סקירה של SoFi Invest לשנת 2026
לפי הרעיון שלנו, ציון כולל של TU צריך לענות על השאלה החשובה ביותר: 'האם אני יכול להאמין לברוקר הזה עם הכסף שלי?'. טווח הציונים בין 0.01 עד 9.99 (ככל שהמדד גבוה יותר, ניתן להאמין יותר לברוקר הזה). פרטים נוספים.
- $1
- Proprietary platform SoFi
- צָף
- Pattern Day Trader אמור לשמור על יתרת חשבון מ-$25,000
הערכה שלנו של SoFi Invest
לפי הרעיון שלנו, ציון כולל של TU צריך לענות על השאלה החשובה ביותר: 'האם אני יכול להאמין לברוקר הזה עם הכסף שלי?'. טווח הציונים בין 0.01 עד 9.99 (ככל שהמדד גבוה יותר, ניתן להאמין יותר לברוקר הזה). פרטים נוספים.
SoFi Invest הוא ברוקר אמין עם ציון כולל של TU 7.33. לאחר סקירת אפשרויות מסחר המוצעות ע"י החברה וסקירות שפרסמו לקוחות SoFi Invest באתר שלנו, מומחה אנטון חריטונוב מאמין שהוא יכול להמליץ על החברה כי רוב הסקירות מאשרות שלקוחות הברוקר בעיקר מרוצים מהחברה.
SoFi Invest היא ברוקר המספק שירות לבורסה. הרגולטורים הפיננסיים של החברה הם SIPC ו-FINRA. מכשירי מסחר זמינים ב- SoFi Invest : תיקים מנוהלים, מניות ותעודות סל. החברה מתאימה יותר לסוחרים המעדיפים אסטרטגיות מסחר ארוכות טווח. SoFi Invest משתפת פעולה עם לקוחות מארה"ב. SoFi Invest אידיאלית למשקיעים מתחילים ולבעלי חשבונות אחרים עם Social Finance, Inc. (SoFi).
איך בדקנו SoFi Invest
Traders Union ניתח את השווקים הפיננסיים במשך למעלה מ-14 שנים, והעריך ברוקרים על בסיס 250+ קריטריונים שקופים, כולל אבטחה, רגולציה ותנאי מסחר. צוות המומחים שלנו המונה מעל 50 אנשי מקצוע מעדכן באופן קבוע רשימת מעקב של 500+ ברוקרים כדי לספק למשתמשים תובנות מבוססות נתונים. בעוד שהמחקר שלנו מבוסס על נתונים אובייקטיביים, אנו ממליצים למשתמשים לבצע בדיקת נאותות עצמאית ולהתייעץ עם מקורות רגולטוריים רשמיים לפני קבלת החלטות פיננסיות כלשהן.
למד עוד על המתודולוגיה שלנו ועל המדיניות העריכתית.
מבט קצר על SoFi Invest
SoFi (Social Finance, Inc.) היא חברת השקעות שנוסדה ב-2011 על ידי בוגרי בית הספר לעסקים בסטנפורד כדי לספק הלוואות סטודנטים פדרליות ופרטיות. חטיבת SoFi Invest הופיעה ב-2019 כדי לספק שירותי תיווך לסוחרים פעילים ומשקיעים פסיביים מארצות הברית. נכון לעכשיו, הברוקר חבר ב-FINRA ( CRD#: 151717/SEC#: 8-68389 ) וב-SIPC ומשרת מעל 1,800,000 לקוחות. SoFi Invest מציעה להשקיע במניות (כולל חלקיות), מטבעות קריפטוגרפיים, תעודות סל והנפקה.
- חברות ב-FINRA ו-SIPC. ארגונים אלה עוקבים אחר עמידתו של המתווך בכללים המפורטים בהסכם הלקוח.
- לקוחות יכולים לשלב עסקאות עם מכשירים בבורסה עם הלוואות, ביטוח ותכנון פיננסי.
