Il modo migliore per investire in oro per i principianti nel 2024 - Copia
Se siete nuovi al mondo degli investimenti in metalli preziosi, vi starete chiedendo da dove cominciare. In questa sede vi spiegheremo esattamente perché l'oro è sempre una solida opzione di investimento e cosa cercare quando si investe in oro, in modo da prendere la decisione giusta.
Iniziate subito a investire in oro con Interactive Brokers!I 8 modi migliori per investire in oro 2024
L'oro è un metallo prezioso che offre grande sicurezza. Per questo è la scelta migliore per gli investitori e i trader che vogliono creare ricchezza.
Di solito si investe in oro tramite futures , ETF, azioni e metallo fisico. Ma alcuni di questi metodi possono essere migliori di altri. Ecco perché diamo un'occhiata agli otto modi in cui è possibile investire in oro nel 2024.
Futures sull'oro
Si tratta di un contratto standardizzato per l'acquisto o la vendita di oro in una determinata data futura. L'oro è una commodity e il mercato dei futures consente agli investitori di negoziare in anticipo il valore dell'oro.
![gold futures price](/uploads/articles/397/img-1.jpg)
prezzo dei futures sull'oro
Molte borse, tra cui il Chicago Mercantile Exchange (CME) e il Commodity Exchange (COMEX), offrono investimenti in futures sull'oro. I futures sull'oro possono essere negoziati 24 ore su 24 attraverso qualsiasi broker o istituto finanziario che abbia accesso a una borsa dei futures. La soglia di ingresso per la negoziazione è di soli 10 dollari per contratto. Tuttavia, può variare da borsa a borsa.
👍 Pro
• La possibilità di coprirsi dall'inflazione e di proteggere il proprio patrimonio
• Possibilità di negoziare l'oro senza entrarne in possesso
• Possibilità di negoziare oro in piccole quantità
👎 Contro
• Non si possiede realmente oro fisico
• La durata del contratto è limitata
• Il trading con leva finanziaria presenta rischi intrinseci
• Non ci sono garanzie che gli investitori possano vendere il contratto in futuro con profitto.
CFD
I CFD sono contratti che hanno come sottostante un'attività, il che significa che non si acquista effettivamente l'attività ma si opera su di essa.
![gold spot/U.S](/uploads/articles/397/img-2.jpg)
oro spot/USA
Diverse borse offrono diversi tipi di CFD, tra cui le commodity sull'oro. Se siete interessati a fare trading sui CFD sulle materie prime, ci sono molti broker online disponibili per le vostre esigenze. La soglia di ingresso è molto bassa rispetto ai mercati standard, poiché la maggior parte delle piattaforme consente di aprire un conto gratuito con pochi dollari di capitale.
👍 Pro
• Non è necessario portare con sé beni fisici
• Non è necessario conservarli
• Nessuna commissione di custodia
• Accesso ai mercati globali per la compravendita di metalli preziosi
• Trading con leva finanziaria
• Può essere utilizzato per scopi di copertura
👎 Contro
• Il trading con leva finanziaria presenta rischi intrinseci, che lo rendono inadatto a determinati investitori
• Elevato margine richiesto
• Commissioni e spese elevate
ETF basati sull'oro
Gli ETF sono fondi costituiti da attività simili alle azioni. Potete acquistare gli ETF sul mercato azionario proprio come fareste con qualsiasi altra azione. Gli ETF sull'oro sono fondi negoziati in borsa che seguono il prezzo dell'oro.
![Gold-based ETFs](/uploads/articles/397/img-3.jpg)
ETF basati sull'oro
L'obiettivo di questo ETF è quello di fornire agli investitori un modo per ottenere un'esposizione al prezzo dell'oro senza dover prendere in consegna il metallo, poiché viene negoziato come un'azione e non come una merce fisica.
Gli ETF sull'oro possono essere negoziati in borsa. Ci sono anche molti broker che offrono servizi di trading azionario, compresi gli ETF sull'oro. Alcuni ETF includono azioni di società di estrazione dell'oro.
