סקירה של Fidelity לשנת 2026
לפי הרעיון שלנו, ציון כולל של TU צריך לענות על השאלה החשובה ביותר: 'האם אני יכול להאמין לברוקר הזה עם הכסף שלי?'. טווח הציונים בין 0.01 עד 9.99 (ככל שהמדד גבוה יותר, ניתן להאמין יותר לברוקר הזה). פרטים נוספים.
- $0
- Fidelity Trader+
- עד 1:1
- מניות חלקיות, מבחר רחב של קרנות ללא עמלות, שירות רובוטי של Fidelity Go
הערכה שלנו של Fidelity
לפי הרעיון שלנו, ציון כולל של TU צריך לענות על השאלה החשובה ביותר: 'האם אני יכול להאמין לברוקר הזה עם הכסף שלי?'. טווח הציונים בין 0.01 עד 9.99 (ככל שהמדד גבוה יותר, ניתן להאמין יותר לברוקר הזה). פרטים נוספים.
Fidelity הוא ברוקר אמין עם ציון כולל של TU 7.27. לאחר סקירת אפשרויות מסחר המוצעות ע"י החברה וסקירות שפרסמו לקוחות Fidelity באתר שלנו, מומחה אנטון חריטונוב מאמין שהוא יכול להמליץ על החברה כי רוב הסקירות מאשרות שלקוחות הברוקר בעיקר מרוצים מהחברה.
איך בדקנו Fidelity
Traders Union ניתח את השווקים הפיננסיים במשך למעלה מ-14 שנים, והעריך ברוקרים על בסיס 250+ קריטריונים שקופים, כולל אבטחה, רגולציה ותנאי מסחר. צוות המומחים שלנו המונה מעל 50 אנשי מקצוע מעדכן באופן קבוע רשימת מעקב של 500+ ברוקרים כדי לספק למשתמשים תובנות מבוססות נתונים. בעוד שהמחקר שלנו מבוסס על נתונים אובייקטיביים, אנו ממליצים למשתמשים לבצע בדיקת נאותות עצמאית ולהתייעץ עם מקורות רגולטוריים רשמיים לפני קבלת החלטות פיננסיות כלשהן.
למד עוד על המתודולוגיה שלנו ועל המדיניות העריכתית.
מבט קצר על Fidelity
Fidelity השקעות היא חברת שירותים פיננסיים אמריקאית גדולה שנוסדה בשנת 1946 על ידי איש העסקים ועורך הדין אדוארד קרוסבי ג‘ונסון השני. החברה מציעה מגוון רחב של שירותים, כולל מסחר בניירות ערך, גישה לקרנות נאמנות, קרנות סל, אג"ח וקצבאות בעלות הכנסה קבועה, כמו גם ייעוץ השקעות וניהול נכסים. Fidelity זכתה בפרסים רבים בתעשייה ומוכרת באופן עקבי כמובילה בתחום התיווך המקוון על ידי פרסומים כמו Investor‘s Business Daily, Kiplinger, Barron‘s ו-StockBrokers.com.
Fidelity השקעות מפוקחת על ידי רשות ניירות ערך האמריקאית (SEC) ורשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA). נכסי הלקוחות מוגנים על ידי תאגיד הגנת משקיעי ניירות ערך (SIPC).
- פלטפורמת Fidelity Trader+ קניינית למשקיעים פעילים המציעה נתונים בזמן אמת, גרפים מתקדמים ועיצובים הניתנים להתאמה אישית באינטרנט, במחשבים שולחניים ובמכשירים ניידים.
- אין עמלות תיווך על עסקאות במניות ובקרנות סל.
- תכנון השקעות מותאם אישית עם דמי ייעוץ שנתיים של 0.5% המבוססים על הנכסים המנוהלים.
- מניות חלקיות המאפשרות השקעה בסכומים קטנים על ידי רכישת חלק מנייר ערך.
- רמה גבוהה של הגנה על הלקוח באמצעות כיסוי SIPC וביטוח נוסף.
- יותר מ-3,000 קרנות נאמנות וקרנות סל, כולל קרנות ללא עמלות של Fidelity עצמה.
