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Qu’est-ce que l’investissement sur le Forex?

Les gens décident d’investir dans le marché du Forex pour plusieurs raisons. Mais la principale d’entre elles est que la capacité de faire des profits sur le Forex est plusieurs fois plus grande que les méthodes classiques d’investissement, comme acheter de l’immobilier ou faire des dépôts bancaires.



Quiconque décide de faire de l’argent sur le Forex choisit essentiellement entre faire du trading actif lui-même ou de placer des fonds en gestion. Lorsqu’un trader fait du trading actif par lui-même, tout est simple; il essaie de prédire le taux de la cote dans l’avenir. Alors que lorsqu’il fait confiance à un autre, il devient un investisseur passif.



Les gens qui ne sont pas intéressés dans le processus de trading, ou ne peuvent tout simplement pas réussir par eux-mêmes, ou veulent recevoir un revenu additionnel passif sans se soucier des mécanismes du trading actif deviennent des investisseurs passifs. Peu importe la raison de devenir un investisseur, pour commencer à investir dans le Forex, vous devez suivre les étapes suivantes :

  • Étudier toutes les options d’investissements disponibles sur le marché du Forex : comptes PAMM, gestion de fonds et le trading automatisé. Mais d’abord, vous devez comprendre les différences entre elles;

  • Examiner la liste qui contient les brokers de Forex les plus fiables et voir qui offre les programmes d’investissements les plus rentables;

  • Choisir un broker dont les programmes et les conditions vous conviennent;

  • Vous inscrire sur le site officiel du broker choisi (préférablement par notre site, afin d’avoir plus de revenus plus tard);

  • Faire un dépôt au compte et le transférer au programme d’investissement, ou porte-folio, du broker.

Choisir le bon broker est une étape clé, car toutes les transactions financières seront transmises à travers lui. Sans un broker, un trader ne peut faire du trading actif sur le Forex ni y investir. C’est le broker qui détermine les possibilités et les limites de l’investisseur, la transparence du processus et d’autres options comme gagner des bonus.

Comment investir dans le marché du Forex?

Il y a trois principaux moyens d’investir dans le Forex : copier des transactions d’un autre trader (trading automatique), investir dans des comptes PAMM qui sont sous le contrôle d’un trader gestionnaire et faire un investissement direct dans un fonds de gestion. Chaque méthode est différente, mais elles ont des choses en commun :

  • 1

    Faible seuil d’entrée;

  • 2

    Pas de restrictions sur le choix d’un gestionnaire ou d’un fournisseur de signal;

  • 3

    Plusieurs options sont disponibles;

  • 4

    La possibilité de diversifier les risques;

  • 5

    Possibilité de revenu passif.

Mais ces avantages d’investir dans le Forex ne deviennent concrets qu’une fois que vous avez choisi un broker fiable et expérimenté, et non pas un fraudeur du Forex. Pour vous aider dans cela, et pour vous éviter de faire une erreur, Traders Union met à jour mensuellement le Classement des meilleurs brokers de Forex.

Investissement PAMM dans le Forex

C’est une option populaire pour l’investissement dans le marché du Forex, qui n’implique pas une participation directe dans le trading et qui vise à obtenir un revenu passif. Le sigle PAMM signifie en anglais Percent Allocation Management Module ou Module de gestion des allocations en pourcentage.

Les principales caractéristiques des comptes PAMM :

  • Un compte PAMM est la combinaison des comptes des investisseurs et d’un trader gestionnaire. C’est donc dire que vous choisissez un gestionnaire de compte qui fera le trading sur le marché du Forex en utilisant à la fois ses propres fonds et les fonds de ses investisseurs.

  • Il peut y avoir plusieurs investisseurs, mais parfois les gestionnaires imposent des limites sur le nombre de participants. Le gestionnaire n’interagit pas directement avec votre compte ou le montant que vous avez choisi d’investir avec lui. Le montant de la mise sera automatiquement retenu dans le compte des investisseurs. Lorsque le gestionnaire fait une transaction, il risque son argent ainsi que celui des investisseurs. C’est pourquoi investir dans des comptes PAMM sur le Forex est fiable, le gestionnaire est sensé être plus prudent, car il risque également son propre argent.

  • Le gestionnaire est un trader expérimenté sur le Forex qui a un haut pourcentage de réussite parmi ses transactions. Le gestionnaire est choisi selon les statistiques fournies par le broker. Avec cette option d’investissement sur le Forex, le choix du gestionnaire impacte évidemment le succès et le niveau de revenu de vos investissements.

Il y a aussi les comptes LAMM. Ils sont moins communs, mais ils valent la peine d’être mentionnés, car ces deux types de comptes ont de petites différences.

