Mejores ETF a largo plazo para invertir en 2024

Los mejores ETF a largo plazo para invertir en 2024

Este artículo se enfoca en analizar los mejores ETFs para comprar y mantener. Además, encontrarás una explicación, por parte de Traders Union, de los factores a considerar al seleccionar los mejores ETFs para invertir a largo plazo en 2023. Ten en cuenta que siempre se recomienda investigar personalmente al decidir sobre una inversión en línea. Este artículo te ayudará en ese proceso.

Qué son los ETF a largo plazo

ETF es el acrónimo de Exchange-Traded Funds (fondos cotizados en bolsa). Un ETF es una inversión que agrupa varios activos y que se negocia en las bolsas de valores. Generalmente, se utilizan para seguir el precio de un índice, sector, materia prima u otros activos específicos. Al invertir en ETF, puedes comprar y vender en un exchange como lo haces cuando operas con acciones. Para minimizar el riesgo y la exposición asociados con el mercado financiero, los inversores a largo plazo suelen buscar ETF que puedan mantener durante 3 años o más. Estas inversiones a largo plazo no están sujetas a fluctuaciones del mercado y pueden acumular rendimientos significativos a lo largo del tiempo. Es bastante difícil superar al mercado de índices. El legendario inversionista Warren Buffett lo sabe, y por eso instruyó que el 90% del dinero que dejó a su esposa se invirtiera en el fondo S&P 500, el cual ha tenido un rendimiento excelente desde entonces. Algunos ETF pueden ser una gran inversión a largo plazo, como el Vanguard Total Stock Market ETF y el SPDR S&P 500 ETF. Estos ETF se pueden utilizar para participar en el mercado de valores de EE. UU. No todos los ETF son buenas inversiones a largo plazo. Por ejemplo, los ETF inversos y apalancados están diseñados para mantenerse solo por períodos cortos. Por tanto, se necesita una investigación exhaustiva y el asesoramiento de un asesor financiero para elegir los ETF que mejor se adecuen a tu situación financiera, lo cual puede depender de tus objetivos de trading, habilidades, tiempo y estrategias.

Cuáles son los mejores ETF para comprar y mantener en 2024

Elegir un ETF requiere evaluar varios factores. Para facilitarte esta tarea, Traders Union ha compilado una lista de los 10 ETF más rentables para inversiones a largo plazo.

1. ETF iShares Core Growth Allocation (AOR)

El ETF iShares Core Growth Allocation (AOR) se destaca como uno de los cuatro principales ETF de objetivo de riesgo que iShares ofrece. Procura seguir el rendimiento de una inversión en un índice propio, proporcionando exposición a valores de renta variable, al mismo tiempo que mantiene una inversión en instrumentos de renta fija. Las inversiones en AOR siguen de cerca el rendimiento de inversión del índice S&P Target Risk Growth, que incluyen una cartera con una asignación del 60% a renta variable y una asignación del 40% a fondos de renta fija, diseñada para reflejar un enfoque de crecimiento de objetivo de riesgo. Cuando estos ETF invierten en tales fondos subyacentes, su objetivo principal siempre es buscar un retorno de la inversión. La exposición al índice de renta fija busca generar un flujo de ingresos actual, mientras que las acciones apuntan a proteger el poder adquisitivo a largo plazo. Todo esto contribuye a mitigar la volatilidad excesiva en los rendimientos. La siguiente gráfica muestra el tamaño de los activos bajo gestión.

La asignación de renta variable a renta fija equivale a acciones y bonos, respectivamente. La tasa de gestión anual es del 0,15%.

Este ETF fue lanzado el 4 de noviembre de 2008, y registró un total de $2.053.695.151 en activos netos al 15 de febrero de 2023. El iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) se cotiza a $49.95 por acción.

2. ETF iShares Core US Aggregate Bond (AGG)

Este ETF busca replicar el rendimiento de inversión del índice Bloomberg US Aggregate Bond, que mide el desempeño del mercado total de bonos con grado de inversión en EE. UU. El ETF invierte el 80% de sus activos en los valores que componen el índice subyacente. Fue lanzado el 22 de septiembre de 2003 y se negocia en NYSE Arca, registrando un total de activos netos de $85.388.321.729 al 15 de febrero de 2023. El ETF iShares Core US Aggregate Bond se cotiza a $98,12 por acción. La tasa de gestión es del 0,03%.

