Che cos'è l'agricoltura a rendimento?

Lo yield farming è legale?

Lo yield farming è un fenomeno relativamente nuovo che non è stato completamente regolamentato da alcun governo o autorità. Pertanto, lo status legale dell'yield farming può variare a seconda della giurisdizione e delle piattaforme utilizzate. Alcuni Paesi possono avere leggi e regolamenti più favorevoli o sfavorevoli rispetto ad altri in materia di criptovalute e DeFi. Ad esempio, alcuni Paesi possono vietare o limitare l'uso di determinati token o piattaforme, mentre altri possono imporre tasse o obblighi di rendicontazione sui redditi da criptovalute.

Prima di impegnarvi nella coltivazione di rendimenti, dovreste fare le vostre ricerche e consultare un professionista legale, se necessario. Dovete anche essere consapevoli dei rischi e delle responsabilità che comporta l'yield farming. Tra queste, il rispetto dei termini e delle condizioni delle piattaforme utilizzate, la protezione delle chiavi private e dei portafogli e il pagamento delle imposte sui guadagni.

I migliori exchange di criptovalute per l'yield farming

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Coinbase è un popolare exchange di criptovalute, particolarmente apprezzato dai trader alle prime armi. Ti consente di scambiare tutte le criptovalute tra cui Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash e altre. Puoi trovare una versione web e un'app per smartphone iOS o Android. L’exchange di criptovalute fornisce servizi agli utenti di 100 paesi con oltre 43 milioni di trader attivi registrati. Gli asset totali sulla piattaforma sono pari a oltre 90 miliardi di dollari. L'exchange offre programmi di formazione unici che ti consentono di guadagnare denaro mentre impari, migliorando la tua esperienza nel mercato delle criptovalute.

Pro/Contro

•puoi operare con una vasta gamma di criptovalute;

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•l’exchange garantisce la sicurezza degli asset degli utenti;

•sono disponibili un portafoglio elettronico gratuito e una carta virtuale;

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•non sono previste opzioni di guadagno passivo;

•alcune informazioni sono disponibili solo in inglese.

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La Borsa Kraken è una piattaforma di trading per Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP, altre criptovalute e stablecoin. Le Fiat includono EUR, USD, CAD, CHF, AUD, GBP, JPY. Oltre al trading a margine, esiste il trading su indici e futures. Lo scambio fornisce ai trader una leva x5 per il trading a margine e x50 per i futures. Le commissioni sono tra le più basse sul mercato - fino allo 0,26%. Lo scambio di criptovalute ha la propria piattaforma di trading per un browser Internet, nonché un'applicazione mobile per dispositivi basati su iOS e Android. La piattaforma offre un'ampia base di informazioni, tutorial e podcast video con notizie e analisi. Il programma di affiliazione è standard a livello singolo con un reddito del 20% delle commissioni del partner.

Pro/Contro

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•sono rappresentate tutte le principali criptovalute, oltre a sette fiat;

•esiste la negoziazione a margine, nonché la negoziazione di futures e indici;

•ampia leva finanziaria (x5 per il margine, x50 per i futures);

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Come funziona la coltivazione dei rendimenti

Lo yield farming funziona utilizzando vari protocolli DeFi che offrono diversi incentivi e opportunità di guadagno. Alcuni dei tipi più comuni di protocolli DeFi utilizzati per la coltivazione dei rendimenti sono i seguenti.

• Piattaforme di prestito. Si tratta di piattaforme che consentono agli utenti di prestare o prendere in prestito asset di criptovaluta a tassi di interesse variabili. I prestatori guadagnano interessi sui loro depositi, mentre i mutuatari pagano interessi sui loro prestiti. Alcuni esempi di piattaforme di prestito sono Compound, Aave, MakerDAO e dYdX.

• Pool di liquidità. Si tratta di pool di fondi utilizzati per facilitare la negoziazione o lo scambio di token su borse decentralizzate (DEX) o market maker automatizzati (AMM). Gli utenti che forniscono liquidità a questi pool percepiscono commissioni per ogni scambio che avviene nel pool. Alcuni esempi di pool di liquidità sono Uniswap, SushiSwap, Balancer e Curve Farming.

• Piattaforme di farming. Si tratta di piattaforme che distribuiscono i propri token agli utenti che puntano o depositano le loro attività nella piattaforma. Questi token possono essere utilizzati per la governance, il voto o l'accesso ad altre funzionalità della piattaforma. Alcuni esempi di piattaforme di coltivazione sono Yearn.finance, Harvest Finance, Badger DAO e PancakeSwap.