La seule vraie différence importante est que dans le cas du système LAMM (Lot Allocation Management Module, ou Module de gestion de l’attribution des lots, en français), le montant d’investissement est égal à la valeur de l’investissement du trader gestionnaire. Donc, vous risquez le même montant que le gestionnaire, et vous avez le même revenu (moins la commission du gestionnaire, si la transaction a été profitable).



Les comptes PAMM sont un type plus commun d’investissement, car ils vous permettent d’investir n’importe quel montant dans le compte du gestionnaire, pas nécessairement un montant égal au sien. Si le montant est inférieur, alors les profits seront évidemment inférieurs, mais les risques seront aussi moindres. Dans ce cas, le pourcentage de profit de chaque investisseur au sein du système est calculé au prorata de son investissement (vous apportez 10 % des fonds totaux, vous avez droit à 10 % des profits, moins la commission).



Principales caractéristiques des comptes PAMM

La plus récente version des comptes PAMM, que peu de brokers utilisent de nos jours, est les comptes RAMM. Ils fonctionnent tout comme les comptes PAMM, mais les investisseurs ont la possibilité de définir plusieurs paramètres comme, par exemple, le niveau de risque acceptable et la perte maximale, après laquelle les fonds sont automatiquement retirés des fonds du gestionnaire.



Pour tous les types de comptes, il y a deux options d’investissements. Vous pouvez investir un montant spécifique ou investir dans un porte-folio comportant plusieurs comptes. Regardons les avantages et caractéristiques de chaque méthode.

Portefolio d’investissement PAMM

Les comptes de porte-folio d’investissement PAMM diffèrent d’un compte PAMM standard du fait que les fonds sont investis dans les transactions de plusieurs gestionnaires à la fois, et non un seul. L’occasion d’investir dans un porte-folio PAMM est un service différent qui n’est pas offert par tous les brokers. Vérifiez le site Web du broker ou demandez au service à la clientèle de Traders Union.

👍 Avantages d’investir dans un porte-folio PAMM :

  • Les principaux avantages sont les mêmes que ceux d’investir dans un compte PAMM;
  • Plus, l’investisseur diversifie son risque au maximum.

👎 Inconvénients d’investir dans un porte-folio PAMM :

  • Pour allouer des fonds à travers plusieurs porte-folios, vous avez besoin d’un plus gros dépôt que si vous investissez seulement dans un seul compte PAMM.

Le principal avantage d’un porte-folio PAMM est que l’investisseur diversifie son risque. Donc, même si une transaction échoue, il peut rester en profit, car d’autres gestionnaires gagneront. Mais c’est aussi le principal désavantage du système; pour bien répartir le risque et niveler les pertes, vous devez investir dans plusieurs comptes à la fois, ce qui demande un plus gros dépôt.

Copier les transactions d’un trader à succès

Cette option d’investissement sur le Forex est aussi populaire que les comptes PAMM. Un autre nom pour la copie de transaction est le trading automatique. Comme pour le cas des comptes PAMM, tout est simple, mais le mécanisme lui-même est assez différent.

Méthode de copie des transactions :

  • 1

    Vous installez un programme spécial ou vous utilisez une plateforme de trading standard (cela dépend du broker);

  • 2

    Le broker vous offre des fournisseurs de signaux, qui sont des traders professionnels qui partagent leurs transactions avec vous en temps réel;

  • 3

    Vous choisissez un trader que vous aimez et copiez ses transactions dans votre terminal de trading, vous «dupliquez» ou «copiez» ses transactions (son signal);

  • 4

    Le fournisseur de signal peut vous laisser copier ses transactions gratuitement ou pour une commission sur les transactions gagnantes.

Le trader n’est alors pas un investisseur, car toutes les transactions se produisent dans son propre compte et terminal de trading. L’argent ne quitte jamais son contrôle. Si vous copiez les transactions d’un trader expérimenté et profitable (les statistiques sont fournies par le broker), alors les chances de gagner sont plus grandes que si vous faisiez le trading vous-même.

Un autre avantage du trading automatique est la possibilité d’apprendre de professionnels. Car toute l’information sur les transactions courantes de votre fournisseur de signal vous sera disponible. Vous pourrez voir sa stratégie, comment il réagit à certains changements du marché, et quelles décisions il prend. C’est une expérience unique et inestimable que vous ne pouvez pas avoir en investissant dans des comptes PAMM.

Par contre, les risques sont les mêmes; même les professionnels expérimentés s’accrochent parfois et des pertes peuvent s’en suivre. Mais, vous pouvez diversifier les risques avec cette option en distribuant vos fonds parmi plusieurs fournisseurs de signaux. Rien ne vous empêche de copier les signaux de plusieurs fournisseurs de signaux en même temps.

