RBI ने पश्चिम बंगाल के Nabapalli Cooperative Bank पर KYC उल्लंघन में 3 लाख रुपये का जुर्माना लगाया

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Jainam Mehta

15 घंटे पहले

RBI ने पश्चिम बंगाल के Nabapalli Cooperative Bank पर KYC उल्लंघन में 3 लाख रुपये का जुर्माना लगाया — RBI का 3 लाख जुर्माना

भारतीय बैंकिंग नियमन के अनुपालन पर निगरानी के बीच The Nabapalli Cooperative Bank Limited पर ग्राहक KYC रिकॉर्ड समयसीमा के भीतर केंद्रीय रजिस्ट्री में अपलोड नहीं करने को लेकर कार्रवाई हुई है। 22 जून 2026 के आदेश में Reserve Bank of India ने पश्चिम बंगाल स्थित इस सहकारी बैंक पर 3 लाख रुपये का मौद्रिक दंड लगाया, जो 31 मार्च 2025 की वित्तीय स्थिति के संदर्भ में की गई वैधानिक जांच के बाद सामने आई कमियों से जुड़ा है।

हाइलाइट्स

RBI ने Nabapalli Cooperative Bank पर ग्राहकों के KYC रिकॉर्ड समय रहते CKYCR पर अपलोड नहीं करने के कारण 3 लाख रुपये का जुर्माना लगाया।
यह कार्रवाई Banking Regulation Act, 1949 की धारा 47A(1)(c), धारा 46(4)(i) और धारा 56 के तहत RBI द्वारा की गई।
RBI ने स्पष्ट किया कि नियामकीय अनुपालन में कमी के कारण लगाया गया मौद्रिक दंड भविष्य में अन्य कार्रवाईयों को प्रभावित नहीं करेगा।

जुर्माने का आधार और नियामकीय प्रक्रिया

Reserve Bank of India की प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार, यह दंड RBI के KYC संबंधी निर्देशों के अनुपालन में कमी पाए जाने पर लगाया गया है। केंद्रीय बैंक ने कहा कि यह कार्रवाई Banking Regulation Act, 1949 की धारा 47A(1)(c) को धारा 46(4)(i) और धारा 56 के साथ पढ़ते हुए प्राप्त अधिकारों के तहत की गई है.

RBI ने बैंक का वैधानिक निरीक्षण 31 मार्च 2025 की उसकी वित्तीय स्थिति के संदर्भ में किया था। पर्यवेक्षी निष्कर्षों और संबंधित पत्राचार के आधार पर बैंक को कारण बताओ नोटिस जारी किया गया, जिसमें पूछा गया कि निर्देशों का पालन न करने पर उस पर दंड क्यों न लगाया जाए.

केंद्रीय बैंक ने बैंक के लिखित जवाब, अतिरिक्त प्रस्तुतियां और व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान दी गई मौखिक दलीलों पर विचार करने के बाद पाया कि आरोप टिकता है। RBI के अनुसार, बैंक निर्धारित समयसीमा के भीतर ग्राहकों के KYC रिकॉर्ड Central KYC Records Registry, CKYCR, पर अपलोड करने में विफल रहा।

सहकारी बैंकिंग क्षेत्र पर असर

RBI ने स्पष्ट किया कि यह कार्रवाई नियामकीय अनुपालन में कमियों पर आधारित है और इसका उद्देश्य बैंक तथा उसके ग्राहकों के बीच हुए किसी लेनदेन या समझौते की वैधता पर राय देना नहीं है। केंद्रीय बैंक ने यह भी कहा कि यह मौद्रिक दंड भविष्य में शुरू की जा सकने वाली किसी अन्य कार्रवाई पर प्रतिकूल प्रभाव डाले बिना लगाया गया है.

यह मामला सहकारी बैंकों के लिए KYC और डेटा रिपोर्टिंग दायित्वों के महत्व को रेखांकित करता है, खासकर तब जब नियामक ग्राहक रिकॉर्ड के समयबद्ध डिजिटलीकरण और केंद्रीय डेटाबेस में अपलोडिंग पर जोर दे रहा है। पश्चिम बंगाल सहित क्षेत्रीय सहकारी बैंकिंग संस्थानों के लिए यह संकेत है कि अनुपालन प्रक्रियाओं में देरी अब सीधे वित्तीय दंड का कारण बन सकती है।

आरबीआई की स्पॉट फॉरेक्स बाजार में नेट अमेरिकी डॉलर बिक्री और इसके चलते USD/INR में आई नरमी पर हमारी पिछली रिपोर्ट में बताया गया था कि भू-राजनीतिक तनावों और पोर्टफोलियो बहिर्वाह के बीच केंद्रीय बैंक ने रुपये पर दबाव कम करने के लिए बड़े पैमाने पर हस्तक्षेप किया। लेख में यह भी रेखांकित किया गया था कि जोड़ी 20- और 50-दिवसीय मूविंग एवरेज से नीचे होने के कारण अल्पकालिक/मध्यमकालिक बिकवाली दबाव दिखाती है, जबकि दीर्घकालिक संरचना में समर्थन बना रह सकता है।

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