- מתן ללקוחות שני סוגי השקעות: מסחר אקטיבי בניירות ערך ואופציה פסיבית עם ניהול נכסים על ידי יועץ אוטומטי.
- אין עמלות עבור מסחר במניות ותעודות סל, או ניהול תיקי נכסים.
- אפשרות להשקעה במניות חלקיות של חברות.
- רק תושבי ארה"ב יכולים לפתוח חשבון עם ברוקר זה.
- כדי להשקיע בהנפקה, אתה צריך להיות יותר מ-$3000 בחשבון שלך.
- סוחרי יום יכולים לסחור אם יש להם סכום של $25,000 או יותר בחשבון.
חוות דעת מומחה
מנהל אנליטיקה ראשי
סוכן המניות של SoFi Invest אינו דורש סכום מינימלי כדי לפתוח חשבון, ולכן זה טוב למשקיעים מתחילים המחפשים דרך קלה להרוויח כסף בשווקים הפיננסיים. כמו כן, השקעה עם SoFi Invest היא אופציה מצוינת למי שכבר יש לו חשבונות פעילים עם SoFi, מכיוון שהלקוח יכול להעביר כסף בקלות בין חשבונות SoFi Money לחשבונות SoFi Invest .
ייתכן SoFi Invest לא תתאים למשקיעים מתקדמים יותר, מכיוון שהברוקר אינו מציע ניירות ערך סטופ-לוס ומכירה בהפסד כדי לקזז את התחייבויות מס רווחי הון. במקביל, החברה מציעה השקעה אקטיבית ואוטומטית, גישה חופשית למתכננים פיננסיים מוסמכים ואפשרות להשקיע במניות חלקיות של חברות.
SoFi Invest היא חברה אמינה שחברה ב-FINRA וב-SIPC. היא גם הגישה בקשה לרישום ברשות ניירות ערך (SEC). דבר מיוחד של SoFi Invest הוא שכרגע, רק אזרחי ארה"ב יכולים לפתוח חשבונות בחברה.
סיכום SoFi Invest
ההון שלך בסיכון. הסיכון להפסד במסחר מקוון של מניות, אופציות, חוזים עתידיים, מטבעות, מניות זרות והכנסה קבועה יכול להיות משמעותי.
| 💻 מסופי המסחר: | Proprietary platform SoFi (Web and Mobile) |
|---|---|
| 📊 חשבונות: | Robo Accounts Active, Self-Directed Account (Margin и Cash), Retirement Accounts (Traditional IRA, Roth IRA, SEP IRA, Traditional Rollover IRA) |
| 💰 מטבע החשבון: | USD |
| 💵 הפקדה/משיכה: | העברה בנקאית, תשלומים דרך המסלקה האוטומטית ACH, העברת נכסים מחברת תיווך אחרת (ACAT), צ‘קים |
| 🚀 פיקדון מינימלי: | מ-1 דולר |
| ⚖️ מינוף: | צָף |
| 💼 חשבונות-PAMM: | לא |
| 📈️ הזמנה מינימלית: | אין נתונים |
| 💱 מרווח: | נֶעדָר |
| 🔧 כלים: | מניות (כולל חלקיות), תעודות סל, מטבעות קריפטוגרפיים, הנפקות |
| 💹 השלמת בטוחות/ רמת עצירה: | לא |
| 🏛 ספק נזילות: | ללא נתונים |
| 📱 מסחר במכשירים ניידים: | זָמִין |
| ➕ תוכנית שותפים: | לא |
| 📋 הפעלת הזמנות: | לא |
| ⭐ תכונות המסחר: | Pattern Day Trader אמור לשמור על יתרת חשבון מ-$25,000 |
| 🎁 תחרויות ובונוסים: | זָמִין |
SoFi Invest מציעה אפליקציה נוחה למסחר והשקעה במניות, מטבעות קריפטוגרפיים, תעודות סל והנפקות. לא נגבית עמלה עבור מסחר במניות ותעודות סל. כמו כן, עם אפס עמלות, המשקיע יכול לרכוש חלקי מניות של Stock Bits. SoFi Invest אין הפקדה מינימלית, עם זאת, לסוחרי דפוסי יום צריך להיות לפחות 25,000$ על חשבונם. אחרת, החשבון עשוי להיות מוגבל תחת דרישות מרווח המסחר היומי של FINRA. Pattern Day Trader מורכב מסוחרים הסוחרים בניירות ערך ארבע פעמים או יותר בתוך חמישה ימי עסקים, ומספר העסקאות היומיות הוא יותר מ-6% מסך פעילות המסחר באותה תקופה. גודל ההזמנה המינימלי לרכישת מטבע קריפטוגרפי הוא $10, והמקסימום הוא $50,000 ללקוח ליום.
