Los mejores ETF defensivos para comprar antes de las turbulencias del mercado

¿Qué son los ETF defensivos?

Los fondos cotizados (ETF) defensivos son instrumentos financieros destinados a reducir el riesgo y ofrecer estabilidad en un entorno de mercado impredecible o bajista. Para ello, invierten en activos que suelen obtener buenos resultados durante la volatilidad y el declive del mercado en general. Durante una crisis bursátil o una recesión, los valores defensivos suelen obtener resultados constantes y a veces incluso mejores en una recesión o un desplome del mercado.

Esto se debe a que trabajan en sectores como alimentación y bebidas, servicios públicos y servicios sanitarios, en los que existe una demanda constante de bienes. Se considera que estos artículos tienen "inelasticidad de la demanda", lo que indica que un cambio en el precio no tendrá un efecto sustancial en la demanda porque normalmente no experimentan un gran cambio en la demanda a lo largo del año.

En consecuencia, los valores defensivos se consideran a veces una especie de "activo refugio" que los inversores pueden comprar y conservar para reducir el riesgo de su cartera. Esto significa que, en tiempos de crisis, cuando otros sectores obtienen malos resultados, los valores defensivos se mantienen fuertes y pueden ayudar a equilibrar el riesgo de sus posiciones abiertas en áreas económicamente delicadas.

Existen varios tipos de ETF defensivos, cada uno con su propia estrategia. Se refiere principalmente a sectores como los ETF de bienes de consumo básico, salud, servicios públicos, servicios de telecomunicaciones, oro y metales preciosos, baja volatilidad, dividendos y bonos de alta calidad. Estos sectores se consideran más estables y sólidos, y ofrecen protección durante las caídas del mercado.

ETFs y fondos defensivos a tener en cuenta

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI)

Invertir en el Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI) puede ser un movimiento estratégico, especialmente en el contexto del creciente sector de la Inteligencia Artificial (IA). VTI ofrece diversificación en torno a una amplia gama de sectores, incluidos gigantes tecnológicos como Apple, Microsoft y Adobe, que desempeñan papeles vitales en el desarrollo de la IA. Esta diversificación puede ayudar a potenciar el crecimiento futuro, teniendo en cuenta las tendencias y perspectivas futuras.

Además, VTI tiene un bajo ratio de gastos del 0,03%, lo que garantiza que una parte significativa de su inversión se ponga a trabajar, en lugar de ser consumida por las comisiones. El fondo tiene un historial de rendimientos constantes, con una rentabilidad total del capital del 143,5% en los últimos años.

Según Grand View Research, se prevé que el mercado de la inteligencia artificial alcance los 2,7 billones de dólares en 2032. VTI ofrece la oportunidad de participar en la revolución de la IA manteniendo al mismo tiempo una cartera equilibrada y diversificada. Sus bajos costes y su rentabilidad histórica lo convierten en una opción atractiva para los inversores que buscan un potencial de crecimiento a largo plazo en el cambiante panorama tecnológico. Esta es la lista de las 10 principales participaciones de este ETF.

iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV)

El iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV) ofrece razones convincentes para que los inversores lo tengan en cuenta para sus carteras. Este ETF está diseñado para seguir el índice MSCI USA Minimum Volatility (USD), centrándose en minimizar la volatilidad a la vez que proporciona exposición al mercado de renta variable estadounidense.

El precio actual de USMV, de 74,37 dólares, y el reciente objetivo a 12 meses de 82 dólares fijado por algunos analistas indican un potencial alcista. Los precios de compra y venta reflejan la demanda del mercado, lo que facilita una negociación eficiente para los inversores.

Una ventaja clave es la conciencia del riesgo. Todd Rosenbluth, de CFRA, destaca que USMV es un ETF consciente del riesgo, lo que lo hace atractivo para los inversores con aversión al riesgo que buscan estabilidad en mercados inciertos.

La estrategia de USMV selecciona valores con características de menor volatilidad del índice MSCI USA, reduciendo el impacto de las turbulencias del mercado. Su enfoque basado en reglas optimiza el equilibrio entre los rendimientos esperados y la volatilidad.

