Los mejores ETFs de bajo coste para comprar antes de las turbulencias del mercado

¿Qué son los ETF de bajo coste?

Cuando se habla de "ETF baratos" o "ETF de bajo coste", se hace referencia a lo que cuesta gestionar estos fondos de inversión. El coste suele expresarse como un porcentaje, denominado ratio de gastos, que representa el coste anual de gestión del fondo en comparación con la cantidad total de dinero que posee.

Así pues, un ETF "barato" o "de bajo coste" es aquel en el que este porcentaje es bajo. Un coeficiente de gastos más bajo es bueno para los inversores porque significa que una parte menor de su dinero se destina a cubrir los gastos de funcionamiento del fondo, por lo que, a la larga, se quedan con una parte mayor de los rendimientos de su inversión.

Los inversores suelen preferir ETF de bajo coste porque, con el tiempo, los gastos más bajos pueden suponer más dinero en sus bolsillos. También es importante tener en cuenta otros aspectos, como la forma en que invierte el fondo, el grado de seguimiento de su índice de referencia y la facilidad para comprar y vender sus acciones.

ETFs de bajo coste a tener en cuenta

ETF de revalorización de dividendos de Vanguard (VIG)

El Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) se centra en valores de crecimiento de dividendos de alta calidad, concretamente en aquellos con una sólida situación financiera y un historial de aumento de dividendos durante al menos 10 años consecutivos. Esta estrategia de inversión está diseñada para proporcionar estabilidad y resistencia, especialmente en tiempos de incertidumbre económica.

El último informe financiero correspondiente al tercer trimestre de 2023 revela una rentabilidad prometedora para los inversores en VIG. Con una rentabilidad del valor liquidativo (NAV) del 3,90% y una rentabilidad del precio de mercado del 3,94% durante el trimestre, VIG demuestra un crecimiento constante. La rentabilidad total del 17,36% en lo que va de año subraya los buenos resultados del ETF.

Como ETF de bajo coste, los inversores se benefician de su competitivo ratio de gastos del 0,08%, lo que les permite retener una mayor parte de sus rendimientos. Esto concuerda con los objetivos de la inversión de bajo coste, en la que minimizar los gastos contribuye significativamente a las ganancias a largo plazo. Las 10 principales participaciones de este ETF, según la última información disponible, son las siguientes

El SoFi Select 500 ETF (SFY)

El SoFi Select 500 ETF (SFY) se presenta como una inversión atractiva con un ratio de gastos del 0,00% y sin comisiones de gestión. SFY permite a los inversores acceder a una cartera diversificada de 500 grandes valores estadounidenses prácticamente gratis. Esta ventaja de costes es significativa, especialmente si se compara con el ratio de gastos medio de los ETF de crecimiento de gran capitalización, que ronda el 0,5%.

SFY destaca no sólo por su asequibilidad, sino también por su enfoque único del seguimiento de índices. A diferencia de los ETF tradicionales ponderados por capitalización bursátil, SFY sigue el Solactive SoFi US 500 Growth Index, incorporando tres métricas fundamentales: crecimiento de las ventas, crecimiento de los beneficios por acción y estimaciones prospectivas de crecimiento del BPA.

El bajo ratio de gastos brutos del fondo, del 0,19%, contribuye aún más a la rentabilidad, garantizando que una mayor parte del dinero de los inversores se invierta activamente en el mercado. La cartera diversificada de SFY abarca varios sectores, con una asignación significativa a tecnología de la información, consumo discrecional y financiero, ofreciendo una exposición equilibrada al riesgo y un potencial de crecimiento en diferentes segmentos de la economía.

El sólido historial de rentabilidad de SFY, que ha superado sistemáticamente a su índice de referencia a lo largo de varios periodos, añade otro elemento de atractivo. La calificación Morningstar Medalist Rating de Silver a 30 de septiembre de 2023, reafirma la posición de SFY como un ETF rentable y con buenos resultados, lo que lo convierte en una opción convincente para los inversores que buscan maximizar los rendimientos minimizando los gastos. A continuación se enumeran las 10 principales participaciones de este ETF según los últimos datos disponibles.