הערכת פרמטרי מפתח של SoFi Invest
פתיחת חשבון מסחר
כדי להתחיל לסחור או להשקיע עם SoFi Invest , עליך לפתוח חשבון תיווך. זה יכול להיעשות רק על ידי אנשים מעל גיל 18 עם אזרחות אמריקאית, המתגוררים בתוך 50 המדינות של ארצות הברית ומחוז קולומביה. קָצָר הנחיות לפתיחת חשבון:
עבור אל האתר הרשמי של Social Finance, Inc. (www.sofi.com), ובדף הבית שלו, לחץ על הלחצן "מצא את התעריף שלי" או "הפוך לחבר". לאחר מכן בחר את השירות שאתה מעוניין בו. אם אתה מתכנן להשתמש במתווך כמתווך עבורו עסקאות עם נכסי שוק המניות, ולאחר מכן לחץ על השקע.
הזן את השם הפרטי שלך, שם משפחה, מדינת מגורים או רישום, דואר אלקטרוני, צור סיסמה. לאחר מכן, עליך לבחור את סוג ההשקעה העדיפות - אקטיבית (מסחר בנכסים או IRA) או אוטומטית. לאחר מכן הזן את כתובתך - כתובת מגורים או APO, FPO, DPO (אם אתה צבאי) - ומספר ביטוח לאומי (SSN) תקף. המתווך פותח חשבון לאחר בדיקת המידע שסופק על הכנסה ועותקים סרוקים של מסמכים.
בחשבון האישי SoFi Invest , הלקוח של הברוקר יכול:
גם בחשבון האישי, לסוחר יש גישה ל:
-
ניהול כספי אשראי, מזומנים וחשבונות מסחר.
-
מסחר בנכסים באמצעות מסוף אינטרנט, מעקב אחר נתוני שוק בזמן אמת.
-
גיבוש סטטיסטיקה לתוכנית הפניות.
-
מספר נקודות עבור תוכנית הנאמנות SoFi Member Rewards
האם SoFi Invest בטוח?
אבטחה (הגנה למשקיעים)
חברת האחזקות Social Finance, Inc. (SoFi) כוללת מספר חברות. שירותי תיווך ומוצרי השקעה אקטיביים מוצעים על ידי SoFi Securities LLC, חבר ב- FINRA וב- SIPC . הכיסוי הביטוחי של SIPC הוא עד $500,000 ללקוח (אך לא יותר מ-$250,000 לתביעות כספיות).
שירותי השקעות וייעוץ אוטומטיים ניתנים על ידי SoFi Wealth LLC, חברת יועצי השקעות הרשומה ב-SEC. עסקאות וחשבונות של מטבעות קריפטו מטופלים על ידי SoFi Digital Assets, LLC, שעל פי המשרד הפיננסי של משרד האוצר האמריקאי רשת אכיפת הפשעים ( FinCEN ) מתאימה כחברת שירותים כספיים. כל ניירות הערך נסלקים ומאוחסנים על ידי APEX Corporation.
