ASIC mengusulkan keringanan tambahan untuk layanan keuangan Australia
ASIC memperkenalkan relief tambahan
Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) mengusulkan langkah-langkah keringanan tambahan yang bertujuan untuk mengurangi beban peraturan pada pemegang lisensi jasa keuangan dan kredit di bawah rezim situasi yang dapat dilaporkan .
Dalam upaya untuk merampingkan kepatuhan, ASIC mengundang umpan balik atas proposalnya untuk membebaskan pemegang lisensi dari pelaporan pelanggaran tertentu atas ketentuan perilaku yang menyesatkan dan menipu, serta pelanggaran spesifik atas hukuman perdata.
Langkah-langkah keringanan yang diusulkan
ASIC memperkenalkan keringanan tambahan yang bertujuan untuk mengurangi beban industri dalam kasus-kasus berikut:
- pelanggaran telah diperbaiki dalam waktu 30 hari sejak terjadinya pelanggaran,
- jumlah sub-pengguna yang terkena dampak tidak melebihi lima,
- total kerugian atau kerusakan finansial untuk semua pelanggan yang terkena dampak tidak melebihi $500 (termasuk kasus-kasus di mana kerugian tersebut telah diperbaiki),
- pelanggaran tersebut bukan merupakan pelanggaran terhadap peraturan pelaporan dana nasabah, serta peraturan kliring dan penyelesaian.
Konteks dan implikasi industri
Inisiatif ini merupakan upaya terukur dari ASIC untuk memastikan bahwa penyedia jasa keuangan dapat fokus pada penyediaan layanan berkualitas dengan tetap mempertahankan sistem kepatuhan yang kuat. Pemegang lisensi masih diharuskan untuk memiliki sistem dan proses yang komprehensif untuk mengidentifikasi, mengeskalasi, menyelidiki, memperbaiki, dan mencatat insiden dan pelanggaran sebagai bagian dari kewajiban umum mereka.
Proposal ASIC tidak mencakup pelanggaran aturan pelaporan uang klien atau aturan kliring dan penyelesaian, menggarisbawahi komitmen regulator untuk mempertahankan standar yang tinggi di area yang dianggap penting untuk stabilitas keuangan dan perlindungan konsumen.
Langkah-langkah keringanan yang diusulkan dirancang untuk meringankan beban administratif pada perusahaan jasa keuangan, sehingga memungkinkan mereka untuk menangani pelanggaran kecil dengan cepat tanpa tekanan tambahan dari pelaporan wajib.
Saat ASIC membuka periode konsultasi, para pelaku industri didorong untuk memberikan umpan balik atas proposal tersebut. Langkah ini dapat menghasilkan kerangka kerja regulasi yang lebih adaptif yang menyeimbangkan pengawasan yang ketat dengan fleksibilitas operasional.
Selain itu, kami melaporkan bahwa regulator FCA telah menerbitkan peringatan tentang pialang yang tidak berlisensi.
