Les meilleures stratégies et règles de gestion des risques sur le Forex à apprendre

Qu'est-ce que la gestion des risques sur le Forex ?

La gestion des risques sur le Forex comprend tous les outils et techniques de trading qu'un trader utilise pour maximiser ses profits et minimiser ses pertes. Un plan de gestion des risques complet couvre tous les aspects du trading : la façon dont vous entrez et sortez des transactions, l'utilisation de l'effet de levier et le dimensionnement des positions.

La pratique d'une bonne gestion des risques dans le trading Forex est ce qui distingue les spéculateurs prospères des simples joueurs. Le fait que même un trader débutant puisse entrer sur le marché Forex et, grâce à l'effet de levier élevé des transactions, réaliser un profit important en quelques secondes seulement, conduit malheureusement de nombreux traders Forex à se comporter comme des joueurs plaçant des paris aléatoires à la roulette. Ils font des trades sans raison stratégique valable, risquent beaucoup trop d'argent et n'ont aucune idée du moment où ils doivent clôturer un trading et prendre des bénéfices.Risques liés au Forex que les investisseurs doivent prendre en compte

Types de risques liés au trading sur le Forex

La plupart des traders Forex débutants ne sont même pas conscients des différents types de risques que les traders performants doivent prendre en compte. Il est dangereux d'être en position de marché sans savoir que l'on est entouré de risques potentiels.

Jetons un coup d'œil aux différents types de risques Forex que les traders doivent prendre en compte.

Risque de marché

Le risque de marché est le risque de trading le plus fondamental - le risque que le mouvement de prix d'une devise ne corresponde pas à ce que votre analyse prévoit et à ce qui est nécessaire pour que votre trading soit rentable. Parfois, vous vous trompez tout simplement sur l'évolution future la plus probable des cours du marché. C'est pourquoi vous ne devez jamais faire un trading sans vous demander « Et si je me trompais ? » et comment limiter au mieux votre exposition au risque.

Risque de taux d'intérêt

Les taux d'intérêt en vigueur dans un pays sont un facteur déterminant de la valeur de la devise du pays par rapport aux autres devises. En l'absence d'autres facteurs contraires importants, la devise d'un pays offrant un taux d'intérêt de 5 % sur les comptes de dépôt prendra de la valeur par rapport à la devise d'un pays n'offrant qu'un taux d'intérêt de 3 %. Une variation importante des taux d'intérêt peut affecter un trading.

Risque politique

Étant donné que le marché Forex est un marché international et qu'il a un impact substantiel sur le trading international, le trading Forex est également soumis à des risques politiques. Tout d'abord, l'incertitude ou l'instabilité politique dans un pays a généralement un impact négatif sur la valeur de sa devise. Deuxièmement, il arrive qu'un pays dévalue intentionnellement sa devise afin d'améliorer sa balance commerciale import/export.

Risque de liquidité

Le risque de liquidité désigne le risque qu'un trader ne soit pas en mesure de sortir facilement d'une position de trading au cas où le marché se retournerait contre lui. Si le marché n'est pas suffisamment liquide, un trader peut être amené à sacrifier une grande partie du bénéfice ouvert dans un trading afin de sortir de celui-ci avant qu'il ne se transforme en perte. Pire encore, il peut ne pas être en mesure de sortir de son trading avant qu'il ne subisse une perte substantielle.

D'une manière générale, le marché Forex est le marché de trading le plus liquide au monde. Toutefois, cela ne signifie pas qu'il n'y a aucun risque de liquidité. Des événements économiques soudains et inattendus peuvent entraîner un manque de liquidité sur une paire de devises. Même dans des conditions de trading normales, certaines paires de devises sont beaucoup moins liquides que d'autres. Par exemple, le dollar américain contre le rand sud-africain n'offre qu'une petite fraction de la liquidité qui existe dans le trading de l'EUR/USD ou du GBP/USD.

Il y a également des moments de la journée où le marché est beaucoup moins liquide - généralement entre la clôture de New York et l'ouverture de Tokyo.

