6 הקרנות המטבע הטובות ביותר ל-2026

כשהשנה 2026 מתחילה, משקיעים המעוניינים לגוון את תיק ההשקעות שלהם ולחקור הזדמנויות בשוק החליפין הזר צריכים לשים לב לForex ETFs למטבעות. קרנות הסחר בבורסה (ETFs) הללו מציעות שער נגיש ואסטרטגי למסחר במטבעות, ומאפשרות למשקיעים לנצל את תנועות המטבעות העיקריים בעולם. בסקירה זו, המומחים בTU בוחנים את ששת הForex ETFs הבולטים כאפשרויות השקעה לשנת 2026.

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)

UUP ביצועים מאז ההקמה

קרן Invesco DB US Dollar Index Bullish היא קרן ETF למטבעות הגדולה ביותר מבחינת נכסים מנוהלים. היא עוקבת אחר התנודות בערך של דולר ארה"ב מול מטבעות עיקריים בעולם, כולל האירו, היין היפני, הלירה הבריטית, הדולר הקנדי, הקרונה השוודית והפרנק השווייצרי.

קרן זו כוללת מגוון רחב של חוזי U.S. Dollar Index עתידיים. הביצועים החזקים שלה לאחרונה משקפים את עמידות הדולר מול מטבעות בינלאומיים. זוהי בחירה מצוינת לסוחרים פעילים המחפשים לנצל מגמות ולהשתמש באסטרטגיות התלויות במסחר קצר וחוזים עתידיים.

UP עוקב אחר מדד תיק המטבעות הארוך של DB USD Currency Portfolio Index ER, המשקף שינויים בערך הדולר U.S. ביחס לבחירה של מטבעות עולמיים. הוא מתבלט לעומת מדד זה על ידי שמירה על חשיפה גבוהה מהממוצע לאירו. במיוחד, הקרן נוקטת פוזיציות שורט נגד אירו (EUR), ין יפני (JPY), לירה שטרלינג (GBP), דולר קנדי (CAD), קרונה שוודית (SEK), ופרנק שווייצרי (CHF). לאחרונה, UUP הציגה ביצועים חזקים יותר בהשוואה לקרנות מטבע אחרות, מונעת על ידי החוסן הכולל של הדולר U.S. והמחויבות של Federal Reserve לשמור על מדיניות מוניטרית מחמירה יותר.

WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund (USDU)

USDU ביצועים מאז ההקמה

כפי שהשם מרמז, קרן WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish היא אפשרות אטרקטיבית למשקיעים המחזיקים בתחזית חיובית לגבי הדולר U.S.. קרן זו יכולה לגוון תיקי מניות ואג"ח מסורתיים בשל הקורלציה השלילית שלה עם תשואות מניות ואג"ח בינלאומיות.

USDU משקיעה בחוזי מטבע לטווח קצר ובאגרות חוב של U.S. Treasury, תוך התמקדות במטבעות נזילים כדי לספק תשואות כוללות העולות על Bloomberg Dollar Total Return Index. היא מאפשרת למשקיעים לנצל את עליית ערך הדולר מול מטבעות זרים בצורה יעילה.

USDU מציע חשיפה רחבה לדולר U.S. מול סל של 10 מטבעות עולמיים. הוא שואף להרוויח מכלכלה חזקה של U.S., עליית ריביות ואי וודאויות גאופוליטיות. הצעת הערך שלו מתמקדת בחוזק ויציבות הכלכלה של U.S., מה שהופך אותו לבחירה אטרקטיבית למשקיעים שמרניים.

Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF)

FXF Performance Since Inception

ה-FXF ETF מספק למשקיעים הזדמנות להשתתף בביצועי הפרנק השווייצרי ביחס לU.S. דולר, כאשר ערכו עולה כאשר הפרנק מתחזק ויורד כאשר הדולר עולה. FXF הוא בחירה מתאימה למשקיעים המחפשים להגן על עצמם מפני תנודות אפשריות בשערי החליפין או לאלה שממרים על ירידה בערך הU.S. דולר. הוא בולט באופן ייחודי כאופציית הETF הבלעדית לאנשים המעוניינים לקבל חשיפה לשער החליפין של CHF/USD. המטרה העיקרית של הTrust היא לשקף את מחיר הפרנק השווייצרי בדולרים אמריקאיים, ומציעה למשקיעים מוסדיים וקמעונאיים אמצעי פשוט ויעיל בעלות להנות מיתרונות השקעה הדומים להחזקת פרנקים שווייצריים.

