סקירה של Wealthsimple לשנת 2026
לפי הרעיון שלנו, ציון כולל של TU צריך לענות על השאלה החשובה ביותר: 'האם אני יכול להאמין לברוקר הזה עם הכסף שלי?'. טווח הציונים בין 0.01 עד 9.99 (ככל שהמדד גבוה יותר, ניתן להאמין יותר לברוקר הזה). פרטים נוספים.
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- לא מוצע
- גובה דמי הניהול תלוי בגובה ההשקעה ובארץ מגוריו של הלקוח
הערכה שלנו של Wealthsimple
לפי הרעיון שלנו, ציון כולל של TU צריך לענות על השאלה החשובה ביותר: 'האם אני יכול להאמין לברוקר הזה עם הכסף שלי?'. טווח הציונים בין 0.01 עד 9.99 (ככל שהמדד גבוה יותר, ניתן להאמין יותר לברוקר הזה). פרטים נוספים.
Wealthsimple הוא ברוקר אמין עם ציון כולל של TU 7.39. לאחר סקירת אפשרויות מסחר המוצעות ע"י החברה וסקירות שפרסמו לקוחות Wealthsimple באתר שלנו, מומחה אנטון חריטונוב מאמין שהוא יכול להמליץ על החברה כי רוב הסקירות מאשרות שלקוחות הברוקר בעיקר מרוצים מהחברה.
Wealthsimple הוא ברוקר מוסדר שפעילותו נשלטת על ידי מוסדות פיננסיים: FCA, FSCS ו-CIPF. לקוחות החברה יכולים להשקיע בתיקים המורכבים משני סוגי קרנות - תעודות סל וקרנות נאמנות. התיק פותח בנפרד עבור כל לקוח עבור סוג חשבון Premium. הסכום המינימלי הנדרש להשקעה בתיקי Wealthsimple הוא 1 פאונד בריטי או דולר קנדי. Wealthsimple הוא ברוקר להשקעות פסיביות ששירותיו זמינים רק לתושבי קנדה ובריטניה.
איך בדקנו Wealthsimple
Traders Union ניתח את השווקים הפיננסיים במשך למעלה מ-14 שנים, והעריך ברוקרים על בסיס 250+ קריטריונים שקופים, כולל אבטחה, רגולציה ותנאי מסחר. צוות המומחים שלנו המונה מעל 50 אנשי מקצוע מעדכן באופן קבוע רשימת מעקב של 500+ ברוקרים כדי לספק למשתמשים תובנות מבוססות נתונים. בעוד שהמחקר שלנו מבוסס על נתונים אובייקטיביים, אנו ממליצים למשתמשים לבצע בדיקת נאותות עצמאית ולהתייעץ עם מקורות רגולטוריים רשמיים לפני קבלת החלטות פיננסיות כלשהן.
למד עוד על המתודולוגיה שלנו ועל המדיניות העריכתית.
מבט קצר על Wealthsimple
Wealthsimple הוא רובו-יועץ (רובוט מסחר אלגוריתמי) שנוסד ב-2014 בקנדה ומספק שירותים גם בבריטניה. הוא מוסדר על ידי נציבות ניירות ערך של בריטניה וקנדה, כולל ה-FCA ( 747883 ) ו- IIROC , ומשתתף בתוכנית הפיצויים לשירותים פיננסיים (FSCS) וכן בקרן הגנת המשקיעים הקנדית ( CIPF ). Wealthsimple משרתת למעלה ממיליון משקיעים ומנהלת השקעות של 3 מיליארד ליש"ט.
- אין דרישות הפקדה מינימליות לחשבון הבסיסי.
- אבטחה ורגולציה מהשורה הראשונה על ידי עמלות ניירות ערך מכובדות והשתתפות בתכניות פיצויים.
- יכולת להרוויח הכנסה באופן פסיבי, כלומר, ללא צורך לסחור באופן פעיל בעצמך.
- אין חיובים נוספים עבור תחזוקת חשבון, הפקדה, משיכה ושימוש באפליקציה לנייד.