3. ETF Ishares Core MSCI EAFE (IEFA)

El ETF iShares Core MSCI EAFE ETF busca seguir el rendimiento del índice inversión del MSCI EAFE IMI. Mide el rendimiento de las acciones en mercados desarrollados de alta, mediana y baja capitalización, excluyendo EE. UU. y Canadá. En general, el fondo invierte el 80% de sus activos en los valores que componen su índice principal. El ETF se lanzó el 18 de octubre de 2012, se negocia en el exchange Cboe BZX (antes BATS) y registró un total de activos netos de $95.793.389.923 al 17 de febrero de 2023. La tarifa de gestión es del 0,07% del capital invertido anualmente. El ETF se cotiza a $66,50 por acción.

4. ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD)

El ETF Schwab US Dividend Equity ETF sigue de cerca el rendimiento total del índice Dow Jones US Dividend 100TM antes de deducir las comisiones y gastos asociados. Este índice tiene como objetivo medir el rendimiento de las acciones con altos dividendos emitidas por empresas de EE. UU. con un historial de pago regular de dividendos, seleccionadas por su fortaleza fundamental en relación con sus pares.

El fondo se lanzó el 20 de octubre de 2011, se negocia en NYSE Arca, Inc. y tenía un valor neto de $47.800.486.766,53 al 17 de febrero de 2023.

Al menos el 90% del patrimonio neto del fondo se invierte en valores del índice subyacente. La tasa de gestión anual es del 0,06%. Actualmente se cotiza a 76,91 dólares por acción.

5. ETF Schwab US Small-Cap (SCHA)

El Schwab US Small-Cap ETF busca reflejar tan fielmente como sea posible (antes de deducir las comisiones y gastos asociados) el rendimiento total del índice bursátil total Dow Jones US Small-Cap. El fondo garantiza que al menos el 90% de su patrimonio neto se invierte en estos títulos. Lanzado el 3 de noviembre de 2009, este fondo contaba con activos netos totales de $14.826.803.654,85 para el 17 de febrero de 2023. El índice que sigue es el Dow Jones US Small-Cap Total Stock Market. Este ETF se negocia en NYSE Arca, Inc. a un precio de $45,05 por acción. La tarifa de gestión asciende al 0,04% del total de gastos.

6. ETF Vanguard Growth (VUG)

El ETF Vanguard Growth busca replicar el rendimiento del índice CRSP US Large Cap Growth, el cual mide el retorno de la inversión de las acciones de crecimiento de alta capitalización. Este ETF sigue al índice CRSP US Large Growth. Fue lanzado el 26 de enero de 2004 y, para el 17 de febrero de 2023, contaba con activos netos totales de $77,32 mil millones. Se cotiza a $238,31 por acción con una tarifa de gestión del 0,04%, y se negocia en NYSE Arca Inc.

7. ETF Vanguard Total World Stock (VT)

El ETF Vanguard Total World Stock tiene como objetivo reflejar el rendimiento de un índice de referencia que mide el rendimiento de las acciones en los mercados desarrollados y emergentes a nivel global. Este fondo se lanzó el 24 de junio de 2008 y, para el 21 de febrero de 2023, poseía un patrimonio neto total de $26.592 mil millones. Se cotiza a $91,92 por acción en NYSE Arca Inc., y cobra una tarifa de gastos del 0,07% anual.

8. ETF Vanguard S&P 500 (VOO)

El ETF Vanguard S&P 500 sigue de cerca el desempeño del índice S&P 500, que mide el rendimiento de las acciones de alta capitalización. Se cotiza en NYSE Arca Inc. a $374,22 por acción. Este fondo inició operaciones el 7 de septiembre de 2010 y, para el 21 de febrero de 2023, contaba con activos netos totales de $279.601 mil millones. Su tarifa de gastos es del 0,03%.

9. ETF SPDR S&P 500 (SPY)

El ETF SPDR S&P 500, comúnmente conocido como SPY ETF, es un fondo cotizado en bolsa que busca emular el rendimiento de su índice de referencia, el S&P 500. Mide el resultado de la inversión en las principales acciones estadounidenses. Fue lanzado el 22 de enero de 1993 y, al 21 de febrero de 2023, disponía de un patrimonio neto total de $379.950 millones. Se cotiza a $404,37 por acción en NYSE Arca Inc., y cobra una tarifa de gastos del 0,09%.