👍 Pro
• Gli ETF negoziano come le azioni e hanno commissioni ridotte
• Gli ETF sull'oro offrono liquidità agli investitori
• Facile diversificazione
• La possibilità di coprire i rischi
• Sono a basso costo, efficienti dal punto di vista fiscale e trasparenti.
👎 Contro
• Gli ETF sull'oro non promettono la consegna dell'oro fisico
• Il prezzo di un ETF sull'oro può variare notevolmente rispetto al prezzo effettivo dell'oro.
Azioni dei minatori d'oro
Esistono molti titoli azionari che possono essere acquistati come investimento in oro. Queste azioni sono chiamate minatori d'oro o azioni d'oro e rappresentano società che estraggono e lavorano l'oro. Come per ogni azione, il valore di queste società fluttua in base a una serie di fattori, ma in generale, più il prezzo dell'oro è alto, più queste società guadagnano.
Di seguito si può vedere come il prezzo dell'oro ha influenzato le due principali società minerarie negli ultimi sei anni.
Prezzo dell'oro | Prezzo dell'oro SPDR | Ishares Gold Trust | ||||
---|---|---|---|---|---|---|
Anno |
Prezzo medio |
Variazione % annuale |
Prezzo medio |
Variazione % annuale |
Prezzo medio |
Variazione % annuale |
2024 |
$1,798.89 |
-3.51% |
$168.31 |
-4.15% |
$27.67 |
92.00% |
2020 |
$1,773.73 |
24.43% |
$166.65 |
24.81% |
$16.93 |
25.03% |
2019 |
$1,393.34 |
18.83% |
$131.52 |
17.86% |
$13.34 |
17.98% |
2018 |
$1,268.93 |
-1.15% |
$120.18 |
-1.94% |
$12.17 |
-1.76% |
2017 |
$1,260.39 |
12.57% |
$119.71 |
12.81% |
$12.11 |
12.91% |
2016 |
$1,251.92 |
8.63% |
$119.36 |
8.03% |
$12.05 |
8.31% |
👍 Pro
• Alto rendimento
• Opportunità di investimento a lungo termine
• Relativamente poco costoso rispetto ad altri tipi di investimento azionario
• Gli azionisti ricevono i dividendi dagli utili generati dalla società
👎 Contro
• Rischio elevato
• Commissioni annuali
Monete d'oro
Investire in oro acquistando monete fisiche è un processo molto semplice, il che sembrerebbe un vantaggio. La moneta d'oro è un taglio della valuta. Una denominazione (talvolta chiamata valore nominale) è il nome dato a una moneta o a una cartamoneta da un governo.
Ci sono alcune differenze tra l'oro fisico e le monete: le monete hanno dimensioni più piccole, quindi sono più accessibili per i piccoli investitori. Il loro peso è certificato da una zecca (20 pezzi di moneta pesano 1 oncia troy). Le monete d'oro possono essere vendute a una fonderia, che le paga in contanti. È possibile acquistare le monete d'oro online o presso qualsiasi rivenditore locale di monete.
👍 Pro
• Possesso fisico
• Maggiore liquidità e flessibilità
• Nessuna data di scadenza e nessun periodo minimo di detenzione
• Adatto ai piccoli investitori
👎 Contro
• Può subire perdite a causa delle fluttuazioni della valuta
• L'acquisto di monete non è immediato
Lingotti d'oro
L'oro in lingotti è un metallo prezioso che si presenta sotto forma di lingotti o monete. I lingotti d'oro consentono agli investitori di capitalizzare sul prezzo dell'oro e rappresentano un modo per investire in oro. Gli investitori comprano e vendono lingotti d'oro come investimento, di solito con la speranza di poterli rivendere in seguito a un prezzo più alto.
I lingotti d'oro possono essere acquistati presso molte istituzioni finanziarie, come le banche. Tuttavia, bisogna tenere presente che esistono grandi differenze tra i vari istituti per quanto riguarda le commissioni, i prezzi, le offerte e altro ancora. Ma sono disponibili anche presso venditori privati o società online.
