Tempat Terbaik Untuk Membeli Emas Pada Tahun 2025

Catatan Editorial: Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, posting ini mungkin berisi referensi ke produk dari mitra kami. Berikut penjelasan tentang Bagaimana Kami Menghasilkan Uang. Tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan saran investasi sesuai dengan Penafian kami.

Tempat membeli emas di 2025:

Dealer emas (bank, dealer emas khusus, lelang) - di sini Anda dapat membeli emas fisik.
Pialang daring - berinvestasi dalam Gold ETFs dan dana mutual, saham penambangan emas, futures emas.
Platform Peer-to-peer - mereka menghubungkan pembeli dan penjual emas secara langsung.

Untuk membeli emas di 2025, mulai dengan memutuskan apakah Anda ingin membeli emas fisik seperti koin atau batangan, atau jika Anda lebih suka berinvestasi melalui opsi seperti ETF emas atau saham di perusahaan pertambangan emas. Cari dealer yang terpercaya dan ingat biaya tambahan untuk menyimpan dan mengasuransikan emas fisik. Panduan ini mencakup berbagai cara untuk berinvestasi dalam emas, seperti membeli emas fisik, berinvestasi dalam ETF, membeli saham di perusahaan pertambangan emas, dan perdagangan emas berjangka. Anda juga akan belajar tentang pro dan kontra dari setiap metode dan bagaimana memilih dealer yang dapat diandalkan untuk memaksimalkan investasi Anda.

Bagaimana dan di mana membeli emas?

Emas telah lama dianggap sebagai aset safe haven dan penyimpan nilai yang efektif, terutama di saat ketidakstabilan ekonomi dan inflasi. Emas menarik investor dengan kemampuannya untuk mempertahankan nilai selama krisis ekonomi. Ketika pasar saham bergejolak dan inflasi mengurangi daya beli uang, emas berfungsi sebagai sarana efektif untuk melindungi modal, karena nilainya tidak tunduk pada fluktuasi yang sama seperti instrumen keuangan lainnya.

Pada tahun 2024, harga emas mencapai ketinggian baru, melebihi $2790 per ons. Pertumbuhan ini didorong oleh ekspektasi pelonggaran moneter oleh Federal Reserve AS, yang secara tradisional mendukung harga emas. Membeli emas di 2025 adalah keputusan strategis bagi investor yang ingin melindungi tabungan mereka dan mendiversifikasi portofolio investasi mereka dalam lingkungan ekonomi yang tidak stabil.

Pedagang emas

Emas fisik dapat dibeli dari penyedia seperti bank, pedagang emas khusus, dan bahkan lelang. Beberapa pedagang online paling terkenal termasuk APMEX, JM Bullion, Money Metals Exchange, dan lainnya. Saat memilih penjual, penting untuk mempertimbangkan reputasi mereka, ulasan pelanggan, dan sertifikasi.

Satu hal yang perlu diingat dengan investasi ini adalah bahwa pembelian emas fisik datang dengan masalah penyimpanan dan keamanan. Emas harus disimpan di tempat yang aman, seperti brankas rumah atau kotak penyimpanan aman di bank. Penting juga untuk mengasuransikan emas terhadap pencurian atau kerusakan, yang menambah biaya tambahan.

Kenyataan. Emas fisik dapat dipegang di tangan Anda, yang memberikan rasa aman.
Tidak ada pihak lawan. Berbeda dengan instrumen keuangan, emas fisik tidak bergantung pada kekuatan keuangan pihak lain.

Likuiditas. Menjual emas fisik membutuhkan waktu lebih lama dan memerlukan usaha tambahan.
Keamanan. Kebutuhan untuk menyimpannya di tempat aman, yang terkait dengan risiko pencurian.
Biaya tambahan. Biaya penyimpanan dan asuransi emas bisa cukup signifikan.

Broker online

Anda dapat memilih platform broker yang menawarkan investasi emas (seperti ETF emas, futures emas, atau saham pertambangan emas).

1. Gold ETFs dan reksa dana

Emas ETFs (Exchange-Traded Funds) dan reksa dana emas adalah kendaraan investasi yang memungkinkan investor mendapatkan paparan terhadap emas tanpa memiliki logam fisik. Mereka dirancang untuk melacak harga emas atau kinerja perusahaan yang terlibat dalam penambangan emas.