Con un bajo ratio de gastos del 0,15%, USMV ofrece una exposición rentable a la renta variable estable estadounidense. En lo que va de año, ha ofrecido una rentabilidad total del 1,75%, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan minimizar el riesgo al tiempo que participan en el crecimiento potencial del mercado bursátil estadounidense. A continuación figura una lista de las 10 principales participaciones de este ETF.

El Fidelity MSCI Utilities Index ETF (FUTY)

El Fidelity MSCI Utilities Index ETF (FUTY) es una opción inteligente para cualquiera que esté interesado en el sector de los servicios públicos. FUTY tiene casi el 99,70% de sus inversiones en este sector. También es una forma asequible de invertir en este sector, con un bajo ratio de gastos de sólo el 0,08%. Esto significa que no perderá gran parte de su inversión en comisiones.

El enfoque concentrado de este ETF permite a los inversores centrarse en empresas del sector de servicios públicos. Algunas de sus principales participaciones son nombres bien establecidos como Nextera Energy, Southern Co. y Duke Energy, que pueden proporcionar estabilidad y pagar dividendos a los inversores. De hecho, ofrece una rentabilidad por dividendo competitiva (3,54% en el último año).

Aunque su rentabilidad reciente ha sido negativa, es una inversión de riesgo medio con una beta de 0,56. También tiene una cartera diversificada de alrededor de 70 participaciones, lo que ayuda a repartir el riesgo. Además, FUTY es muy transparente, revelando sus participaciones diariamente FUTY es, por tanto, una forma rentable de invertir en Utilities, lo que lo convierte en una valiosa adición para aquellos que buscan estabilidad e ingresos en sus inversiones.

SPDR S&P Kensho Futuro ETF de Seguridad (FITE)

El SPDR S&P Kensho Future Security ETF (FITE) es un fondo de inversión centrado en empresas que participan en la configuración del futuro de la seguridad. Gestiona 33,19 millones de dólares en activos con una ratio de gastos del 0,45%.

Lo que hace interesante al FITE es su enfoque especializado. Invierte en empresas que operan en ámbitos como la ciberseguridad, la seguridad fronteriza avanzada, las tecnologías militares como los drones y la tecnología espacial, entre otros. Se espera que estos sectores crezcan debido a las crecientes necesidades de seguridad.

El fondo está bien diversificado en 61 participaciones diferentes, de las cuales las 10 principales representan más de la mitad de sus inversiones. Este equilibrio ofrece una mezcla de estabilidad y potencial de crecimiento. Además, se prevé que las empresas en las que invierte FITE tengan una sólida tasa de crecimiento de los beneficios a 3-5 años del 14,74%.

En pocas palabras, si está pensando en invertir en el futuro de la seguridad, FITE le ofrece una forma rentable y diversificada de hacerlo, ofreciéndole potencialmente oportunidades de crecimiento en este sector en evolución. Estas son las 10 principales participaciones de este ETF

ARK Space Exploration & Innovation ETF (ARKX)

El ARK Space Exploration & Innovation ETF (ARKX) es un fondo de inversión que se centra en la industria de la exploración espacial y la innovación. Fue creado en marzo de 2021 y ha hecho una cantidad decente de dinero, con más de 245 millones de dólares en activos.

El ETF incluye varias empresas, tanto de Estados Unidos como del extranjero, que están a la vanguardia de la exploración espacial y la innovación. Su cartera está moderadamente diversificada, y sus 10 principales participaciones, entre las que se encuentran empresas como AeroVironment, Kratos Defense & Security Solutions y Trimble Inc, constituyen una parte significativa de sus activos.

Aunque el rendimiento del año pasado fue moderado, con una rentabilidad del 2,14%, lo ha hecho mejor este año, con una rentabilidad del 11,14%. Así pues, si le interesa formar parte de la creciente industria espacial y cree en su potencial futuro, este ETF puede ser una gran opción de crecimiento a largo plazo. Estas son las 10 principales participaciones de este ETF.

