Principales estrategias y reglas de gestión del riesgo en Forex que debe aprender

¿Qué es la gestión de riesgos en Forex?

La gestión del riesgo en el mercado de divisas comprende todas las herramientas y técnicas que un operador utiliza para maximizar sus beneficios y minimizar sus pérdidas. Un plan integral de gestión de riesgos abarca todos los aspectos del trading: la forma de entrar y salir de las operaciones, el uso del apalancamiento y el tamaño de las posiciones.

Practicar una buena gestión del riesgo en el mercado Forex es lo que distingue a los especuladores de éxito de los simples jugadores. El hecho de que incluso un operador novato pueda entrar en el mercado de divisas y, gracias en gran medida al elevado apalancamiento disponible, obtener grandes beneficios en cuestión de segundos, desgraciadamente lleva a muchos traders a actuar como jugadores que hacen apuestas aleatorias en una ruleta. Entran en operaciones sin una buena razón estratégica para hacerlo, arriesgan demasiado dinero y no tienen ni idea de cuándo deben cerrar una operación y recoger los beneficios.

Tipos de riesgo en el trading en Forex

La mayoría de los inversores novatos en Forex ni siquiera son conscientes de todos los diferentes tipos de riesgo que los inversores de éxito tienen que tener en cuenta. Es peligroso estar en una posición en el mercado, sin saber que estás rodeado de riesgos potenciales.

Echemos un vistazo a los diferentes tipos de riesgo en Forex que los traders deben tener en cuenta.

Riesgo de mercado

El riesgo de mercado es el riesgo de trading más básico: el riesgo de que el movimiento del precio de un par de divisas no sea el que prevé su análisis y el necesario para que su operación sea rentable. A veces, simplemente se equivoca sobre la acción futura más probable de los precios del mercado. Por lo tanto, nunca debe iniciar una operación sin tener en cuenta "¿Y si me equivoco?" y cómo contener mejor su exposición al riesgo

Riesgo de tipos de interés

Los tipos de interés vigentes en un país son un factor determinante en el valor de la divisa del país en relación con otras divisas. En ausencia de otros factores contrarios, la moneda de un país que ofrezca un 5% de interés en cuentas de depósito aumentará su valor en relación con la moneda de un país que sólo ofrezca un 3% de interés. Un cambio importante en los tipos de interés puede afectar a una operación.

Riesgo político

Dado que el mercado de divisas es un mercado internacional y que tiene un impacto sustancial en el comercio internacional, el trading de divisas también está sujeto a riesgos políticos. En primer lugar, la incertidumbre o inestabilidad política en un país suele tener un impacto negativo en el valor de su divisa. En segundo lugar, a veces un país devalúa intencionadamente su moneda para mejorar su balanza comercial de importación y exportación.

Riesgo de liquidez

El riesgo de liquidez se refiere al riesgo de que un operador no pueda salir fácilmente de una posición de trading en caso de que el mercado se vuelva en su contra. Si el mercado no es lo suficientemente líquido, el trader puede tener que sacrificar una gran parte de los beneficios abiertos en una operación para salir de ella antes de que se convierta en una pérdida. Peor aún, es posible que no pueda salir de su operación antes de que sufra una pérdida sustancial.

En términos generales, el mercado Forex es el mercado de operaciones más líquido del mundo. Sin embargo, eso no significa que no tenga ningún riesgo de liquidez. Los acontecimientos económicos inesperados y repentinos pueden provocar una falta de liquidez en un par de divisas. Incluso en condiciones normales de negociación, algunos pares de divisas son mucho menos líquidos que otros. Por ejemplo, el dólar estadounidense frente al rand sudafricano sólo tiene una pequeña fracción de la liquidez que existe en la cotización del par EUR/USD o GBP/USD.

También hay momentos del día en los que el mercado es mucho menos líquido, normalmente entre el cierre de Nueva York y la apertura de Tokio.