Per iniziare a coltivare i rendimenti, è necessario disporre di alcuni asset crittografici che si è disposti a bloccare in un protocollo DeFi. È possibile utilizzare qualsiasi token supportato dal protocollo scelto, come ETH, USDT, DAI o WBTC.

È inoltre necessario disporre di un portafoglio compatibile che possa interagire con gli smart contract del protocollo, come MetaMask, Trust Wallet o Coinbase Wallet.

Una volta preparati i beni e il portafoglio, si può procedere come segue:

1. Collegare il proprio portafoglio al sito web o all'app del protocollo DeFi.

2. Scegliere l'asset o la coppia di asset per cui si vuole fornire liquidità

3. approvare il protocollo per l'accesso ai fondi dal vostro portafoglio

4. Depositare o puntare i propri fondi nel pool o nel contratto del protocollo

5. Confermare la transazione e pagare la commissione per il gas

6. Attendere la conferma della transazione sulla blockchain

7. Iniziare a guadagnare ricompense dal protocollo

A seconda del protocollo utilizzato, si possono ricevere diversi tipi di ricompense per l'yield farming. I vari tipi di ricompense per i coltivatori di rendimenti sono riassunti di seguito.

• Interessi. È la somma di denaro che si guadagna prestando o prendendo in prestito asset crittografici su una piattaforma di prestito. Il tasso di interesse è solitamente determinato da fattori di domanda e offerta sulla piattaforma.

• Commissioni. È la somma di denaro che si guadagna fornendo liquidità a un pool di liquidità su un DEX o AMM. La commissione è solitamente una percentuale del volume di scambi che si verifica nel pool.

• Gettoni. È la quantità di token che si guadagna puntando o depositando le proprie attività in una piattaforma di farming. Il tasso di distribuzione dei token è solitamente determinato dall'algoritmo o dalla governance della piattaforma.

Potete richiedere le vostre ricompense in qualsiasi momento ritirando i vostri fondi dal protocollo. Tuttavia, alcuni protocolli possono prevedere commissioni di prelievo, periodi di blocco o penali per il prelievo anticipato. Prima di prelevare i vostri fondi, controllate sempre le regole e le condizioni del protocollo.

Yield farming e staking

Lo yield farming e lo staking sono due modi simili ma distinti di guadagnare un reddito passivo dalle vostre attività in criptovalute. Entrambi prevedono il blocco dei vostri asset in un protocollo DeFi e la ricezione di ricompense in cambio. Tuttavia, esistono alcune differenze fondamentali tra i due metodi.

Per esempio, l'yield farming è un termine più generale che comprende qualsiasi tipo di attività DeFi che genera ricompense per gli utenti. La coltivazione dei rendimenti può comportare la concessione di prestiti, l'erogazione di liquidità o l'imposizione di attività in vari protocolli. Le ricompense dell'Yield farming possono essere sotto forma di interessi, commissioni o token.

Al contrario, lo staking è un termine più specifico che si riferisce al blocco dei propri asset in un protocollo che utilizza un meccanismo di consenso proof-of-stake (PoS). Il PoS è un modo per garantire e convalidare le transazioni su una blockchain richiedendo agli utenti di puntare i propri token come garanzia. Le ricompense delle puntate sono solitamente sotto forma di gettoni che vengono coniati o distribuiti dal protocollo.

Alcuni esempi di protocolli di staking sono Ethereum 2.0, Cardano e Polkadot.

Se siete interessati a informazioni sulle idee di reddito passivo in azioni e criptovalute, leggete l'articolo di Traders Union.

Aspetto intrigante dell'agricoltura del rendimento

Un aspetto intrigante dell'agricoltura dei rendimenti che spesso passa inosservato è il suo potenziale di democratizzazione dell'accesso a strumenti finanziari e opportunità tradizionalmente riservati agli investitori istituzionali. Storicamente, i prodotti finanziari ad alto rendimento sono stati disponibili principalmente per individui facoltosi e grandi istituzioni con risorse sostanziali.

Tuttavia, l'agricoltura dei rendimenti consente a chiunque abbia un portafoglio di criptovalute di partecipare ai protocolli DeFi e di ottenere potenzialmente rendimenti significativi, indipendentemente dal proprio background finanziario o dalla propria esperienza di investimento. Questa democratizzazione apre le porte a percorsi finanziari precedentemente inaccessibili e consente agli individui di gestire attivamente la propria ricchezza e di perseguire l'indipendenza finanziaria.