- עיקרון פשוט לגביית עמלות לניהול תיקים הוא אחוז קבוע מהסכום המופקד.
- אפשרות לפתוח חשבונות לא רק בלירות שטרלינג אלא גם בדולרים קנדיים.
- סטטיסטיקה מפורטת על עמלות ואיזון מחדש של התיקים שנוצרו, הזמינים בארון האישי באתר ובאפליקציה לנייד.
- ההרשמה זמינה רק לתושבי בריטניה וקנדה.
- לאתר אין צ‘אט מקוון לתקשורת מהירה עם צוות התמיכה.
- יצירת תיק אישי על ידי מומחה השקעות זמינה בעת הפקדה של 100,000 פאונד או יותר.
חוות דעת מומחה
מנהל אנליטיקה ראשי
ברוקר Wealthsimple מבקש להנגיש השקעה בניירות ערך עבור אנשים רגילים ללא כל ידע בכלכלה או ניסיון בתכנון פיננסי. החברה מציעה השקעות בתיקים מגוונים התואמים באופן מלא את יעדי ההשקעה ויחס הסיכון של הלקוח המסוים. המשקיע עצמו אינו משתתף בגיבוש התיק. בהתאם לסכום ההפקדה, אלגוריתם מיוחד או מומחה השקעות עושה זאת עבורו.
הפעילות הפיננסית של Wealthsimple מוסדרת על ידי רשויות הפיקוח של בריטניה וקנדה, כולל ה-FCA. פיקדונות ונכסים של לקוחותיה מבוטחים באמצעות תוכניות פיצויים, כגון FSCS (בריטניה) ו-CIPF (קנדה). החברה גם משתמשת בהצפנת נתונים חדישה ובאימות דו-גורמי כדי להבטיח אבטחה.
Wealthsimple פיתחה את האפליקציה לנייד שלה לשליטה מלאה בתיק. היתרון של הברוקר הוא בכך שהוא מנכה רק דמי ניהול תיקים מלקוחות. אין כאן עמלות נוספות עבור תחזוקה, הפקדות או משיכות. Wealthsimple יש גם כמה חסרונות. העיקריים שבהם הם היעדר תמיכה מקוונת וחשבונות שוליים, כמו גם חוסר נגישות לשירותים מחוץ לבריטניה וקנדה.
סיכום Wealthsimple
ההון שלך בסיכון. הסיכון להפסד במסחר מקוון של מניות, אופציות, חוזים עתידיים, מטבעות, מניות זרות והכנסה קבועה יכול להיות משמעותי.
| 💻 מסופי המסחר: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 חשבונות: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 מטבע החשבון: | GBP, CAD |
| 💵 הפקדה/משיכה: | כרטיס חיוב, העברה בנקאית, הוראת קבע, העברת חשבון |
| 🚀 פיקדון מינימלי: | החל מ-1 GBP/CAD |
| ⚖️ מינוף: | לא מוצע |
| 💼 חשבונות-PAMM: | לא |
| 📈️ הזמנה מינימלית: | לא מצוין |
| 💱 מרווח: | ללא עמלת מסחר; עמלה שנתית לניהול תיקים מתחילה מ-0.4% מסכום ההשקעה |
| 🔧 כלים: | ניהול תיקי נכסים |
| 💹 השלמת בטוחות/ רמת עצירה: | לא |
| 🏛 ספק נזילות: | לא מצוין |
| 📱 מסחר במכשירים ניידים: | כֵּן |
| ➕ תוכנית שותפים: | כן |
| 📋 הפעלת הזמנות: | לא |
| ⭐ תכונות המסחר: | גובה דמי הניהול תלוי בגובה ההשקעה ובארץ מגוריו של הלקוח |
| 🎁 תחרויות ובונוסים: | כֵּן |
Wealthsimple מציעה שירותי ניהול תיקי נכסים למשקיעים. ניתן לעקוב אחר כל העסקאות ופעולות התשלום בחשבון האישי באתר ובאפליקציה לנייד. לקוחות יכולים להשקיע רק את הונם. כספים שאולים (מסחר במרווח) אינם מסופקים על ידי הברוקר. שלושה סוגי חשבונות זמינים: חשבונות בסיסיים המאפשרים להתחיל עם כל סכום; חשבונות פרימיום החל מ-£100,000 (חשבון שחור) או £500,000 (חשבון דור).