👍 Pro
• Adatti sia ai piccoli che ai grandi investitori
• Dispongono di oro vero e proprio
• Possibilità di vendere o scambiare oro in qualsiasi momento
• È conveniente
• Garanzia per assicurare i prestiti
👎 Contro
• Rischio di frode o di prodotti contraffatti
• Sicurezza e protezione per gli investitori
• Necessità di stoccaggio
Gioielli
L'oro viene utilizzato per creare gioielli perché è bello e durevole. Viene anche utilizzato come strumento di investimento perché ha un valore più elevato rispetto ad altri metalli come l'argento o il rame. I gioielli in oro non possono essere rotti o distrutti grazie alla loro forza e resistenza a fattori esterni e interni.
I gioielli in oro possono essere acquistati attraverso le società minerarie o i rivenditori online che offrono la consegna fisica. La bassa soglia di ingresso nell'investimento in oro è dovuta al fatto che è facile da acquistare.
👍 Pro
• Facilmente commerciabile
• Presa di possesso fisica
• Acquisto presso il negozio locale
• Economico e conveniente
👎 Contro
• Costo di manutenzione
• Rischio di frode o di prodotti contraffatti
• Sicurezza e protezione per gli investitori
Criptovalute con supporto in oro
Le criptovalute con supporto in oro significano che ogni moneta ha un certo peso di oro conservato al sicuro in caveau da qualche parte in un luogo sicuro. Questo conferisce stabilità alla moneta e la rende meno volatile rispetto ad altre valute digitali come il bitcoin.
![PAX Gold/TetherU5](/uploads/articles/397/img-4.jpg)
Oro PAX/TetherU5
Il motivo principale per cui le criptovalute sostenute dall'oro sono popolari tra gli investitori è che le monete cripto sono sostenute dall'oro, il che aggiunge maggiore stabilità alla valuta digitale e la rende più interessante per gli investitori.
👍 Pro
• Alto potenziale di profitto
• Maggiore liquidità e flessibilità
• Nessuna data di scadenza e nessun periodo minimo di detenzione
• Assenza di beni fisici
👎 Contro
• Problemi di sicurezza relativi alle criptovalute
• Mercato non regolamentato
Qual è il modo migliore per investire in oro per i principianti?
Cercare di stabilire quali siano le strategie migliori per chi vuole investire in oro può essere molto complicato, dal momento che ci sono così tante possibilità e modi diversi di farlo. Se una persona vuole investire in oro, deve tenere conto di diversi fattori, come il tasso d'oro attuale, l'ammontare del denaro che vuole investire, la durata dell'investimento, ecc.
In generale, per grandi somme di denaro, è meglio utilizzare i futures o le borse valori o semplicemente acquistare lingotti, monete o goldbacks. Per importi inferiori, possono essere utili anche gli ETF e le azioni.
Se utilizzate l'oro come strumento di investimento, tenete presente che si tratta di un investimento rischioso che dovrebbe essere utilizzato solo come parte di un portafoglio diversificato. Se volete sapere qual è il rendimento medio dell'oro, leggete l'articolo di Traders Union.
Le 3 migliori piattaforme per investire in oro
Con la gamma di opzioni di investimento disponibili sul mercato, è importante sapere su quale piattaforma investire in oro. Se volete investire in oro, ci sono tre piattaforme principali che possono soddisfare le vostre esigenze:
Admiral Markets
La piattaforma Admiral Markets è stata progettata appositamente per il trading di materie prime e offre le condizioni più favorevoli per il trading di metalli preziosi, compreso l'oro. Mette a disposizione un'ampia gamma di strumenti e di mezzi per soddisfare le esigenze dei trader provenienti da diverse aree di attività e di competenza.
Interactive Brokers
![Interactive Brokers](/images/brokers/445.jpeg)
Interactive Brokers è un ottimo broker per investire in oro grazie ai suoi costi ridotti e all'elevata liquidità. Alcuni ETF sull'oro molto popolari sono GLD, IAU, GLL e UGL.
