Bagaimana Cara Memeriksa Apakah Pertukaran Kripto Aman Dan Sah?
Untuk memastikan keandalan sebuah bursa, periksa: regulasi, langkah-langkah keamanan, reputasi, volume perdagangan dan likuiditas, kepatuhan KYC/AML, kualitas layanan dukungan.
Pertanyaan pertama yang muncul di benak pengguna yang mencari bursa kripto adalah: "Bagaimana cara menentukan bahwa itu aman dan legal?". Sayangnya, sekarang di dunia maya yang sangat luas, Anda dapat menemukan banyak perusahaan penipuan yang tanpa malu-malu menipu pengguna demi uang, berpura-pura menjadi bursa kripto yang dapat diandalkan dan jujur dengan pengalaman yang sangat luas di belakangnya.
Dalam artikel ini, para ahli TU akan membahas tentang poin-poin yang menunjukkan keamanan platform, serta membagikan daftar sumber daya yang berguna untuk memeriksa bursa dan daftar "tanda bahaya" untuk mengidentifikasi proyek-proyek penipuan.
Untuk memastikan bahwa bursa kripto itu sah dan aman, periksa apakah memiliki lisensi, tanyakan langkah-langkah keamanan dan standar apa yang digunakannya, pelajari lebih lanjut tentang tim, nilai ketepatan waktu dan profesionalisme tim dukungan, dan jangan lupa untuk menganalisis ulasan. Tanda-tanda utama dari sebuah proyek penipuan adalah: "jaminan" profitabilitas tinggi, bujukan untuk membuat keputusan "di sini dan saat ini", masalah dengan lisensi, kurangnya informasi tentang perusahaan dan layanannya.
Apakah perdagangan kripto legal?
Pertumbuhan pesat dalam popularitas aset digital telah ditandai dengan pengetatan regulasi keuangan dan pengawasan pasar kripto. Di bawah ini kami telah menjelaskan bagaimana mata uang kripto diawasi di berbagai negara dan hukum apa yang akan diperkenalkan oleh otoritas lokal dalam waktu dekat.
AMERIKA SERIKAT
Di Amerika Serikat, regulasi mata uang kripto diawasi oleh berbagai badan federal seperti Securities and Exchange Commission (SEC) dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
SEC berfokus pada hukum sekuritas dan mengatur penawaran koin perdana (ICO) dan penawaran token keamanan (STO). CFTC, pada bagiannya, memperlakukan mata uang kripto dengan lebih loyal dan menggambarkannya sebagai komoditas, yang memungkinkan perdagangan derivatif publik. Dan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS (FinCEN) saat ini tidak menganggap mata uang kripto sebagai alat pembayaran yang sah, tetapi menganggap bursa mata uang kripto sebagai cara untuk mentransfer uang.
INGGRIS
Berdasarkan undang-undang, mata uang kripto tidak dianggap sebagai alat pembayaran yang sah di Inggris dan bursa harus mendapatkan persetujuan dari otoritas pengawas setempat (FCA) dan mematuhi kewajiban pelaporan AML/CFT. Peraturan ini mulai berlaku setelah Brexit pada tahun 2020.
Eropa
Pendekatan regulasi untuk perdagangan mata uang kripto di Eropa berbeda-beda di setiap negara anggota, tetapi secara umum mata uang kripto dianggap legal di UE.
Pada tanggal 20 April 2023, Parlemen Eropa mengambil keputusan bersejarah untuk pasar aset kripto dengan menyetujui peraturan pengawasan dan perlindungan konsumen baru untuk mata uang kripto - Markets in Crypto assets (MiCA).
Aspek dan tujuan utama MiCA adalah:
-
Menetapkan aturan umum untuk pasar aset kripto di seluruh negara anggota Uni Eropa;
-
perizinan dan regulasi penyedia layanan (bursa, sistem pembayaran, dll.);
-
perlindungan investor dan konsumen;
-
transparansi pasar kripto dan stimulasi pengembangan industri dalam standar dan aturan yang telah ditetapkan.