Emas ETFs seperti saham yang bisa Anda beli dan jual. Mereka bertujuan untuk mengikuti harga emas dengan memegang emas batangan atau kontrak berjangka. Ini memberikan fleksibilitas kepada investor untuk berdagang sepanjang hari, seperti saham biasa.
Reksa dana emas berinvestasi dalam portofolio yang terdiversifikasi yang dapat mencakup saham penambangan emas, emas fisik, dan kadang-kadang kontrak berjangka emas. Dikelola oleh profesional, dana ini menawarkan paparan yang lebih luas terhadap sektor emas, yang berpotensi memanfaatkan profitabilitas perusahaan penambangan.

Perdagangan Mudah. ETFs diperdagangkan di bursa saham, menawarkan fleksibilitas dan likuiditas. Reksa dana dapat dibeli dan dijual melalui perusahaan dana.
Paparan yang Beragam. Reksa dana memberikan diversifikasi di berbagai aset terkait emas, yang dapat membantu mengurangi risiko.
Tanpa Repot Penyimpanan. Kedua opsi menghilangkan kebutuhan akan penyimpanan fisik dan biaya yang terkait.
Hemat Biaya. ETF umumnya memiliki biaya lebih rendah dibandingkan dengan reksa dana, menjadikannya pilihan yang hemat biaya bagi banyak investor.
Manfaat Pajak. ETF sering kali memiliki lebih sedikit peristiwa kena pajak, yang dapat menguntungkan bagi investor.

Biaya dan pengeluaran. Biaya pengelolaan dan biaya tambahan mengurangi pengembalian investasi secara keseluruhan.
Kurangnya kontrol. Investor tidak dapat langsung mempengaruhi komposisi dana dan pengelolaannya.
Likuiditas dan spread. Beberapa ETF mungkin memiliki likuiditas rendah dan spread yang lebar antara harga penawaran dan permintaan.
Pajak. Implikasi pajak yang lebih kompleks daripada saham individu atau emas fisik.

2. Saham pertambangan emas

Saham pertambangan emas memungkinkan Anda untuk berinvestasi di perusahaan yang menggali emas. Anda juga dapat melakukannya di platform pialang saham populer. Ketika Anda membeli saham-saham ini, Anda bertaruh pada kemampuan perusahaan untuk menemukan dan memproduksi emas dengan efisien. Jika harga emas naik, saham-saham ini bisa naik lebih banyak lagi karena perusahaan bisa mendapatkan keuntungan lebih besar dari penjualan emas. Beberapa perusahaan ini juga membayar dividen, yang berarti Anda bisa mendapatkan uang tambahan hanya dengan memegang saham tersebut.

Namun, memiliki saham pertambangan emas tidaklah tanpa tantangan. Perusahaan-perusahaan ini bisa menghadapi masalah seperti kecelakaan tambang, masalah politik di mana tambang-tambang ini berada, dan biaya tinggi. Juga, harga saham-saham ini bisa berfluktuasi lebih liar daripada emas itu sendiri karena terikat pada banyak faktor, termasuk seberapa baik perusahaan tersebut dikelola. Jadi, meskipun mereka menawarkan peluang untuk hadiah besar, mereka juga datang dengan serangkaian risikonya sendiri.

Potensi pertumbuhan. Saham dapat membayar dividen dan meningkatkan nilai seiring kenaikan harga emas.
Diversifikasi. Berinvestasi di perusahaan pertambangan emas menambah diversifikasi dalam portofolio, mengurangi risiko konsentrasi.

Risiko pasar. Nilai saham tidak hanya bergantung pada harga emas, tetapi juga pada kinerja operasional perusahaan.
Risiko manajemen. Risiko yang terkait dengan manajemen dan operasi perusahaan dapat memengaruhi pengembalian investasi.

3. Kontrak Berjangka Emas

Kontrak berjangka emas adalah kontrak untuk membeli atau menjual sejumlah emas tertentu di masa depan pada harga yang telah ditentukan. Mereka adalah instrumen spekulatif tinggi yang dapat menghasilkan keuntungan signifikan, tetapi juga disertai dengan risiko tinggi.