Riesgo de apalancamiento

Muchos operadores de Forex utilizan grandes cantidades de apalancamiento, manteniendo posiciones de trading cuyo valor es, de hecho, mucho mayor que la cantidad total de capital de trading en su cuenta de trading. Hablaremos del riesgo que supone el arma de doble filo del apalancamiento en otra sección de este artículo.

Riesgo de ruina

El "riesgo de ruina" se refiere al hecho, demasiado común en el mercado Forex, de que un operador pierda todo el dinero de su cuenta de trading. El hecho es que la mayoría de los operadores de Forex, especialmente los principiantes con poca experiencia, son demasiado optimistas acerca de sus perspectivas de éxito. No tienen en cuenta, ni planifican, la posibilidad muy real de, por ejemplo, tener 10 o más operaciones perdedoras seguidas.

Muchos operadores veteranos le dirán que todo lo que realmente necesita para ser un operador de Forex exitoso es no quedarse sin dinero para operar. Desafortunadamente, la triste historia de muchos operadores es la de ver pasar una oportunidad única, simplemente porque no les quedaba capital para operar.

Las mejores estrategias y reglas de gestión del riesgo en Forex

¿Cómo puede un operador de Forex gestionar de forma inteligente todos los riesgos inherentes a las operaciones de Forex? - La respuesta es muy sencilla: Practica siempre estrategias firmes de gestión de riesgos como parte de tu estrategia general de trading en Forex. Un conjunto completo de reglas de negociación de gestión de riesgos incluirá todos los elementos siguientes:

Obtén una buena formación sobre el mercado de divisas

Antes de iniciar tu primera operación en Forex, debes formarte sobre el mercado de divisas y las principales fuerzas que impulsan la acción de los precios. Hay muchos recursos de formación gratuitos en línea. Uno de los mejores es BabyPips.com. Además, los mejores brokers de Forex suelen tener amplias bibliotecas de recursos de formación, disponibles gratuitamente para sus clientes.

Opera con una estrategia de trading clara

No vayas a comprar el par GBP/USD sólo porque crees que puede subir, o porque te gustaría que subiera. Puedes reducir significativamente el riesgo de tus operaciones si todos tus movimientos están guiados por una estrategia clara que tenga reglas firmes para entrar y salir de las operaciones. Saber con precisión cuándo, o a qué nivel de precios, cerrará una operación -tomando beneficios o recortando pérdidas- evitará que cometas uno de los errores cardinales del trading, el de tomar decisiones basadas en emociones como el miedo o la codicia, en lugar de en la razón racional.

Hay infinidad de estrategias de trading entre las que elegir, tanto técnicas como fundamentales. Encuentra una que tenga reglas claras de entrada y salida, y que se ajuste a tu tolerancia al riesgo y a tu estilo personal de trading.

Opera con una relación riesgo/recompensa favorable

Una excelente regla general en el trading en Forex es no entrar nunca en una operación que no ofrezca una relación riesgo/recompensa favorable - al menos 2:1. Es decir, no entres en una posición de trading a menos que el beneficio potencial que visualices de forma realista sea al menos el doble de la cantidad de dinero que arriesgas al entrar en la operación.

Utiliza siempre órdenes stop-loss para limitar el riesgo

Una orden de stop-loss es una orden condicional pendiente para cerrar una operación si la acción del precio del mercado se mueve en contra de su posición de trading a un nivel de precio especificado. Por ejemplo, puedes entrar en una operación de compra del par EUR/USD a 1,1250 y colocar una orden stop-loss de venta a 1,1225. Si el precio del par EUR/USD baja a 1,1225 o menos, la orden de stop loss se activará automáticamente y la operación se cerrará.

Puedes utilizar las órdenes stop-loss para limitar el tamaño de las pérdidas cuando una operación no funciona. También puede utilizarlas para proteger los beneficios en una operación abierta. Supongamos que compras el par EUR/USD a 1,1250. Luego, el mercado sube hasta 1,1330. Puedes colocar una orden stop-loss de protección en 1,1290, bloqueando así la mitad de tu beneficio abierto de 80 pips.