Invesco Russell 1000 Equal Weight ETF (EQAL)

El Invesco Russell 1000 Equal Weight ETF (EQAL) ofrece una forma avanzada de invertir en el mercado bursátil estadounidense. Lo que lo hace diferente es que no sigue el método tradicional de invertir en función del tamaño de una empresa. En lugar de ello, EQAL otorga a cada empresa del índice S&P 1000 una posición de igualdad. Este enfoque significa que las empresas más pequeñas tienen tanta influencia en el rendimiento del fondo como las más grandes. Con el tiempo, esta estrategia podría dar lugar a mejores rendimientos para los inversores.

Una razón más para considerar EQAL es su bajo ratio de gastos del 0,20%, lo que lo convierte en una opción rentable. Al invertir en EQAL, también puede disfrutar de las ventajas de la diversificación. Ayuda a reducir el riesgo que supone tener demasiado dinero en un solo valor o sector.

El Invesco Russell 1000 Equal Weight ETF (EQAL) asigna principalmente alrededor del 12,20% al sector de las tecnologías de la información. Sus tres principales valores son Frontier Communications Parent Inc (FYBR), Charter Communications Inc (CHTR) y Liberty Broadband Corp (LBRDK). Las 10 principales participaciones representan aproximadamente el 5,13% de sus activos totales bajo gestión.

El ETF ofrece una rentabilidad por dividendo a 12 meses del 1,98%, lo que demuestra su potencial de ingresos. Está patrocinado con orgullo por Invesco y ha acumulado unos activos impresionantes que superan los 612,30 millones de dólares, lo que consolida su posición como uno de los ETF destacados que se esfuerzan por replicar el sector Large Cap Blend del mercado de renta variable estadounidense. A continuación se enumeran las 10 principales participaciones de este ETF

ETF iShares de Bonos del Tesoro a 1-3 años (SHY)

El ETF iShares 1-3 Year Treasury Bond (SHY) es una excelente opción de inversión para quienes prefieren un riesgo menor y tienen un horizonte de inversión a corto plazo. Este ETF se centra en bonos del Tesoro de EE.UU. con vencimientos de uno a tres años, conocidos por su estabilidad y fiabilidad.

SHY tiene un valor liquidativo (NAV) de 81,04 $, lo que lo convierte en una opción sólida para quienes valoran la estabilidad en sus inversiones. Lo que es aún más atractivo es su relativamente bajo ratio de gastos del 0,15%. Otro aspecto destacado es que SHY ha obtenido una rentabilidad en lo que va de año del 2,37% hasta el 6 de noviembre de 2023, un rendimiento respetable para una inversión de bajo riesgo.

Además de su bajo coste, SHY está diseñado para minimizar tanto el riesgo de tipo de interés como el riesgo de crédito. Morningstar, una respetada firma de análisis de inversiones, ha reconocido a SHY como Medallista de Bronce, lo que significa su atractivo y fiabilidad como inversión.

SPDR S&P 500 ETF Aeroespacial y Defensa (XAR)

El SPDR S&P 500 Aerospace & Defence ETF (XAR) es una opción de inversión inteligente para los interesados en el sector aeroespacial y de defensa. Actualmente gestiona 1.676,54 millones de dólares en activos, lo que indica un gran interés por parte de los inversores.

Lo que hace atractivo al XAR es su enfoque integral, que incluye empresas de diversos tamaños, desde grandes a pequeñas capitalizaciones. Al seguir un índice ponderado por igual modificado, garantiza que la inversión no esté demasiado concentrada en una sola empresa, proporcionando una exposición equilibrada al sector. Además, con una competitiva ratio de gastos brutos de sólo el 0,35%, los costes se mantienen bajos.

XAR mantiene posiciones en 32 empresas, con una capitalización bursátil media ponderada de 28.680,47 millones de dólares. Sus 5 principales participaciones, como Lockheed Martin Corp, Raytheon Technologies Corp, Boeing Co, General Dynamics Corp y Northrop Grumman Corp, le proporcionan exposición a líderes del sector.