10. ETF Invesco S&P 500 Equal Weight (RSP)

El ETF Invesco S&P 500 Equal Weight tiene como objetivo replicar el rendimiento del índice S&P 500 Equal Weight, antes de descontar tarifas y costos. Este fondo garantiza que el 90% de sus activos totales se inviertan en los componentes del índice. Fue lanzado el 24 de abril de 2003 y, al 21 de febrero de 2023, tenía activos netos totales de $36.37 mil millones. Se cotiza a $149.69 por acción en NYSE Arca Inc., y tiene una tarifa de gastos del 0,20%.

Cuáles son los mejores ETF a largo plazo

Los ETF son una opción de inversión altamente atractiva para los planes a largo plazo. Existen más de 5000 ETF disponibles para los inversores y llevar un seguimiento de todos ellos no es tarea sencilla. La competencia entre los ETF es beneficiosa para los inversores, ya que ha provocado una reducción en las tarifas asociadas a los mismos, convirtiéndolos en instrumentos de inversión altamente eficientes y de bajo coste. Sin embargo, la variedad de opciones de ETF puede resultar abrumadora para muchos inversores novatos. Por lo tanto, es crucial tener en cuenta ciertos criterios a la hora de decidir qué ETF comprar para una inversión a largo plazo.

1. Fuerte diversificación

Una de las principales razones para optar por ETF en lugar de acciones individuales radica en su diversificación. La diversificación consiste en incorporar una amplia gama de inversiones en una cartera, lo que ayuda a disminuir el riesgo asociado a la inversión. Los ETF que replican los principales índices bursátiles como el S&P 500, el Vanguard S&P 500 y el SPDR S&P 500, son ejemplos prácticos de este tipo de inversión.

2. Rentabilidad media anual

Invertir en ETF que han demostrado un buen rendimiento a lo largo del tiempo, con poca o nula reducción, puede resultar muy lucrativo. El rendimiento medio anual de un ETF puede incrementar tus ganancias en los mercados, por lo que es fundamental tenerlo en cuenta.

3. Comisión de gestión baja

Una de las mayores ventajas de los ETF en comparación con otros fondos de inversión es su bajo costo de gestión. Dentro de la variedad de ETF disponibles, existen diferencias en las tarifas de gestión. El Vanguard S&P 500 es conocido por tener la tarifa de gestión más baja. Para tener una idea del costo de gestionar un ETF, te sugerimos revisar su índice de gastos totales, que mide la tarifa anual estimada que pagarías por mantener un ETF.

4. Composición de la cartera de valores

La composición del portafolio de un ETF incluye valores y activos. Esto lo hace negociable, similar al mercado de valores. Algunos ETF contienen más valores y activos que otros, y este es uno de los factores a tener en cuenta al elegir un ETF.

5. Error de seguimiento

Un ETF busca replicar el rendimiento de un índice, y el error de seguimiento evalúa cuán efectivamente lo consigue. Cuanto menor sea el error de seguimiento del fondo, más eficiente y consistentemente seguirá a su índice de referencia. Por lo tanto, es esencial encontrar el ETF adecuado con el menor error de seguimiento posible.

Cuánto puedo ganar con una inversión a largo plazo en ETF

La ganancia que se puede obtener de una inversión a largo plazo en ETF depende en gran medida de cuánto se invierta y del tiempo que se mantenga la inversión. Uno de los mejores ETFs enfocados en el crecimiento y las acciones más rentables para comprar es el S&P 500. El Vanguard S&P 500 ETF está diseñado para seguir el comportamiento del S&P 500, lo que lo convierte en una opción robusta. En términos generales, la rentabilidad de la inversión en el S&P 500 varía anualmente, rondando el 10%. Por lo tanto, si se invierten $400 mensuales y se obtiene un rendimiento promedio anual del 10%, tras 40 años se acumularían aproximadamente $2.124 millones. Sin embargo, también será necesario considerar la comisión y las tarifas de corretaje. Por ejemplo, la tarifa de gastos del Vanguard S&P 500 es de aproximadamente el 0,03% anual, menor que otros ETF.

¿Son riesgosos los ETF a largo plazo?

Los ETF son generalmente considerados inversiones de bajo riesgo debido al largo plazo que se tiene para comprar y mantener un ETF específico, además de su bajo costo y diversificación. Pero aún pueden surgir riesgos significativos si se mantienen ETF para operaciones activas. La liquidez del mercado también puede afectar a un ETF.

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