India
India belum memiliki regulasi yang seragam. Mata uang kripto dan bursa di negara ini tidak secara resmi legal. Misalnya, pada bulan Desember 2023, Unit Intelijen Keuangan India (FIU) mengeluarkan peringatan kepada Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex dan Bitfinex tentang kegiatan ilegal di wilayah negara tersebut, dan pada bulan Januari beralih dari kata-kata ke tindakan dan memblokir situs-situs platform kripto terbesar.
Juga pada tanggal 1 April 2022, "Undang-Undang Keuangan" mulai berlaku, yang membahas topik perpajakan aset digital. Mulai sekarang, setiap transaksi dalam mata uang kripto dan NFT akan dikenakan pajak 30% dan pungutan 1% di bawah TDS.
Australia
Aset dan bursa digital sangat legal di Australia. Negara ini pada prinsipnya memiliki kebijakan yang loyal terhadap mata uang kripto. Aset digital di sini diperlakukan sebagai properti pribadi dan oleh karena itu dikenakan pajak capital gain (CGT). Sejak 2018, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Australia(AUSTRAC) telah menjadi regulator utama di bidang anti pencucian uang dan pembiayaan kegiatan ilegal. Hal ini membuat bursa mata uang kripto tunduk pada registrasi dan pelaporan wajib. Dengan mendapatkan lisensi AUSTRAC, bursa kripto menunjukkan komitmen mereka terhadap standar regulasi dan perlindungan pelanggan.
Pertukaran crypto terbaik di 2024
Bagaimana cara memeriksa legalitas bursa kripto?
Untuk memverifikasi keabsahan dan status hukum bursa mata uang kripto, ikuti petunjuk langkah demi langkah di bawah ini. Harap diperhatikan bahwa proses verifikasi dapat berbeda tergantung lokasi Anda dan yurisdiksi tempat bursa mata uang kripto terdaftar. Pada artikel ini, kami akan menggunakan contoh berdasarkan peraturan regulasi AS.
Identifikasi regulator
Tentukan badan pengatur mana yang mengawasi bursa mata uang kripto di yurisdiksi Anda. Di AS, badan-badan seperti Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Securities and Exchange Commission (SEC), atau Commodity Futures Trading Commission (CFTC) menjalankan fungsi ini.
Kunjungi situs web otoritas pengawas
Kunjungi situs web resmi regulator. Misalnya, jika Anda berada di Amerika Serikat, kunjungi situs web FinCEN (FinCEN.gov), SEC (SEC.gov), atau CFTC (CFTC.gov).
Situs web FinCEN
Situs web SEC
Situs web CFTC
Mencari orang yang terdaftar
Buka bagian situs web yang memungkinkan Anda mencari perusahaan dalam database regulator. Masukkan nama resmi bursa atau nomor registrasinya di kolom pencarian.
Situs web SEC
Memeriksa daftar bursa yang terdaftar
Buka daftar bursa terdaftar atau berlisensi yang disediakan di situs web lembaga hukum publik. Daftar ini harus mencakup perusahaan yang diizinkan untuk beroperasi secara legal di dalam yurisdiksi.
Periksa status regulasi
Cari nama bursa mata uang kripto yang ingin Anda ajak bekerja sama dalam daftar entitas terdaftar. Periksa status regulasi, yang mungkin termasuk detail mengenai lisensi, nomor registrasi, dan status kepatuhannya.
Lakukan pemeriksaan dan penelitian tambahan
Baca detailnya. Klik nama bursa untuk mempelajari lebih lanjut tentang bursa tersebut: cari tahu tanggal pendaftaran, alamat bisnis, dan apakah platform tersebut terlibat dalam litigasi atau lisensinya dicabut oleh regulator.
Hubungi regulator. Jika Anda memiliki pertanyaan atau kekhawatiran tentang status hukum suatu bursa, hubungi regulator secara langsung untuk klarifikasi lebih lanjut.