יתרונות
- פוליסת ביטוח SIPC זמינה למשקיעים פעילים
- אתה יכול להגיש תביעה ל-FINRA
חסרונות
- הגנת SIPC אינה חלה על חשבונות קריפטו
- נדרש אימות זהות ומידע מלא על מקורות הכנסה
- מבחר מערכות התשלום מוגבל
עמלות ותשלומים
האנליסטים של Traders Union בדקו את התנאים וההגבלות של SoFi Invest כדי לזהות את כל עמלות המסחר והאי-מסחר האפשריות. הברוקר אינו גובה עמלות כלשהן עבור קנייה ומכירה של מניות, כולל חלקי מניות. כמו כן, אין עמלת השקעה בתעודת סל מצד SoFi Invest , אך יש לזכור כי לרוב הקרנות יש עמלות על בסיס יחס ההוצאות, הנכלל בעלות הקרן עצמה. עבור עסקאות עם מטבע קריפטוגרפי, SoFi Invest גובה סימון של עד 1.25% לעסקה, וברכישה, התווית מתווספת למחיר השוק בבורסה. העמלה עבור מניות שנרכשו בהנפקה תוך 120 יום היא 50 דולר עבור העסקה הראשונה, 5 דולר עבור העסקאות הבאות, ועבור העסקאות לאחר 120 יום. משיכות דרך ACH הן ללא עלות. עם זאת, עבור העברת כסף לחשבון בנק, הברוקר גובה $25 עבור כל תשלום.
| סוג החשבון | מרווח (הערך המינימלי) | עמלה עבור משיכה |
|---|---|---|
| Self-Directed Account (Margin и Cash) | מ-$5 | זמין בעת משיכה בהעברה בנקאית |
| Robo Accounts Active | מ-$5 | זמין בעת משיכה בהעברה בנקאית |
אין עמלה על ניהול תיקי נכסים באמצעות השקעות אוטומטיות; ואין עמלות פתיחה ותחזוקת חשבון. Trader Union השווה את עמלות המסחר שגובים ברוקרים בארה"ב עבור מסחר במניות. לבהירות טובה יותר, כל הנתונים שהתקבלו במהלך הניתוח מוצגים בצורה של טבלה.
| ברוקר | עמלה בינונית | רמה |
|---|---|---|
|
$5 | |
|
$4 |
חשבונות
הברוקר SoFi Invest מציע לסוחרים חשבונות למסחר אקטיבי ולהשקעה אוטומטית פסיבית. לכל לקוח יכול להיות חשבון תיווך יחיד חייב במס Active Invest ומספר Active Invest IRAs. אין הגבלה על מספר חשבונות ההשקעה האוטומטית הזמינים.
סוג חשבון:
נכון לעכשיו, SoFi Invest אינה מספקת חשבונות הדגמה ללקוחותיה.
הברוקר מציע חשבונות המותאמים לאסטרטגיות שונות כמו מסחר אקטיבי, השקעות פסיביות והשקעות בתכנון פיננסי.
הפקדה ומשיכה
אפשרויות משיכה ועמלות
-
ניתן למשוך כספים מחשבונות לחשבון בנק באמצעות העברה בנקאית או מסלקה אוטומטית (ACH).
-
הכסף נזקף לחשבון תוך 1-3 ימי עסקים לאחר אישור בקשת המשיכה.
-
את הבקשה ניתן להגיש יומיים לאחר השלמת העסקה האחרונה, ויש לבצע את ההפקדה לפחות 5 ימים לפני הגשת בקשת המשיכה.
-
אין עמלה על משיכות דרך ACH. עבור משיכות בהעברה בנקאית, הברוקר ימנע עמלה של $25 לכל עסקה.
-
העמלה עבור תשלום שהוחזר באמצעות ACH עקב בקשה לסכום גבוה מהזמין בעת הגשת הבקשה היא 15$.
