Come verificare se un Broker è regolamentato e legittimo in 5 passaggi

Scegliere un broker forex rispettabile e legittimo è cruciale per i trader che vogliono partecipare al mercato globale delle valute in modo sicuro e legale. Tuttavia, con la possibilità di scambiare valute online, sono apparse anche più operazioni fraudolente che cercano di sfruttare gli investitori incauti.

Questo articolo fornisce un processo in cinque passaggi che qualsiasi trader può seguire per valutare correttamente un potenziale broker forex ed evitare le insidie degli schemi illegittimi. Le aree chiave di attenzione includono la convalida dello stato di registrazione regolamentare di un broker, l'esame della qualità del loro sito web e delle divulgazioni, l'identificazione di promesse di ritorni irrealistici, la valutazione della reattività del servizio clienti e la revisione del feedback indipendente dei clienti. Seguire questi controlli di base sulla supervisione, trasparenza e trattamento del trader consente di distinguere con fiducia tra i broker che sono lì per facilitare il trading in modo affidabile e quelli che sono lì solo per rubare fondi.

Il Forex è legittimo?

Sì, forex è un modello di business e investimento legittimo. Tuttavia, proprio come in qualsiasi attività commerciale, ha la sua giusta quota di truffatori.

Come funzionano i broker Forex

I broker Forex sono piattaforme che consentono alle persone di scambiare valute in modo sicuro facilitando le operazioni, depositando fondi e prelevando profitti.

Dove non è consentito il brokeraggio Forex?

Il brokeraggio Forex è illegale nei seguenti paesi:

• Belgio

• India

• Corea del Nord

• Malaysia

• Francia

• Bosnia Erzegovina

• Israele

• Paesi con severe leggi Sharia come il Pakistan

Come verificare se un broker Forex è legittimo in 5 passaggi

Il brokeraggio Forex esiste da diversi decenni, dando ai truffatori il tempo adeguato per affinare i loro schemi. Ci sono tre principali tipi di schemi di broker forex comunemente usati:

Broker Fly-By-Night

In questo metodo, una persona o un gruppo di persone crea un sito di bassa qualità che invita le persone a investire con loro. Raccolgono diversi migliaia di dollari di depositi, poi scompaiono nel nulla. È stato anche segnalato che dichiarano false bancarotte prima di sparire.

Forex Bucket Shops

I bucket shops Forex sono un tipo di truffa più raffinato, il che significa che gli investitori ignari hanno più da perdere, mentre i truffatori hanno più da guadagnare. È anche più difficile da individuare. La ragione principale è che i truffatori creano una piattaforma completa che imita quasi perfettamente l'aspetto e la funzionalità di un broker affermato. Il trader non gioca sul mercato interbancario mondiale ma con altri trader falsi registrati esclusivamente sul sito fraudolento del bucket shop. Ad esempio, un'organizzazione fraudolenta come Trade Union, dove gli aggressori copiano elementi di un marchio noto (logo, schema di colori, stile di comunicazione) per ingannare le persone a fornire informazioni riservate o denaro.

Schemi piramidali

Gli schemi piramidali sono tra le truffe più diffuse al mondo. Nel mercato forex, si trovano aziende che si posizionano come broker, solo per raccogliere depositi da persone ignare. In questo tipo di truffa, l'azienda non ha nemmeno bisogno di simulare l'attività del mercato interbancario. Invece, si basa sulla sua reputazione consolidata nel condurre attività di altri tipi.

Esaminiamo 5 indicatori di una truffa di broker forex che ti aiuteranno a identificare queste tecniche di truffa comuni:

1. Controlla le informazioni regolamentari del tuo broker

La prima cosa più affidabile e importante da cercare è la regolamentazione. Un broker regolamentato è registrato e regolamentato da un organismo regolatore internazionale o regionale. Non esiste un organismo regolatore unico per tutto il trading forex nel mondo. Invece, i governi e i gruppi regionali si uniscono per formare questi organismi per proteggere gli interessi dei trader.

