 % et 25 % des traders débutants deviennent des professionnels. Cependant, en réalité, la majorité des traders perd au début par manque de connaissances du système. Après tout, le marché du Forex offre une énorme quantité de possibilités de diversification des risques. Par exemple, vous pouvez investir dans différentes paires de devises en ouvrant plusieurs transactions à la fois. En termes d’investissement, vous pouvez utiliser des comptes PAMM et des non-portefeuilles PAMM, distribuant des fonds entre plusieurs administrateurs. Ensuite, si un pari ne réussit pas, il y a de fortes chances que les autres gagnent à ce moment-là; vous ne perdrez pas d’argent au total et vous pouvez même rester dans le noir.

Différence entre le marché du Forex et le marché boursier

Sur le marché boursier, la situation est légèrement différente de celle du marché du Forex, il y a une rotation directe des titres. Essentiellement, c’est le même Forex, mais le commerce est effectué uniquement sur des titres, avec le transfert de propriété sur eux. Et chaque action est liée à une bourse spécifique et négociée uniquement sur elle. En outre, contrairement au Forex qui est actif 24 heures sur 24, le temps de négociation sur le marché boursier (dépend de la bourse) et l’effet de levier (pas plus de 1 : 10) sont limités. Cela signifie que sur le marché boursier, il est très difficile pour un joueur débutant d’obtenir des rendements élevés dans une courte période de temps. Le marché boursier devrait être considéré davantage comme une méthode d’investissement à long terme.

Avantages et inconvénients du marché du Forex, d’après les experts

«Le marché du Forex moderne est sans exagération un trésor de possibilités, il offre de nombreux outils pratiques pour les débutants et les professionnels. Par exemple, les traders débutants peuvent choisir un courtier avec un petit dépôt et commencer par investir : comptes PAMM et services de négociation automatique. Cela apportera un revenu passif et aidera à apprendre les bases du marché. À l’avenir, vous pouvez continuer à investir en utilisant des portefeuilles PAMM pour diversifier les risques. Et vous pouvez commencer un trading indépendant avec des terminaux modernes, c’est simple et pratique. D’une manière ou d’une autre, mais avec une approche compétente, le marché du Forex garanti d’apporter un revenu passif et actif élevé»

Jerôme Dubois, trader-analyste de Traders Union

Comment choisir le meilleur courtier de Forex?

Pour que vous puissiez choisir le courtier de Forex qui vous convient le mieux, nous vous conseillons de faire attention aux points suivants :

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  La Fiabilité.

  C’est le critère le plus important. En choisissant une société de courtage, le trader doit se renseigner sur l’expérience de l’intermédiaire sur la bourse, sa licence, sa crédibilité parmi les autres participants au marché et les commentaires des clients;

• 2

  Taille de la Commission.

  Il convient de faire attention à la taille des swaps et des spreads, car ce sont les gains du courtier;

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  Montant du dépôt initial.

  Les différents courtiers Forex sur la bourse ont des conditions différentes pour l’ouverture d’un compte, de sorte que pour le trader débutant il est préférable d’ouvrir un compte auprès d’un courtier dont le dépôt initial est minimal;

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  Vitesse d’exécution des ordres.

  C’est un critère important duquel dépendra la rapidité avec laquelle votre transaction sera clôturée sur le marché;

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  Capitalisation du courtier de Forex.

  Ce point représente la stabilité financière de la société de courtage et, en cas de force majeure, de sa capacité de payer des profits à ses clients.

Comment distinguer un courtier de Forex et un arnaqueur?

Lors du choix d’un courtier de Forex, il est important de ne pas devenir victime d’une arnaque, celle connue sous le nom de la «cuisine» ou d’une entreprise «sans adresse».

Afin de vous aider à comprendre ce qui diffère une société de courtage inexistante et d’une digne de confiance, nous avons identifié plusieurs indices à tenir en compte afin d’identifier une société de courtage pas fiable d’une digne de confiance :

Le top 5 des meilleurs courtiers de Forex pour les débutants.

Ci-dessous, pour vous faire gagner du temps et vous aider à choisir un courtier, nous avons sélectionné les 5 meilleurs courtiers de Forex selon l’analyse de leurs indicateurs clés qui sont critiques pour les traders débutants. Le tableau présente les courtiers les plus populaires, donc une personne peut ouvrir un compte en toute sécurité, sans craindre que la société ne soit douteuse.

Renseignez-vous sur les avantages de travailler avec Traders Union ici.

FAQ

Qu’est-ce que le marché du Forex?

C’est le marché des échanges qui regroupe les opérations financières de toutes les banques et organisations internationales. Le plus grand système économique au monde, accessible à tous.

Comment commencer à opérer sur le Forex?

Vu qu’une personne ne peut pas devenir un participant au marché, le trader doit s’inscrire auprès d’un courtier de Forex. Le courtier fournit au trader un terminal de trading, des outils de trading et toutes les possibilités de négociations sur le Forex.

Y a-t-il des options de revenus passifs sur le Forex?

Oui, il existe plusieurs options. Un trader peut devenir un investisseur en investissant ses fonds avec un risque minimal dans des comptes PAMM/LAMM gérés par des participants professionnels du marché. Il existe d’autres possibilités, telles que la fiducie et les services de copie de transaction.

Quelle est la sécurité d’opérer sur le Forex?

Puisque le trading est effectué sur le type de marge, le risque est toujours là et, au départ, il est assez élevé. Mais les courtiers offrent un certain nombre d’opportunités efficaces pour diversifier les risques, par exemple les portefeuilles PAMM, en plus des fonds d’indemnisation pour les imprévus.