כיצד להשקיע במניות למתחילים עם מעט כסף

הערת עריכה: למרות שאנו מקפידים על יושרה עריכה קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו. הנה הסבר על איך אנחנו מרוויחים כסף. אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות על פי כתב הוויתור שלנו.

איך להשקיע במניות עם מעט כסף:

שלב 1. הגדר יעדים ארוכי טווח.
שלב 2. הבן ריבית דריבית.
שלב 3. נתח מניות במחיר נמוך.
שלב 4. חקור מניות חלקיות.
שלב 5. בחר מתווך בעלות נמוכה.
שלב 6. קנה את המניות הראשונות שלך.
שלב 7. השקעה מחדש והגדלת פוזיציות.
שלב 8. שקול ETFs לגיוון.

רבים מאמינים שהשקעה במניות דורשת הון משמעותי, אך זוהי תפיסה מוטעית. משקיעים מצליחים רבים התחילו עם סכומים קטנים, וכיום, ברוקרים מקוונים אפילו מאפשרים לך להתחיל להשקיע עם 100 דולר בלבד.

הצלחה בהשקעה אינה תלויה בכמה אתה מתחיל אלא בלימוד אסטרטגיות מותאמות אישית ואימוץ ההתנהגות הנכונה. ב- Traders Union, יצרנו מדריך זה כדי לעזור למתחילים להבין את תהליך ההשקעה במניות עם הון מינימלי.

איך להשקיע במניות עם מעט כסף - מדריך למתחילים

רוב המתחילים הופכים לסקרנים לגבי שוק המניות על ידי קריאת סיפוריהם של משקיעים מצליחים, אך אין להם מושג לגבי התהליך הכרוך בהתחלת מסע ההשקעות.

הגדר מטרות לטווח ארוך

הגדירו יעדים ברורים עם מסגרת זמן של 3-10 שנים, כגון חיסכון לפנסיה, רכב או השכלה. השקעה מבוססת יעדים עוזרת לך להישאר ממוקד וממושמע במסע שלך.

להבין ריבית דריבית

ריבית Compound מגדילה את העושר שלך על ידי השקעה מחדש של רווחים. השתמש בנוסחה: A = P(1+r/n)ⁿᵗ, כאשר A הוא הסכום הכולל, P הוא הקרן, r הוא שיעור הריבית השנתי, n הוא מספר התקופות המורכבות, ו-t הוא הזמן בשנים.

נתח מניות במחיר נמוך

התמקד בחברות במחיר נמוך יותר כדי למקסם את ההון שלך. חפש יסודות חזקים, חפירות כלכליות ויתרונות תחרותיים כמו פטנטים או רשתות הפצה חזקות לפוטנציאל צמיחה ארוך טווח.

חקור מניות חלקיות

השקיעו בחברות בעלות ערך גבוה כמו Amazon או Google עם מניות חלקיות. זה מאפשר לך לקנות חלק ממניה מבלי להזדקק לאלפי דולרים מראש.

בחר מתווך בעלות נמוכה

פתח חשבון עם מתווכים ללא עמלות. תממן אותו ב-$100–200$ כדי להתחיל להשקיע.

הברוקרים הטובים ביותר להשקעה במעט כסף
	שיעור ריבית	עמלת מניות בסיסית	עמלת מניות מינימלית	רמת רגולציה	פתח חשבון
Revolut	0,15-1	תוכניות סטנדרטיות, פלוס, פרימיום ומתכת: 0.25% מסכום ההזמנה. תוכנית אולטרה: 0.12% מסכום ההזמנה.	£1.00 בבריטניה, €1.00 בגוש האירו	Tier-1	סקירת מחקר
eOption		3 דולר למסחר		Tier-1	סקירת מחקר
Interactive Brokers	4,83	0-0,0035%	$1,00	Tier-1	לפתוח את החשבון ההון שלך בסיכון.
Wealthsimple	1	אפס עמלות	אפס עמלות	Tier-1	לפתוח את החשבון ההון שלך בסיכון.
SoFi Invest	0,01	אפס עמלות	אפס עמלות	Tier-1	סקירת מחקר

קנה את המניות הראשונות שלך

צור רשימת מעקב של 20–30 חברות חזקות ביסודו. עקוב אחר הביצועים שלהם וקנה מניות בזמן הנכון, תוך התמקדות בערך לטווח ארוך.

השקיעו מחדש והגדלו פוזיציות

השקיעו בעקביות והשקעו מחדש דיבידנדים כדי למנף ריבית דריבית. הוסף מניות כאשר המחירים יורדים מתחת לשווי השוק ההוגן, והישאר סבלני מכיוון שהמניות עשויות להשתנות בטווח הקצר.