Risque lié à l'effet de levier

De nombreux traders du Forex utilisent un effet de levier élevé, en détenant des positions de trading dont la valeur est, en fait, bien supérieure au montant total du capital de leur compte de trading. Nous aborderons le risque lié à l'effet de levier dans une section distincte de cet article.

Risque de ruine

De nombreux traders du Forex utilisent un effet de levier élevé, en détenant des positions de trading dont la valeur est, en fait, bien supérieure au montant total du capital de leur compte de trading. Le fait est que la plupart des traders Forex, en particulier les traders débutants ayant peu d'expérience, sont beaucoup trop optimistes quant à leurs perspectives de réussite en matière de trading. Ils ne prennent pas en compte, et ne planifient pas, la possibilité très réelle d'avoir, par exemple, 10 trades perdants ou plus d'affilée.

De nombreux traders chevronnés vous diront que tout ce dont vous avez besoin pour réussir sur le Forex, c'est de ne pas manquer d'argent pour faire du trading. Malheureusement, la triste histoire de nombreux traders est celle de voir une opportunité de trading en or leur passer sous le nez, simplement parce qu'ils n'avaient plus de capital de trading.

Meilleures stratégies et règles de gestion des risques sur le Forex

Comment un trader Forex peut-il gérer intelligemment tous les risques inhérents au trading Forex ? - La réponse est assez simple : Pratiquez toujours des stratégies fermes de gestion des risques dans le cadre de votre stratégie globale de trading sur le Forex. Un ensemble complet de règles de trading en matière de gestion des risques comprendra tous les éléments suivants :

Suivre une bonne formation sur le trading Forex

Avant de faire votre premier trading sur le Forex, vous devez d'abord vous familiariser avec le marché des changes et les principales forces qui déterminent l'évolution des cours. Il existe de nombreuses ressources éducatives gratuites pour les traders du Forex disponibles en ligne. L'une des meilleures est BabyPips.com. Par ailleurs, les meilleurs brokers Forex disposent généralement de vastes bibliothèques de ressources éducatives, mises gratuitement à la disposition de leurs clients.

Faire du trading avec une stratégie de trading claire

N'achetez pas la paire GBP/USD simplement parce que vous pensez qu'elle pourrait monter, ou parce que vous aimeriez qu'elle monte. Vous pouvez réduire considérablement votre risque de trading si tous vos mouvements de trading sont guidés par une stratégie de trading claire qui comporte des règles fermes pour entrer et sortir des trades. En sachant précisément à quel moment ou à quel niveau de prix vous clôturerez une opération - que ce soit en prenant des bénéfices ou en réduisant les pertes - vous éviterez de commettre l'une des principales erreurs en matière de trading, à savoir prendre des décisions fondées sur des émotions telles que la peur ou la cupidité, plutôt que sur une raison rationnelle.

Il existe un nombre infini de stratégies de trading, tant techniques que fondamentales. Trouvez-en une qui comporte des règles d'entrée et de sortie claires et qui corresponde à votre tolérance au risque et à votre style de trading personnel.

Faire du trading avec un ratio risque/récompense favorable

Une excellente règle de base dans le trading Forex est de ne jamais faire un trading qui n'offre pas un rapport risque/récompense favorable - au moins 2:1. En d'autres termes, n'entrez pas dans une position de trading à moins que le bénéfice potentiel que vous envisagez de manière réaliste soit au moins deux fois supérieur au montant que vous risquez en faisant le trading.

Utilisez toujours des ordres stop-loss pour limiter votre risque

Un ordre stop-loss est un ordre conditionnel en attente de clôture d'un trading si l'action du prix du marché va à l'encontre de votre position de trading jusqu'à un niveau de prix spécifié. Par exemple, vous pouvez faire un trading d'achat sur l'EUR/USD à 1,1250 et placer un ordre de vente stop-loss à 1,1225. Si le cours de l'EUR/USD baisse jusqu'à 1,1225 ou moins, votre ordre stop-loss sera automatiquement déclenché et votre trading sera clôturé.