Jika perlu, ulangi langkah-langkah ini untuk yurisdiksi yang berbeda
Jika bursa mata uang kripto yang dipilih beroperasi di beberapa yurisdiksi, maka lakukan pemeriksaan serupa di registri regulator lain untuk memastikan bahwa proyek tersebut mematuhi persyaratan di semua wilayah.
Beberapa bursa kripto menempatkan tautan ke registri otoritas pengawas langsung pada sumber daya mereka, menawarkan pengguna untuk pergi ke sana dan memverifikasi keandalan proyek secara independen. Oleh karena itu, jangan lupa untuk selalu memeriksa keaslian situs web regulator untuk menghindari penipuan atau upaya phishing.
Memiliki lisensi bursa menjamin bahwa Anda menggunakan platform bereputasi baik yang secara ketat mematuhi hukum dan peduli dengan perlindungan kliennya.
Bagaimana cara memeriksa keamanan bursa kripto?
Sekilas, menilai tingkat keamanan bursa mata uang kripto tampaknya merupakan tugas yang sulit. Namun, ada beberapa kriteria yang perlu diperhatikan untuk memastikan bahwa platform yang dipilih dapat diandalkan (atau tidak dapat diandalkan): nama domain, langkah-langkah keamanan, ulasan, dll.
-
Nama domain. Tidaklah berlebihan untuk memeriksa usia nama domain dan memverifikasinya dengan tanggal yang ditentukan di situs web proyek. Misalnya, jika sebuah bursa kripto mengklaim bahwa mereka telah melayani deposan sejak 2017, tetapi situs webnya baru dibuat beberapa bulan yang lalu dan tidak disebutkan tentang perubahan nama proyek atau sumber daya masa lalunya, ini adalah alasan untuk meragukan kejujurannya.
-
Langkah-langkah keamanan. Tanyakan protokol dan standar apa yang digunakan platform mata uang kripto, bagaimana dan data pribadi apa yang disimpan. Apakah situs tersebut memiliki otentikasi dua faktor (2FA), protokol enkripsi, dll.
-
Transparansi dan reputasi. Cari informasi mengenai tim proyek, termasuk tautan ke jejaring sosial mereka, biasakan diri Anda dengan peta jalan, dan telusuri web untuk mencari informasi mengenai apakah bursa tersebut terlibat dalam skandal atau litigasi. Juga sangat penting bahwa semua data mengenai persyaratan kerja sama tersedia secara bebas.
-
Volume perdagangan dan likuiditas. Tanyakan berapa banyak aset yang dibeli dan dijual di bursa sepanjang hari. Volume perdagangan yang tinggi menunjukkan bahwa bursa tersebut populer di kalangan pedagang dan investor.
-
Ulasan. Indikator serius dari keandalan pertukaran adalah persentase besar ulasan positif. Oleh karena itu, sebelum memulai kerja sama, baca dengan cermat ulasan di forum independen. Komentar orang lain akan membantu Anda memahami seberapa besar penawaran situs sesuai dengan validitasnya, dan masalah apa yang mungkin Anda hadapi dalam proses kerja.
-
Peraturan. Pastikan pertukaran kripto diatur dalam yurisdiksi tempat ia menyediakan layanan. Periksa keaslian lisensi dengan cermat.
-
Layanan dukungan. Pertukaran yang andal selalu siap membantu pelanggannya. Nomor telepon, alamat cabang, dan email harus dicantumkan di situs web. Dukungan pelanggan yang cepat dapat menjadi sangat penting dalam menyelesaikan masalah seperti pemblokiran akun, penundaan transaksi, dan banyak lagi.
Sumber daya yang berguna untuk memeriksa pertukaran kripto
-
CoinMarketCap. Salah satu situs kripto paling populer di dunia untuk melacak harga aset digital. Di sini Anda dapat melihat volume perdagangan setiap bursa, melihat daftar koin yang didukung, membaca peringkat mata uang kripto dan bursa, menganalisis data historis aset, dll. CoinMarketCap menyediakan tautan ke situs web resmi bursa, di mana Anda dapat menemukan informasi lebih lanjut tentang komisi perdagangan, langkah-langkah keamanan, dan fungsionalitas yang didukung. CoinMarketCap juga secara teratur menerbitkan artikel dan analisis yang menarik.