הערכת פרמטרי מפתח של Wealthsimple
פתיחת חשבון מסחר
בצע את ההוראות הבאות כדי ליצור חשבון אישי באתר האינטרנט של Wealthsimple :
בקר באתר הרשמי של המתווך ולחץ על אחד מהלחצנים בדף הבית שלו כדי להתחיל ברישום.
לאחר מכן, בטופס שייפתח, תן את כתובת הדוא"ל שלך, המצא סיסמה חזקה ובחר בחטיבה של החברה (בריטית או קנדית) המשרתת לקוחות מהמדינה שלך.
לאחר מכן, הזן את שמך הפרטי, שם משפחה, תאריך לידה, מספר טלפון, וכן אזרחותך, ארץ הלידה וכתובת המגורים הנוכחית שלך.
השלב האחרון בהרשמה הוא הזנת סוג העסקה ומקום העבודה הרשמי שלך. עליך להזין גם את מספר סימוכין המס הייחודי שלך (UTR) או מספר הביטוח הלאומי (NINO).
השתמש באימייל ובסיסמה שציינת קודם כדי להיכנס לחשבון האישי שלך.
הפעולות הבאות זמינות בחשבון האישי שלך Wealthsimple :
כמו כן, סוחר יכול לבצע פעולות אלה בחשבון האישי שלו:
-
אמת את החשבון.
-
שנה את הפרטים האישיים של הפרופיל.
-
שיוך חשבון בנק.
-
בקש משיכה.
-
העבר כספים בין חשבונות משלך.
-
צור דוח לתקופה מוגדרת על תיקים פעילים.
-
העתק קישורי הפניה והצג נתונים סטטיסטיים של תוכנית שותפים.
-
עבור לקטע מרכז העזרה כדי למצוא במהירות תשובה לשאלתך.
האם Wealthsimple בטוח?
אבטחה (הגנה למשקיעים)
המותג Wealthsimple נמצא בבעלות Wealthsimple UK Ltd והוא רשום באנגליה ובוויילס תחת מספר 747883. הרגולטור על הפעילויות הוא ה-Financial Conduct Authority ( FCA ). לקוחות בבריטניה מכוסים על ידי תוכנית הפיצויים לשירותים פיננסיים ( FSCS ), כך שהכספים שלהם מוגנים עד 85,000 ליש"ט והשקעות עד 50,000 ליש"ט.
קנדה Wealthsimple Inc. רשומה בנציבות ניירות ערך של אונטריו ( OSC ), קולומביה הבריטית ( BCSC ), אלברטה (ASC), מניטובה (MSC), ו עם Autorité des Marchés Financiers כמנהל התיקים. היא גם חברה בארגון הרגולציה של תעשיית ההשקעות של קנדה ( IIROC ) ובקרן הגנת המשקיעים הקנדית ( CIPF ).
