Die besten langfristigen ETFs für Investitionen im Jahr 2024
Sind Sie an langfristigen Investitionen interessiert? Die Analysten von TU haben die TOP 10 der besten langfristigen ETFs zum Kaufen und Halten über mehrere Jahre hinweg zusammengestellt. Erfahren Sie, wie Sie langfristig Geld in ETFs anlegen können. Langfristige Investitionen sind vorteilhafter als kurzfristige Investitionen. Sie sind weniger zeitaufwendig und können langfristig zu einer sinnvollen Vermögensbildung führen. Die Rendite mag zwar gering sein, aber sie ist beständig. Viele Menschen, die nicht über das nötige Fachwissen verfügen, um sich an kurzfristigen Investitionen wie dem Devisenhandel oder der Teilnahme am Derivatemarkt und dem Kryptohandel zu beteiligen, können sich bei der Planung ihrer Zukunft auf langfristige Investitionserträge verlassen.
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Dieser Artikel befasst sich mit der Analyse der besten langfristigen ETFs zum Kaufen und Halten. Traders Union wird zudem einige Faktoren darlegen, die bei der Auswahl der besten langfristigen ETFs im Jahr 2023 zu berücksichtigen sind. Beachten Sie, dass bei der Auswahl einer Online-Investition immer eine persönliche Recherche empfohlen wird. Dieser Artikel wird Ihnen dabei helfen.
Was sind langfristige ETFs?
ETF ist die Abkürzung für Exchange Traded Funds (Börsengehandelte Fonds). Ein ETF ist ein gepooltes Investmentpapier oder ein Fonds, der an einer Börse gehandelt wird. In der Regel wird dieser verwendet, um den Kurs eines bestimmten Index, Sektors, Rohstoffs oder anderer Vermögenswerte abzubilden. Falls Sie in börsengehandelte Fonds investieren, können Sie diese an der Börse kaufen und verkaufen, so wie eine normale Aktie. Um das mit dem Finanzmarkt verbundene Risiko zu minimieren, suchen langfristige Anleger in der Regel nach ETFs, die sie über einen Zeitraum von drei (3) Jahren bis zu Jahrzehnten halten können. Diese langfristigen Anlagen unterliegen keinen durch Marktschwankungen verursachten Anpassungen und können im Laufe der Zeit beträchtliche Erträge erzielen. Es ist sehr schwierig, den Indexmarkt zu schlagen. Das weiß auch Investment-Ikone Warren Buffett, der bekanntlich verfügt hat, dass 90 % des Geldes, das er seiner Frau vermacht hat, in den S&P 500-Fonds investiert wird, der seither eine enorme Rendite erzielt hat. Einige börsengehandelte Fonds, wie der Vanguard Total Stock Market ETF und der SPDR S&P 500 ETF, eignen sich hervorragend für eine langfristige Anlage. Diese ETFs können zur Beteiligung am US-Aktienmarkt genutzt werden.
Nicht alle börsengehandelten Fonds sind eine gute langfristige Anlage. Inverse und gehebelte börsengehandelte Fonds sind beispielsweise darauf ausgelegt, nur für kurze Zeit gehalten zu werden. Es bedarf also einer gründlichen Recherche und der Beratung durch einen Finanzberater, um die ETFs auszuwählen, die am besten zu Ihrer finanziellen Situation passen, was von Ihren Handelszielen, Fähigkeiten, Zeit und Strategien abhängen kann.
Was sind die besten ETFs zum Kaufen und Halten im Jahr 2024
Es gibt zwar einige Faktoren, auf die man bei der Wahl eines ETFs achten sollte, aber die TU hat die 10 besten ETFs für langfristige Anleger zusammengestellt, die sehr rentabel sind.