Además, cabe destacar que XAR ofrece una tasa estimada de crecimiento del BPA a 3-5 años del 9,44%, lo que sugiere un potencial de rentabilidad futura. Con su diversificación, bajos gastos y fuerte presencia en el sector, XAR es una sabia elección para los inversores que buscan beneficiarse del crecimiento y la estabilidad del sector aeroespacial y de defensa. A continuación se enumeran las 10 principales participaciones de este ETF

Utilities Select Sector SPDR ETF (XLU)

El Utilities Select Sector SPDR ETF (XLU) está patrocinado por State Street Global Advisors y es el mayor ETF del sector de servicios públicos, con más de 14.130 millones de dólares en activos gestionados. Como fondo de gestión pasiva, XLU ofrece una exposición rentable a una amplia gama de sectores de servicios públicos.

Desde el punto de vista financiero, XLU demuestra su fortaleza con una baja ratio de gastos de explotación anual del 0,10%, que lo sitúa como una de las opciones más rentables del sector. La rentabilidad por dividendo a 12 meses del 3,46% añade una dimensión de generación de ingresos, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan rendimientos estables. Con su clasificación Zacks ETF Rank de 3 (Hold) y una exposición precisa a sectores de servicios públicos cruciales, XLU se perfila como una inversión fiable y completa para quienes buscan equilibrar su cartera con la estabilidad y el potencial de ingresos que ofrece el sector de los servicios públicos. Las 10 principales participaciones del ETF son

Los mejores corredores de bolsa

1

9.4/10

ReseÑa Del Estudio

Depósito mínimo:

$1

Reseña

Revolut es una empresa británica de tecnología financiera fundada en 2015 que facilita a los inversores cuentas para operar con metales preciosos, criptomonedas y acciones que se negocian en las bolsas de EE. UU. Además, este broker ofrece acceso a inversiones en acciones y ETFs en los mercados bursátiles europeos. Ofrece a organizaciones y clientes privados una cuenta multidivisa que permite realizar cambios de divisas al tipo de cambio interbancario actual. Revolut opera bajo la supervisión de la Autoridad de Servicios Financieros (FCA).

Ventajas y desventajas

•Los clientes pueden operar no solo con acciones, sino también con criptomonedas y metales preciosos.

•El broker propone planes de trading sin comisiones.

•El número mínimo de acciones que se pueden comprar es de 0,00000001.

•No existen requisitos mínimos de depósito.

•Dispone de trading social, facilitando a quienes recién incursionan en el mercado de valores copiar las operaciones de traders exitosos.

•La comunicación con el servicio de atención al cliente mediante chat está disponible en la aplicación móvil las 24 horas del día.

•No se aplican tarifas por abrir y mantener una cuenta de trading.

•Actualmente, el trading de acciones solo está disponible para los residentes del Reino Unido.

•Las transacciones con metales preciosos y criptomonedas no están supervisadas por las autoridades regulatorias.

•La empresa no brinda servicios de gestión fiduciaria para su cartera de inversiones.

ReseÑa Del Estudio

2

9.2/10

IR AL PORTAL DEL BRÓKER

Depósito mínimo:

$1

Reseña

El broker eOption (eoption.com) es una destacada empresa de corretaje estadounidense, con sede en Glenview, Illinois. Fundada en 2007, es miembro de FINRA y SIPC. Actualmente, se ha consolidado como especialista en el trading de opciones y actúa como intermediario en el trading de diferentes tipos de valores populares. La empresa destaca por sus bajas comisiones, ejecución de órdenes sumamente rápida y plataformas contemporáneas equipadas con un set avanzado de herramientas analíticas. Durante los años 2020-2021, eOption fue galardonado como el mejor broker de opciones por parte de reconocidas plataformas como Investopedia, The Tokenist, Benzinga, Investormint y NerdWallet.

Ventajas y desventajas

•Comisiones bajas para el trading de opciones: $0,10 por contrato más $1,99 por operación.

•Ausencia de requisitos de depósito mínimo para cuentas en efectivo abiertas por residentes de EE. UU.

•Afiliación a FINRA y protección de fondos de los clientes a través de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

•Acceso a plataformas de trading profesionales como DAS y Sterling Trader Pro, desarrolladas por expertos externos para el terminal patentado de eOption.