יתרונות
- הרגולטורים המכובדים של אנגליה וקנדה שולטים בפעילות הפיננסית
- אימות דו-גורמי (2FA) והצפנת נתונים מוחלים
- הפקדות והגנה על נכסים של FSCS ו-CIPF
חסרונות
- עליך לספק לא רק נתונים אישיים אלא גם מידע מס כדי לפתוח חשבון
- רק תושבי בריטניה וקנדה רשאים לפתוח חשבון
- משיכות אפשריות רק באמצעות העברות בנקאיות
עמלות ותשלומים
Wealthsimple הוא שירות רובו לניהול השקעות, ולכן העמלות נגבות על פי עיקרון מיוחד. יש עמלת ניהול שנתית, אך לא עמלת מסחר, כמו בברוקרי מניות קלאסיים. גודלו תלוי בסכום המושקע ובתחום השיפוט של הלקוח. תושבי בריטניה משלמים 0.7% עבור ניהול הון עד 100,000 GBP/CAD; הקנדים משלמים 0.5%. אם ההפקדה עולה על 100,000 GBP/CAD, יועץ הרובו גובה מהמשקיעים הבריטים 0.5% ומהמשקיעים הקנדיים 0.4%. בנוסף לדמי הניהול, Wealthsimple גובה רק 0.035% עמלת המרת מטבע במקרים בהם מטבע הרכישה או המכירה של נכס שונה ממטבע החשבון. לא חלות עמלות משיכה, הפקדה או תחזוקת חשבון (אפילו עם יתרה אפסית).
| סוג החשבון | מרווח (הערך המינימלי) | עמלה עבור משיכה |
|---|---|---|
| Basic | מ-0.5% מערך התיק לשנה = 5 ליש"ט להשקעה של 1,000 ליש"ט | לֹא |
| Black | ב-0.4% מערך התיק לשנה = 400 ליש"ט בהשקעות של 100,000 ליש"ט | לֹא |
| Generation | ב-0.4% מערך התיק לשנה = 2,000 ליש"ט בעת השקעה של 500,000 ליש"ט | לֹא |
ישנם גם שני סוגים של עמלות צד שלישי. מדובר בעמלת ניהול שנתית של קרנות תעודות סל בשיעור של 0.16% עד 0.33% ודמי שוק של עד 0.02% משווי התיק, אשר נשמרות על ידי הברוקר או עושה השוק המבצעים את הפקודה לקנייה או מכירה של הנכס.
הטבלה מציגה את ההשוואה בין העמלה הממוצעת של שלושה ברוקרים: Wealthsimple , Charles Schwab ו-Aly Bank. גודלו נקבע על ידי מומחי איגוד הסוחרים במהלך ניתוח תנאי המסחר בסוגים שונים של חשבונות.
| ברוקר | עמלה בינונית | רמה |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
חשבונות
Wealthsimple מציעה חשבונות בסיסיים ופרמיום לסוחרים המעוניינים לבצע השקעות תיקים. הם נבדלים זה מזה בעיקרון של גיבוש תיק, גודל ההפקדה המינימלית ודמי הניהול.
סוגי חשבונות:
Wealthsimple מציעה גם חשבונות חיסכון פופולריים (GIA, ISA, JISA) ו-SIPP לפנסיה עם אפשרויות השקעה ללקוחות בבריטניה. קנדים יכולים לפתוח חשבונות RRSP, TFSA, RESP, RRIF, אישיים, לירה, משותפים ועסקים.
הפקדה ומשיכה
אפשרויות משיכה ועמלות
-
לקוח יכול למשוך כסף מחשבונות מסחר רק באמצעות העברה בנקאית.
-
עשויים לחלוף 7-10 ימי עבודה מהבקשה למשיכה ועד שהכספים יזוכו בחשבון הבנק. הסיבה לכך היא שלאחר ביצוע פקודות מסחר עם הברוקר, העברת הכסף בפועל אורכת עד 3 ימי עבודה נוספים.
-
לא ניתן למשוך כספים שהופקדו תוך 5 ימים לאחר זיכוי יתרת החשבון.
אפשרויות השקעה
Wealthsimple מציעה השקעה פסיבית באמצעות השקעות בתיקים מנוהלים. הם נוצרים על סמך הנתונים שקבע המשקיע, כגון יעדים, אופק זמן ויחס הלקוח לסיכון.
