משקיעה פרטית מתל אביב בונה תיק מדדים וקריפטו בדרך ליעד הון ארוך טווח

Traders Union
כל החדשות
חדשות פיננסיות
השקעת מדדים וקריפטו פרטי

כל החדשות

הסיפורים החמים

מניות

מטבעות קריפטוגרפיים

חדשות פיננסיות

מטבעות

סחורות

קולות השוק

רגולטורים

בנקים מרכזיים

Sholanke Dele

לפני 5 שעות

משקיעה פרטית מתל אביב בונה תיק מדדים וקריפטו בדרך ליעד הון ארוך טווח — מסע אל חופש כלכלי

משקיעים צעירים בישראל ממשיכים לשלב בין חיסכון שוטף, השקעה פסיבית וחשיפה מוגבלת לנכסים תנודתיים יותר כחלק מתכנון לעצמאות כלכלית. קרן קוזלוב, כתבת שטח בת 27 מתל אביב, מציגה תיק עצמאי שמבוסס בעיקר על מדדים רחבים לצד ביטקוין, מניות טכנולוגיה והשקעת נדל"ן בחדרה.

היילייטס

התיק של קוזלוב מחולק ל-45% קרן אירית על P&S, 30% ביטקוין (iBit), 20% מניות טכנולוגיה ו-5% מדד ת"א 125, לצד משיכת 50 אלף שקל להשקעה בנדל"ן.
קוזלוב מדגישה הקפדה על הפקדה אוטומטית קבועה, הימנעות ממכירה בירידות, ושילוב קרן השתלמות עצמאית לצמצום מסים עבור בעלי הכנסה כפולה.
לפי תחזיתה, התיק צפוי להגיע למיליון שקל תוך שמונה שנים ו-1.3 מיליון שקל בעשור, בהנחת תשואה שנתית של 10% עם דגש על השקעות מדדים עולמיים.

מבנה התיק והאסטרטגיה האישית

כפי שפורסם בגלובס, קוזלוב מנהלת תיק השקעות עצמאי בפסגות, שבו 45% מושקעים ב-P&S דרך קרן אירית, 30% בביטקוין באמצעות קרן הסל iBit, 20% במניות ובהן Tesla, Palantir, Meta ו-Oracle, ו-5% במדד ת"א 125. לצד זאת, היא כבר משכה 50 אלף שקל מרווחי התיק לצורך רכישת חלק בקרקע להשקעה בחדרה סמוך לחוף הים.

לדבריה, אף שהיא מחזיקה גם מניות בסיכון גבוה יחסית, הגישה שלה נשארת זהירה ומבוססת על אמונה במדדים רחבים לטווח ארוך. היא מתארת יעד של עצמאות כלכלית הנשען לא רק על עבודתה ככתבת שטח באפליקציית החדשות 1V של קשת ובמקביל על עסק ליצירת תוכן, אלא גם על צמיחת ההון בשוק ההון.

קוזלוב מספרת כי העניין שלה בהשקעות התחיל אחרי השחרור מגלי צה"ל ב-2020, בתקופת הקורונה, אך ההחלטה לפעול באופן ממשי התקבלה ב-2024 לאחר תאונת ספורט שהשביתה אותה. מאז היא בונה אסטרטגיה שמבוססת על הוראת קבע למדדים רחבים, בעוד החשיפה לקריפטו ולמניות תנודתיות אינה נעשית באופן חודשי קבוע ואינה מיועדת לגדול מעבר לשיעור שקבעה מראש.

לקחים למשקיעים והשלכות על דפוסי החיסכון

במרכז הלקחים שהיא מציגה עומדת החשיבות של הפקדה אוטומטית קבועה לחשבון ההשקעות, כדי למנוע מצב שבו הכסף נבלע בהוצאות שוטפות. היא גם מדגישה את הצורך להימנע ממכירה בזמן ירידות, ולדבריה משיכה מהתיק למטרות אחרות היא מהלך שהייתה מעדיפה לא לבצע אילו היה לה די הון נזיל מחוץ לתיק.

עוד היא מצביעה על קרן השתלמות עצמאית ככלי משמעותי עבור מי שפועלים גם כשכירים וגם כעצמאים, בשל יתרונות המס שהיא מגלמת. בהיבט ההשקעות, היא אומרת שלא תשקיע במניה שמבוססת על הייפ בלבד בלי הבנה עמוקה של הפעילות העסקית, ומעדיפה להיצמד למניות ולנכסים שבהם יש לה אמונה ארוכת טווח.

בתחזית האישית שלה, קוזלוב מעריכה כי בתוך שמונה שנים תגיע למיליון השקלים הראשון בתיק, ובעוד עשור תעמוד על כ-1.3 מיליון שקל, לפי תשואה שנתית ממוצעת של 10%. במקביל היא רואה בנדל"ן בישראל ערוץ משלים לבניית הון, וממליצה לעקוב בעיקר אחרי מדדים עולמיים באמצעות קרנות איריות שקליות, תוך הימנעות מהחלטות השקעה המונעות מהייפ קצר טווח.

בכתבה קודמת שלנו על איזון מחדש של רכיב המניות בתיק, סקרנו כיצד ירידות בת"א 125 לצד חולשת השקל מגבירות את אי הוודאות ומחדדות את הצורך לבחון מחדש את הפיזור בין ישראל לחו"ל. הדגש היה על הימנעות מתזמון קיצוני של השוק, שימוש בקרנות סל פסיביות בחו"ל לצד גישה סלקטיבית יותר בישראל, וקביעת טווח פעולה ברור לשינויים בתיק בהתאם לסיכון-סיכוי המשתנה.

חומר זה עשוי להכיל דעות של צדדים שלישיים, אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות בהתאם לכתב הוויתור שלנו. בעוד אנו מקפידים על יושרה מערכתית קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו.

האם אהבת את המאמר?