- אין לוקליזציה, מכיוון שהפלטפורמה והתמיכה זמינות רק באנגלית.
- אין תוכניות בונוס פעילות או תגמולי הפניות.
- מסחר במרג‘ין זמין רק עם יתרת חשבון של לפחות 2,000 דולר.
- אין חשבון דמו מלא.
חוות דעת מומחה
מנהל אנליטיקה ראשי
Fidelity מאפשרת מסחר במניות, תעודות סל (ETF), קרנות נאמנות, אופציות, אג"ח, קצבאות שנתיות ומניות חלקיות באמצעות פלטפורמת Trader+ הקניינית שלה, הזמינה באינטרנט, במחשב השולחני ובמכשירים ניידים. הברוקר מציע הפקדה מינימלית של 0 דולר עבור מרבית החשבונות, מסחר במניות ובתעודות סל ללא עמלות, ומבחר רחב של סוגי חשבונות, כולל חשבונות IRA ואפשרויות שמירה. Fidelity מפוקחת על ידי נציבות ניירות הערך של ארה"ב (SEC) ו-FINRA, ונכסי הלקוחות מוגנים על ידי כיסוי SIPC עד 500,000 דולר. תכונות נוספות כוללות שירותי ייעוץ רובוטי Fidelity Go, גישה ליותר מ-3,000 קרנות ללא עמלות, וכלי מסחר מתקדמים.
כמה חסרונות הם היעדר לוקליזציה מלאה, שכן כל הפלטפורמות ותמיכת הלקוחות הן באנגלית, היעדר חשבון דמו, היעדר תוכניות בונוסים, ומסחר במרווח מוגבל ליתרות מעל 2,000 דולר. Fidelity עשויה שלא להתאים לסוחרים הזקוקים לפלטפורמה רב-לשונית, למבצעים קידום מכירות פעילים, או למסחר דמו ללא סיכון. היא נותרת המתאימה ביותר למשקיעים מודעים לעלויות, המבקשים גישה רחבה לשוק והגנות רגולטוריות חזקות.
סיכום Fidelity
ההון שלך בסיכון. הסיכון להפסד במסחר מקוון במניות, אופציות, חוזים עתידיים, מטבעות, מניות זרות והכנסה קבועה יכול להיות משמעותי.
| 💻 מסופי המסחר: | Fidelity Trader+ |
|---|---|
| 📊 חשבונות: | Brokerage Account, Traditional IRA, Roth IRA, Rollover IRA, Custodial Account, 529 College Savings, Health Savings Account (HSA), Fidelity Go (robo-advisor), Fidelity Personalized Planning & Advice |
| 💰 מטבע החשבון: | USD |
| 💵 הפקדה/משיכה: | העברה בנקאית (ACH, העברה בנקאית), צ‘קים, העברות אוטומטיות של משכורות |
| 🚀 פיקדון מינימלי: | $0 |
| ⚖️ מינוף: | עד 1:1 |
| 💼 חשבונות-PAMM: | לא |
| 📈️ הזמנה מינימלית: | דולר אחד |
| 💱 מרווח: | 0 דולר עבור עסקאות מקוונות במניות ובסלים; אופציות 0.65 דולר לחוזה |
| 🔧 כלים: | מניות, קרנות סל, קרנות נאמנות, אופציות, אג"ח, קצבאות, מניות חלקיות, נכסי סחורות וחוזים עתידיים באמצעות קרנות |
| 💹 השלמת בטוחות/ רמת עצירה: | לֹא |
| 🏛 ספק נזילות: | לא רלוונטי |
| 📱 מסחר במכשירים ניידים: | כֵּן |
| ➕ תוכנית שותפים: | כן |
| 📋 הפעלת הזמנות: | מערכת ברוקראז‘ קניינית עם מדיניות ביצוע מיטבי |
| ⭐ תכונות המסחר: | מניות חלקיות, מבחר רחב של קרנות ללא עמלות, שירות רובוטי של Fidelity Go |
| 🎁 תחרויות ובונוסים: | אין בונוסים פעילים כרגע |
Fidelity Investments מציעה לסוחרים ולמשקיעים מגוון רחב של סוגי חשבונות. חלק מהמכשירים אינם גובים עמלה, בעוד שאחרים נושאים עמלות מינימליות המסתכמות רק בחלקיק אחוז. ההפקדה המינימלית היא 0 דולר עבור רוב חשבונות הברוקראז‘ והפרישה. עבור שירותי ייעוץ רובוטי של Fidelity Go, המינימום נע בין 10 דולר ל-25,000 דולר, בהתאם לרמת השירות שנבחרה. הברוקר אינו גובה עמלות משיכה.
