סקירה של Wealthfront לשנת 2026
לפי הרעיון שלנו, ציון כולל של TU צריך לענות על השאלה החשובה ביותר: 'האם אני יכול להאמין לברוקר הזה עם הכסף שלי?'. טווח הציונים בין 0.01 עד 9.99 (ככל שהמדד גבוה יותר, ניתן להאמין יותר לברוקר הזה). פרטים נוספים.
- $1
- Wealthfront Mobile&PC
- 1:1
- מסחר עם רובו-יועצים ללא התערבות אנושית
הערכה שלנו של Wealthfront
לפי הרעיון שלנו, ציון כולל של TU צריך לענות על השאלה החשובה ביותר: 'האם אני יכול להאמין לברוקר הזה עם הכסף שלי?'. טווח הציונים בין 0.01 עד 9.99 (ככל שהמדד גבוה יותר, ניתן להאמין יותר לברוקר הזה). פרטים נוספים.
Wealthfront הוא ברוקר עם סיכון בינוני עם ציון כולל של TU 6.43. לאחר סקירת אפשרויות מסחר המוצעות ע"י החברה וסקירות שפרסמו לקוחות Wealthfront באתר שלנו, מומחה אנטון חריטונוב מציע למשתמשים לנתח באופן קפדני יתרונות וחסרונות לפני פתיחת חשבון אצל הברוקר, כי לא כל הלקוחות מרוצים מהחברה בהתאם לסקירות.
Wealthfront היא פלטפורמה לניהול אלגוריתמי של תיקי השקעות עם עמלות נמוכות ומגוון רחב של נכסים.
איך בדקנו Wealthfront
Traders Union ניתח את השווקים הפיננסיים במשך למעלה מ-14 שנים, והעריך ברוקרים על בסיס 250+ קריטריונים שקופים, כולל אבטחה, רגולציה ותנאי מסחר. צוות המומחים שלנו המונה מעל 50 אנשי מקצוע מעדכן באופן קבוע רשימת מעקב של 500+ ברוקרים כדי לספק למשתמשים תובנות מבוססות נתונים. בעוד שהמחקר שלנו מבוסס על נתונים אובייקטיביים, אנו ממליצים למשתמשים לבצע בדיקת נאותות עצמאית ולהתייעץ עם מקורות רגולטוריים רשמיים לפני קבלת החלטות פיננסיות כלשהן.
למד עוד על המתודולוגיה שלנו ועל המדיניות העריכתית.
מבט קצר על Wealthfront
הברוקר של Wealthfront מציע ייעוץ תכנון פיננסי רובוטי מבוסס תוכנה בחינם כדי לעזור ללקוחות להגדיל את הערך הנקי שלהם. פלטפורמה שנועדה לעזור למשתמשים לקבל החלטות פיננסיות אישיות פותחה על ידי מייסד שותף של Benchmark Capital, אנדי רכלף, והסוחר המנוסה דן קרול. Wealthfront היא כיום חברה ב-FINRA ( CRD#:153407/SEC#: 8-68534 ), SIPC ו-FDIC, ולמעלה מ-400,000 אזרחי ארה"ב משתמשים בשירותיה.
זיהינו את המדינה שלך
US
ניתחנו ביסודיות את כל החברות המספקות שירותי מסחר באופן חוקי במדינה שלך ויצרנו דירוג של הטובות ביותר. הניתוח שלנו מדגיש חברות המציעות תנאי עבודה אופטימליים, שומרות על מוניטין חזק ומקבלות באופן עקבי את המספר הגבוה ביותר של ביקורות חיוביות מסוחרים באתר האינטרנט שלנו.
חקור את 5 החברות המדורגות ביותר
US :
- בחירה אישית של תיקים מגוונים עבור כל משקיע באמצעות אלגוריתמים מוגדרים אוטומטית.
- מגוון רחב של תיקים וסוגי נכסים זמינים להשקעה.
