Les meilleurs ETF à long terme à investir en 2024

Les meilleurs ETF à long terme pour investir en 2024

Cet article vise à analyser les meilleurs ETF à long terme à acheter et à conserver. La Traders Union présentera également certains facteurs à prendre en compte pour choisir les meilleurs ETF à long terme en 2023. Notez que lorsqu'il s'agit de choisir un investissement en ligne, la recherche personnelle est toujours encouragée. Cet article vous y aidera.

Qu'est-ce qu'un ETF à long terme ?

ETF est l'acronyme de Exchange-traded funds (fonds négociés en bourse). Les ETF sont des titres ou des fonds d'investissement mis en commun et négociés en bourse. Ils sont généralement utilisés pour suivre le cours d'un indice, d'un secteur, d'une matière première ou d'autres actifs spécifiques. Lorsque vous investissez dans des ETF, vous pouvez les acheter et les vendre sur un marché boursier de la même manière qu'une action ordinaire. Pour minimiser le risque et l'exposition associés au marché financier, les investisseurs à long terme recherchent généralement des ETF qu'ils peuvent conserver pendant trois (3) ans ou plusieurs décennies. Ces investissements à long terme ne sont pas soumis à des ajustements dus aux fluctuations du marché et peuvent accumuler des rendements significatifs au fil du temps. Il est très difficile de battre le marché indiciel. Warren Buffett, icône de l'investissement, en est conscient. C'est pourquoi il a demandé que 90 % de l'argent légué à sa femme soit investi dans le fonds S&P 500, qui a connu un rendement énorme depuis lors. Certains ETF peuvent constituer un excellent investissement à long terme, comme le Vanguard Total Stock Market ETF et le SPDR S&P 500 ETF. Ces ETF peuvent être utilisés pour participer au marché boursier américain.

Tous les ETF ne sont pas de bons investissements à long terme. Par exemple, les ETF inversés et à effet de levier sont conçus pour être détenus pendant de courtes périodes. Il vous faudra donc beaucoup de recherches et les conseils d'un conseiller financier pour choisir les ETF qui correspondent le mieux à votre situation financière, qui peut dépendre de vos objectifs, de vos capacités, de votre temps et de vos stratégies de négociation.

Quels sont les meilleurs ETF à acheter et à conserver en 2024 ?

Bien qu'il y ait des facteurs à prendre en compte lors du choix d'un ETF, TU a organisé les 10 meilleurs ETF pour les investisseurs à long terme, qui sont très rentables.

1. iShares Core Growth Allocation ETF (AOR)

L'iShares Core Growth allocation ETF (AOR) est l'un des quatre ETF iShares à risque cible. L'ETF cherche à suivre le résultat d'investissement d'un indice propriétaire qui fournit une exposition aux titres de participation tout en investissant dans des titres à revenu fixe. L'investissement suit le résultat d'investissement de l'indice S&P target risk growth (risque cible), qui comprend un portefeuille composé à 60 % d'actions et à 40 % de fonds à revenu fixe, conçu pour représenter une approche d'allocation cible du risque de croissance.

Lorsque ces ETF investissent dans ces fonds sous-jacents, ils cherchent toujours à obtenir un retour sur investissement comme objectif principal. L'exposition indicielle des fonds à revenu fixe vise à produire un flux de revenus courants, tandis que les actions cherchent à protéger le pouvoir d'achat à long terme. Tous ces éléments permettent également d'éviter une volatilité excessive des résultats. Le diagramme ci-dessous montre la taille des actifs sous gestion.

La répartition entre les actions et les titres à revenu fixe correspond respectivement aux actions et aux obligations. Les frais de gestion s'élèvent à 0,15 % par an.

L'ETF a été lancé le 04 novembre 2008, avec un actif net de 2 053 695 151 $ au 15 février 2023. L’ETF Ishares core growth allocation (AOR) se négocie à 49,95 $ l'action.

2. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)

Ce ETF cherche à reproduire les résultats d'investissement de l'indice Bloomberg U.S. Aggregate Bond, qui mesure le rendement de l'ensemble du marché obligataire américain de qualité. Il investira 80 % de ses actifs dans les titres composant l'indice sous-jacent.

L'ETF a été lancé le 22 septembre 2003 et est négocié sur NYSE Arca avec un actif net de 85 388 321 729 $ au 15 février 2023. L'ETF iShares Core U.S. Aggregate Bond se négocie à 98,12 $ par action. Les frais de gestion sont de 0,03 %.