•Un atractivo programa de afiliados con generosas recompensas.

•Reembolso de comisiones por transferencia de fondos o activos desde otros brokers e instituciones financieras.

•Respuesta ágil a través del teléfono y el chat en línea de la plataforma de trading durante el horario de atención de la empresa.

•Una limitada oferta de soluciones de inversión para generar ingresos pasivos.

•No es posible operar con acciones de Pink Sheet y Bulletin Board.

•Ausencia de chat en línea en el sitio web corporativo.

ReseÑa Del Estudio

¿Es un buen momento para comprar ETF defensivos?

Comprendámoslo a través del planteamiento de Ray Dalio sobre su cartera permanente, creada para obtener buenos resultados en distintos entornos económicos. Cuando mantiene partes permanentes de su cartera en activos como los ETF defensivos, mantiene un equilibrio independientemente de las condiciones del mercado. Los bonos, el oro y otras inversiones estables también formarán parte de su cartera, con lo que conseguirá estabilidad y podrá mitigar las pérdidas durante una caída del mercado. Es como tener una red de seguridad para su cartera. Sin embargo, puede que no le ayude a maximizar los rendimientos durante los mercados alcistas fuertes.

Por lo tanto, se recomienda prácticamente reservar una parte de la cartera (20-30%) a ETF defensivos para conseguir estabilidad a largo plazo. Los inversores deben vigilarlo y asegurarse de que el equilibrio en su cartera se mantiene bien. Así pues, se recomienda que cuando prevea que las condiciones del mercado serán vulnerables en el futuro, realice los ajustes necesarios en su cartera. Para proteger su dinero de posibles caídas, simplemente aumente la proporción de ETF defensivos en su cartera. Este enfoque requiere un seguimiento activo de los indicadores económicos y las tendencias del mercado. Por otra parte, la elección definitiva entre estos enfoques y la gestión de la cartera dependerá siempre de su tolerancia al riesgo, su horizonte de inversión y sus perspectivas de mercado.

Criterios para seleccionar ETF defensivos

Los expertos han analizado los siguientes criterios a la hora de seleccionar ETF defensivos para su cartera.

• Ratio de gastos: Comience su investigación examinando el coeficiente de gastos, es decir, la comisión anual de una empresa de ETF por gestionar el fondo. Elija ETF de bajo coste para obtener rendimientos a largo plazo.

• Flujo de caja: Evalúe las inversiones del ETF examinando los volúmenes de negociación y los diferenciales entre precio de compra y precio de venta. Un mayor volumen de negociación y unos diferenciales más estrechos hacen que la operación sea más eficiente, lo que se traduce en mejores precios en el momento de la negociación.

• Diversificación: Un ETF diversificado es fundamental para una gestión eficaz del riesgo. Averigüe el volumen de inversión y su distribución por sectores y activos. Las carteras amplias reducen el riesgo y mantienen una cartera equilibrada.

• Historiales: Teniendo en cuenta que el rendimiento histórico no predice los resultados futuros, considere cómo se ha comportado el ETF a través de diversas condiciones de mercado. A partir de este análisis, siempre se puede explorar la posibilidad de resiliencia y vuelta a la rentabilidad.

• Riesgos: Considere el nivel de riesgo asociado inherente al ETF. Elija fondos de bajo riesgo que actúen como cobertura frente a las fluctuaciones del mercado, contribuyendo a la estabilidad general de su cartera.

• Beta baja: Tenga en cuenta la beta, una medida de la volatilidad relativa al mercado. Los ETF defensivos con valores beta más bajos suelen ser menos volátiles, lo que proporciona un colchón durante las caídas del mercado.

• Rendimiento de los dividendos: Explore ETF que se concentren en valores que paguen dividendos para asegurarse un flujo de ingresos constante y mitigar posibles pérdidas durante las caídas del mercado.

• Valores de primer orden: Considere ETF que inviertan en valores de primer orden, es decir, empresas consolidadas con beneficios constantes. Estas inversiones contribuyen a la estabilidad de la cartera y fomentan el crecimiento a largo plazo.