השקעה בטייס אוטומטי: דרך מושלמת לתמונה להשיג הכנסה פסיבית בבורסה
Wealthsimple מציעה ללקוחותיה תיקים מאוזנים היטב עם רמות סיכון שונות. כל אחת מהן מגוונת ומכילה בין 10 ל-15 קרנות בסגמנט מסוים. אם מצב השוק משתנה, התיקים מאוזנים מחדש באופן אוטומטי. המשקיע אינו משתתף בתהליך זה. Wealthsimple מציעה את סוגי הפורטפוליו הבאים:
-
תיקי השקעות באחריות חברתית (SRI) ולא חברתית. העמלות שגובים מנהלי תעודות סל של תיקי SRI נעות בין 0.22% ל-0.32%. ההשקעה המינימלית בקרנות SRI היא 5,000 פאונד. דמי ניהול עבור השקעות לא אחראיות חברתית תעודות סל הן 0.18-0.2%, והמשקיע רשאי להשקיע כל סכום.
-
שמרני, מאוזן, צמיחה. אלו הם סיווגים של תיקים לפי דרגות סיכון. המשקיע בעצמו קובע את הרמה המותרת. לכל משקיע יכולים להיות מספר תיקים עם פרופילי סיכון שונים.
כדי להשקיע בתיקים מנוהלים Wealthsimple , עליך לענות על מספר שאלות בטופס ההרשמה. על סמך נתונים אלו, האלגוריתם יציע עבורך את התיק האופטימלי. המשקיע עשוי להסכים להשקיע בו, להגיש בקשה לתיק אחר או צור קשר עם המומחה של החברה ליצירת תיק עבודות מותאם אישית.
אם אתה משקיע גדול ומתכננת השקעות מעל $10,000, צור איתנו קשר בכתובת vip-invest@tradersunion.com או באמצעות טופס המשוב באתר שלנו. הצוות המקצועי שלנו ייקח אותך דרך כל המורכבות של העסקה וכל השלבים מהחתימה עד משיכת רווחים.
תוכנית השותפים של Wealthsimple :
-
תוכנית הפניות. עבור כל חבר שפותח ומפקיד 5,000 ליש"ט או יותר באמצעות קישור הפניה, הלקוח הקיים מקבל ניהול נכסים בחינם בסך 5,000 ליש"ט. הפניה מקבלת שכר זהה.
לפיכך, המתווך אינו גובה כל עמלה עבור שירותיו ממשתתפי תוכנית הפניות במשך 12 חודשים.
שירות לקוחות
שירות תמיכת לקוחות
שעות הפתיחה של דלפק התמיכה הן 8:00 בבוקר עד 20:00 בערב (שני עד חמישי) ו-8:00 בבוקר עד 17:30 (שישי) EST.
יתרונות
- שפות תמיכה: אנגלית וצרפתית
חסרונות
- אין צ‘אט מקוון
- לא ניתן ליצור קשר 24/7
- תשובות באימייל מגיעות תוך 24-48 שעות לאחר שליחת שאלה
כדי ליצור קשר עם נציג תמיכה, משקיע יכול:
-
התקשר למספר הטלפון המופיע באתר;
-
מלא טופס בקשה לדוא"ל (זמין בחלק של מרכז העזרה);
-
שלח בקשה למייל;
-
כתוב ל-Facebook Messenger, Twitter או Instagram.
באתר יש גם צ‘אט בוט וירטואלי לקנדים.
פרטי קשר
| תאריך הקמה | 2014 |
|---|---|
| כתובת רישום | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| רגולציה | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| האתר הרשמי | https://www.wealthsimple.com/ |
| פרטי קשר |
הכשרה
חינוך להשקעות באינטרנט
מדור ההדרכה באתר Wealthsimple נקרא Learn. יש לו שלושה בלוקים: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. הם מספקים מידע למצטרפים חדשים לשוק המניות, כמו גם מתארים את היתרונות של השקעה בעזרת רובו-יועץ.
תיקים מנוהלים מספקים איזון מחדש אוטומטי, החוסך מהמשקיעים את הצורך במחקר שוק מפורט וניתוחים מעמיקים מתמידים.
