יוצרת התוכן מתל אביב מציגה אסטרטגיית השקעה ממוקדת מדדים

Traders Union
כל החדשות
מניות
אסטרטגיית השקעה ממוקדת מדדים

כל החדשות

הסיפורים החמים

מניות

מטבעות קריפטוגרפיים

חדשות פיננסיות

מטבעות

סחורות

קולות השוק

בנקים מרכזיים

Sholanke Dele

13.05.2026

יוצרת התוכן מתל אביב מציגה אסטרטגיית השקעה ממוקדת מדדים — השקעות ממוקדות מדדים

ליה ספילקין, יוצרת תוכן בת 26 מתל אביב, בונה את תיק ההשקעות שלה סביב מדדים גלובליים ומצהירה כי התחלה מוקדמת היא המפתח לצבירת הון. לדבריה, עיקר התיק מופנה ל-S&P 500 ולקרן All-World, בעוד חלק קטן יותר מיועד למניות בודדות ולמהלכים ממוקדים יותר.

היילייטס

ספילקין מחזיקה 50% מהתיק ב-S&P 500, עוד 30% בקרן All-World ו-20% במניות משתנות, תוך השקעה חודשית קבועה והימנעות מתזוזות חדות.
היא משקפת מגמת מעבר בקרב משקיעים צעירים בישראל להשקעות פסיביות גלובליות, ומעדיפה את S&P 500 על פני תל אביב 35 בשל פיזור וכלכלה גלובלית.
ספילקין כבר צברה מאות אלפי שקלים ומציבה יעד להיות מיליונרית עד גיל 30 בזכות הפקדות חודשיות קבועות והיצמדות לאסטרטגיה ארוכת טווח.

מבנה התיק והגישה להשקעות

כפי שפורסם בגלובס, ספילקין אומרת כי 50% מהתיק שלה מושקעים במדד S&P 500, עוד 30% בקרן All-World הכוללת גם שווקים מתפתחים, ו-20% מוקדשים למניות משתנות. היא מציגה קו השקעה שמבוסס על פיזור רחב, השקעה חודשית קבועה והימנעות מתזוזות חדות בתיק.

לדבריה, העניין שלה בשוק ההון מתחיל כבר בגיל 12, והמסחר בפועל מתחיל בגיל 16. היא מסבירה כי ההבנה של אפקט הריבית דריבית דוחפת אותה להיכנס לעולם ההשקעות מוקדם, מתוך תפיסה שלפיה זמן הוא אחד המנועים המרכזיים ליצירת הון.

ספילקין מעדיפה מדדים על פני בחירת מניות נקודתית, ומציינת כי מחקרים ארוכי טווח מראים שרוב המשקיעים שמנסים להכות את השוק באמצעות מניות בודדות מסיימים עם תשואת חסר. לצד זאת, היא משאירה חלק קטן יותר מהתיק להשקעות שהיא מגדירה כ"משחק", מתוך הבנה שחלק מן הכסף הזה עלול להימחק.

השפעה על דור המשקיעים הצעיר

העמדה שמציגה ספילקין משקפת מגמה רחבה יותר של משקיעים צעירים בישראל שפונים למוצרים פסיביים גלובליים במקום להתמקד בשוק המקומי בלבד. היא מעדיפה את S&P 500 על פני ת"א 35, בטענה שהשוק האמריקאי מייצג טוב יותר את הכלכלה העולמית ומספק פיזור רחב יותר.

במקביל, היא קושרת בין השקעות לבין עצמאות כלכלית אישית, ואומרת כי כבר צוברת מהשקעותיה מאות אלפי שקלים. לדבריה, היעד שלה הוא להפוך למיליונרית עד גיל 30, בין היתר בזכות הפקדות חודשיות קבועות והיצמדות לאסטרטגיה ארוכת טווח.

מעבר לשוק ההון, היא אומרת כי היא נמצאת בשלבי רכישת נכס בארצות הברית, אך מסתייגת מהתלהבות היתר סביב נדל"ן בישראל. היא גם מדגישה שיקול ערכי בבחירת השקעות, ומציינת כי לא תשקיע בחברות שלדבריה גורמות נזק משמעותי לעולם, גם אם הן רווחיות.

בכתבה קודמת שלנו על הירידה בהכנסות המדינה ממסי נדל"ן באפריל, סקרנו את ההאטה המתמשכת בשוק הדיור ואת השחיקה בגבייה של מס שבח ומס רכישה על רקע צמצום העסקאות. בנוסף הדגשנו את אי-הוודאות סביב שיעורי מס הרכישה על דירה נוספת לקראת 2027, שעשויה לגרום למשקיעים להמתין ולהקפיא עסקאות — גורם שמשפיע על התמריצים בשוק ועל תכנון פיננסי של רוכשים ומשקיעים.

חומר זה עשוי להכיל דעות של צדדים שלישיים, אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות בהתאם לכתב הוויתור שלנו. בעוד אנו מקפידים על יושרה מערכתית קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו.

האם אהבת את המאמר?