1.iShares Core Growth Allocation ETF (AOR)
Der iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) ist einer der vier iShares Core Target Risk ETFs. Dieser ETF ist bestrebt, das Anlageergebnis eines firmeneigenen Index nachzubilden, der ein Engagement in Aktienwerten bei gleichzeitiger Investition in festverzinsliche Wertpapiere bietet. Die Anlage bildet das Anlageergebnis des S&P Target Risk Growth Index ab, der ein Portfolio mit einer 60%igen Allokation in Aktien und einer 40%igen Allokation in festverzinsliche Fonds umfasst, das einen Target Risk Growth-Allokationsansatz darstellt. Sofern diese börsengehandelten Fonds in die zugrundeliegenden Fonds investieren, lautet ihr vorrangiges Ziel immer eine Rendite. Das Index-Engagement der festverzinslichen Wertpapiere soll einen laufenden Einkommensstrom erzeugen, während die Aktien die langfristige Kaufkraft schützen sollen. All dies trägt auch dazu bei, eine übermäßige Volatilität der Ergebnisse zu vermeiden. Das nachstehende Diagramm zeigt den Umfang des verwalteten Vermögens. Die Allokation von Aktien und festverzinslichen Wertpapieren entspricht der von Aktien bzw. Anleihen. Die Verwaltungsgebühr beträgt 0,15 % jährlich.
Der ETF wurde am 04. November 2008 aufgelegt und verfügt zum 15. Februar 2023 über ein Nettofondsvermögen von 2.053.695.151 USD. Der Ishares Core Growth Allocation ETF (AOR) notiert bei 49,95 USD pro Anteil.
2. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
Dieser ETF strebt die Nachbildung des Anlageergebnisses des Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index an, der die Wertentwicklung des gesamten US-Investment-Grade-Anleihemarktes misst. Er wird 80 % seines Vermögens in den Wertpapieren anlegen, die den zugrunde liegenden Index bilden. Der ETF wurde am 22. September 2003 aufgelegt und wird an der NYSE Arca mit einem Nettovermögen von 85.388.321.729 USD zum 15. Februar 2023 gehandelt. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF wird zu 98,12 USD pro Anteil gehandelt. Die Verwaltungsgebühr beträgt 0,03 %.
3. Ishares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
Der iShares Core MSCI EAFE ETF strebt an, das Anlageergebnis des MSCI EAFE IMI Indexfonds abzubilden. Er misst die Wertentwicklung von Aktien aus Industrieländern mit großer, mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung, mit Ausnahme der USA und Kanada. Der Fonds investiert in der Regel 80 % seines Vermögens in die Wertpapiere, aus denen sich sein Hauptindex zusammensetzt, sowie in Anlagen. Der ETF wurde am 18. Oktober 2012 aufgelegt und wird an der Cboe BZX Exchange, ehemals BATS, mit einem Gesamtnettovermögen von 95.793.389.923 USD zum 17. Februar 2023 gehandelt. Die Verwaltungsgebühr beträgt 0,07 % Ihres investierten Kapitals pro Jahr. Der börsengehandelte Fonds wird zu 66,50 USD pro Anteil gehandelt.
4. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Die Gesamtrendite des Dow Jones U.S. Dividend 100TM Index wird von dem Schwab U.S. Dividend Equity ETF vor Gebühren und Kosten auf engen Fersen nachverfolgt. Der Index soll die Wertentwicklung von Aktien mit hoher Dividendenrendite messen, die von US-Unternehmen ausgegeben werden, die nachweislich regelmäßig Dividenden ausschütten, und die anhand von Finanzkennzahlen ermittelt und aufgrund ihrer fundamentalen Stärke im Vergleich zu ihren Konkurrenten ausgewählt werden. Der Fonds wurde am 20. Oktober 2011 aufgelegt. Er wird an der NYSE Arca, Inc. gehandelt und hatte am 17. Februar 2023 einen Nettowert von 47.800.486.766,53 USD.
Mindestens 90 % des Nettovermögens des Fonds werden in Wertpapiere und den zugrunde liegenden Index investiert. Die jährliche Verwaltungsgebühr beträgt 0,06 % der Kostenquote. Der Kurs liegt derzeit bei 76,91 USD pro Aktie.
5. Schwab U.S Small-Cap ETF (SCHA)
Der Schwab U.S. Small-Cap ETF bildet die Gesamtrendite des Dow Jones U.S. Small Cap Total Stock Market Index so genau wie möglich vor Kosten und Gebühren ab. Mindestens 90 % des Nettovermögens des Fonds werden in diese Aktien investiert. Der Fonds wurde am 3. November 2009 aufgelegt und verfügt zum 17. Februar 2023 über ein Gesamtnettovermögen von 14.826.803.654,85 USD. Der Index, den er abbildet, ist der Dow Jones U.S. Small-Cap Total Stock Market Index. Es wird an der NYSE Arca, Inc zu 45,05 USD pro Aktie gehandelt. Die Verwaltungsgebühr beträgt 0,04% Kostenquote.