El Gabelli Automation ETF (GAST)

El Gabelli Automation ETF (GAST) emerge como una opción de inversión intrigante, especialmente para aquellos que buscan exposición al dinámico campo de la tecnología de automatización a un coste excepcionalmente bajo. Con un ratio de gastos netos del 0,0% y una calificación Morningstar Medalist de Plata, GAST ofrece a los inversores un ETF temático gestionado activamente y centrado en empresas dedicadas a la tecnología de automatización.

La ventaja en gastos de GAST es notable, con un ratio de gastos brutos del 0,9%, lo que lo sitúa como una opción rentable dentro del quintil de comisiones más bajas entre sus homólogos. Esto significa que los inversores pueden participar en el crecimiento potencial de la tecnología de automatización sin incurrir en comisiones de gestión significativas.

Según la información más reciente, GAST mantiene una cartera diversificada en varios sectores, con importantes asignaciones en tecnología de la información, consumo cíclico y servicios financieros. Esta diversificación permite a los inversores beneficiarse del potencial de crecimiento de la tecnología de automatización al tiempo que distribuyen el riesgo entre diferentes sectores. A continuación se enumeran las 10 principales participaciones de este ETF según los últimos datos disponibles.

El ETF SPDR Portfolio Developed World ex-US (SPDW)

El SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) destaca como una inversión atractiva para quienes buscan una opción de bajo coste para diversificar su cartera con renta variable internacional. Con un ratio de gastos brutos de sólo el 0,03%, significativamente inferior a la media de los ETF de mercados desarrollados, el SPDW ejemplifica los principios de un ETF de bajo coste. Esto significa que los inversores pueden maximizar su exposición al mercado desarrollado mundial minimizando al mismo tiempo el impacto de las comisiones de gestión del fondo en sus rendimientos.

Más allá de su eficiencia de costes, SPDW mantiene una cartera bien diversificada con asignaciones clave en los sectores financiero (19,20%), industrial (14,60%) y de consumo discrecional (13,70%). Esta diversificación minimiza la exposición al riesgo y permite a los inversores beneficiarse del potencial de crecimiento de varios sectores de la economía mundial.

La rentabilidad histórica del ETF es impresionante, con un rendimiento anualizado del 11,17% en el último año y del 8,92% en lo que va de año, según los últimos datos disponibles, superando sistemáticamente a su índice de referencia.

El enfoque estratégico del SPDW en la renta variable internacional desarrollada fuera de Estados Unidos sirve como estrategia de mitigación del riesgo frente a los desafíos específicos de cada país. A continuación se enumeran las 9 principales participaciones de este ETF según los últimos datos disponibles.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM)

El compromiso de Fidelity de ofrecer opciones de ETF de bajo coste es evidente, especialmente con sus ETF sectoriales, reconocidos como los más económicos del mercado. Entre ellos, el Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) destaca como una inversión atractiva por varias razones.

Con una calificación Morningstar Medalist Rating de Silver, FCOM mantiene una notable ventaja de costes sobre sus homólogos, posicionándose dentro del quintil de comisiones más baratas. Esta eficiencia de costes es un factor clave que permite a los inversores maximizar su exposición al sector de los servicios de comunicación.

El Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) ofrece un ratio de gastos netos del 0,08%, notablemente inferior al ratio de gastos medio de los ETF de servicios de comunicación, que suele rondar el 0,5%.

La cartera diversificada del FCOM, con una asignación significativa del 98,70% a los servicios de comunicación, ofrece a los inversores un enfoque estratégico para la reducción del riesgo.

El impresionante historial de rentabilidad del ETF refuerza aún más su atractivo. Con una rentabilidad anualizada del 23,04% en el último año y del 20,55% en lo que va de año, el FCOM supera sistemáticamente a su índice de referencia en diversos periodos.