גישה ממושמעת זו יכולה לעזור למתחילים להצמיח עושר לאורך זמן, אפילו עם הון מוגבל.

האם ניתן להשקיע במניות במעט כסף?

כן, אתה יכול להשקיע במניות עם מעט כסף על ידי שימוש בברוקרים מקוונים המציעים הפקדות מינימום של $0 ומסחר בעלות נמוכה. הרבה מניות חברות חזקות ETFs זמינות בפחות מ-$50, מה שמקל על מתחילים להתחיל להשקיע.

לדוגמה, Pfizer Inc (NYSE: PFE) נסחרת בסביבות $26.59 נכון מינואר 2025. קרנות נסחרות בבורסה (ETFs) יכולות להיות גם אפשרויות סבירות. Vanguard Total International Stock ETF, הכוללת מניות גלובליות מחוץ לארה"ב, זמינה בסביבות $59.14.

עם פלטפורמות מודרניות ואפשרויות השקעה משתלמות, אינך זקוק להון משמעותי כדי להתחיל את מסע ההשקעה שלך. להתחיל בקטן עם מניות או ETFs חזקות ביסודו יכולה להיות דרך מעשית לבנות עושר לאורך זמן.

האם זה רעיון טוב להשקיע במעט כסף?

כן, להתחיל עם מעט כסף היא דרך חכמה להיכנס לשוק המניות. משקיעים מצליחים רבים, כמו וורן באפט, החלו את מסעם בסכומים קטנים, ובנו בהדרגה עושר לאורך זמן. זוהי גישה מעשית, במיוחד למתחילים שעדיין לומדים על דינמיקת שוק ואסטרטגיות השקעה.

עבור משקיעים חדשים, התחייבות להון גדול ללא ידע מספיק עלולה להיות מסוכנת. להתחיל בקטן מאפשר לך לבדוק את המים, לפתח את התנהגות ההשקעה הנכונה ולחדד את האסטרטגיות שלך ללא חשיפה פיננסית משמעותית. השקעות סדירות ושיטתיות במניות חזקות ביסודו יכולות להרכיב עושר משמעותי לאורך זמן.

בניגוד לנכסים אחרים כמו נדל"ן, הדורשים השקעות ראשוניות גדולות, שוק המניות הוא דרך נגישה להגדלת עושר. עם 100 דולר בלבד, אתה יכול להתחיל להשקיע במניות או ETFs איכותיות ולהפיק תועלת מכוח ההרכבה בטווח הארוך.

כללי השקעת מניות ממיליארדרים

משקיעים מקצועיים כמו וורן באפט, פיטר לינץ', ריי דליו וצ'רלי מונגר נתנו כמה הצהרות פומביות, ציטוטים, כללים ועקרונות שסוללים את הדרך לקריירת השקעות מוצלחת. אספנו כמה כללים מהספרים והנאומים של המשקיעים המצליחים האלה.

כלל 1: השקיעו לטווח ארוך והתמקד ביעדים ארוכי טווח

אל תשקיע בחברה אם אינך יכול להישאר מושקע בה לפחות 10 שנים. התמקד ביעדים ארוכי הטווח שלך. מניות נותנות תשואה מובטחת בטווח הארוך. טווחי זמן ארוכים יותר מבטלים את סיכון התנודתיות המתרחש בדרך כלל עקב שינויים בסביבת המאקרו.

כלל 2: קנה מניות של חברות שאתה מבין היטב בעסק שלהן

לפני רכישת מניות, ודא שאתה מבין את פעילות החברה, המוצרים, המתחרים, פוטנציאל השוק ויוזמות ההון של החברה.

התמקד בתעשיות שאתה מכיר, כמו פארמה או ביוטכנולוגיה, כדי לבנות אמון בהשקעות שלך. השקעה בעסקים שאתה מבין מפחיתה את החרדה במהלך מיתון בשוק ועוזרת לך להישאר מחויב כאשר היסודות נשארים חזקים.

כלל 3: שקול לגוון את תיק המניות שלך

גיוון מגן על תיק ההשקעות שלך במהלך קריסת שוק. תיק מגוון מייצר החזר נאה על ההשקעה ללא קשר לתנאי השוק.

אתה יכול לגוון את התיק על ידי שימוש בנכסים כגון מניות בודדות, ETFs, קרנות נאמנות, אג"ח, תעודות פיקדונות, זהב, נדל"ן, חשבונות פרישה ושטרות אוצר.