6. Vanguard Growth ETF (VUG)
Der Vanguard Growth ETF zielt darauf ab, die Wertentwicklung des CRSP U.S. Large Cap Growth Index nachzubilden, der die Anlagerendite von Wachstumsaktien mit großer Kapitalisierung misst. Der nachgebildete Index ist der CRSP U.S. Large Growth Index. Er wurde am 26. Januar 2004 aufgelegt und verfügte am 17. Februar 2023 über ein Nettovermögen von 77,32 Milliarden USD. Er wird zu einem Preis von 238,31 USD pro Aktie gehandelt, und die Verwaltungsgebühr beträgt 0,04 %; gehandelt wird er an der NYSE Arca Inc.
7. Vanguard Total World Stock ETF (VT)
Der Vanguard Total World Stock ETF bildet die Wertentwicklung eines Benchmark-Portfolios ab, das die Anlagerendite von Aktien in Industrie- und Schwellenländern weltweit misst. Er wurde am 24. Juni 2008 aufgelegt und verfügte am 21. Februar 2023 über ein Gesamtnettovermögen von 26,592 Mrd. USD. Es wird an der NYSE Arca Inc. zu einem Preis von 91,92 USD pro Aktie gehandelt. Die Kostengebühr beträgt 0,07 % jährlich.
8. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Der Vanguard S&P 500 ETF versucht die Wertentwicklung des S&P (Standard and Poor) 500 Index nachzubilden, der die Anlagerendite von Aktien mit großer Marktkapitalisierung misst. Er wird an der NYSE Arca Inc. zu einem Preis von 374,22 USD pro Aktie gehandelt. Die Investition wurde am 07. September 2010 aufgelegt und weist zum 21. Februar 2023 ein Nettovermögen von 279,601 Mrd. USD auf. Die Kostengebühr beträgt 0,03 %.
9. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
Der SPDR S&P 500 ETF, oft auch als SPY ETF bezeichnet, ist ein börsengehandelter Fonds (ETF), der versucht, die Wertentwicklung eines Referenzindex, des Standard & Poor's 500 Index, abzubilden und das Anlageergebnis zu messen, das einen erheblichen Anteil an US-Aktien umfasst. Die Anlage wurde am 22. Januar 1993 aufgelegt und verfügte am 21. Februar 2023 über ein Gesamtnettovermögen von 379,95 Mrd. USD. Sie wird an der NYSE Arca Inc. zu 404,37 USD pro Aktie gehandelt. Die Kostengebühr beträgt 0,09 %.
10. Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)
Der Invesco S&P 500 Equal Weight ETF basiert auf dem S&P 500 Equal Weight Index. Die Anlagen versuchen, das Anlageergebnis des S&P 500 Equal Weight Index vor Gebühren und Kosten nachzubilden. Der Fonds wird 90 % seines Gesamtvermögens in die Wertpapiere des Indexes investieren. Die Anlage wurde am 24. April 2003 aufgelegt und hat zum 21. Februar 2023 ein Gesamtnettovermögen von 36,37 Mrd. Euro. Sie wird an der NYSE Arca Inc. zu 149,69 USD pro Aktie gehandelt. Die Kostengebühr beträgt 0,20 %.
Welche sind die besten langfristigen ETFs?
ETFs sind auf lange Sicht eine sehr gute Anlage. Den Anlegern stehen über 5000 ETFs zur Verfügung. Es ist nicht einfach, den Überblick über alle zu behalten. Der Wettbewerb zwischen den börsengehandelten Fonds ist für die Anleger positiv, da er die mit den börsengehandelten Fonds verbundenen Gebühren gesenkt hat, was sie zu äußerst kostengünstigen und effizienten Wertpapieren macht. Die Vielfalt der ETF-Optionen kann für viele neue Anleger einschüchternd wirken. Deshalb sollten Sie einige Kriterien bei der Auswahl des ETF für eine langfristige Anlage berücksichtigen.
1. Starke Diversifizierung
Einer der Hauptgründe für die Wahl von ETF gegenüber Aktien ist ihre Diversifizierung. Bei der Diversifizierung wird eine breite Palette von Anlagen in einem Portfolio gemischt. Dies trägt dazu bei, das mit der Anlage verbundene Risiko zu verringern, was für die meisten ETF-Anleger einer der größten Vorteile ist. Praktische Beispiele für börsengehandelte Fonds sind Anlagen in börsengehandelte Fonds, die Top-Aktienindizes wie den S&P 500 abbilden, wie der Vanguard S&P 500 ETF und der SPDR S&P 500 ETF.