אפשרויות השקעה
SoFi Invest מציעה שירותי ניהול נכסים הנקראים "השקעות אוטומטיות". המשקיעים מחוברים לשירות בחינם, אך הם משלמים עמלות והוצאות בסיסיות עבור קרנות תעודות סל.
השקעה אוטומטית באמצעות יועצי רובו ללא התערבות אנושית
לקוח שרוצה להשקיע במכשירים בבורסה מודיע SoFi Invest על יעדי ההשקעה שלו ועל סמך זה בונה הברוקר תיק מגוון. הוא מורכב ממגוון רחב של נכסים להפחתת סיכונים. המשקיע לא צריך לפקח על השוק: השקעות אוטומטיות משתמשות באלגוריתמים ממוחשבים כדי לספק ייעוץ פיננסי ולנהל תיקים.
העקרונות העיקריים של השקעה אוטומטית מבית SoFi Invest הם:
-
המתווך אינו גובה עמלות כלשהן עבור שירותי ייעוץ או ניהול תיקי נכסים.
-
תיקים מאוזנים אוטומטית מדי רבעון ובמהלך תנודות השוק. התאמת ניירות הערך מתבצעת על ידי תוכנית רובוטית.
-
אין סכום מינימום להתחיל להשקיע. אתה יכול להשקיע החל מ-1 דולר.
חיבור לפלטפורמת ההשקעות האוטומטיות מאפשר להשקיע כסף מבלי להעבירו לניהול אקטיבי. יתרה מכך, החלטה כזו היא דרך למנוע התרחשות של טעויות אנוש אפשריות בעת קבלת החלטת השקעה.
אם אתה משקיע גדול ומתכוון להשקעות מעל 10,000 $, צור איתנו קשר בכתובת vip-invest@tradersunion.com או באמצעות טופס המשוב באתר שלנו. הצוות המקצועי שלנו ייקח אותך דרך כל המורכבות של העסקה וכל השלבים מהחתימה עד משיכת רווחים.
תוכנית שותפים של SoFi Invest
-
תוכנית הפניות - שותף יכול לקבל עד $10,000 לשנה. גובה התגמול תלוי בשירות המומלץ ובמספר הפניות המחוברות.
שותף יכול ליצור קישורי הפניה עם המלצות להלוואות אישיות וסטודנטים, מוצרי השקעה, השגת כרטיס אשראי ופתיחת חשבונות מזומן. הצעה זו אינה זמינה ללקוחות באוהיו, מישיגן או ורמונט.
שירות לקוחות
שירות תמיכת לקוחות
התמיכה זמינה בימים שני עד חמישי בין השעות 5:00 עד 17:00 וביום שישי בין השעות 5:00 עד 16:00 (PT).
יתרונות
- לקוחות ברוקרים יכולים ליצור קשר עם מפעילים באמצעות צ‘אט מקוון
חסרונות
- זה לא עובד בשבתות וראשון
- הצ‘אט אינו זמין עבור משתמשים לא רשומים
ערוצי תקשורת זמינים עם מומחי תמיכת לקוחות כוללים:
-
שיחה למספר הטלפון המצוין בסעיף צור קשר באתר;
-
אֶלֶקטרוֹנִי;
-
צ‘אט מקוון (רק ללקוחות עם חשבונות פתוחים);
-
Messengers של פייסבוק וטוויטר
משרדי החברה ממוקמים בסן פרנסיסקו, ניו יורק ובהלדסבורג (קליפורניה).
פרטי קשר
| תאריך הקמה | 2015 |
|---|---|
| כתובת רישום | 234 1st Street, San Francisco, CA 94105 |
| רגולציה | FINRA, SIPC, FinCEN |
| האתר הרשמי | sofi.com |
| פרטי קשר |
הכשרה
חינוך להשקעות באינטרנט
חלק באתר הרשמי בשם SoFi Learn מוקדש ללימוד היסודות של תכנון פיננסי, השקעות ועקרונות צבירת הכסף. יש מסנן שימושי המאפשר לך למיין את המאמרים שהוגשו לפי נושא או חיים שָׁלָב.