Negli Stati Uniti, gli organismi regolatori di cui fidarsi sono:

• National Futures Association (NFA)

• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

• Commodities and Futures Trading Commission (CFTC)

• Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

• Chicago Board of Trade (CBT)

Controllare semplicemente questo ti farà risparmiare molto tempo e denaro! La regolamentazione è anche la più difficile da falsificare, anche se non si deve mai sottovalutare un truffatore determinato.

Per confermare la regolamentazione di un broker, controlla se il broker è registrato sotto uno di questi organismi visitando i loro siti, in particolare FINRA. Visita FINRABrokerCheck o chiamali al numero (800) 289-9999 per confermare se un broker è registrato con loro.

Qualsiasi broker registrato dovrebbe anche mostrare la loro registrazione BSE, NSE o SEBI ID sui loro siti web. Se non viene visualizzato alcun ID, sono sospetti. Tuttavia, questi numeri possono anche essere falsificati. Conferma i numeri di registrazione ID visitando uno dei siti e verificandoli. In definitiva, qualsiasi broker con cui hai a che fare deve avere qualche tipo di legittima connessione con un organismo regolatore regionale. Impara anche a conoscere i numeri di identificazione del broker, inclusi CRD e UID, e la loro importanza nella regolamentazione finanziaria.

2. Controlla il database e la qualità del sito web del regolatore

Un altro indicatore di comportamento sospetto è un sito web ombroso. Nessun broker forex può permettersi un sito di alta qualità con tutte le informazioni rilevanti richieste. Vediamo esattamente cosa dovresti cercare.

Come discusso nel punto precedente, devi confermare che il sito è registrato. Alcuni siti fraudolenti possono imitare broker esistenti e legittimi.

In secondo luogo, ti offrono tutte le informazioni necessarie? Un sito affidabile dovrebbe avere informazioni su:

• Con quale organismo regolatore è affiliato? Il ID di registrazione dovrebbe essere visualizzato.

• Divulgazione dei rischi. Non dovrebbero esserci false promesse o false pubblicità. Tutti i rischi dovrebbero essere esplicitamente dichiarati sul sito.

• Informazioni legali. Il sito dovrebbe divulgare tutte le politiche fiscali, le regole di trading e altre misure di conformità che i trader dovrebbero seguire, oltre a come il broker rispetta questi requisiti.

• Informazioni di background. Con chi hanno lavorato in precedenza? Molti broker affermati lavorano con grandi aziende note. Hanno anche una storia che risale ad almeno 5 anni. Cerca eventuali dichiarazioni ufficiali di profitti e perdite.

• Informazioni di contatto. Un broker legittimo ha il suo indirizzo e le informazioni di contatto elencate sul loro sito web. Non è normale che questi dettagli manchino.

Il sito dovrebbe anche avere articoli di alta qualità che sono ben scritti e di lunghezza appropriata. Dovrebbero anche avere articoli di contenuto aggiuntivo, non solo una pagina di destinazione.

3. Il broker garantisce alti ritorni immediati

Ora che sappiamo cosa dovrebbe esserci su un sito legittimo, cosa non dovrebbe esserci?

Il primo segno di una truffa è quando un broker ti garantisce ritorni immediati elevati. Forex non è un tipo di attività per arricchirsi rapidamente, nemmeno per i professionisti. Nessun broker al mondo può mai garantirti tali ritorni.

Usano questa tecnica per attirare trader inesperti o persone che hanno bisogno di denaro e stanno lottando per trovarne. È una delle truffe più insidiose perché capitalizza su bisogni reali.

Un'altra cosa è il marketing non richiesto. Questo potrebbe non essere necessariamente sul sito stesso, ma come risultato delle informazioni sui cookie di altri siti forex che hai visitato. Qualsiasi broker che appare improvvisamente in questo modo e ti chiede incessantemente di unirti alla loro piattaforma è sospetto. È ancora peggio se ti chiedono informazioni personali limitando le informazioni su di loro. I broker legittimi richiedono informazioni personali solo quando stai aprendo un conto con loro.