Pelacakan harga langsung. Kontrak berjangka memungkinkan Anda melacak perubahan harga emas secara langsung, membuatnya menarik bagi spekulan.
Likuiditas tinggi. Kontrak berjangka diperdagangkan di bursa utama, menyediakan likuiditas tinggi dan kemampuan untuk membeli dan menjual dengan cepat.

Volatilitas tinggi. Futures adalah berisiko tinggi dan dapat mengakibatkan kerugian yang signifikan melebihi investasi awal.
Kompleksitas. Perdagangan futures memerlukan pemahaman yang mendalam tentang pasar dan cara kerja kontrak, sehingga kurang cocok untuk investor yang tidak berpengalaman.

Untuk berinvestasi dalam instrumen investasi "emas", Anda perlu memilih broker yang dapat diandalkan. Kriteria utama dalam memilih broker adalah komisi rendah, kenyamanan platform, kualitas alat analitik, serta reputasi dan keandalan perusahaan. Di bawah ini adalah tabel yang menampilkan pilihan broker yang unggul di area ini, membantu Anda membuat keputusan yang tepat.

Pialang terbaik untuk berinvestasi emas
	Deposit Min., $	Komisi ECN	Perlindungan investor	Buka akun
Pepperstone		3	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	BUKA AKUN Modal Anda berisiko.
OANDA		3,5	£85,000 SGD 75,000 $500,000	BUKA AKUN Modal Anda berisiko.
IG Markets	1	2,3	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Tinjauan studi
XM Group	5	3,5	£85,000 €20,000	BUKA AKUN Modal Anda berisiko.
Exness	10	3	€20,000 £85,000	BUKA AKUN Modal Anda berisiko.

Platform P2P (peer-to-peer)

Platform Peer-to-peer menghubungkan pembeli dan penjual emas secara langsung. Platform ini kadang-kadang dapat menawarkan harga yang lebih baik karena transaksi dilakukan tanpa perantara. Namun, membeli emas melalui platform P2P memerlukan tingkat kehati-hatian yang tinggi. Penting untuk menggunakan platform yang menawarkan perlindungan pembeli dan memeriksa reputasi penjual dengan seksama sebelum melakukan pembelian.

Potensi harga lebih baik karena tidak adanya perantara.
Transaksi langsung antara pembeli dan penjual.

Risiko lebih tinggi, memerlukan pemantauan reputasi penjual dengan hati-hati.
Perlindungan pembeli terbatas dibandingkan dengan platform yang lebih diatur.

Menggabungkan emas fisik dengan ETF dan saham mengurangi risiko

Saat berinvestasi dalam emas, ada beberapa aspek tambahan yang perlu dipertimbangkan untuk memastikan keamanan investasi Anda. Pertama dan terutama, perhatikan tren makroekonomi saat ini. Dampak inflasi, perubahan suku bunga, dan kondisi geopolitik global adalah faktor yang memiliki dampak terbesar pada harga emas. Sebagai contoh, ketika suku bunga turun, harga emas cenderung naik karena investor mencari aset yang lebih aman.

Poin penting kedua adalah memilih waktu yang tepat untuk membeli. Analisis data musiman dan historis untuk menentukan momen yang optimal untuk memasuki pasar. Emas sering menunjukkan fluktuasi musiman, seperti peningkatan permintaan selama festival di India atau sebelum liburan di negara-negara Barat. Gunakan pola ini untuk memaksimalkan keuntungan.

Akhirnya, diversifikasi investasi emas Anda. Jangan membatasi diri pada satu jenis kendaraan investasi. Menggabungkan aset emas fisik, seperti koin dan batangan, dengan instrumen keuangan, seperti ETF dan saham pertambangan emas, dapat mengurangi risiko dan meningkatkan keuntungan pada portofolio investasi Anda.