WisdomTree Emerging Currency Strategy Fund (CEW)

CEW Performance Since Inception

קרן WisdomTree Emerging Currency Strategy היא קרן מנוהלת באופן פעיל המתמקדת בבחירה של מטבעות ממדינות שווקים מתעוררים ברחבי אמריקה הלטינית, אסיה, אירופה המתעוררת ואזור המזרח התיכון/אפריקה. למרות שלחוזי הקרן יש משך זמן קצר מאוד, רבים מהמטבעות שבה נותרו תנודתיים מאוד. עם זאת, CEW משמשת כבחירה איכותית למשקיעים המחפשים חשיפה מקיפה למטבעות זרים מתעוררים ברחבי העולם.

Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY)

FXY Performance Since Inception

למי שמעוניין לעקוב אחר מחיר היין היפני בדולרים U.S., קרן Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust מספקת פתרון נוח. FXY הציגה עלייה חזקה של מעל 10% ברבעון האחרון של 2022 ובחודש הראשון של 2023, בהתאמה לתחזית החיובית של J.P. Morgan לגבי היין, מה שהופך אותה לאופציה מבטיחה למשקיעי Forex המחפשים הזדמנויות חדשות.

FXY מציע חשיפה ליין היפני, מה שהופך אותו ליקר ערך למשקיעים המתעניינים בשווקים האסייתיים על רקע החדשנות וההתאמה הכלכלית של יפן. עם שווי שוק של 178 מיליון דולר נכון ל-14 ביולי 2023, FXY מחזיק פוטנציאל להערכה, במיוחד אם היין מתחזק בעקבות גורמים כמו ההתאוששות הכלכלית של יפן, תמריצים פיסקליים, או מתחים גאופוליטיים. הוא תופס את מקומו ברשימה כיוון שהיין נתפס כמוערך פחות לעומת הדולר, ו-FXY מציע דרך חסכונית ונזילה להיכנס לשוק המטבע היפני.

התת-ביצועים של ETF זה, כפי שמרמזים התשואות המצטברות השליליות שלו, מיוחסים לחולשת JPY. חולשה זו נובעת בעיקר מפער הריבית בין יפן לארה"ב. הפוטנציאל של ETF זה מתחזק על ידי התקווה להתאוששות ולשיקום הין היפני.

Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE)

FXE Performance Since Inception

קרן Invesco CurrencyShares Euro Trust מתמקדת במעקב אחר מחיר האירו בדולרים U.S.. מה שמבדיל את FXE משאר הקרנות ברשימה שלנו הוא שהיא מחזיקה ישירות באירו במקום להשתמש בנגזרים כמו חוזי עתיד. אם אתה צופה שהאירו עשוי להתחזק לעומת הדולר U.S., קרן ETF זו מהווה בחירה אסטרטגית לחיזוק תיק השקעות מגוון.

כמו רוב ETFs למטבעות, FXE אינו מיועד להחזקה לטווח ארוך. זהו בחירה מתאימה למשקיעים המאמינים שהאירו מוערך פחות כאשר נמדד מול הדולר. במקרה של עליית ערך האירו, סביר שערך FXE יעלה. באותה מידה, הפסדים אחרונים בקרן ניתן לייחס לחוזק האחרון של הדולר.

FXE מספק חשיפה למטבע האירופי מבלי שתצטרכו לפתוח חשבון במטבע זר או לעסוק במסחר בשוק Forex. נכון ל-14 ביולי 2023, שווי השוק שלו עומד על 300 מיליון דולר, מה שמעיד על נוכחות שוק חזקה ופוטנציאל צמיחה, במיוחד עם ההתאוששות הכלכלית המתמשכת באירופה. אפשרות זו מעשירה את תיק ההשקעות שלכם על ידי הצעת אמצעי מגוון ונזיל לגישה לאירו, אחד המטבעות הנסחרים והמשפיעים ביותר בעולם.

מהם Forex מטבעות ETFs?

Forex מטבעות ETFs, או קרנות נסחרות בבורסה, הן כלי השקעה המציעים ליחידים חשיפה לשווקי המט"ח ולמטבעות שונים. ETFs אלו מאפשרים למשקיעים להשתתף בתנועות המטבע ובהתנודות בשערי החליפין, בדומה למסחר במטבעות בודדים. הם פועלים בדומה לETFs המסורתיים, ומאפשרים למשקיעים לקנות ולמכור מניות בבורסות, אך במקום להחזיק במניות או באג"ח, הם עוקבים אחר ביצועי מטבעות זרים.