הערכת פרמטרי מפתח של Fidelity
פתיחת חשבון מסחר
כדי להתחיל לסחור עם Fidelity Investments, בצע את השלבים הבאים:
התחבר אם כבר יש לך חשבון באתר החברה. אם אתה לקוח חדש, לחץ על כפתור "פתח חשבון".
בדוק בקפידה את אפשרויות החשבון הזמינות ובחר את זו המתאימה ביותר לאסטרטגיה שלך.
מלאו את טופס ההרשמה, לאחר מכן הורידו והתקינו את פלטפורמת Fidelity Trader+ כדי להתחיל לסחור.
תכונות נוספות של חשבון המשתמש של Fidelity מאפשרות לסוחרים:
-
השתמש בגרפי מחירים ובאינדיקטורים טכניים.
-
בצע ניתוח פונדמנטלי.
-
גישה לסיכומים בזמן אמת של אירועים כלכליים מרכזיים.
-
הפקדה ומשיכה של כספים.
-
צור קשר עם תמיכת הלקוחות.
-
צפה בציטוטים של מכשירים נסחרים.
-
בצע עד 50 הזמנות בו זמנית עם בקשות קנייה או מכירה.
האם Fidelity בטוח?
רגולציה ובטיחות
Fidelity השקעות פועלת באמצעות חברות בנות מורשות, המפוקחות על ידי ה- SEC (רשות ניירות ערך האמריקאית) ורשומות ב-FINRA ( CRD#: 7784 / SEC#: 8-23292 ). בהתאם לדרישות הרגולטוריות, החברה מפרסמת מסמכי תנאי שירות וגילויי סיכונים באתר האינטרנט הרשמי שלה.
Fidelity חברה ב-SIPC (Securities Investor Protection Corporation), ארגון אמריקאי ללא מטרות רווח המגן על נכסי לקוחות במקרה של פשיטת רגל או חדלות פירעון של ברוקרים. כיסוי SIPC משתרע על עד 500,000 דולר ללקוח, כולל עד 250,000 דולר עבור החזקות מזומן.
- SIPC מבטיחה גביית כספים במקרה של פשיטת רגל.
- כל המסמכים העיקריים המתארים את תנאי המסחר זמינים לציבור.
- מוסדר על פי חוקי ארה"ב.
- המידע באתר האינטרנט של הברוקר מיועד לאזרחי ארה"ב בלבד עקב דרישות רגולטוריות.
- משקיעים זרים נתקלים בקשיים כיוון שעליהם ליצור קשר עם משרדים אזוריים.
עמלות ותשלומים
העמלות של Fidelity משתנות בהתאם למכשיר. עסקאות במניות ובקרנות סל הן ללא עמלה, בעוד שאופציות עולות 0.65 דולר לחוזה. עמלות קרנות נאמנות יכולות להגיע ל-49.95 דולר לעסקה, אם כי יותר מ-3,000 קרנות זמינות ללא עמלות. רכישות של אג"ח ממשלתיות אמריקאיות במכירה פומבית הן גם ללא עמלה. הלוואות מרג‘ין זמינות בשיעור שנתי של כ-9%. הברוקר אינו גובה עמלות משיכה.
| סוג החשבון | מרווח (הערך המינימלי) | עמלה עבור משיכה |
|---|---|---|
| Traditional IRA | $0 | No |
| Rollover IRA | $0 | No |
| Roth IRA | $0 | No |
| Brokerage Account | $0 | No |
| Custodial Account | $0 | No |
| 529 Account | $0 | No |
| Fidelity Go | 0% up to $25,000 / 0.35% annually above $25,000 | No |
| Fidelity Personalized Planning & Advice | 0.50% annually | No |
עמלות נוספות עשויות לחול על קרנות נאמנות עם עמלות עסקה, שירותי תיווך לאג"ח ותעודות פיקדונות בשוק המשני, ריבית על הלוואות מרג‘ין, עסקאות במניות זרות ושירותי ייעוץ.