- זמינות של תוכנית שותפים המסייעת להפחית את עלויות המסחר.
- עמלת תיווך נמוכה בהשוואה ליועצי רובוט אחרים.
- הזדמנות ללקוח לשלב פעילות בנקאית, הלוואות, חיסכון ועבודה עם חשבונות השקעה בתוך חברה אחת.
- אין עמלות מצד המתווך עבור ביצוע הפקדה, משיכת כספים, פתיחת או ניהול חשבונות.
- זמינות פלטפורמה ניידת לניטור תנועת תזרימי והשקעות פיננסיות.
- משרת רק תושבי מס בארה"ב המתגוררים בארה"ב.
- סף כניסה די גבוה למשקיעים. ההפקדה המינימלית היא $500.
- תיקים של פחות מ-$100,000 אינם ניתנים להתאמה אישית, למעט פרמטרי סיכון.
חוות דעת מומחה
מנהל אנליטיקה ראשי
Wealthfront מציעה השקעה בניירות ערך דיגיטליים לחלוטין במחיר תחרותי. כמו כן, לקוחותיה מקבלים גישה לכלי תכנון פיננסי וחיזוי בחינם. הברוקר מאפשר לתושבי ארה"ב לצבור חסכונות, לנהל את הכספים שלהם ולהשתמש בקו אשראי.
Wealthfront מאפשרת לך לפתוח חשבונות פרטיים, משותפים ונאמנות חייבים במס, כמו גם IRA ו-401k rollover (חשבונות חיסכון לפנסיה) ו-529 (חיסכון בחינוך). למרות שהחברה מספקת שירותים בנקאיים, היא לא בנק. Wealthfront מעבירה כספים לשותף שלה Green Dot Bank, בנק שמקבל ומשרת פיקדונות.
בארה"ב, Wealthfront נחשבת לאחד מיועצי הרובו והעוזרים להגדרת יעדים פיננסיים הטובים ביותר. אתה יכול לפתוח חשבון מזומן בחברה בחינם, הפיקדון המינימלי הוא $1. הכספים מוגנים על ידי ביטוח FDIC. כדי להיות מסוגל להשקיע, עליך להפקיד לפחות 500 $. הברוקר אינו מאפשר מסחר במטבעות ולכן אינו מתאים לסוחרי מט"ח.
סיכום Wealthfront
ההון שלך בסיכון. הסיכון להפסד במסחר מקוון של מניות, אופציות, חוזים עתידיים, מטבעות, מניות זרות והכנסה קבועה יכול להיות משמעותי.
| 💻 מסופי המסחר: | Wealthfront Mobile & PC |
|---|---|
| 📊 חשבונות: | Cash (individual, joint and fiduciary), savings (retirement IRA traditional, IRA Roth, IRA SEP, 401k rollover, for college 529), investment |
| 💰 מטבע החשבון: | USD |
| 💵 הפקדה/משיכה: | צ‘קים (ארה"ב), מסלקת ACH, כרטיסי חיוב, העברות בנקאיות |
| 🚀 פיקדון מינימלי: | מ-$1 (חשבון מזומן) מ-USD 500 (חשבון השקעות) |
| ⚖️ מינוף: | 1:1 |
| 💼 חשבונות-PAMM: | לא |
| 📈️ הזמנה מינימלית: | אין נתונים |
| 💱 מרווח: | 0.25% מסכום ההשקעה |
| 🔧 כלים: | מניות, נדל"ן, אג"ח, ניירות ערך אוצר, משאבי טבע, תעודות סל, קרנות נאמנות |
| 💹 השלמת בטוחות/ רמת עצירה: | לא |
| 🏛 ספק נזילות: | אין נתונים |
| 📱 מסחר במכשירים ניידים: | כֵּן |
| ➕ תוכנית שותפים: | כן |
| 📋 הפעלת הזמנות: | לא |
| ⭐ תכונות המסחר: | מסחר עם רובו-יועצים ללא התערבות אנושית |
| 🎁 תחרויות ובונוסים: | מסחר ב-5,000$ הראשונים ללא עמלה עבור שותפים והפניות שלהם |
הפלטפורמה האוטומטית Wealthfront היא פתרון מצוין עבור סוגים רבים של משקיעים. הברוקר מציע מגוון רחב של נכסים פסיביים, כולל מניות, אג"ח ותעודות סל. לקוחות נמשכים על ידי קיומם של דמי ניהול נמוכים (0.25% לשנה מסכום ההשקעה) והיכולת לנהל את כל פעולות הבנקאות, החיסכון והמסחר מחשבון אחד. ההפקדה המינימלית היא $1 עבור חשבונות מזומן ו-$500 עבור חשבונות השקעה.