ETFs מטבע יכולים לייצג מטבעות בודדים או סל של מטבעות מרובים, ותיקי ההשקעות שלהם מורכבים לעיתים קרובות מחוזי עתיד על מטבעות. השקעות אלו הן גם אמצעי לגיוון התיק וגם דרך לספקולציה על תנועות המטבע, עם סיכונים ותגמולים פוטנציאליים. כיום, שוק ETF המטבעות קטן יחסית, עם מספר מוגבל של אפשרויות זמינות, והוא כולל גם ETFs מטבעות מסורתיים וגם כאלה המתמקדים במטבעות קריפטוגרפיים.

איך ETFs מטבעות עובדים?

מטבעות ETFs פועלים ככלי פיננסי שמשלב תכונות של גם מניות וגם קרנות נאמנות. בדומה למניות, קרנות נסחרות אלו נסחרות בבורסות, ומאפשרות למשקיעים לקנות ולמכור מניות. עם זאת, בדומה לקרנות נאמנות, הן מאחדות את כספי המשקיעים ליצירת תיקי השקעות שעוקבים אחרי מחלקות נכסים ספציפיות, מגזרים או מדדי ייחוס.

בעיקרון, ETFs מיועדים לספק אמצעי יעיל וחסכוני למשקיעים לסחור במטבעות במהלך שעות המסחר הרגילות. הם מציעים דרך לקבל חשיפה לשוק המט"ח, שהוא השוק הגלובלי הגדול ביותר. ETFs כאלה הם בעצם תיקי השקעות מנוהלים המתמקדים בהשקעות במטבעות, והם מגיעים בצורות שונות, חלקם מגובים בפיקדונות בנקאיים במטבע זר ואחרים לא.

משקיעים פונים ל-ETFs מטבעות עבור החשיפה שלהם לשוק ה-Forex, וכן להפחתת סיכונים ועלויות עסקה הקשורות למסחר במטבעות. קרנות אלו שואבות את ערכן בעיקר משינויים בשערי החליפין המיידיים, מה שהופך אותן לחלק בלתי נפרד ממשקיעי מטבעות.

מנהלי ETF למטבעות משתמשים באסטרטגיות מגוונות להשגת מטרות הקרן שלהם. אסטרטגיות אלו עשויות לכלול החזקת מזומן/פיקדונות במטבע, חוב קצר טווח במטבעות ספציפיים, וחוזי נגזרים של Forex. ETFs הדמוקרטיזו את הגישה לשווקי המט"ח, והפכו אותם לנגישים יותר לטווח רחב יותר של משקיעים.

קרנות ETFs למטבעות משמשות לעיתים ככלי לגיוון בתוך תיקי השקעות מסורתיים ומציעות הזדמנויות לארביטראז' בין זוגות מטבעות. הן יכולות גם לשמש כהגנות מפני אירועים מקרו-כלכליים. בהתאם למוצר הנבחר, המשקיעים יכולים לקבל חשיפה למטבעות שונים או לסלים מגוונים של מטבעות, שכל אחד מהם מציג פרופיל סיכון-תגמול שונה. עקרונות הגיוון וניהול סיכונים, שהם יסודיים במימון המודרני, רלוונטיים באותה מידה כאשר משתתפים בשווקי מטבעות דרך קרנות ETFs אלו.

כעת, כאשר אתה מבין היטב מה הם ETFs מטבעות וכיצד הם פועלים, השלב הבא הוא לבחור את הברוקר המתאים כדי לגשת אליהם. פלטפורמת ברוקראז' יציבה יכולה לעשות את ההבדל בין השתתפות חלקה לבין עלות או חיכוך מיותר. להלן השוואה בין ברוקרים מהימנים התומכים בגישה לETFs ממוקדי Forex ואסטרטגיות מטבע גלובליות.

יתרונות וחסרונות של השקעה ב-ETFs מטבע

השקעה במטבעות ETFs מגיעה עם יתרונות וחסרונות משלה, שחשוב לקחת בחשבון. הנה רשימה של היתרונות והחסרונות:

מהם הגורמים המשפיעים על ETFs למטבעות?

מספר גורמים משפיעים על ביצועי ETFs למטבעות, והבנת גורמים אלה חיונית למשקיעים. בואו נבחן את הגורמים המרכזיים שיכולים להשפיע על ETFs למטבעות:

1. מדדים כלכליים כגון צמיחה כלכלית של מדינה, רמות חוב ממשלתי, מאזן סחר ומחירי סחורות כמו נפט וזהב יכולים להשפיע על ערך המטבע. יציבות וחוזק כלכלי מחזקים לעיתים קרובות את האטרקטיביות של המטבע.