Interactive Brokers è un'ottima opzione per gli investitori che cercano un modo semplice e a basso costo per negoziare metalli preziosi.
eToro
eToro offre accesso a strumenti CFD (contratti per differenza) su azioni ed ETF. Permette agli utenti di negoziare materie prime e azioni su più mercati. Il sito offre un social trading gratuito e permette di copiare i portafogli e le strategie di altri investitori.
Mercati Admiral | Interactive Brokers | eToro | |
---|---|---|---|
Opzioni per il trading dell'oro |
Azioni, materie prime, CFD, criptovalute, ETF, futures |
Azioni, materie prime, CFD, criptovalute, ETF, futures |
Azioni, materie prime, CFD, criptovalute, ETF |
Deposito minimo |
$200 |
$0 |
$10 |
Costo del conto |
No |
No |
No |
Tassa di inattività |
No |
No |
Sì |
Tassa di deposito |
Sì |
No |
No |
Commissioni di prelievo |
No |
$10 |
No |
Opzione migliore |
CFD |
Azioni, ETF e futures |
Copiatura dell'oro |
Come investire in oro per i principianti online?
Investire in oro su Internet può sembrare scoraggiante, soprattutto quando si tratta di investimenti in futures e CFD sull'oro. La mole di informazioni è tale che spesso può sembrare impossibile orientarsi. Ma è semplice se si sa dove cercare. Di seguito vi illustreremo come investire in oro online, spiegandovi le quattro fasi principali:
Passo 1: Effettuare una ricerca di mercato
Il valore dell'oro può essere volatile, quindi è importante controllare l'andamento del mercato prima di investire grandi somme di denaro. Esiste l'acquisto vero e proprio dell'oro (che è una merce), così come dei fondi negoziati in borsa (ETF) e dei contratti futures. Ognuno di questi ha i propri rischi e benefici associati. Per decidere quale sia l'opzione più adatta a voi, pensate a quanto denaro volete spendere per ogni voce e a quanto oro volete nel vostro portafoglio.
Passo 2: aprire un conto di intermediazione
Investire in oro online è più facile che mai. Con molti broker online è possibile aprire un conto e iniziare a comprare oro senza requisiti minimi di investimento o con requisiti minimi bassi.
Aprite sempre un conto presso una società di brokeraggio affidabile e a basso costo. Inoltre, verificate se offre i servizi di cui avete bisogno. Oggi i broker online offrono un processo di apertura facile, rapido e semplice. Come esempio, abbiamo utilizzato Admiral Markets per aprire un conto.
![registration on Admiral Markets](/uploads/articles/397/img-5.jpg)
Registrazione su Admiral Markets
È sufficiente andare sul sito web del broker online e andare alla voce registrazione e poi seguire le istruzioni. Per iniziare, dovrete anche scegliere un nome utente e una password. Dopodiché, si accede al proprio conto. Alcuni broker chiederanno una prova di identificazione, come un NID o un passaporto.
![registration on Admiral Markets](/uploads/articles/397/img-6.jpg)
Registrazione su Admiral Markets
Passo 3: finanziare il conto
Dopo aver aperto un conto, vi verrà chiesto di impostare una carta di debito, una carta di credito o un conto bancario per trasferire denaro sul vostro nuovo conto. Tuttavia, alcuni broker applicano commissioni di deposito. Quindi, verificate prima di effettuare la transazione. Quindi, finanziate il conto per aprire un conto reale per il trading. Tuttavia, è possibile utilizzare un conto demo senza fondi per familiarizzare con la piattaforma.
Passo 4: Acquistare oro
Dopo aver finanziato il conto, potete investire il denaro in qualsiasi asset desideriate. Tuttavia, assicuratevi di controllare il costo del trading. Questo può variare molto da broker a broker. Alcuni di essi addebitano le commissioni ogni volta che si effettua un'operazione, mentre altri le addebitano una sola volta all'apertura del conto.
Investire in oro è una buona idea nel 2024?