להלן דוגמה להקצאה בתוך תיק מגוון:

35% למניות ETFs;
20% לנדל"ן ו- REITs;
12.5% נכסי הכנסה קבועה;
10% לזהב;
10% לשטרי אוצר;
5% לחשבון הפרישה;
8.5% למזומנים או לכספים נזילים.

אם אתה רוצה לשחק במשחק השקעות מניות טהור, אתה יכול להסתכל על גיוון התיק עם 10 עד 12 חברות חזקות ביסודו יחד עם שתי ETFs. על המשקיעים לזכור שגיוון יתר (יותר מ-15 מניות בתיק) עלול לא להביא את התוצאות הרצויות. בעת בחירה בין תעודות סל ומניות, נקודת מפתח למחשבה היא כמה קל לקנות או למכור אותן כשצריך.

כלל 4: השקיעו במדד באמצעות תעודת סל

וורן באפט ממליץ למתחילים להשקיע ETFs לגיוון מיידי. ETFs עוקבות אחר מדדים מרכזיים כמו S&P 500, ומספקות חשיפה למספר חברות בינוניות וגדולות.

בין 2011 ל-2020, ה- S&P 500 העניק תשואה שנתית של 13.9%, אותה היו משווים משקיעים בתעודת ETF iShares Core S&P 500. לאלו החדשים בתחום ההשקעות במניות, ETFs מציעות דרך פשוטה ואמינה להצמיח עושר.

כלל 5: נתח חברות בקפידה לפני הקנייה

המשקיעים צריכים לבצע ניתוח יסודי יסודי של החברה לפני קבלת החלטת רכישה.

להלן רשימת 10 הגורמים שמשקיע צריך להעריך לפני רכישת מניה:

בדקו את פוטנציאל הצמיחה של התעשייה והעריכו את יכולתו של הארגון לנצל את הפוטנציאל הזה בהצלחה.
יחס מחיר לרווח ויחס חוב להון עצמי.
עתודות Cash של החברה.
היסטוריה של תשלום דיבידנד.
איכות צוות הניהול.
קווי מוצרים ורשתות הפצה.
עקרונות ממשל תאגידי של הארגון (התרחק מהחברה שיש לה מדיניות ממשל תאגידי גרועה).
מצב הנזילות וכושר הפירעון של החברה.
מרווח תפעולי ותזרימי מזומנים חופשיים.
תשואה על ההון המועסק (ROCE) ותשואה על ההון (ROE).

האם ניתן להשקיע במניות ללא כסף?

אמנם להתחיל להשקיע במניות ללא מזומן אולי נשמע בלתי אפשרי, אבל יש דרכים להתחיל בלי עלויות גדולות מראש. להלן חמש אסטרטגיות שיכולות לעזור לך להיכנס לשוק המניות במינימום השקעה.

תוכניות להשקעה מחדש של דיבידנד (DRIPs). חברות רבות מאפשרות לך לקנות מניות באמצעות דיבידנדים במקום במזומן, ומאפשרות לך לבנות לאט את התיק שלך לאורך זמן. השקעה מחדש של הרווחים שלך היא דרך חכמה להגדיל את אחזקות המניות שלך מבלי להזדקק להון מראש.
הבעלים של חתיכת מניה. ברוקרים מסוימים מאפשרים לך לקנות מניות חלקיות, ומאפשרות לך להשקיע במניות במחירים גבוהים כמו Amazon או Tesla בסכום נמוך של $1. זה מאפשר להשקיע במניות יקרות ללא צורך בסכום כסף גדול.
קבל מניות או בונוסים בחינם. ברוקרים מקוונים רבים מציעים עסקאות קידום מכירות, כגון בונוסים להרשמה, שבהם אתה מקבל מניות בחינם כשאתה פותח חשבון. זה מאפשר לך להתחיל להשקיע מבלי להוציא כסף משלך.
הרווח מניות בחינם על ידי הפניית חברים. לחלק מהברוקרים יש תוכניות הפניה שבהן אתה יכול להרוויח מניות בחינם על ידי שיתוף הפלטפורמה עם אחרים. כך תוכלו לבנות את תיק ההשקעות שלכם ללא צורך בהפקדה ראשונית.
השקיעו סכומים קטנים עם החלפה פנויה. אפליקציות מיקרו-השקעות מאפשרות לך להשקיע סכומים קטנים, אפילו רק 5 דולר. אפליקציות אלה מגבשות את הרכישות היומיומיות שלך ומשקיעות את ההפרש, ועוזרות לך לבנות תיק עבודות מגוון לאורך זמן במינימום מאמץ.

כמה אני יכול להרוויח מהשקעה במניות?