Ten en cuenta que las órdenes stop-loss no proporcionan una protección perfecta. Algunos acontecimientos pueden hacer que el precio de cotización de los pares de divisas suba o baje repentinamente por un amplio margen. En ese caso, su orden de stop-loss puede ser activada, pero ejecutada a un precio significativamente menos favorable.

Nunca operes con dinero que no puedas permitirte perder

El viejo refrán dice "no apuestes el dinero del alquiler". Nunca debe invertir en Forex ni en ningún otro mercado financiero con dinero que no puedas permitirte perder - que afectaría a tu capacidad para cubrir tus gastos de vida habituales. Opera sólo y siempre con dinero "extra" que hayas reservado específicamente para invertir y que, aunque lo perdieras todo, no afectaría a tu nivel de vida. Si la cantidad de dinero que arriesgas en una operación interfiere en tu capacidad para dormir tranquilo por la noche, entonces estás arriesgando demasiado dinero.

Ten en cuenta las correlaciones

Los pares de divisas que están altamente correlacionados tienden a moverse en la misma dirección y, a menudo, aproximadamente al mismo ritmo. Por ejemplo, los pares de divisas EUR/USD y GBP/USD casi siempre se mueven más o menos en tándem. Por lo tanto, si abres una posición larga en ambos pares, estará adoptando esencialmente la misma posición de trading - una posición contra el USD - dos veces.

También debes tener cuidado con la negociación de dos pares de divisas que tienen una alta correlación negativa - que tienden a moverse siempre en direcciones opuestas. Por ejemplo, si compras tanto GBP/USD como USD/CHF, realizando una operación en gran medida en contra del USD y otra en gran medida a favor del USD, básicamente estás manteniendo dos posiciones de mercado que prácticamente se anulan entre sí.

También es una buena práctica tener en cuenta las correlaciones con activos financieros fuera del mercado de divisas. El valor relativo del dólar australiano suele tener una correlación positiva con el precio del oro. Por lo tanto, si tu análisis de mercado proyecta una caída en los precios del oro, podrías considerar reducir cualquier exposición de riesgo que tengas en pares de divisas AUD.

Presta atención al tamaño de las posiciones

Puedes mantener el riesgo general de tus operaciones en un nivel bajo y aceptable asegurándote de que sólo operas con posiciones que se ajusten bien a tu capital total. Muchos operadores profesionales recomiendan no arriesgar más del 2-3% del capital total en una sola operación. De este modo, dispondrás de un amplio margen de maniobra para superar sin problemas una larga serie de pérdidas consecutivas y seguir disponiendo de capital suficiente, ya que bastarían unas 50 operaciones perdedoras seguidas para liquidar por completo tu cuenta.

Por lo tanto, si sólo dispones de 500 $ de capital para trabajar, entonces deberías operar con un stop-loss que cierre tu operación con una pérdida de no más de 10-15 $. Esto puede significar tener que operar con microlotes durante un tiempo hasta que aumente tu capital, pero prestar atención al tamaño de las posiciones te ayudará a evitar el riesgo de arruinarte.

Considera el uso de la Regla 5-3-1

Muchos operadores de Forex fracasan porque su atención está demasiado dispersa. Al mismo tiempo, están tratando de observar la acción del precio en cada par de divisas, entrando en diferentes operaciones basadas en media docena de estrategias de trading diferentes, y dejando que el funcionamiento 24/7 del mercado de divisas les lleve a operar en exceso.

La Regla 5-3-1 proporciona una solución sencilla que sustituye todas esas malas prácticas de trading por buenas prácticas de trading.

He aquí la Regla 5-3-1:

Entendiendo el apalancamiento en Forex

Las elevadas cantidades de apalancamiento disponibles en el mercado de divisas constituyen uno de sus mayores atractivos, porque significa que los operadores pueden empezar con sólo una pequeña cantidad de capital de inversión y aun así generar importantes beneficios.