Entre las participaciones del FCOM figuran grandes empresas como Meta Platforms, Alphabet, Netflix y Walt Disney, lo que refleja la exposición del ETF a empresas clave que impulsan la economía digital. A continuación se enumeran las 10 principales participaciones de este ETF según los últimos datos disponibles.

ETF AltShares Event-Driven (EVNT)

El AltShares Event-Driven ETF (EVNT) ofrece a los inversores una estrategia de inversión única y alternativa para diversificar su cartera. Con un precio inferior a 10 dólares, EVNT es un ETF de bajo coste que destaca por su enfoque de gestión activa, centrado en acciones y bonos afectados por acontecimientos corporativos anunciados públicamente o previstos.

La estrategia de inversión de EVNT le permite adoptar posiciones tanto alcistas como bajistas, comprando o vendiendo valores en función de las reacciones esperadas del mercado ante acontecimientos concretos. Esta flexibilidad puede ser ventajosa, ya que proporciona rendimientos potenciales independientemente de la dirección del mercado. La mayor participación actual del fondo, Activision Blizzard, que representa el 6,37% de la cartera, pone de relieve su enfoque dinámico, con rendimientos a corto plazo vinculados a las decisiones reguladoras relacionadas con la adquisición pendiente de Microsoft.

Aunque EVNT conlleva una ratio de gastos relativamente más elevada, del 1,29%, entre sus ventajas potenciales se incluye una baja correlación con el S&P 500. Esta característica puede convertir a EVNT en un fondo de alto rendimiento. Esta característica puede convertir a EVNT en una atractiva adición a una cartera completa, ofreciendo diversificación y reduciendo potencialmente la volatilidad global de la cartera. A continuación se enumeran las 10 principales participaciones de este ETF según los últimos datos disponibles.

El ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ)

El ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) destaca como una oportunidad de inversión distintiva, especialmente para aquellos que buscan exposición a la industria de exploración y producción minera de plata. Con un precio inferior a 10 $, 8,96 $, SILJ es un ETF de bajo coste que ofrece acceso directo a empresas de pequeña capitalización del sector de la minería de la plata, lo que lo convierte en el primer y único ETF de este tipo.

La inversión en SILJ proporciona un método único de diversificación, ya que esta clase de activos no está correlacionada con la mayoría de los mercados de renta variable. La calificación Morningstar Medalist Rating of Silver de SILJ subraya su atractivo, ya que la cartera mantiene una importante ventaja de costes dentro del quintil de comisiones más baratas entre sus homólogas.

A pesar de las difíciles condiciones del mercado, la rentabilidad histórica de SILJ refleja la volatilidad del sector. Para quienes busquen un punto de entrada asequible en el sector de la minería de plata de pequeña capitalización, el ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) representa, a su precio actual, una interesante oportunidad de explorar esta clase de activos única y no correlacionada.

Las principales participaciones de SILJ, según los datos más recientes, incluyen a actores clave en la minería de la plata, como Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) y MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN). A continuación se enumeran las 10 principales participaciones de este ETF según los últimos datos disponibles.

ETF iShares Core S&P Total US Stock Market (ITOT)

ITOT ofrece a los inversores un acceso rentable y cómodo a todo el mercado bursátil estadounidense a través de un único fondo. Esta amplia exposición abarca desde pequeñas a grandes empresas, lo que lo convierte en una opción versátil adecuada para diversas estrategias de inversión. La inclusión en el ETF tanto de empresas consolidadas como de empresas más pequeñas permite a los inversores captar todo el espectro del mercado de renta variable estadounidense.

La calificación Morningstar Analyst Rating de Gold subraya aún más la calidad y el atractivo del ETF dentro del panorama de inversión.