Kesimpulan

Berinvestasi dalam emas adalah strategi yang telah teruji oleh waktu untuk melindungi modal dan mendiversifikasi portofolio Anda. Namun, pilihan antara emas fisik dan instrumen keuangan sepenuhnya bergantung pada tujuan investasi dan toleransi risiko Anda. Pertimbangkan juga tren makroekonomi, fluktuasi musiman, dan berbagai instrumen investasi untuk memaksimalkan keuntungan dan meminimalkan risiko. Dengan membuat keputusan yang bijaksana dan berkonsultasi dengan ahli keuangan, Anda dapat secara efektif menggunakan emas sebagai bagian dari strategi investasi Anda. Ingatlah bahwa hanya analisis pasar yang cermat dan diversifikasi portofolio yang berperan penting dalam investasi yang menguntungkan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Faktor apa yang harus Anda pertimbangkan saat berinvestasi dalam emas?

Selain ketidakstabilan ekonomi dan inflasi, Anda harus mempertimbangkan risiko geopolitik, perubahan kebijakan bank sentral, dan tren pasar mata uang. Sebagai contoh, dolar yang kuat dapat menekan harga emas karena menjadi lebih mahal bagi pemegang mata uang lainnya.

Apa alternatif selain menggunakan kotak deposit untuk menyimpan emas fisik?

Pilihan penyimpanan alternatif termasuk menggunakan fasilitas penyimpanan pribadi yang khusus, serta brankas rumah dengan keamanan tinggi. Penting juga untuk mempertimbangkan kemungkinan mengasuransikan emas saat menyimpannya di rumah.

Bagaimana cara memilih broker yang andal untuk membeli emas?

Saat memilih broker, penting untuk memeriksa reputasi melalui ulasan pelanggan dan peringkat di situs yang khusus. Anda juga harus memastikan bahwa broker tersebut memiliki lisensi.

Teknologi inovatif apa yang digunakan untuk memastikan keamanan penyimpanan emas?

Teknologi modern meliputi penggunaan sistem akses biometrik, pelacak GPS untuk pergerakan emas, dan teknologi blockchain untuk melacak keaslian dan asal usul batangan dan koin emas. Teknologi ini membantu secara signifikan meningkatkan tingkat keamanan dan transparansi penyimpanan emas.

Tim yang Mengerjakan Artikel Ini

Maxim Nechiporenko telah menjadi kontributor untuk Traders Union sejak tahun 2023. Ia memulai karir profesionalnya di media pada tahun 2006. Ia memiliki keahlian di bidang keuangan dan investasi, dan bidang yang diminatinya mencakup semua aspek geoekonomi. Maxim memberikan informasi terkini mengenai trading, mata uang kripto, dan instrumen keuangan lainnya. Dia secara teratur memperbarui pengetahuannya untuk mengikuti inovasi dan tren terbaru di pasar.

Pelajari tentang kebijakan editorial kami

Diversifikasi

Diversifikasi adalah strategi investasi yang melibatkan penyebaran investasi di berbagai kelas aset, industri, dan wilayah geografis untuk mengurangi risiko secara keseluruhan.

Hasil

Imbal hasil mengacu pada penghasilan atau pendapatan yang diperoleh dari investasi. Imbal hasil mencerminkan hasil yang dihasilkan dengan memiliki aset seperti saham, obligasi, atau instrumen keuangan lainnya.

Investor

Investor adalah individu yang menginvestasikan uangnya pada suatu aset dengan harapan nilainya akan meningkat di masa depan. Aset dapat berupa apa saja, termasuk obligasi, surat utang, reksa dana, ekuitas, emas, perak, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan properti real estat.

Kontrak berjangka

Kontrak berjangka adalah perjanjian keuangan standar antara dua pihak untuk membeli atau menjual aset yang mendasari, seperti komoditas, mata uang, atau instrumen keuangan, dengan harga yang telah ditentukan pada tanggal tertentu di masa depan. Kontrak berjangka biasanya digunakan di pasar keuangan untuk melakukan lindung nilai terhadap fluktuasi harga, berspekulasi tentang pergerakan harga di masa depan, atau mendapatkan eksposur ke berbagai aset.

Perdagangan algoritmik

Trading algoritmik adalah metode canggih yang mengandalkan pengkodean dan rumus canggih berdasarkan model matematika. Namun, dibandingkan dengan metode trading tradisional, prosesnya berbeda karena dilakukan secara otomatis.