הערכת פרמטרי מפתח של Wealthfront
פתיחת חשבון מסחר
כדי להשקיע עם Wealthfront יש להירשם באתר החברה. לקוחות יכולים להיות תושבים קבועים או זמניים בארה"ב שיש להם מספר ביטוח לאומי בארה"ב. Wealthfront אינה מקבלת לקוחות המתגוררים כעת מחוץ לארצות הברית, אפילו אם הם אזרחי המדינה. מדריך מהיר לפתיחת חשבון נראה כך:
עבור אל האתר הרשמי Wealthfront ולחץ על התחל.
בחר סוג חשבון - חשבון מזומן, השקעה כללית לטווח ארוך, חיסכון פנסיוני או חיסכון במכללה. בטופס ההרשמה, הזן את שמך הפרטי, שם המשפחה, כתובת הדוא"ל שלך וצור סיסמה חזקה. לאחר מכן, עליך לציין מספר הטלפון שלך (רק באמריקה), ולאחר מכן אשר אותו. לאחר מכן, היכנסו לאתר באמצעות שם המשתמש והסיסמה שלכם, וענו על השאלות שהציע הרובוט. לאחר העברת האימות, תוכל לבצע הפקדה ולהתחיל השקעה בנכסים שמציע היועץ.
בחשבון האישי, לקוח Wealthfront יכול לבצע את הפעולות הבאות:
גם בחשבון האישי, ישנם קטעים שימושיים אחרים, כלומר:
-
היסטוריה של עסקאות שהושלמו עבור כל החשבונות הזמינים ב- Wealthfront .
-
תיעוד משפטי עם חשיפה מלאה של מידע על עמלות עבור סוגים מסוימים של חשבונות.
-
נתונים סטטיסטיים של תוכנית שותפים המציגים את מספר הפניות שנמשכו ונפחי מסחר זמינים מבלי לגבות עמלת תיווך.
האם Wealthfront בטוח?
אבטחה (הגנה למשקיעים)
שירותי ייעוץ השקעות ניתנים על ידי Wealthfront Advisors, חטיבה הרשומה ב-SEC כיועץ פיננסי. מוצרים ושירותי תיווך מוצעים על ידי Wealthfront Brokerage LLC, חבר ב- FINRA וב- SIPC .
הודות לחברות ב-SIPC (Securities Investor Protection Corporation), חשבונות השקעה מוגנים עד 500,000 דולר. חשבונות המזומנים של הלקוחות מבוטחים על ידי התאגיד הפדרלי לביטוח פיקדונות (FDIC). סכום הכיסוי הוא עד 250,000 דולר לחשבון של לקוח מוסמך בכל מוסד בנקאי. ביטוח FDIC מכסה הפסדי לקוחות אם בנק גרין דוט (השותף שכספי הלקוחות נשמרים בחשבונותיו) פושט רגל.