סקירה מפורטת של Wealthsimple
מטה Wealthsimple ממוקם בטורונטו, אך לברוקר יש גם משרדים בניו יורק ובלונדון. נכון לעכשיו, החברה משתפת פעולה רק עם משקיעים מקנדה ובריטניה. המשרד בבריטניה מציע רק שירותי השקעות תיקי נכסים מנוהלים. החטיבה שבסיסה בטורונטו מאפשרת ללקוחותיה גם לסחור בניירות ערך ובמטבעות קריפטוגרפיים באופן עצמאי.
Wealthsimple לפי המספרים:
-
מציע שירותי השקעות למעלה מ-7 שנים.
-
משרת יותר ממיליון לקוחות.
-
מנהל מעל 3 מיליארד פאונד מהון לקוחות.
-
מנהל יותר מ-380 מיליון דולר של השקעות שהתקבלו מהמוסדות הפיננסיים הגדולים בעולם.
Wealthsimple הוא ברוקר להשקעות פסיביות בתיקי נכסים מנוהלים
Wealthsimple מציעה ללקוחות תיקים המורכבים מקרנות נסחרות בבורסה (ETF) וקרנות נאמנות. מומחי החברה מאמינים שהמכשירים הפיננסיים הללו הם הטובים ביותר דרך להפחית את עלויות הניהול ולפשט את התיק. תיקי בסיס נוצרים על ידי אלגוריתם מיוחד. הוא מנתח את תשובות המשקיעים שהם נותנים בעת פתיחת חשבון מסחר חדש. לקוחות פוטנציאליים מציינים את רמת הסיכון המקובלת שלהם, יעדים פיננסיים, גיל, מקצוע והכנסה. תיקים מותאמים אישית לבעלי חשבונות פרימיום נערכים על ידי מומחי ההשקעות הפנימיים של החברה.
Wealthsimple מאפשרת ליצור תיק עבודות ולצפות בסטטיסטיקה עליו במסוף האינטרנט (זמין בחשבון האישי באתר) ובאפליקציה לנייד. הפונקציונליות של שתי הגרסאות אינה כוללת אינדיקטורים טכניים, כמו משקיעים פסיביים לא צריכים אותם.
שירותים שימושיים של Wealthsimple :
-
ייעוץ השקעות ללא תשלום ממומחה Wealthsimple . במהלך שיחת טלפון, היועץ מגלה את היחס שלכם לסיכון, עוזר לכם להגדיר יעדי השקעה, מדבר על דרכים לצמצום הוצאות פיננסיות ומיסים.
-
מרכז העזרה. חלק עם תיאורים מפורטים של תנאי המסחר, הסבר על מושגי היסוד של הבורסה וטיפים לתכנון פיננסי.
-
חדשות וסמינרים מקוונים. מדור עם עדכון של חדשות עדכניות והקלטות של סמינרים מקוונים שכבר נערכו על ידי מומחי Wealthsimple .
יתרונות:
תיק הנכסים נוצר בנפרד - בהתבסס על המטרות שצוינו על ידי המשקיע, תנאים מקובלים של מיקום הון ויחס לסיכון.
ניתן לפתוח חשבון ולעבור אימות אונליין, ללא הופעה אישית במשרד החברה.
שירותים בסיסיים ליצירה וניהול תיקים זמינים למשקיעים שהפקידו בין 1 ליש"ט ל-99,999 ליש"ט.
בחשבונות פרימיום מופחתים דמי הניהול ב-0.1-0.2% לעומת העמלות בחשבונות הבסיסיים.
בנוסף לחשבונות השקעה, לקוחות של הברוקר יכולים לפתוח גם חשבונות חיסכון ופרישה.
האפליקציה לנייד והארון האישי תומכים באימות דו-שלבי.
הברוקר מציע השקעות בקרנות השקעה באחריות חברתית (SRI) וכן בתיקים עם רמות סיכון שונות, כגון נמוכות, מאוזנות ואגרסיביות.
לקוחות יכולים להגדיר הוראת קבע - שירות להפקדה חודשית אוטומטית בסכום שצוין על ידי המשקיע.
מאמרים שעשויים לעזור לכם
בדוק את הסקירות שלנו של חברות אחרות גם כן