2. Durchschnittliche jährliche Rendite
Investitionen in ETFs, die sich über Jahre hinweg gut entwickelt haben und nur geringe oder gar keine Rückschläge aufweisen, können sehr profitabel sein. Die durchschnittliche jährliche Rendite eines ETFs kann Ihre Rentabilität an den Märkten erhöhen, daher ist es wichtig, sie zu berücksichtigen.
3. Niedrige Verwaltungsgebühr
Einer der größten Vorteile von ETF gegenüber anderen Investmentfonds sind die niedrigen Verwaltungskosten. Innerhalb der verschiedenen ETFs gibt es Unterschiede bei den Verwaltungsgebühren. Der Vanguard S&P 500 hat die niedrigste Verwaltungsgebühr. Um die Kosten für die Verwaltung eines börsengehandelten Fonds zu ermitteln, sollten Sie sich die Gesamtkostenquote ansehen, die die ungefähre jährliche Gebühr angibt, die Sie für das Halten eines börsengehandelten Fonds zu zahlen haben.
4. Zusammensetzung des Wertpapierportfolios
Die Zusammensetzung des Anlageportfolios der ETF umfasst Wertpapiere und Vermögenswerte. Das macht sie handelbar, so wie beim Aktienmarkt. Einige börsengehandelte Fonds besitzen mehr Wertpapiere und Vermögenswerte als andere, worauf man bei der Auswahl eines börsengehandelten Fonds achten sollte.
5. Tracking Error
ETFs versuchen, die Wertentwicklung eines Index nachzubilden, und der Tracking Error gibt an, wie gut sie diese Aufgabe erfüllen. Je niedriger der Tracking Error des Fonds ist, desto besser und konsistenter bildet er seinen Referenzindex ab. Daher ist es wichtig, den richtigen ETF mit dem richtigen Tracking Error zu finden.
Wie viel kann ich mit langfristigen Investitionen in ETFs verdienen?
Der Betrag, den man mit langfristigen Anlagen verdienen kann, hängt davon ab, wie viel man in den Markt investiert und wie lange man ihn dort belässt. Einer der besten Wachstums-ETFs und profitabelsten Aktien ist der S&P 500, und der Vanguard S&P 500 ETF soll den S&P 500 abbilden, was eine solide Option ist. Für den S&P 500 schwankt die Rendite jährlich um etwa 10 %. Wenn Sie also monatlich 400 USD investieren und nach 40 Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 10 % erzielen, verfügen Sie über etwa 2,124 Millionen $. Sie müssen aber auch die Gebühren und Vermittlungsprovisionen berücksichtigen. Die Kosten für den Vanguard S&P 500 liegen beispielsweise bei 0,03 % pro Jahr und damit niedriger als bei anderen ETFs.
Sind langfristige ETFs riskant?
ETFs gelten als risikoarme Anlagen, da Sie einen bestimmten ETF über einen langen Zeitraum kaufen und halten müssen und weil sie kostengünstig und diversifiziert sind. Dennoch kann das Halten von ETFs für das Aktiv-Trading ein erhebliches Risiko darstellen. Auch das Marktliquiditätsrisiko kann einen ETF beeinträchtigen.
Liquiditätsverlust: Ein börsengehandelter Fonds kann wie jede andere Aktienanlage geschlossen werden und an Liquidität verlieren, aber das sollte nicht das Ende der Welt bedeuten. Es wäre am besten, den ETF zu verkaufen, wenn solche Ankündigungen gemacht werden.
Handelsrisiko: Der Kauf eines börsengehandelten Fonds erfolgt wie der Kauf anderer Aktien über eine Börse; dies wirkt sich in den meisten Fällen so aus, dass man anfängt, ihn als eine regelmäßige Transaktion zu betrachten. Wenn man regelmäßig handelt, verliert man sich schnell. Regelmäßiges Handeln verursacht zusätzliche Kosten für Ihr Portfolio und ist zudem zeitaufwändig.