-
CoinGecko: Platform ini menyediakan analisis fundamental pasar kripto. Dengan bantuannya, Anda dapat melacak nilai mata uang kripto yang diperingkat berdasarkan kapitalisasi pasar, membaca peringkat aset digital terbaik dan terburuk, menemukan statistik terperinci dari setiap bursa, termasuk volume perdagangan harian, dan materi tematik yang berguna (podcast, berita, laporan, hasil penelitian, video edukasi), dll.
-
Serikat Pedagang: Ini adalah platform yang berfokus pada penyediaan ulasan pengguna nyata dan ulasan ahli tentang pertukaran mata uang kripto. Selain artikel yang berguna untuk pemula dan profesional, Anda akan menemukan prakiraan harga aset digital, analisis komparatif proyek, panduan, dan banyak lagi. Traders Union menggunakan sistem peringkat untuk mengevaluasi bursa berdasarkan parameter seperti keamanan, dukungan pelanggan, komisi perdagangan, kemudahan penggunaan, dll.
CoinMarketCap
CoinGecko
Traders Union
Bendera Merah: 5 indikator penipuan kripto
Sayangnya, tidak semua bursa kripto terbiasa bermain sesuai aturan. Di internet yang sangat luas, Anda bisa bertemu dengan para penipu yang bertujuan untuk menipu sebanyak mungkin pengguna dengan menyelewengkan uang mereka untuk diri mereka sendiri. Bagaimana cara mengidentifikasi penipu? Di bawah ini adalah 5 "tanda bahaya" yang bisa Anda gunakan untuk menentukan bahwa Anda sedang berurusan dengan penipu.
-
Janji yang tidak realistis. Waspadalah terhadap proyek yang menjanjikan Anda jaminan atau keuntungan yang sangat tinggi. Klaim semacam itu sering kali merupakan ciri khas skema Ponzi atau program investasi dengan hasil tinggi di mana pembayaran kepada investor sebelumnya dilakukan dengan uang investor baru.
-
Kurangnya informasi. Jika sebuah bursa menyembunyikan informasi penting seperti tanggal pendirian, nama-nama pendiri, dan lokasi kantor utama, itu adalah pertanda buruk. Proyek yang sah biasanya memiliki tujuan yang jelas, tim pengembangan yang aktif, dan dokumentasi yang tersedia untuk umum yang menegaskan legalitasnya.
-
Tergesa-gesa. Jika sebuah bursa mendorong Anda untuk mengambil keputusan sesegera mungkin tanpa memberikan Anda waktu untuk berpikir panjang dan keras, ini merupakan indikasi bahwa sejarahnya tidak terlalu transparan dan mereka tidak ingin Anda melakukan uji tuntas tambahan. Para penipu sering kali menggunakan taktik penjualan bertekanan tinggi untuk menciptakan rasa urgensi dan menghindari pertanyaan tambahan dari para investor.
-
Referensi yang aneh. Berhati-hatilah untuk tidak mengklik tautan yang tidak menimbulkan kepercayaan. Bahkan jika bursa tersebut mengklaim ada bonus atau hadiah khusus yang menunggu Anda di sisi lain. Bisa jadi itu adalah penipuan phishing. Satu klik pada tautan yang tidak terverifikasi sudah cukup untuk mengarahkan pengguna ke situs di mana kredensial pribadi mereka akan langsung dicuri.
-
Kurangnya lisensi. Beberapa proyek penipuan menisbatkan diri mereka pada sertifikat orang lain atau memalsukan dokumen, jadi disarankan untuk memeriksa ulang informasi apa pun. Sebagai contoh, jika sebuah bursa mengklaim bahwa aktivitasnya diatur oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC), jangan malas dan kunjungi situs web badan pengawas untuk melihatnya sendiri.