הברוקר אינו מספק חשבון הדגמה, כך שניתן ליישם את הידע שנצבר רק בתנאי מסחר אמיתיים.
סקירה מפורטת של SoFi Invest
SoFi Invest היא חברת בת של האחזקה הפיננסית Social Finance, Inc., המתמחה בפעילויות השקעות ותיווך בבורסה. היא מספקת שירותים לאזרחי ארה"ב הסוחרים בניירות ערך או מעדיפים אסטרטגיות פסיביות לטווח ארוך. החברה מציעה אפס עמלות על מגוון מכשירים (מניות, תעודות סל ותיקים מנוהלים) ומבטיחה הגנה על כספי הלקוח באמצעות חברות SIPC ו-FINRA.
הישגי SoFi Invest במספרים:
-
הברוקר משרת יותר מ-1,800,000 לקוחות.
-
נכון למרץ 2021, החברה מנהלת כ-338.7 מיליון דולר.
-
יותר מ-10 מיליון דולר של בונוסי הפניה שולמו לשותפים.
SoFi Invest היא החברה למסחר, השקעות ותכנון פיננסי
SoFi Invest הוא מוצר השקעות המציע שני סוגי חשבונות. הראשון שבהם הוא חשבון מסחר פעיל המאפשר לסוחרים לקנות ניירות ערך ומטבעות קריפטוגרפיים. הסוג השני של חשבון הוא חשבון השקעות הנשלט על ידי רובוט advisor, המציע למשתמשים תיקים שנוצרו מראש תוך התחשבות ברמת הסיכון וההון הזמין. ללקוחות SoFi Invest יש גישה למדריכי תכנון והשקעה נבונים, סוגים שונים של מחשבונים וניוזלטרים יומיים.
המתווך אינו משתמש במסופים של מפתחי תוכנה של צד שלישי אלא מציע פלטפורמה קניינית המותאמת לצרכים השונים של משתמשיה. הטרמינל מוצג בשתי איטרציות - אינטרנט ומובייל. גרסת שולחן העבודה אינה זמינה. בְּאֶמצָעוּת ביישום יחיד, לקוחות החברה יכולים לנהל מזומנים, חיסכון וחשבונות השקעות, כמו גם לארגן הלוואות, אשראי והלוואות משכנתא.
השירותים השימושיים של SoFi Invest :
-
SoFi Daily Pod. פודקאסטים יומיים של חדשות ואירועים בשוק המניות להאזנה באפליקציית SoFi או באפל, ספוטיפיי ואמזון.
-
מרכז השקעות 101. קטע עם מידע על השקעות, שיועיל למתחילים ולמומחים כאחד.
-
מחשבונים. באתר המתווך כלים מיוחדים לחישוב השקעות, מספר תשלומי החוב על הלוואות ותשלומי משכנתא.
יתרונות:
ההפקדה המינימלית כדי להתחיל לסחור ולבצע השקעות פסיביות מתחילה מ-$1.
יש אפס עמלות למסחר במניות ותעודות סל וניהול תיקי נכסים אוטומטיים.
יש תוכנית הפניות ותוכנית נאמנות SoFi Member Rewards. החברה גם מציעה מעת לעת בונוסים עבור ההפקדה הראשונה בחשבון.
לקוחות מקבלים גישה חינם למתכננים פיננסיים מוסמכים.
מסחר במטבעות קריפטו זמין 24/7.
כל הפעולות המסחריות והפיננסיות מבוצעות על ידי לקוחות באמצעות אפליקציה - מסוף קנייני שפותח על ידי Social Finance, Inc.
מאמרים שעשויים לעזור לכם
בדוק את הסקירות שלנו של חברות אחרות גם כן