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Zusammenfassung
ETFs sind heute berühmt, weil sie Vorteile gegenüber normalen Aktien bieten. Es ist jedoch zu beachten, dass ETFs nicht ohne Risiko sind. In diesem Artikel hat Traders Union die besten ETFs für langfristige Investitionen vorgestellt. Nehmen Sie sich Zeit und denken Sie über diese nach. Berücksichtigen Sie auch das Risiko und die damit verbundenen Gebühren, um das Potenzial von ETFs zu maximieren.
FAQs
Welcher ETF hat die beste Zehnjahresrendite (10)?
Der Invesco Solar ETF (TAN) ist einer der ETFs, die mit einer 10-Jahres-Rendite von 21,31 % am besten abschneiden.
Sollte man ETFs langfristig halten?
Ja, wenn Sie mit weniger Risiko und Stress Geld verdienen wollen, dann ist eine Investition in einen ETF die beste Option für Sie.
Welche ETF wird am stärksten wachsen?
Der beliebteste ETF mit dem größten Wachstumspotenzial ist der Vanguard S&P 500 ETF (VOO) mit einer jährlichen Rendite von 9,2 % über fünf (5) Jahre und einer Kostenquote von 0,03 %
Welcher ETF hat jemals die beste Performance gezeigt?
Eine der besten Performances aller Zeiten hat der Vanguard Growth ETF (VUG) unter Beweis gestellt
Glossar für unerfahrene Händler
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1
Index
Ein Index ist im Handel das Maß für die Wertentwicklung einer Gruppe von Aktien, die die darin enthaltenen Vermögenswerte und Wertpapiere umfassen kann.
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2
Anleger
Ein Anleger ist eine Person, die Geld in einen Vermögenswert investiert, in der Erwartung, dass dieser in Zukunft an Wert gewinnt. Der Vermögenswert kann alles sein, einschließlich Anleihen, Schuldverschreibungen, Investmentfonds, Aktien, Gold, Silber, börsengehandelte Fonds (ETFs) und Immobilien.
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3
Handel
Der Handel umfasst den Kauf und Verkauf von Finanzanlagen wie Aktien, Währungen oder Rohstoffen mit dem Ziel, von den Preisschwankungen des Marktes zu profitieren. Händler setzen verschiedene Strategien, Analysetechniken und Risikomanagementverfahren ein, um fundierte Entscheidungen zu treffen und ihre Erfolgschancen auf den Finanzmärkten zu optimieren.
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4
Diversifizierung
Bei der Diversifizierung handelt es sich um eine Anlagestrategie, bei der die Anlagen auf verschiedene Anlageklassen, Branchen und geografische Regionen verteilt werden, um das Gesamtrisiko zu verringern.
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5
Volatilität
Die Volatilität bezieht sich auf den Grad der Schwankung oder Fluktuation des Preises oder Wertes eines finanziellen Vermögenswertes, wie Aktien, Anleihen oder Kryptowährungen, über einen bestimmten Zeitraum. Eine höhere Volatilität deutet darauf hin, dass der Preis eines Vermögenswerts stärkeren und schnelleren Schwankungen unterliegt, während eine geringere Volatilität auf relativ stabile und allmähliche Preisbewegungen hindeutet.
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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat
Ivan ist ein Finanzexperte und Analyst, der sich auf den Devisen-, Krypto- und Aktienhandel spezialisiert hat. Er bevorzugt konservative Trading-Strategien mit geringem und mittlerem Risiko, sowie mittel- und langfristige Investitionen. Er beschäftigt sich seit 8 Jahren mit den Finanzmärkten. Ivan bereitet Textmaterial für neue Trader vor. Er hat sich auf Rezensionen und Bewertungen von Brokern spezialisiert und analysiert deren Zuverlässigkeit, Trading-Bedingungen und Funktionen.
Dominik Schimpelsberger ist ein Deutscher Übersetzer und Redakteur bei Traders Union. Er ist ein versierter Übersetzer für die deutsche Sprache mit einem Jahrzehnt unschätzbarer Erfahrung auf dem dynamischen Gebiet von Übersetzungsdienstleistungen. Als Spezialist sowohl für Online-Plattformen als auch regionale Märkte ist Dominik Schimpelsberger darauf spezialisiert, Sprachbarrieren zu überbrücken.
Mirjan Hipolito ist Journalistin und Nachrichtenredakteurin bei Traders Union. Sie ist eine Krypto-Expertin mit fünf Jahren Erfahrung an den Finanzmärkten. Ihre Spezialgebiete sind tägliche Marktnachrichten, Kursprognosen und Initial Coin Offerings (ICO).