חשבונות
Fidelity השקעות מציעה שמונה סוגי חשבונות, כל אחד מהם נועד להתאים ליעדי השקעה ואסטרטגיות מסחר שונות.
סוגי חשבונות:
ברוב חשבונות Fidelity אין הפקדה מינימלית, ופתיחת החשבון וגם ניהולו הם בחינם. ניתן לנהל מספר חשבונות תחת פרופיל יחיד, מה שמאפשר ללקוחות לפקח בו זמנית על חסכונות פרישה, תיקי השקעות ותוכניות לימודים.
הפקדה ומשיכה
הפקדה ומשיכה
-
אין עמלות משיכה.
-
אין עמלות נוספות עבור משיכות כספים מכספומט בארה"ב
-
ניתן להגיש בקשות משיכה באופן מקוון בכל עת, אך עיבודן מתבצע רק בימי עסקים.
-
העברות ACH אורכות 1-3 ימי עסקים, והעברות בנקאיות בדרך כלל תוך יום אחד.
-
משיכות כרטיסי אשראי אינן נתמכות.
אפשרויות השקעה
לקוחות יכולים לגשת לקרנות נאמנות, קרנות סל, מניות, ניירות ערך בעלי הכנסה קבועה (לטווח קצר וארוך) ומניות חלקיות. Fidelity מספקת גם מחשבון להערכת תשואות פוטנציאליות על השקעות בהכנסה קבועה, שניתן להשתמש בו לתכנון פרישה.
קצבאות כהשקעות בטוחות עם הכנסה קבועה או משתנה מובטחת
Fidelity מציעה מספר סוגים של קצבאות, כולל אופציות קבועות, משתנות, מיידיות ונדחות. מוצרים אלה מיועדים לחיסכון פרישה עם דחיית מס עד למשיכה. ההפקדות המינימליות משתנות בהתאם למוצר. קצבת הפנסיה האישית המשתנה של Fidelity מתחילה ב-10,000 דולר, קצבאות קבועות נדחות רבות מתחילות ב-5,000 דולר, וחלק מהקצבאות המיידיות מתחילות ב-10,000 דולר. התנאים תלויים במוצר: אופציות קבועות נעות בדרך כלל בין 3 ל-10 שנים, בעוד שלחוזים משתנים או לכל החיים אין משך זמן קבוע.
מאפייני קצבאות:
-
אפשרות לבחור תאריך תחילת תשלום.
-
חלק מהתוכניות מאפשרות משיכות שנתיות חלקיות ללא קנס (בדרך כלל עד 10%).
-
ניתן להשקיע מחדש תשלומים נדחים.
-
קצבאות קבועות מבטיחות הכנסה. קצבאות משתנות תלויות בדינמיקת השוק.
סוג השקעה זה מסייע בפיזור סיכונים, אם כי ערבויות תשואה על ההון תלויות בסוג הקצבה וביציבות הפיננסית של המבטח. משקיעים יכולים לבחור את תנאי המוצר ואסטרטגיות התשלום לאחר תכנון, ומומחי Fidelity זמינים לייעוץ.
תוכנית השותפות של Fidelity
Fidelity מציעה את תוכנית "הפני חברים ומשפחה", המאפשרת ללקוחות להזמין אחרים לפתוח חשבון באמצעות קישור אישי או הזמנה בדוא"ל. התוכנית אינה מספקת תגמולים כספיים למפנים או למוזמנים. היא משמשת כיוזמה שיווקית למשיכת לקוחות חדשים ולא כהזדמנות להרוויח.
שירות לקוחות
תמיכת לקוחות
תמיכת הלקוחות של Fidelity זמינה 24/7.
- זמינות 24/7.
- מספר שיטות ליצירת קשר.