יתרונות
- כספי הלקוחות נמצאים בחשבונות נפרדים הנפרדים מהון החברה
- אימות דו-גורמי
- כיסוי ביטוחי FDIC ו-SIPC
חסרונות
- רק תושבי ארה"ב יכולים לפתוח חשבון
- חשבון השקעות ב- Wealthfront מקושר לחשבון בנק
- הכנסה מהשקעות חייבת במס
עמלות ותשלומים
מומחים ב-Traders Union ניתחו בקפידה את תנאי המסחר של Wealthfront כדי לזהות את כל העמלות האפשריות. חישוב העמלות בחשבונות השקעה מתבצע על פי תכנית פשוטה: המתווך למתן שירותי ייעוץ חודשי מעכב עמלה מלקוחות בסך 0.25% מסכום התיק. יחד עם זאת, האגרה השנתית לא יכולה להיות פחות מ-$500. אין עמלות על ביצוע הפקדה, משיכת כספים, פתיחת חשבונות מזומנים ותחזוקתם.
| סוג החשבון | מרווח (הערך המינימלי) | עמלה עבור משיכה |
|---|---|---|
| Investment | מ-0.25% מסכום ההשקעה | לֹא |
הספציפיות של השקעה לטווח ארוך אינה מספקת צבירת החלפה - עמלה עבור העברת פוזיציות ליום המחרת. המומחים השוו את גודל העמלה הממוצעת עבור Wealthfront וברוקרים פופולריים בקרב סוחרים אחרים כמו RoboForex ו-EXNESS, שהם ברוקרים בפורקס. לכן, הם מחזיקים את המרווח כעמלת מסחר. פלטפורמת Wealthfront אינה מספקת גישה לשוק המט"ח ולכן גובה עמלות מסוגים שונים. לפיכך, הקצאת הרמות בטבלה להלן יכולה להיחשב מותנית.
| ברוקר | עמלה בינונית | רמה |
|---|---|---|
|
$41.6 | |
|
$4 |
חשבונות
Wealthfront מציעה חשבונות מזומנים, השקעות וחיסכון. בחירת החשבון מתבצעת במהלך הרישום באתר החברה. עם זאת, כדי להיות מסוגל לשתף פעולה עם Wealthfront , לקוח פוטנציאלי חייב להיות בעל חשבון בנק אמריקאי.
סוגי חשבונות:
בשל הפרט של אופן פעולת הברוקר הזה, אין לו חשבון הדגמה.
Wealthfront היא חברת השקעות פסיבית ותכנון פיננסי המספקת שירותים רק לתושבי ארה"ב.
הפקדה ומשיכה
אפשרויות משיכה ועמלות
-
סכום המשיכה המינימלי הוא $250. אין מגבלות על מספר הבקשות, בתנאי שהחשבון שומר על יתרה מינימלית של $500.
-
ניתן למשוך כסף בהמחאה דרך שירות הדואר של ארצות הברית (USPS), העברה בנקאית או ACH לכרטיסי חיוב. משיכות לארנקים אלקטרוניים אינן נתמכות.
-
משיכות לכרטיסים נמשכות עד שלושה ימי עסקים, לחשבון בנק בבנק נקודה ירוקה; ו-1-3 ימים, לחשבון בבנקים אחרים. צ‘קים יגיעו בדרך כלל תוך 5-7 ימי עסקים ממועד פרסומם.
-
כל העסקאות הפיננסיות מתבצעות בדולר ארה"ב.
-
אימות הוא תנאי מוקדם לביצוע הפקדה ומשיכת כספים.
אפשרויות השקעה
Wealthfront לא מציעה ללקוחות מסחר בשירות עצמי. הפלטפורמה מיועדת במיוחד למשקיעים פסיביים שלא רוצים או לא יודעים לנתח את מצב השוק. הברוקר מאפשר להשקיע בתיקי השקעות מגוונים עם כלי תכנון אוטומטיים. גיבוש תיק ניירות ערך וניהול נכסים מתבצע על ידי רובו-יועץ. התערבות אנושית נשללת לחלוטין.