Ultimamente l'oro è stato scambiato a circa 1.800 dollari l'oncia, ma alcuni investitori si aspettano di vederlo salire molto di più. Infatti, secondo le previsioni, gli esperti di Yahoo Finance prevedono che potrebbe raggiungere i 3.000 dollari l'oncia e oltre entro il 2024. Questa previsione si basa su vari fattori come l'inflazione e la svalutazione monetaria, tra gli altri. Molti economisti ritengono che l'inflazione stia per aumentare presto e rapidamente. Se ciò accade, è probabile che anche i prezzi dell'oro aumentino in modo significativo.
Tuttavia, nel 2024 è difficile prevedere cosa accadrà al mercato degli investimenti. È difficile persino dire cosa accadrà il mese o la settimana prossima.
Per saperne di più leggi l'articolo Quanto oro dovrei possedere?
Sintesi
È facile avere paura di investire in oro, soprattutto se si è alle prime armi. È un pensiero che intimorisce e molti non sanno da dove cominciare. Investire in oro non è così complicato se si fa un passo alla volta. Tuttavia, seguendo questi passaggi, potrete investire in oro con fiducia, sia che siate principianti sia che investiate nel metallo prezioso da anni.
Domande frequenti
Investire in oro è un'idea migliore?
Investire in oro può essere una buona idea se si fanno scelte di investimento attente e si rispettano i propri piani di investimento. Il suo valore può aumentare nel tempo, ma ci sono anche molti rischi che minacciano di affondare il vostro investimento. Se volete investire nell'oro come asset, tenete d'occhio la quotazione attuale ed entrate al momento giusto per i vostri piani.
Qual è il prezzo attuale dell'oro?
L'oro è scambiato intorno ai 1.800 dollari USA (USD) per oncia troy, come riportato da Kitco al momento in cui scriviamo.
L'oro scenderà nel 2024?
Secondo l'analisi di FXStreet, il prezzo si aggira tra i 1.700 e i 1.900 dollari USA ed è in attesa di un breakout. Se ciò dovesse accadere, potrebbe spingersi fino a 3.000 dollari.
Comprare oro è illegale?
L'investimento in oro è legale. I broker e le borse regolamentate sono controllate dal governo. Tuttavia, esistono molte entità non regolamentate che offrono investimenti in oro. Se fate trading con loro, la responsabilità della sicurezza del vostro investimento è vostra.
Glossario per trader alle prime armi
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1
CFD
Il CFD è un contratto tra un investitore/trader e un venditore che dimostra che il trader dovrà pagare al venditore la differenza di prezzo tra il valore attuale dell'asset e il suo valore al momento del contratto.
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2
Bitcoin
Il Bitcoin è una criptovaluta digitale decentralizzata creata nel 2009 da un individuo o gruppo anonimo con lo pseudonimo di Satoshi Nakamoto. Opera su una tecnologia chiamata blockchain, che è un libro mastro distribuito che registra tutte le transazioni su una rete di computer.
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3
Rendimento
Per rendimento si intende il guadagno o il reddito derivante da un investimento. Rispecchia i rendimenti generati dal possesso di attività come azioni, obbligazioni o altri strumenti finanziari.
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4
Criptovalute
La criptovaluta è un tipo di valuta digitale o virtuale che si basa sulla crittografia per la sicurezza. A differenza delle valute tradizionali emesse dai governi (valute fiat), le criptovalute operano su reti decentralizzate, tipicamente basate sulla tecnologia blockchain.
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5
Indice
L'indice nel trading è la misura della performance di un gruppo di azioni, che può includere le attività e i titoli in esso contenuti.
Il team che ha lavorato sull'articolo
Chinmay Soni è un analista finanziario con oltre 5 anni di esperienza nel lavoro con azioni, Forex, derivati e altri asset. In qualità di fondatore di una società di ricerca boutique e ricercatore attivo, si occupa di vari settori e campi, fornendo approfondimenti supportati da dati statistici. È anche un educatore nel campo della finanza e della tecnologia.
Come autore per Traders Union, contribuisce con le sue profonde intuizioni analitiche su vari argomenti, tenendo conto di vari aspetti.