בממוצע, השקעות בבורסה מניבות תשואות שנתיות בין 8% ל-11%, עם ה-S&P 500 מספקים כ-8% לשנה מאז 1957. עם זאת, התשואות משתנות מדי שנה עקב תנודתיות בשוק, וחלק מהשנים עשויות לדווח על תשואות שליליות.

לדוגמה, ה- S&P 500 חווה תשואות שליליות בשנים 2000, 2001, 2002, 2008 ו-2018. למרות זאת, היו שנים של צמיחה יוצאת דופן, כמו 2003 (28.68%), 2013 (32.3%) ו-2019 (31.49%). תנודות אלו מדגישות את החשיבות של אסטרטגיית השקעה ארוכת טווח כדי לנצל את השיאים והשפל של השוק.

על ידי הישארות מושקעת בתקופת שפל והתמקדות ביעדים ארוכי טווח, תוכל להפיק תועלת מהרכבת התשואות לאורך זמן. השקעות מגוונות כמו קרנות S&P 500 index או ETFs הן דרך מעשית להתיישר עם ממוצעים היסטוריים ולהפחית סיכונים הקשורים למניות בודדות.

האם אני יכול להפסיד כסף בהשקעה במניות?

כן, אתה יכול להפסיד כסף בהשקעה במניות, אבל עם האסטרטגיות הנכונות, אתה יכול למזער את הסיכון. להלן חמישה טיפים שיעזרו לך להפחית את הסיכויים להפסדים בזמן ההשקעה:

גיוון ההשקעות שלך. טעות נפוצה היא לשים את כל הכסף שלך במניה אחת. פזר את ההשקעות שלך על פני מגזרים וסוגי נכסים שונים כדי להגביל את הסיכון להפסד גדול במקום אחד.
תחשוב לטווח ארוך. זה מפתה לרדוף אחרי רווחים מהירים, אבל השקעה עם ראייה ארוכת טווח נותנת להשקעות שלך זמן לצמוח. אל תוסח את דעתו על ידי עליות ומורדות בשוק לטווח קצר; צמיחה מתמדת לאורך שנים היא הדרך להצליח.
שקלו את הסיכונים, לא רק את הרווחים הפוטנציאליים. אל תתמקד רק ברווחים האפשריים; תמיד תחשוב כמה אתה יכול להפסיד. הכוונה ליחס סיכון-תגמול מוצק פירושה שיש לך סיכוי גבוה יותר להרוויח לאורך זמן, גם אם חלק מהעסקאות לא יצליחו.
השתמש stop-loss כדי להגן על עצמך. מתחילים רבים מתעלמים מפקודות סטופ-לוס, שיכולות למנוע הפסדים גדולים יותר על ידי מכירה אוטומטית של מניה כאשר המחיר שלה מגיע לנקודה מסוימת. זה מאלץ אותך לדבוק באסטרטגיה שלך ולא לסחור על סמך רגשות.
למד מדפוסי שוק. הבנה שהשווקים עוברים מחזוריות יכולה לעזור לך להישאר רגוע במהלך מיתון. על ידי זיהוי דפוסים אלה, תמנע ממכירת פאניקה ותקבל החלטות מושכלות יותר, גם כאשר השווקים ירדו.

על ידי פיזור ההשקעה שלך לאורך זמן, אתה יכול להרחיק את התנודתיות בשוק

כאשר מתחילים עם כספים מוגבלים, אחת הדרכים הטובות ביותר להשקיע היא "התמקדות במניות חלקיות". מתחילים רבים מאמינים שהם צריכים כמויות גדולות של כסף כדי לקנות מניות כמו Amazon או Tesla, אבל מניות חלקיות מאפשרות לך להחזיק חלק מהמניות האלה מבלי שתצטרך להוציא מאות או אלפי דולרים. עם מניות חלקיות, אתה יכול לגוון את ההשקעות שלך ועדיין לקבל חשיפה לחברות בצמיחה גבוהה, אפילו בתקציב קטן.

גישה חכמה נוספת היא "השקעה עקבית באמצעות ממוצע עלות דולר (DCA)." במקום לנסות לתזמן את השוק, DCA כרוכה בהשקעה קבועה של סכום קבוע, לא משנה איך השוק מתפקד. שיטה זו עוזרת להפחית את הלחץ של קבלת החלטות רגשיות ומבטיחה שאינך קונה בנקודות שיא או מוכרים בשפל. על ידי פיזור ההשקעה שלך לאורך זמן, אתה יכול להרחיק את התנודתיות בשוק ולהגדיל לאט את העושר שלך מבלי לדאוג לתזמון הכניסה המושלמת.