4. Il broker non risponde alle domande

Non scusare mai una scarsa risposta alle domande come un servizio clienti lento; è spesso un segno di un broker fraudolento.

Qualsiasi broker autentico ha sempre un team di servizio clienti reattivo. Molti spesso fanno il possibile e utilizzano bot AI per rispondere il più rapidamente possibile alle domande. Hanno anche una linea di assistenza efficiente.

I truffatori non vogliono investire nel servizio clienti perché molti scompariranno in pochi giorni o stanno cercando di mantenere le loro attività illegali il più segrete possibile. Non hanno bisogno che le persone facciano domande.

5. Leggi le recensioni dei clienti

Come in qualsiasi attività, uno dei modi migliori per valutare la qualità è guardare le recensioni dei clienti.

Non fare affidamento sulle recensioni che trovi sui siti dei broker, tuttavia. Invece, cerca recensioni da forum e siti web forex rispettati. Troverai recensioni legittime su aziende registrate e persino liste nere di truffatori noti.

Esempio di broker Forex completamente legittimo

Quindi come apparirebbe quando valutiamo un broker rispetto a tutti questi criteri? Diamo un'occhiata a eToro, un leader nelle valutazioni di legittimità e un broker di fiducia in tutto il mondo:

1. Informazioni regolamentari verificate

Informazioni regolamentari verificate

2. Database e qualità del sito web appropriati

Database e qualità del sito web appropriati

3. Aspettative realistiche

In questa immagine, puoi vedere il disclaimer nella parte superiore del sito.

Aspettative realistiche

4. Risposta rapida alle domande

eToro ha una pagina di servizio clienti funzionale e facile da accedere.

Pagina del servizio clienti

5. Recensioni positive dei clienti

eToro ha una recensione positiva dal principale forum di trader forex, Traders Union.

Recensioni dei clienti

Esempio di broker Forex truffa

Ci sono un numero infinito di truffatori di broker forex, ma una volta identificati, spesso cambiano siti. Dai un'occhiata alla nostra valutazione di broker truffa. Usa le informazioni fornite qui per identificare anche eventuali broker sospetti.

Conclusione

La maggior parte delle persone non ha il lusso di perdere i propri investimenti. Anche se hai abbastanza per riprenderti in pochi giorni o non essere affatto impattato, nessuno merita di essere truffato dei propri soldi. Tuttavia, eliminare i truffatori dalla scena del trading forex è quasi impossibile. Quando uno viene chiuso, centinaia di altri verranno aperti.

Pertanto, la migliore soluzione è sapere come appare una truffa e proteggersi da queste perdite dolorose. Attieniti ai broker forex affermati. Non cadere nella tentazione di fare profitti rapidi e massicci: non c'è mai una tale garanzia nel trading forex.

Infine, qualsiasi broker che valga il suo sale investirà sempre in un sito decente e informativo e in un servizio clienti reattivo. Il trading è un grande business, ma richiede pazienza, abilità e spesso molti soldi per decollare. Non permettere che il tuo duro lavoro ti venga rubato.

Domande frequenti

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Il team che ha lavorato sull'articolo

Andrey Mastykin

Autore, Esperto Finanziario presso Traders Union

Andrey Mastykin è un autore, editore ed esperto content strategist che lavora con Traders Union dal 2020. In qualità di editore, è meticoloso nel verificare i fatti e nel garantire l'accuratezza di tutte le informazioni pubblicate sulla piattaforma Traders Union. Andrey si occupa di istruire i lettori sui potenziali vantaggi e rischi connessi al trading sui mercati finanziari.

Crede fermamente che l'investimento passivo sia la strategia più adatta per la maggior parte delle persone. L'approccio conservatore di Andrey e l'attenzione alla gestione del rischio lo hanno reso una fonte affidabile di informazioni finanziarie, guadagnandosi la fiducia di molti lettori.

Inoltre, Andrey è membro dell'Unione Nazionale dei Giornalisti dell'Ucraina (tessera n° 4574, certificato internazionale UKR4492).

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