בניית תיקים - השקעות תיקים אוטומטיות
ללקוחות Wealthfront יש גישה ל-20 תיקים שונים, המורכבים מ-11 סוגי נכסים. הברוקר עוקב אחר תורת הפורטפוליו המודרנית (MPT) בעת הקצאת נכסים בתיק ומשתמש בעיקר בקרנות נסחרות בבורסה (ETF) זולות. הקומפוזיציה של התיק נוצר תוך התחשבות ברמת הסיכון שצוינה על ידי המשקיע ובעיתוי ביצוע ההשקעות. תכונות עיקריות של בניית תיקים:
-
לקוחות שהפקידו יותר מ-100,000$ בחשבון השקעות יכולים לבחור תיק מניות על פני תעודת סל.
-
לא ניתן לשנות את מבנה התיק שמציע הרובוט. אם משקיע לא רוצה להשקיע בניירות ערך של חברות מסוימות, הוא יכול להוסיף אותם לרשימה בהגבלות.
-
דמי הניהול השנתיים לתעודות סל, המהווים את רוב התיקים, עומדים על 0.07% - 0.16% מסכום ההשקעה. עם זאת, העמלה עולה עבור תיקים גדולים יותר עם יתרה של $500,000 או יותר.
כדי להפוך למשקיע, עליך להירשם באתר Wealthfront ולענות על מספר שאלות. המערכת תבקש מידע על היחס שלך לסיכון ועד כמה בדחיפות משקיע פוטנציאלי עשוי להזדקק לכסף. לאחר ניתוח התשובות, הרובוט בונה (יוצר) תיק עבודות. לאחר מכן, תוכל לחדש את חשבונך ולהתחיל להשקיע.
אם אתה משקיע גדול ומתכננת השקעות מעל $10,000, צור איתנו קשר בכתובת vip-invest@tradersunion.com או באמצעות טופס המשוב באתר שלנו. הצוות המקצועי שלנו ייקח אותך דרך כל המורכבות של העסקה וכל השלבים מהחתימה עד משיכת רווחים.
תוכנית השותפים של Wealthfront
-
הפניות – יש ביטול עמלה עבור שירותי ייעוץ (בתוך 5,000 דולר ראשונים) לשותף והפניה הקשורה לקישור שלו. כדי להתחבר למסחר ללא עמלות, על החבר המופנה לבצע הפקדה של $5,000 או יותר.
כל לקוח Wealthfront שמחבר משתמש חדש יכול להוריד את עמלת המסחר. החברה אינה צוברת תגמול כספי לשותפים.
שירות לקוחות
שירות תמיכת לקוחות
Wealthfront מספקת תמיכת לקוחות טלפונית בימים שני עד שישי, 8:00 עד 17:00.
יתרונות
- אתה יכול לשאול שאלה בטלפון
חסרונות
- סגור בסופי שבוע
- אין צ‘אט מקוון
- לא ניתן להזמין התקשרות חוזרת
אתה יכול לשאול שאלה למומחה תמיכה טכנית בדרכים הבאות:
-
להתקשר בטלפון (מספרו מוצג רק לאחר הרישום באתר המתווך);
-
למלא את טופס המשוב;
-
לכתוב הודעה דרך טוויטר.
טופס המשוב זמין במכשירים עם מערכות ההפעלה Chrome, Firefox, Safari, Internet Explorer ו-Edge.
פרטי קשר
| תאריך הקמה | 2011 |
|---|---|
| כתובת רישום | 261 Hamilton Avenue Palo Alto, CA 94301, USA |
| האתר הרשמי | wealthfront.com |
הכשרה
חינוך להשקעות באינטרנט
מדור העזרה של מרכז החינוך מספק מידע שימושי על חשבונות השקעות וחיסכון. באתר יש גם מדור מומחיות עם מדריכים לתכנון פיננסי, מסחר בנדל"ן, מניות והנפקות.
המידע שפורסם יעזור לקבוע את הזמן האופטימלי להיכנס לשוק.