מַסְקָנָה

השקעה במניות עם מעט כסף אינה תלויה בכמה אתה מתחיל - אלא בסבלנות ובעל תוכנית. התחל עם מה שאתה יכול, התמקד באפשרויות בעלות נמוכה כמו קרנות אינדקס ומניות חלקיות, והישאר עקבי. מצא את התיווך הנכון, פזר את ההשקעות שלך והשקע מחדש דיבידנדים כדי להגדיל את העושר שלך לאורך זמן. עם גישה ממושמעת, אפילו נקודת ההתחלה הקטנה ביותר יכולה להוביל לתשואות גדולות בהמשך הדרך.

שאלות נפוצות

האם אוכל להשקיע במניות עם מעט כסף?

כֵּן. חלק מהמניות עולות רק כמה דולרים או אפילו סנטים. ברוקרים רבים מציעים את ההזדמנות לקנות מניות חלקיות. אפשר גם להגדיל את נפח המסחר באמצעות מינוף. סכומים של עד $100 יכולים להספיק ליצירת תיק מגוון קטן.

האם 1 דולר מספיק להשקעה במניות?

כֵּן. אתה יכול לקנות מניות פרוטה, להגדיל את נפח המסחר באמצעות מינוף, או לרכוש מניות חלקיות. עם זאת, זה נוגע ספציפית לסכום העסקה. לרוב הברוקרים יש דרישות הפקדה מינימליות, בדרך כלל נעות בין $50 ל-$100. אלטרנטיבה להשקעה של $1 היא חשבון הדגמה שבו לא נדרשת הפקדה, אבל הרווח הוא גם וירטואלי.

כמה מניות אני צריך להחזיק בתיק?

זה תלוי באסטרטגיית ההשקעה שלך. חלק מהמשקיעים בונים תיקים מרוכזים עם פחות מ-10 מניות. ראינו למשקיעים יותר מ-50 מניות בתיקים שלהם. תיק אידיאלי עשוי לכלול 10 עד 15 חברות יציבות פיננסית עם חפירות כלכליות.

באילו עליי לבחור, ETFs או מניות בודדות?

לשניהם יש את היתרונות והחסרונות שלהם. אם אתה מתחיל, שלא יודע איך לנתח חברה, אתה יכול לבחור ETFs. ETFs מושלמות אם אין לך זמן לפקח על התיק. משקיע מנוסה עשוי לבחור ביצירת תיק של מניות בודדות שמנצח את תשואות מדד S&P 500 בטווח הארוך.

הצוות שעבד על המאמר

עלאמין מורשד תורם לאתר Traders Union. הוא מתמחה בכתיבת מאמרים לעסקים שרוצים לשפר את דירוגי תוצאות החיפוש שלהם בגוגל כדי להתחרות במתחרים שלהם. עם מומחיות באופטימיזציה למנועי חיפוש (SEO) ושיווק באמצעות תוכן, הוא מבטיח שעבודתו היא אינפורמטיבית ומשפיעה.

הכירו את עקרונות העריכה שלנו

אינדקס

מדד במסחר הוא המדד לביצועים של קבוצת מניות, שיכולה לכלול את הנכסים וניירות הערך שבה.

משקיע

משקיע הוא אדם שמשקיע כסף בנכס מתוך ציפייה שערכו יעלה בעתיד. הנכס יכול להיות כל דבר, כולל אג\"ח, אגרת חוב, קרן נאמנות, הון, זהב, כסף, קרנות נסחרות בבורסה (ETF) ונכסי נדל\"ן.

קרקפת

סקאלפינג במסחר היא אסטרטגיה שבה סוחרים שואפים להרוויח רווחים מהירים וקטנים על ידי ביצוע עסקאות קצרות טווח רבות בתוך שניות או דקות, תוך ניצול תנודות מחירים קלות.

תנודתיות

תנודתיות מתייחסת למידת השונות או התנודות במחיר או בערכו של נכס פיננסי, כגון מניות, אג\"ח או מטבעות קריפטוגרפיים, על פני תקופה של זמן. תנודתיות גבוהה יותר מצביעה על כך שמחיר הנכס חווה תנודות מחירים משמעותיות ומהירות יותר, בעוד שתנודתיות נמוכה יותר מעידה על תנועות מחירים יציבות והדרגתיות יחסית.

מינוף

מינוף מט\"ח הוא כלי המאפשר לסוחרים לשלוט בפוזיציות גדולות יותר עם כמות קטנה יחסית של הון, להגביר רווחים והפסדים פוטנציאליים בהתבסס על יחס המינוף הנבחר.