Exemples de services de trading automatique

  • CopyTraderMC.
    C’est le système de trading automatique d’eToro. Il supporte la fonction de copie multiple, vous permettant de copier les transactions de plusieurs fournisseurs de signaux à la fois. Le système est totalement transparent, le dépôt minimum est de 200 $.

  • AvaSocial.
    Ce service de copie de transaction automatique appartient à AvaTrade. Il offre une liste impressionnante de fournisseurs de signaux avec des statistiques détaillées. Le service a plusieurs paramètres vous permettant de copier des transactions, parfois pas à 100 %, selon des paramètres individuels. Il est pleinement automatisé. Un dépôt minimum de 100 $.

  • eTrading.
    Ce service appartient à Swissquote. Il offre aussi une vaste sélection de fournisseurs de signaux avec leurs cotes et des statistiques transparentes. Il est totalement automatisé, avec la possibilité d’ajuster certains paramètres de la fonction de copie. Le dépôt minimum est de 1000 $.

La gestion de fonds, comme option d’investissement

L’investissement dans la gestion de fonds est la troisième manière d’obtenir un revenu passif du Forex. L’option d’investissement est classique, mais elle a évolué pour inclure la copie des transactions et les comptes PAMM.

Investir dans la gestion de fonds est une contribution directe au trading d’un autre trader sur le marché du Forex. Donc, vous transférez une partie de votre dépôt dans le compte spécifié et le trader utilise ces fonds pour le trading. Si la transaction réussit, le trader transfère vos gains dans votre compte, moins sa commission prédéfinie.

Le principal risque est évident. Vous confiez vos fonds à un tiers. Il se pourrait que le trader ne vous retourne pas vos fonds ou retourne un plus petit montant que promis. Il y a deux façons de prévenir que cela arrive :

La gestion de la fiducie comme option d'investissement

Investissez dans des traders qui sont des employés d’un broker. Quelques brokers offrent un tel service, donc, ils ont des traders professionnels à qui vous pouvez transférer vos fonds pour qu’ils soient gérés;

Autre choix : travaillez avec un tiers basé sur un contrat. Le contrat peut être rédigé de différentes façons, mais si vous l’écrivez vous-même, sans l’aide du broker, alors tous les défauts juridiques seront sur vos épaules. Théoriquement, avoir un contrat est une garantie du respect des termes par les deux parties. Mais, en pratique, cela dépend beaucoup du professionnalisme avec lequel le contrat est rédigé.

Option alternative: travailler avec un tiers sur la base d'un contrat

Investir dans une gestion de fonds est plus risqué que dans des comptes PAMM ou du trading automatique. Par contre, les risques sont diminués si vous confiez vos fonds à des employés de votre broker. Avec cette option, la situation est sensiblement similaire à investir dans des comptes PAMM, mais dans le cas de la gestion de fonds, vous transférez directement les fonds au compte du trader qui fait le trading à votre place.

Les 10 meilleurs brokers pour investir dans le Forex

Nous soulignons encore que de choisir un broker qui est compétent et fiable est la clé pour un investissement profitable sur le marché du Forex. C’est le broker qui fournit le logiciel nécessaire et les informations détaillées sur les fournisseurs de signaux ou les gestionnaires de PAMM, et c’est le broker qui vous verse vos profits.

Que regarder pour choisi un broker d’investissement :

  • Disponibilité du type de programme qui vous intéresse;

  • Dépôt minimum et autres conditions d’investissement;

  • Quelles organisations réglementent votre broker.

En plus, vous pouvez (et vous devriez!) lire les avis à propos du broker de Forex que vous avez choisi. Pour ce faire, vous pouvez utiliser notre site, où des spécialistes de Traders Union ont amassé des avis pour chaque broker sur le marché du Forex depuis plus de 10 ans.

Broker Régulateur Dépôt minimum Types de programme d’investissement
eToro ASIC, CySEC 50 $ CopyTrader™, CopyPortfolios
Admiral Markets IFSCCySEC, FCA, ASIC 1 € Invest.MT5
AvaTrade FCA, CySEC, FSCA, FSC 100 € ASIC, FSA, FSCA DupliTrade ZuluTrade
Libertex CySEC 20 € Programme de gestion de fonds : Trading systems, Investment concepts
Swissquote FINMA 1 000 € Themes Trading, Robo-Advisor, MAM, LAMM et PAMM
FXTM FCA, CySEC, FSCA, FSC 10 € FXTM Invest
Boursorama Banque ACPR, AMF 100 € ODDO Asset Management
Bourse Direct CECEI, ACPR, AMF, ORIAS 1 € SCPI, OPCI, PEA, PEA-PME, ECPI, FIP
ING Direct Sapin II, KVK 1 € PEA, PEA-PME
Bforbank Sapin II, MIFID 1000 € Amundi