Una de las principales ventajas del ITOT es su impresionantemente bajo ratio de gastos brutos del 0,03%. Esta cifra supera con creces el ratio de gastos medio de los ETF bursátiles estadounidenses, que suele rondar el 0,5%. El fondo tiene un alto rendimiento del 9,41% a 1 de noviembre.

Según los últimos datos disponibles, el valor liquidativo (NAV) de ITOT era de 98,92 $, lo que refleja el valor de mercado del fondo. Las participaciones del fondo están bien diversificadas, con posiciones destacadas en grandes empresas como Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA y Alphabet. A continuación se enumeran las 10 principales participaciones según los últimos datos disponibles de este ETF.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

El BNY Mellon Core Bond ETF destaca como un atractivo vehículo de inversión, ya que ofrece a los inversores una amplia exposición al mercado general de renta fija de EE.UU. mediante el seguimiento del Bloomberg US Aggregate Total Return Index.

Este ETF abarca una diversa gama de valores de renta fija, incluida deuda corporativa, valores respaldados por hipotecas, bonos del Tesoro y otros instrumentos de deuda con al menos un año hasta su vencimiento. Esta inclusión garantiza una cobertura completa del mercado de renta fija estadounidense, lo que permite a los inversores beneficiarse de la estabilidad y el potencial de ingresos que ofrecen los bonos.

En particular, el BNY Mellon Core Bond ETF se distingue por ser un fondo de bajo coste, sin comisiones. El inicio del fondo en abril de 2020, junto con sus sustanciales activos netos de 569.138.681 dólares y un rendimiento actual del 4,06%, refleja su estabilidad y potencial de generación de ingresos. Con una sólida cartera compuesta por 3.442 participaciones según los últimos datos disponibles, el BNY Mellon Core Bond ETF ofrece a los inversores un enfoque bien diversificado de la exposición al mercado de bonos.

¿Es un buen momento para comprar ETF de bajo coste?

Invertir en ETF de bajo coste puede ser una estrategia inteligente para los inversores que buscan un enfoque rentable y diversificado para la creación de riqueza a largo plazo. El atractivo de estos fondos radica en su capacidad para reducir al mínimo las comisiones de gestión, lo que los hace especialmente atractivos para los inversores pasivos que prefieren no intervenir.

Los expertos discuten la importancia de la rentabilidad para lograr ganancias financieras sostenidas. Los bajos ratios de gastos desempeñan un papel fundamental al permitir a los inversores retener una mayor parte de sus rendimientos. La filosofía predominante sugiere que dar prioridad a la reducción de comisiones a largo plazo es más importante que perseguir un rendimiento superior a corto plazo.

Evaluar las condiciones del mercado es crucial a la hora de considerar el momento oportuno para invertir en ETF de bajo coste. En un mercado bajista, los precios, incluidos los de los ETF, pueden ser más bajos, ofreciendo potencialmente una oportunidad de compra favorable. Sin embargo, es imprescindible investigar a fondo ETF concretos para conocer sus activos subyacentes y su rendimiento histórico.

Además, la diversificación es una ventaja clave de los ETF, y las opciones de bajo coste que ofrecen exposición a varios sectores pueden repartir eficazmente el riesgo en una cartera.

En conclusión, la inversión en ETF de bajo coste puede ser estratégicamente acertada si se dan unas condiciones de mercado apropiadas y unos objetivos de inversión coherentes. La investigación exhaustiva y la consideración de diversos factores son vitales para tomar decisiones bien informadas que se ajusten a objetivos financieros específicos.

Criterios para elegir ETF baratos

Según los expertos, si quiere elegir ETF (Exchange-Traded Funds) baratos, debe tener en cuenta algunos criterios clave. Estos factores le ayudarán a evaluar la rentabilidad del fondo y su potencial para beneficiar su inversión.

Pros y contras de invertir en ETF baratos

Antes de invertir en ETF baratos es esencial conocer los pros y los contras relacionados con dicha inversión. Los expertos han analizado los pros y los contras relacionados con la inversión en ETF de bajo coste en la siguiente tabla.