Bagaimana jika saya tertipu di kripto?
Jika Anda telah menjadi korban penipuan, lakukan tindakan berikut:
-
Jaga ketenangan Anda. Meskipun stres, cobalah untuk tetap tenang dan berpikir jernih. Hindari mengambil keputusan impulsif yang dapat memperburuk situasi.
-
Kumpulkan bukti. Seringkali penipu segera menghapus korespondensi dengan korban, jadi ambil tangkapan layar email, obrolan, dan transaksi sesegera mungkin. Bukti apa pun itu penting.
-
Hubungi pihak berwenang. Laporkan penipuan kepada regulator keuangan dan penegak hukum. Berikan mereka informasi terperinci yang akan membantu penyelidikan.
-
Bagikan pengalaman Anda dengan orang lain. Berikan ulasan mengenai bursa tersebut di forum independen agar pengguna lain tidak tertipu.
-
Minta nasihat. Konsultasikan dengan pengacara yang berspesialisasi dalam penipuan keuangan sehingga mereka dapat menjelaskan hak-hak Anda dan opsi hukum untuk mencari bantuan secara terperinci.
-
Pantau rekening Anda. Pantau dengan cermat rekening bank, dompet mata uang kripto, dan akun keuangan lainnya untuk aktivitas yang mencurigakan (disarankan untuk mengganti kata sandi Anda). Segera laporkan setiap transaksi yang tidak sah.
Pendapat Pakar
Di era ketika aset digital menjadi semakin populer setiap tahun, sangat penting untuk memantau legitimasi dan keamanan platform yang menawarkan pengguna untuk menemukan pasar kripto yang berkembang pesat. Investor harus berhati-hati dan memeriksa ulang informasi tentang bursa yang dipilih dengan cermat sebelum mempercayakan uang mereka. Pertama-tama, mereka harus mencari tahu lembaga hukum publik mana yang mengawasi kegiatan proyek tersebut. Selain itu, perhatian khusus harus diberikan pada langkah-langkah keamanan: analisis langkah-langkah yang diambil bursa untuk melindungi dana dan informasi pribadi pengguna, termasuk standar enkripsi, otentikasi multi-faktor, dll. Nilai volume perdagangan bursa dan cari tahu apakah bursa tersebut mendukung mata uang kripto populer serta token baru, karena ini mencerminkan komitmennya untuk tetap relevan di pasar mata uang kripto yang dinamis.
Saya juga menyarankan Anda untuk menganalisis ulasan dari pengguna lain, karena ulasan yang jujur adalah indikator utama keandalan proyek. Perhatikan riwayat pelanggaran keamanan dan/atau peraturan, serta pelajari keluhan pelanggan. Dengan melakukan uji tuntas sebelum Anda mulai bekerja, Anda meminimalkan risiko bertemu dengan penipu.
Kesimpulan
Hal pertama yang harus Anda perhatikan saat memilih bursa kripto adalah bagaimana ia peduli dengan keamanan kliennya dan badan pengawas apa yang mengontrol pekerjaannya. Kami berharap rekomendasi yang diuraikan dalam materi ini akan membantu Anda menilai kredibilitas dan keandalan platform secara efektif.
Pertanyaan Umum
Mengapa penting untuk bekerja sama dengan bursa tepercaya?
Jika Anda tidak hanya ingin menabung tetapi juga meningkatkan modal awal Anda, bekerjasamalah secara eksklusif dengan platform yang telah terbukti dan telah mendapatkan kepercayaan dari para pengguna. Biasanya, bursa semacam itu didukung oleh tim profesional yang akan membantu Anda meminimalkan kesalahan dan melindungi Anda dari kerugian finansial.
Bagaimana jika saya tertipu dengan kripto?