Risques de l’investissement sur le Forex

L’investissement sur le Forex ne serait pas aussi populaire si les risques ne pouvaient être contrôlés. En fait, le risque sur le marché du Forex n’est pas plus grand qu’avec toute autre option d’investissement, et il est parfois inférieur. Il y a deux principaux risques :

  • Vous pouvez perdre votre investissement si le gestionnaire de PAMM ou le trader à qui vous confiez votre argent s’avère être une scammer. Ce risque est facilement éliminé en travaillant qu’avec des brokers fiables qui ont une licence.

  • Vous pouvez perdre vos fonds parce que le gestionnaire du compte PAMM, le fournisseur de signal ou le trader à qui vous avez confié vos fonds a fait une erreur dans ses prévisions du marché. Cela arrive à tous les traders car il est impossible de gagner 100 % du temps. Pour réduire ce risque, vous pouvez distribuer vos fonds parmi plusieurs comptes PAMM ou fournisseurs de signaux.

Pour un trader débutant, les chances de gagner en investissant avec un trader expérimenté sont toujours meilleures que lors du trading indépendant par lui-même. En plus, comme nous l’avons déjà mentionné, cela offre une expérience qui ne peut être acquise d’une autre façon. Si tout est bien fait, et que les risques sont bien diversifiés au maximum, la probabilité de perdre tous vos fonds est extrêmement faible. Par contre, nous recommandons que vous n’investissiez que les sommes que vous êtes prêts à perdre et de ne jamais investir toutes vos économies.

Investir dans le marché du Forex : Opinion d’expert

«Les systèmes modernes d’investissement sur le Forex offrent la méthode la plus facile et la plus pratique de générer un revenu passif. La complexité est de choisir le bon broker et le bon programme d’investissement. Les comptes PAMM/MAM/RAMM gagnent présentement en popularité, mais les services de trading automatisé sont tout aussi prometteurs. Toutes les options pour investir dans le marché du Forex font qu’il est possible de diversifier les risques en utilisant plusieurs systèmes à la fois. Donc, l’investisseur peut recevoir un revenu stable sans devenir un trader professionnel. Par contre, l’on doit toujours se rappeler que sur les marchés financiers les revenus reflètent toujours un niveau de risque. C’est l’une des lois économiques.»

Romain de La Durantaye, trader analyste pour Traders Union

Auteur de l’article sur les avantages du Forex

Jean-Gaston
Jean Gaston
trader-analyste indépendant
  • en 2006, il a terminé ses études de comptabilité et de gestion financière à l’Université de Bordeaux;
  • de 2006 à 2011, il a travaillé comme analyste de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution;
  • de 2011 à 2017, il a travaillé dans le département analytique de la Commission des valeurs mobilières des Bahamas;
  • de 2011 à 2014, il a étudié le management du marché international des changes à l’Université de la Floride;
  • depuis 2017, il est trader-analyste, spécialiste indépendant de Traders Union;
  • en 2020, il avait donc 15 ans d’expérience continue dans le trading sur le Forex.

FAQ à propos de l’investissement sur le Forex

Que signifie investir sur le Forex?

Cela veut dire que vous pouvez investir votre argent dans un compte PAMM, copier les transactions de traders ayant du succès, ou utiliser différents systèmes de gestion de fonds. Le point commun de ces méthodes est que vous n’avez pas à faire vous-même du trading actif sur le Forex, mais des professionnels le font pour vous. En échange d’une commission si elle est fructueuse.

Est-ce que l’investissement sur le Forex est un système fiable?

Le marché international des devises est un système en constant développement. La fiabilité de l’investissement dépend de la fiabilité de votre broker et du succès du gestionnaire du compte PAMM ou du fournisseur de signaux que vous choisissez.

Comment réduire les risques en investissant?

Au début, vous devez choisir le bon broker pour vous, celui qui a le programme d’investissement qui vous convient le mieux. Par la suite, vous pouvez investir dans des porte-folios PAMM ou, dans le cas des copies de transactions, utiliser plusieurs fournisseurs de signaux à la fois.

Lequel est le mieux, les comptes PAMM ou la copie de transactions?

Toutes les options pour l’investissement sur le Forex peuvent amener un bon revenu passif. Il est difficile de dire lequel est le meilleur, car ils diffèrent conceptuellement dans les mécanismes d’investissements et chacun d’eux peut vous donner de bons résultats. L’investisseur fait son choix selon ses préférences personnelles.