- תשובות למייל עשויות להימשך מספר ימים.
שיטות תקשורת זמינות:
-
בטלפון.
-
עם עוזר אוטומטי דרך צ‘אט מקוון.
-
באמצעות טופס בקשה באתר לקבלת ייעוץ השקעות.
תמיכה זמינה דרך אתר האינטרנט של הברוקר וחשבון המשתמש.
פרטי קשר
| תאריך הקמה | 2046 |
|---|---|
| כתובת רישום | 245 Summer Street, Boston, MA 02210, USA |
| רגולציה | SEC, FINRA |
| האתר הרשמי | fidelity.com |
| פרטי קשר |
800-343-3548
|
הכשרה
הַשׂכָּלָה
אתר האינטרנט של Fidelity כולל מרכז הדרכה עם משאבים בנושאי השקעה ומסחר. הוא מציע סמינרים מקוונים, מאמרים, ניתוחי שוק, סרטוני הדרכה ומדריכים שלב אחר שלב, כגון "כיצד להתחיל להשקיע".
כל החומרים הם בחינם. עם זאת, חלק מהשירותים (כגון הרשמה לוובינר או המלצות מותאמות אישית) דורשים חשבון משתמש Fidelity .
סקירה מפורטת של Fidelity
Fidelity השקעות היא חברה גדולה בעלת מוניטין חזק של אמינות. ניתוח סוגי החשבונות ותנאיה מראה שהברוקר מתאים לסוחרים אך מתמקד בעיקר במשקיעים. לקוחות בעלי הון משמעותי נהנים מעמלות נמוכות. Fidelity מספקת גם גישה מלאה לשירות ולתיעוד מכשירים באתר הרשמי שלה.
Fidelity לפי מספרים:
-
כ-45,000 עובדים.
-
484 קרנות תחת ניהול.
-
יותר מ-75 שנות ניסיון בשוק.
Fidelity השקעות כמתווכת למשקיעים גדולים
Fidelity Investments מאפשרת ללקוחות להשקיע בקרנות בעלות עמלות נמוכות ולבנות תיקי השקעות באמצעות מניות חלקיות. הברוקר מציע מבחר רחב של מכשירים בעלי הכנסה קבועה עם תשואות מובטחות על סכום ההשקעה הראשוני. ללקוחות יש גישה שוטפת לתמיכה ויועצים מקצועיים, וניתן לנהל מספר חשבונות בו זמנית. פלטפורמת Fidelity Trader+ פועלת בצורה אמינה ותומכת בעד 50 הזמנות בו זמנית.
אתר האינטרנט של הברוקר כולל מדור המסווג קרנות השקעה לפי מגזרים, כגון אנרגיה, נדל"ן, תרופות, IT, פיננסים, מוצרי צריכה ותעשייה. משקיעים יכולים לתכנן את אסטרטגיות המסחר שלהם מראש באמצעות משאבי הניתוח והתובנות המומחיות של Fidelity . כל המידע החיוני זמין מסביב לשעון בזמן אמת.
שירותים שימושיים של Fidelity Investments:
-
חדשות והכוונה פיננסית: רעיונות השקעה, ניתוחים והמלצות ממומחי Fidelity , בנוסף למשאבים פיננסיים אישיים.
-
מרכז חינוך: מכסה מגמות שוק ומציע ניתוחים בנושאי מימון אישי, מוצרי השקעה ואסטרטגיות מסחר.
-
מחברת: אפליקציה ללקוחות לרישום, מעקב ואחסון של רעיונות השקעה במכשירים שונים. היא גם מספקת מידע מעודכן על מחירים, רווחים ודיבידנדים.
יתרונות:
אין הפקדה ראשונית.
מסחר ללא עמלות במניות וקרנות סל אמריקאיות.
תמיכת לקוחות 24/7.
גישה שקופה לתנאי המסחר.
מגוון רחב של תוכניות השקעה.
רגולציה אמינה.
אין הגבלות על אסטרטגיות השקעה. מסחר עצמי ותמיכה מקצועית זמינים.
מאמרים שעשויים לעזור לכם
בדוק את הסקירות שלנו של חברות אחרות גם כן