El apalancamiento, o trading con margen, se refiere a pedir dinero prestado a tu broker para poder operar con posiciones más grandes. Por ejemplo, con un apalancamiento de 100:1, puedes controlar 100.000 $ de un par de divisas determinado con un depósito de margen de sólo 1.000 $.

Esto es lo que es esencial tener en cuenta: Operar con apalancamiento amplificará las pérdidas tan rápida y fácilmente como amplifica los beneficios. Para ayudar a limitar tu riesgo, tienes que ser consciente de la cantidad de apalancamiento que estás utilizando, y lo que se traduce en términos de dinero arriesgado. Por ejemplo, si operas con minilotes, utiliza un apalancamiento de 100:1:

Ser consciente del riesgo de apalancamiento está relacionado con las reglas de gestión del riesgo en Forex sobre el tamaño de la posición, el uso de órdenes stop-loss y el trading con una relación riesgo/recompensa favorable.

El apalancamiento disponible en el mercado Forex llega hasta 1000:1 con algunos brokers, pero los operadores profesionales de éxito recomiendan utilizar un apalancamiento mucho menor. Un estudio realizado por un analista de mercado demostró que los operadores que habitualmente utilizaban un apalancamiento de sólo 5:1 obtenían beneficios cuatro veces más a menudo que los operadores que utilizaban un apalancamiento de más de 25:1.

Los mejores brokers de Forex

1

9.4/10

IR AL PORTAL DEL BRÓKER

Depósito mínimo:

$100

Bonificación del depósito:

0%

Licenciado por:

CySEC, FCA, ASIC

Reseña

El bróker eToro fue fundado en el 2007. La compañía se promociona como una plataforma de bróker que cuenta con distintas divisiones operando bajo jurisdicciones diferentes y autorizado por distintos reguladores. Por ejemplo, eToro (Europa) está autorizado por el regulador chipriota CySEC (109/10) y eToro (Reino Unido) está autorizado por el regulador británico FCA (583263). El bróker igualmente tiene oficinas de representantes en Australia y los Estados Unidos.

Ventajas y desventajas

•El monto de transacción mínima por copia es de $1;

•Regulado por monitores independientes;

•Es posible comprar contratos para acciones fraccionarias (es decir, invertir cantidades inferiores al costo de una acción).

•Spreads altos;

•Fallas técnicas periódicas en la ejecución de órdenes;

•Falta de las plataformas más populares como MetaTrader 4 y MetaTrader 5 en Europa y el CIS;

•No tiene acceso a los sistemas ECN, las órdenes son procesadas solo de acuerdo con el esquema STP (procesamiento directo) con acceso a proveedores de liquidez específicos;

•Hay una comisión para el retiro de fondos;

•Personal de apoyo maleducado;

•Inconveniente con el sitio web.

ReseÑa Del Estudio

2

9.2/10

IR AL PORTAL DEL BRÓKER

Depósito mínimo:

No minimum

Bonificación del depósito:

0%

Licenciado por:

FSC - BVI, ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Reseña

El nombre OANDA es un acrónimo de “Olsen & Associates” o de “Olsen AND Associates”. Está registrada en los Estados Unidos y ofrece a sus clientes un amplio rango de servicios financieros en la mayoría de los países del mundo. La compañía fue fundada en 1996 y actualmente está regulada en cuatro jurisdicciones. El regulador principal del bróker es la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA). La compañía tiene varios premios significativos, incluyendo el galardón en la categoría de “Mejores tecnologías de Forex trading” de los Forex Awards del Reino Unido, “Mejor plataforma de trading” en laFX Week, así como “Mejor servicio al cliente” en el informe US Foreign Exchange de los Estados Unidos.

Ventajas y desventajas

•Depósito mínimo desde $1.

•Una amplia selección de los instrumentos de trading más populares.

•Distintos reguladores financieros de confianza y con buena reputación.

•Un sitio web poco conveniente y con funcionamiento deficiente.

•Ausencia de cuentas cent.

•Ausencia de programas de bonos.

ReseÑa Del Estudio