סקירה מפורטת של Wealthfront
Wealthfront היא פלטפורמה לתכנון פיננסי רווחי וניהול תיקי השקעות אלגוריתמי, שהיא כיום אחד מיועצי הרובוטים התחרותיים ביותר בארצות הברית. השירותים שלה משמשים בגלל יכולת הניהול שלה מימון באמצעות טייס אוטומטי שתוכנת לפרמטרים מסוימים של סיכון ורווחיות. משקיעי Wealthfront יכולים לתרום באופן קבוע לתיק מבלי לדאוג לאיזונו מחדש.
כמה נתונים שפורסמו על ידי Wealthfront באתר הרשמי שלה:
-
יותר מ-400,000 לקוחות פתחו חשבונות.
-
התשלומים על פיקדונות בנקאיים מסתכמים ב-115 מיליון דולר.
-
יש יותר מ-19,000 כספומטים זמינים למשיכת כרטיסי חיוב בחינם.
-
החברה גובה 0.35% בשנה על יתרת חשבון המזומנים, שלפי FDIC.gov הוא פי שמונה מהממוצע בארה"ב (0.04%).
Wealthfront הוא יועץ רובו להשקעות לטווח ארוך
Wealthfront מציעה חבילה שלמה להגדרת יעדים, תכנון, בנקאות והשקעות, כמו גם פתרונות למזעור מסים והגדלת ההון העצמי באמצעות עבודה עם חשבונות חיסכון. משקיעים יכולים להשקיע ב-11 סוגי נכסים, לרבות: מניות (ארה"ב, זרים, שווקים מתעוררים, דיבידנד), נדל"ן, ניירות ערך של אוצר עם הגנה על אינפלציה, אג"ח (עירוניות, חברות, ממשלה, מדינות מתפתחות) ומשאבי טבע. Wealthfront מעדיפה תעודות סל בגלל יעילות המס שלהן, אלא מציעה גם קרנות נאמנות.
Wealthfront פיתחה פלטפורמת מסחר משלה למשקיעים. זה תואם למחשבים ולמכשירים ניידים המבוססים על מערכות הפעלה iOS ואנדרואיד. בתחילה, המסוף תוכנן עבור סמארטפונים וטאבלטים, כך הפונקציונליות של שולחן העבודה הגרסה משופרת יותר ומאפשרת לך להשתמש בתכונות נוספות.
שירותים שימושיים של השקעות Wealthfront :
-
טייס אוטומטי. תוכנית זו עוקבת אחר חשבונות בנק, ואם חריגה מהסכום שצוין על ידי הלקוח כדי לענות על הצרכים החודשיים, היא מעבירה אוטומטית כספים לחשבון השקעה או חיסכון עם תשואה גבוהה.
-
כלי תכנון פיננסי. אלו מאפשרים ללקוח פוטנציאלי לקבל ניתוח חינם ומקיף של כל ההשקעות הזמינות עוד לפני ביצוע ההפקדה.
-
כסף לנהיגה עצמית. שירות לייעול הוצאות מזומן, חיסכון והשקעות הכרוך בתשלום שכר הלקוח לחשבון Wealthfront .
יתרונות:
זמינות של שני כיסויים ביטוחיים - מ-SIPC (Securities Investor Protection Corporation) ו- FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation).
לחשבונות עם יתרות מעל 25,000 דולר יש גישה למסגרת אשראי בריבית נמוכה יחסית.
בעת הפקדת 100,000 $, המשקיע מקבל גישה לניירות ערך נוספים.
בחירת הנכסים לגיבוש התיק מתבצעת במלואה על ידי יועץ הרובוטים. התערבות אנושית אינה נכללת.
ההפקדה המינימלית לחשבון מזומן היא $1.
תיקים מאוזנים אוטומטית ללא התערבות אישית של המשקיע.
החברה אינה קובעת מגבלות על סכום ההשקעה המינימלי והמקסימלי, וכן מציעה לשותפים לסחור ללא עמלה אם מתקיימים תנאים מסוימים.
מאמרים שעשויים לעזור לכם
בדוק את הסקירות שלנו של חברות אחרות גם כן