2. ריביות משחקות תפקיד מרכזי בביצועי ETF מטבע. ריביות גבוהות יותר יכולות למשוך משקיעים זרים המחפשים תשואות טובות יותר, מה שמוביל לעלייה בביקוש למטבע ולעלייה אפשרית בערכו.

3. אירועים גאופוליטיים כמו הסכמי סחר, סנקציות וחוסר יציבות פוליטית יכולים להשפיע משמעותית על ETFs מטבע. התפתחויות שליליות בתחומים אלה עלולות להוביל לירידות בערכי המטבעות.

4. ETFs עם גידור מטבע מיועדים להפחית את סיכון המטבע בעת השקעה במניות זרות. ETFs אלו שואפים להגן מפני תנועות מטבע בלתי רצויות, ומספקים מגן למשקיעים.

5. גורמים כגון רמות החוב הלאומי, שיעורי האינפלציה ותנאים כלכליים רחבים יותר יכולים להפעיל לחץ על ETFs מטבע, ולהכניס סיכונים שהמשקיעים צריכים לעקוב אחריהם.

6. קרנות ETFs למטבעות קשורות קשר הדוק לביצועי הנכסים הבסיסיים שלהן, בין אם מניות, אגרות חוב או השקעות אחרות. מצבם של נכסים אלו יכול להשפיע על הערך הכולל של קרן ETF למטבע.

7. שערי החליפין בין מטבעות יכולים להשפיע משמעותית על ערך ה-ETFs למטבעות. תנודות בשערי החליפין עלולות לגרום לשינויים בערך ה-ETFs למטבעות.

8. התחזית של קבוצת המשקיעים הרחבה יותר, הידועה כרוח השוק, יכולה להשפיע על ביצועי ETFs למטבעות. רוח שוק חיובית יכולה להעלות את ערכם, בעוד שרוח שוק שלילית עלולה להוביל לירידות.

9. מטבעות ETFs יכולים להיות תנודתיים יותר בהשוואה לסוגי ETF אחרים בגלל התנודתיות הטבעית של שווקי המטבעות. תנודות במטבע יכולות גם לגרום לשינויים במחירים.

10. הנזילות של מטבע ETF יכולה להשפיע על ערכה. ETFs עם נזילות נמוכה עלולות להתמודד עם קשיים בקנייה ומכירה, מה שעלול להשפיע על ערכן.

כיצד למצוא את ה-ETF המטבע הטוב ביותר להשקעה?

מומחים מציעים את השלבים הבאים למימון ה-ETF המטבע הטוב ביותר להשקעה בו

1. חקרו מספר אפשרויות
   התחילו את החיפוש שלכם על ידי חקר ETFs המטבע הזמינים בשוק. חקרו מגוון אפשרויות כדי להבין את הנוף.

2. חשיפה למטבע
   זיהוי ETFs למטבע שתואמים את החשיפה למטבע הרצויה לך. אם בכוונתך להשקיע במטבע מסוים, התמקד בETFs שעוקבים אחר ביצועי אותו מטבע.

3. יחס הוצאות
   העריכו את יחס ההוצאות של כל ETF. מספר זה מייצג את התשלום השנתי שהקרן גובה עבור ניהול פעילותה. בחרו בETFs עם יחס הוצאות נמוך יותר כדי למקסם את התשואות הפוטנציאליות שלכם.

4. נזילות חשובה
   לנזילות יש תפקיד מכריע. חפשו ETFs עם נזילות גבוהה, שכן אלו מאופיינים בנפחי מסחר גדולים ומציעים קלות בקנייה ומכירה.

5. ניתוח ביצועים
   נתח את הביצועים ההיסטוריים של ETFs על פני תקופות זמן שונות, כגון שנה אחת, שלוש שנים וחמש שנים. תעדף ETFs עם רקורד ביצועים עקבי.

6. הערכת סיכון
   הבן את הסיכון הקשור לכל ETF. חפש קרנות שמתאימות לסבילות הסיכון ולמטרות ההשקעה שלך. ETFs עם פרופילי סיכון נמוכים יותר עשויות להתאים למשקיעים שמרניים.

ETFs למטבעות עובדים הכי טוב כאשר הם משלימים השקפה מאקרו ברורה

Anton Kharitonov מנהל אנליטיקה ראשי

בהסתכלות לאחור על הניסיון האישי שלי, ETFs למטבעות הפכו יקרי ערך עבורי רק לאחר שהפסקתי להתייחס אליהם כהימורים צדדיים פשוטים על מטבעות מרכזיים. בתחילת הקריירה שלי, עשיתי את הטעות לבחור ETFs אך ורק על סמך גרפי ביצועים אחרונים. לא עבר זמן רב עד שלמדתי שהתשואות החזקות לטווח הקצר יכולות להיות מטעות כאשר אינך מבין את הכוחות הכלכליים הבסיסיים שמניעים את התנועות הללו.