3. ETF Ishares Core MSCI EAFE (IEFA)

L'iShares Core MSCI EAFE ETF cherche à reproduire les résultats d'investissement du fonds indiciel MSCI EAFE IMI. Il mesure la performance des actions des marchés développés à grande, moyenne et petite capitalisation, à l'exclusion des États-Unis et du Canada. Le fonds investira généralement 80 % de ses actifs dans les titres composant son indice primaire et ses investissements. L’ETF a été lancé le 18 octobre 2012 et est négocié à la bourse Cboe BZX, anciennement BATS, avec un actif net total de 95 793 389 923 $ au 17 février 2023. Les frais de gestion s'élèvent à 0,07 % de votre capital investi annuellement. L'ETF se négocie à 66,50 $ par action.

4. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Le rendement total de l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100TM est suivi de près par le Schwab U.S. Dividend Equity ETF avant frais et dépenses. L'indice vise à mesurer la performance des actions à haut rendement de dividendes émises par des sociétés américaines ayant un historique de paiement régulier de dividendes, tel que déterminé par des mesures financières et choisies pour leur force fondamentale par rapport à leurs pairs.

Le fond a été lancé le 20 octobre 2011. Il est négocié sur le NYSE Arca, Inc. avec une valeur nette de 47 800 486 766,53 $ au 17 février 2023.

Au moins 90 % de l'actif net du fonds sera investi dans des titres et dans l'indice sous-jacent. Les frais de gestion annuels s'élèvent à 0,06 % du ratio des dépenses. L'action se négocie actuellement à 76,91 $.

5. Schwab U.S Small-Cap ETF (SCHA)

Le Schwab U.S. Small-Cap ETF suit le plus fidèlement possible le rendement total de l'indice boursier Dow Jones U.S. Small Cap, avant déduction des dépenses et des frais. Au moins 90 % de l'actif net du fonds est investi dans ces actions. Le fonds a été créé le 3 novembre 2009 et, au 17 février 2023, il dispose d'un actif net total de 14.826.803.654,85 dollars. L'indice qu'il suit est le Dow Jones U.S. small-cap total stock market index. Il est négocié sur NYSE Arca, Inc. à 45,05 dollars par action. Les frais de gestion sont de 0,04%.

6. Vanguard Growth ETF (VUG)

L'investissement dans le Vanguard Growth ETF cherche à suivre la performance de l'indice CRSP U.S. Large Cap Growth, qui mesure le rendement des investissements dans les actions de croissance des grandes capitalisations. L'indice suivi est l'indice CRSP U.S. large growth. Il a été lancé le 26 janvier 2004, avec un actif net total de 77,32 milliards de dollars au 17 février 2023. Il se négocie à 238,31 $ par action et les frais de gestion sont de 0,04 %. Il est négocié sur le marché NYSE Arca Inc.

7. Vanguard Total World Stock ETF (VT)

Le Vanguard Total World Stock ETF suit la performance d'un portefeuille de référence qui mesure le rendement des actions des marchés développés et émergents du monde entier. Il a été lancé le 24 juin 2008, avec un actif net total de 26,592 milliards de dollars au 21 février 2023. Il est négocié sur le NYSE Arca Inc. à 91,92 dollars par action. Les frais sont de 0,07 % par an.

8. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Le Vanguard S&P 500 ETF cherche à suivre la performance de l'indice S&P (Standard and poor) 500 qui mesure le rendement des actions de grandes capitalisations. Il est négocié sur NYSE Arca Inc. à 374,22 $ l'action. La date de création de l'investissement est le 7 septembre 2010, avec un actif net total de 279,601 milliards de dollars au 21 février 2023. Les frais sont de 0,03%.

9. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Le SPDR S&P 500 ETF, souvent connu sous le nom de SPY ETF, est un fonds négocié en bourse (ETF) qui tente d'égaler la performance d'un indice de référence, l'indice Standard & Poor's 500, et d'évaluer le résultat de l'investissement, qui comprend une part importante d'actions américaines. L'investissement a été lancé le 22 janvier 1993, avec un actif net total de 379,95 milliards de dollars au 21 février 2023. L'action se négocie à 404,37 dollars sur le NYSE Arca Inc. Les frais de gestion sont de 0,09%.

10. Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)

L'Invesco S&P 500 Equal Weight ETF est construit sur l'indice S&P 500 Equal Weight. Les investissements visent à reproduire le résultat d'investissement de l'indice S&P 500 Equal Weight avant frais et coûts. Le fonds investira 90 % de son actif total dans les titres de l'indice. L'investissement a été lancé le 24 avril 2003, avec un actif net total de 36,37 milliards au 21 février 2023. L'action se négocie à 149,69 dollars sur le NYSE Arca Inc. Les frais sont de 0,20 %.

Quels sont les meilleurs ETF à long terme à choisir ?

Les ETF constituent un très bon investissement à long terme. Il existe plus de 5 000 ETF à la disposition des investisseurs. Il n'est pas facile de les suivre tout. La concurrence entre les ETF est positive pour les investisseurs, car elle a permis de réduire les frais associés aux ETF, ce qui en fait des titres extrêmement peu coûteux et efficaces. La diversité des options offertes par les ETF peut être intimidante pour de nombreux nouveaux investisseurs. C'est pourquoi vous devez prendre en compte certains critères pour choisir l'ETF à acheter dans le cadre d'un investissement à long terme.

1. Forte diversification

L'une des principales raisons de choisir un ETF plutôt qu'une action est sa diversification. La diversification consiste à mélanger une grande variété d'investissements au sein d'un portefeuille. Elle permet de réduire le risque associé à l'investissement, ce qui constitue l'un des principaux avantages pour la plupart des investisseurs en ETF. Investir dans des ETF qui suivent les principaux indices boursiers comme le S&P 500 est un exemple pratique d'ETF, comme le vanguard S&P 500 ETF et le SPDR S&P 500 ETF.

2. Rendement annuel moyen

Il peut être très rentable d'investir dans des ETF qui ont enregistré de bonnes performances au fil des ans, avec peu ou pas de baisse. Le rendement annuel moyen d'un ETF peut augmenter votre rentabilité sur les marchés, il est donc essentiel d'en tenir compte.

3. Frais de gestion réduits

L'un des principaux avantages des ETF par rapport aux autres fonds d'investissement est la faiblesse des frais de gestion. Les frais de gestion varient d'un ETF à l'autre. Le Vanguard S&P 500 a les frais de gestion les plus bas. Pour connaître le coût de gestion d'un ETF, il convient d'examiner le ratio des frais totaux, qui mesure les frais annuels approximatifs que vous pouvez vous attendre à payer pour détenir un ETF.

4. Composition du portefeuille de titres

La composition du portefeuille d'investissement d'un ETF comprend des titres et des actifs. Cela lui permet d'être négociable, comme le marché boursier. Certains ETF ont plus de titres et d'actifs que d'autres, ce qui est l'un des éléments à prendre en compte lors du choix d'un ETF.

5. Erreur de suivi

Les ETF cherchent à reproduire la performance d'un indice, et l'écart de suivi permet d'évaluer dans quelle mesure ils s'acquittent de cette tâche. Plus l'écart de suivi du fonds est faible, plus il suit efficacement et régulièrement son indice de référence. Il est donc essentiel de trouver le bon ETF avec l'écart de suivi approprié.

Combien puis-je gagner en investissant à long terme dans un ETF ?

Le montant que l'on peut tirer d'un investissement à long terme dépend de la somme investie sur le marché et de la durée de l'investissement. L'un des meilleurs ETF de croissance et des actions les plus rentables à acheter est le S&P 500, et l'ETF Vanguard S&P 500 est censé suivre l'évolution du S&P 500, ce qui est une option solide. Pour le S&P 500, le retour sur investissement varie annuellement d'environ 10 %. Ainsi, si vous investissez 400 dollars par mois tout en obtenant un rendement annuel moyen de 10 % après 40 ans, vous disposerez d'environ 2,124 millions de dollars. Mais vous devrez également tenir compte des frais et de la commission de courtage. Par exemple, les frais de gestion du S&P 500 de Vanguard sont d'environ 0,03 % par an, soit moins que d'autres ETF.

Les ETF à long terme sont-ils risqués ?

Les ETF sont considérés comme des investissements à faible risque en raison de la longue période d'achat et de détention d'un ETF particulier, de leur faible coût et de leur diversification. Toutefois, la détention d'ETF dans le cadre d'opérations actives peut présenter un risque important. Le risque de liquidité du marché peut également affecter un ETF.

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