Vous pouvez utiliser les ordres stop-loss pour limiter l'ampleur des pertes lorsqu'un trading ne fonctionne pas. Vous pouvez également les utiliser pour protéger les bénéfices d'un trading en cours. Supposons que vous achetiez l'EUR/USD à 1,1250. Le marché a ensuite augmenté jusqu'à 1,1330. Vous pouvez placer un ordre stop-loss de protection à 1,1290, bloquant ainsi la moitié de votre profit ouvert de 80 pips.

Sachez que les ordres stop-loss n'offrent pas une protection parfaite. Certains événements peuvent entraîner une hausse ou une baisse soudaine et importante du prix de trading des paires de devises. Dans ce cas, votre ordre stop-loss peut être déclenché, mais exécuté à un prix nettement moins favorable.

Ne jamais faire du trading avec de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre

Le vieil adage veut que « l'on ne parie pas l'argent du loyer ». Vous ne devriez jamais investir dans le Forex ou tout autre marché financier avec de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre - ce qui affecterait votre capacité à couvrir vos frais de subsistance habituels. Ne faites du trading qu'avec l'argent « supplémentaire » que vous avez mis de côté spécifiquement pour l'investissement - et qui, même si vous perdiez tout, n'aurait pas d'impact sur votre niveau de vie. Si la somme d'argent que vous risquez dans un trading vous empêche de dormir paisiblement la nuit, c'est que vous risquez trop d'argent.

Attention aux corrélations

Les paires de devises fortement corrélées ont tendance à évoluer dans la même direction et, souvent, à peu près au même rythme. Par exemple, les devises EUR/USD et GBP/USD évoluent presque toujours plus ou moins en tandem. Par conséquent, si vous initiez une position longue sur les deux paires, vous adoptez essentiellement la même position de trading - une position contre le dollar - deux fois.

Vous devez également vous méfier du trading de deux devises qui ont une corrélation négative élevée, c'est-à-dire qui ont tendance à toujours évoluer dans des directions opposées. Par exemple, si vous achetez à la fois la paire GBP/USD et la paire USD/CHF, en faisant un trading essentiellement contre le dollar et un autre essentiellement pour le dollar, vous détenez en fait deux positions de marché qui s'annulent pratiquement l'une l'autre.

Il est également judicieux d'être attentif aux corrélations avec les actifs financiers en dehors du marché Forex. La valeur relative du dollar australien présente généralement une corrélation positive avec le prix de l'or. Par conséquent, si votre analyse de marché prévoit une baisse du prix de l'or, vous pourriez envisager de réduire toute exposition au risque que vous avez dans les paires de devises AUD.

Attention à la taille de la position

Vous pouvez maintenir votre risque global de trading à un niveau faible et acceptable en veillant à ne faire du trading que sur des positions dont la taille correspond bien à votre capital de trading total. De nombreux traders professionnels recommandent de ne pas risquer plus de 2 à 3 % de votre capital de trading total sur un seul et même trading. Vous disposez ainsi d'une marge de manœuvre suffisante pour traverser sans encombre une longue série de pertes consécutives et disposer encore d'un capital de trading important, puisqu'il faudrait environ 50 transactions perdantes d'affilée pour anéantir complètement votre compte.

Par conséquent, si vous ne disposez que de 500 $ de capital de trading, vous devez utiliser un stop-loss qui vous permettra de clôturer votre transaction avec une perte ne dépassant pas 10 à 15 $. Cela peut signifier que vous devrez faire des micro-lots pendant un certain temps jusqu'à ce que vous ayez augmenté votre capital de trading, mais faire attention à la taille des positions vous aidera grandement à éviter le risque de ruine.

Utiliser la règle 5-3-1

De nombreux traders du Forex échouent parce que leur attention est trop dispersée. Ils essaient simultanément de suivre l'évolution du cours de chaque paire de devises, de faire du trading sur la base d'une demi-douzaine de stratégies de trading différentes et de se laisser entraîner par le fonctionnement 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 du marché Forex à faire du surtrading.

La règle 5-3-1 offre une solution simple qui remplace toutes ces mauvaises pratiques de trading par de bonnes pratiques de trading.

Voici la règle 5-3-1 :

Comprendre l'effet de levier sur le Forex

L'effet de levier élevé disponible dans le trading sur le Forex constitue l'un de ses principaux attraits, car il signifie que les traders peuvent commencer avec seulement un petit montant de capital d'investissement tout en générant des profits importants.