עם הזמן, התחלתי לשים לב יותר למדיניות הבנקים המרכזיים, להפרשי הריביות ולסיכוני גאופוליטיקה – אותם גורמים שמשפיעים על רבים מETFs שנדונו בסקירה זו. לדוגמה, כשפעם ראשונה הוספתי חשיפה לפרנק השווייצרי, זה לא היה כי לFXF היה חודש טוב, אלא כי ראיתי עד כמה הפרנק נשאר עמיד במהלך לחץ רחב בשוק. המיקום הזה בסופו של דבר הגן על חלק מהפורטפוליו שלי כאשר המניות ירדו בחדות מאוחר יותר באותה שנה.

באופן דומה, כאשר השקענו ב-ETF שמהמר על עליית USD, זו הייתה החלטה מכוונת שהתבססה על מדיניות מוניטרית מתהדקת ולא רק על מומנטום. הניסיון הזה לימד אותי לקח חשוב: ETFs למטבעות עובדים הכי טוב כאשר הם משלימים השקפה מאקרו ברורה, ולא כאשר משתמשים בהם באופן תגובתי.

ההמלצה שלי לשנת 2025 היא לגשת למוצרים אלה בכוונה. חשוב מה כל ETF מוסיף למבנה התיק שלך – יציבות, גיוון, גידור או ספקולציה ממוקדת. כאשר האסטרטגיה שלך מבוססת על נימוקים מקרו-כלכליים אמיתיים ולא על רעש, כלים אלה יכולים להפוך לאחד הכלים היעילים והגמישים ביותר שבהם תשתמש.

סיכום

האם אהבת את המאמר?

תודה על המשוב שלך!

מה נוכל לשפר?

שלח

מאמרים קשורים

ארבע אסטרטגיות למימוש רווחים ממניות

Upendra Goswami

6 יומיים לפני

ברוקרים מקוונים למניות 2026

Parshwa Turakhiya

6 יומיים לפני

מהם מניות? איך הן פועלות?

Parshwa Turakhiya

6 יומיים לפני

קרן ETF מובילה למימן לקנייה לטווח ארוך

Vuk Martin

6 יומיים לפני

מניות אורניום מובילות לקנייה ב-2026

Johnathan Maverick

6 יומיים לפני

הצוות שעבד על המאמר

Andrey Mastykin

ראש מחלקת סקירות ודירוגים של חברות

אנדריי מסטיקין הוא סופר, עורך ואסטרטג תוכן מנוסה, שעובד עםTraders Union מאז 2020. כעורך, הוא קפדן לגבי בדיקת עובדות והבטחת הדיוק של כל המידע שפורסם בפלטפורמת Traders Union.

הכירו את עקרונות העריכה שלנו

מילון מונחים לסוחרים מתחילים

Take-Profit

פקודת Take-Profit היא סוג של פקודת מסחר המורה לברוקר לסגור פוזיציה ברגע שהשוק מגיע לרמת רווח מוגדרת.

ניהול סיכונים

ניהול סיכונים הוא מודל ניהול סיכונים הכולל שליטה בהפסדים פוטנציאליים תוך מקסום רווחים. הכלים העיקריים לניהול סיכונים הם stop loss, take profit, חישוב נפח הפוזיציה תוך התחשבות במינוף וערך pip.

CFD

CFD הוא חוזה בין משקיעסוחר ומוכר המוכיח שהסוחר יצטרך לשלם את הפרש המחיר בין הערך הנוכחי של הנכס לערכו בזמן החוזה למוכר.

תנודתיות

תנודתיות מתייחסת למידת השונות או התנודות במחיר או בערכו של נכס פיננסי, כגון מניות, אג\"ח או מטבעות קריפטוגרפיים, על פני תקופה של זמן. תנודתיות גבוהה יותר מצביעה על כך שמחיר הנכס חווה תנודות מחירים משמעותיות ומהירות יותר, בעוד שתנודתיות נמוכה יותר מעידה על תנועות מחירים יציבות והדרגתיות יחסית.

משקיע

משקיע הוא אדם שמשקיע כסף בנכס מתוך ציפייה שערכו יעלה בעתיד. הנכס יכול להיות כל דבר, כולל אג\"ח, אגרת חוב, קרן נאמנות, הון, זהב, כסף, קרנות נסחרות בבורסה (ETF) ונכסי נדל\"ן.