• Activos bajo gestión (AUM): Un mayor volumen de activos gestionados significa una mayor capitalización bursátil y a menudo se correlaciona con una mayor liquidez. Considere la interacción entre la capitalización bursátil y el valor liquidativo (NAV) para obtener información sobre posibles descuentos o primas.

• Actividad de negociación: Evalúe el volumen diario de negociación; un mayor volumen suele indicar una mayor liquidez y unos diferenciales más estrechos entre la oferta y la demanda. Esto es crucial para una entrada y salida eficientes del ETF.

• Condiciones del mercado: Evalúe el comportamiento del ETF en diferentes condiciones de mercado, especialmente durante una recesión económica. Un ETF defensivo debe mostrar resistencia y relativa estabilidad en mercados turbulentos.

Cómo construir una cartera de inversión defensiva

Los expertos han analizado los siguientes elementos clave para construir una cartera de inversión defensiva

• Reequilibrio de la cartera: Revise y ajuste periódicamente su cartera para mantener la asignación de activos deseada. Venda los activos más rentables y reinvierta en los menos rentables. Permanezca atento a los cambios en las condiciones del mercado y realice los ajustes oportunos.

• Invierta en sectores estables: Dé prioridad a las inversiones en sectores estables como los bienes de consumo básico, los servicios públicos y los servicios esenciales. Estos sectores demuestran resistencia frente a las turbulencias económicas debido a la demanda sostenida de sus productos y servicios.

• Selección estratégica de valores: Invierta en empresas estables, especialmente en sectores como la sanidad, los servicios públicos y los bienes de consumo básico. Estos sectores tienden a ser menos arriesgados, lo que proporciona una base sólida para su cartera de inversión.

• Diversificación sectorial: Asegúrese de que sus inversiones están repartidas entre distintos sectores e industrias. Esta diversificación actúa como una estrategia de gestión del riesgo, mitigando el impacto de las pérdidas potenciales en cualquier sector.

• Mitigar la inflación con inversiones esenciales: Combata los efectos del aumento del coste de la vida invirtiendo estratégicamente en empresas que producen bienes y servicios esenciales. Este enfoque sirve como cobertura contra la inflación, preservando el valor de su cartera.

• Diversificación global de la cartera: Amplíe su horizonte de inversión diversificando geográficamente. Invertir en empresas de varios países ayuda a mitigar los riesgos asociados a las fluctuaciones económicas y políticas de una sola región.

• Asignación de clases de activos: Construya una cartera bien equilibrada incorporando diferentes clases de activos, como acciones, bonos y efectivo. Este enfoque diversificado proporciona una defensa equilibrada contra la volatilidad del mercado y las incertidumbres económicas.

¿Cuáles son los sectores defensivos típicos?

Para comprender los distintos sectores defensivos y el origen de su estabilidad, consulte la siguiente tabla

¿Protegen realmente los ETF defensivos durante un mercado bajista?

Los ETF defensivos están diseñados para proteger a los inversores cuando el mercado sufre un revés, pero su eficacia depende de la cartera concreta. Dos tipos de estos ETF, los de baja volatilidad y los de beta inteligente, pretenden reducir el riesgo invirtiendo en valores históricamente estables y utilizando estrategias basadas en reglas. Esto ayuda a minimizar las fluctuaciones y puede incluso dar lugar a mayores rendimientos en comparación con los ETF tradicionales.

Por otro lado, existen ETF inversos y apalancados que adoptan un enfoque diferente. Los ETF inversos ofrecen diariamente el rendimiento opuesto al de un índice específico, actuando como cobertura durante las caídas del mercado. Por otro lado están los ETF apalancados, que utilizan derivados para amplificar los rendimientos de los índices, duplicando potencialmente las ganancias o pérdidas diarias. Sin embargo, es importante tener en cuenta que estas opciones conllevan una complejidad añadida y un mayor riesgo.

A pesar de sus características, ningún ETF puede garantizar una protección absoluta. Es crucial que los inversores consideren cuidadosamente sus objetivos individuales, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal a la hora de elegir ETF. La clave está en alinear sus opciones de ETF con las necesidades específicas de su cartera.