L'effet de levier, ou trading sur marge, consiste à emprunter de l'argent à votre broker afin de pouvoir faire du trading sur des positions plus importantes. Avec, par exemple, un effet de levier de 100:1, vous pouvez contrôler 100 000 dollars d'une paire de devises donnée avec un dépôt de marge de seulement 1 000 dollars.

Voici ce qu'il est essentiel de garder à l'esprit : Faire du trading avec un effet de levier amplifiera les pertes aussi rapidement et facilement qu'il amplifie les profits. Pour limiter vos risques, vous devez être conscient de l'ampleur de l'effet de levier que vous utilisez et de ce qu'il implique en termes de risque financier. Par exemple, si vous faites du trading sur des mini-lots, vous utilisez un effet de levier de 100:1 :

La connaissance du risque lié à l'effet de levier est liée aux règles de gestion du risque sur le Forex concernant la taille des positions, l'utilisation d'ordres stop-loss et le trading avec un rapport risque/récompense favorable.

L'effet de levier disponible sur le Forex peut atteindre 1000:1 chez certains brokers, mais les traders professionnels les plus performants recommandent d'utiliser un effet de levier beaucoup plus faible. Une étude réalisée par un analyste de marché a montré que les traders qui n'utilisaient habituellement qu'un effet de levier de 5:1 étaient plus de quatre fois plus rentables que ceux qui utilisaient un effet de levier de plus de 25:1.

Meilleurs brokers Forex

1

9.4/10

ALLER AU BROKER

Dépôt minimum:

€ 100

Bonus de dépôt:

0%

Régulation:

CySEC, FCA, ASIC

Revue

Le broker eToro a été fondé en 2007. La société se positionne comme une plateforme de trading social, dont les clients sont des traders de plus de 140 pays. Le broker a plusieurs divisions opérant dans différentes juridictions et ayant différentes licences réglementaires. Par exemple, eToro (Europe) est autorisé par le régulateur chypriote CySEC (109/10), eToro (Royaume-Uni) — par le régulateur britannique FCA (583263). Le broker dispose également d’un bureau de représentation en Australie et aux États-Unis. Qu'est-ce qu'eToro Money

Avantages/Inconvénients

•Le montant minimum de transaction pour la copie est de 1 USD

•Réglementation dans des juridictions fiables ;

•Il est possible d’acheter des contrats pour des fractions d’actions (c’est-à-dire investir des montants inférieurs au coût d’une action) ;

•Il est possible d’acheter directement des actions (et non des CFD) sur les bourses américaines.

•Spreads élevés ;

•Défaillances techniques périodiques lors de l’exécution des ordres ;

•Absence des plus populaires plateformes européennes MT4 et MT5 ;

•Pas d’accès aux systèmes ECN, les ordres sont traités uniquement selon le schéma STP avec accès à des fournisseurs de liquidité spécifiques ;

•Des commissions pour le retrait des fonds ;

•Service à la clientèle médiocre ;

•Le site est peu convivial.

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2

9.2/10

ALLER AU BROKER

Dépôt minimum:

–

Bonus de dépôt:

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Régulation:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Revue

Le nom OANDA est un acronyme pour « Olsen & Associates » ou « Olsen AND Associates ». La société est enregistrée aux États-Unis et fournit à ses clients une large gamme de services financiers dans la plupart des pays du monde. La société a été fondée en 1996 et est actuellement réglementée dans quatre juridictions. Le principal régulateur du broker est la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni (FCA). La société a reçu plusieurs prix importants, notamment une victoire dans la catégorie « Best Forex Trading Technologies » des UK Forex Awards, « Best Trading Platform » de FX Week, ainsi que « Best Customer Service » de l'US Foreign Exchange Report.

Avantages/Inconvénients

•Dépôt minimum à partir de 1 dollar.

•Une large sélection des instruments de trading les plus populaires.

•Plusieurs régulateurs financiers fiables et réputés.

•Site peu pratique et peu fonctionnel.

•Manque de comptes en cents.

•Absence de programmes de bonus.

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