Jika Anda telah menjadi korban penipuan, lakukan tindakan berikut: segera hentikan transaksi lebih lanjut, dokumentasikan semua detail penipuan (kumpulkan tangkapan layar korespondensi, ID transaksi, alamat dompet, dll.), Hubungi lembaga penegak hukum dan organisasi pengatur setempat untuk melaporkan kejadian tersebut, konsultasikan dengan pengacara dan cobalah untuk mencari tahu opsi potensial untuk menyelesaikan situasi tersebut, tulis ulasan tentang pertukaran. Langkah terakhir akan membantu melindungi pengguna lain agar tidak melakukan kesalahan.
Bagaimana agar tidak tertipu dalam kripto?
Untuk menghindari penipuan, periksa ulang informasi dengan cermat. Meskipun sebuah bursa mengklaim bahwa aktivitasnya diatur oleh badan yang berwenang dan menunjukkan lisensi kepada Anda, ini bukan alasan untuk percaya begitu saja - lebih baik mengunjungi situs web badan pengawas untuk memastikan klaim proyek tersebut. Selain itu, hindari perusahaan dengan janji yang tidak realistis dan jangan mengikuti tautan yang tidak jelas asalnya agar tidak menjadi korban phishing.
Bagaimana cara mengetahui apakah bursa kripto itu aman?
Faktor-faktor berikut menunjukkan keandalan bursa: lisensinya, persyaratan kerja sama yang adil dan transparan tanpa komisi tersembunyi dan pembayaran tambahan, dukungan multibahasa 24 jam, navigasi yang jelas di platform. Perhatikan juga ulasan tentang proyek tersebut, dan periksa apakah proyek tersebut tidak terlibat skandal atau proses hukum. Satu hal lagi - bursa yang jujur tidak akan menyembunyikan nama-nama pembuatnya, dokumentasi internal, informasi tentang tanggal peluncuran, volume perdagangan harian, dll.
Glosarium untuk trader pemula
-
1
Leverage
Leverage forex adalah alat yang memungkinkan trader untuk mengendalikan posisi yang lebih besar dengan modal yang relatif kecil, memperbesar potensi keuntungan dan kerugian berdasarkan rasio leverage yang dipilih.
-
2
Hasil
Imbal hasil mengacu pada penghasilan atau pendapatan yang diperoleh dari investasi. Imbal hasil mencerminkan hasil yang dihasilkan dengan memiliki aset seperti saham, obligasi, atau instrumen keuangan lainnya.
-
3
Perdagangan sosial
Trading sosial adalah bentuk trading online yang memungkinkan trader individu untuk mengamati dan meniru strategi trading trader yang lebih berpengalaman dan sukses. Trading sosial menggabungkan elemen jejaring sosial dan trading finansial, memungkinkan trader untuk terhubung, berbagi, dan mengikuti trading satu sama lain di platform trading.
-
4
Perdagangan
Trading melibatkan tindakan membeli dan menjual aset keuangan seperti saham, mata uang, atau komoditas dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga pasar. Trader menggunakan berbagai strategi, teknik analisis, dan praktik manajemen risiko untuk membuat keputusan yang tepat dan mengoptimalkan peluang keberhasilan mereka di pasar keuangan.
-
5
Perdagangan harian
Perdagangan harian melibatkan pembelian dan penjualan aset keuangan dalam hari perdagangan yang sama, dengan tujuan mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga jangka pendek, dan posisi biasanya tidak ditahan semalam.
Tim yang Mengerjakan Artikel Ini
Andrey Mastykin adalah seorang penulis, editor, dan ahli strategi konten berpengalaman yang telah bergabung dengan Traders Union sejak tahun 2020. Sebagai seorang editor, dia sangat teliti dalam melakukan pengecekan fakta dan memastikan akurasi semua informasi yang dipublikasikan di platform Traders Union. Andrey fokus pada pendidikan pembaca tentang potensi imbalan dan risiko yang terlibat dalam perdagangan pasar keuangan.
Dia sangat yakin bahwa investasi pasif adalah strategi yang lebih cocok untuk kebanyakan individu. Pendekatan konservatif Andrey dan fokusnya pada manajemen risiko menjadi resonansi dengan banyak pembaca, menjadikannya sebagai sumber informasi keuangan yang terpercaya.