USDT è sicuro? Una guida completa per i trader principianti e avanzati

USDT (Tether) è stata introdotta nel 2014 per risolvere uno dei maggiori problemi delle criptovalute: la volatilità. A differenza di Bitcoin o Ethereum, USDT è progettata per mantenere un valore stabile essendo ancorata al dollaro USA, il che la rende uno strumento utile per i trader che desiderano parcheggiare le proprie attività durante i ribassi del mercato senza convertirle in valuta fiat. Oggi il market cap di Tether’s supera gli 83 miliardi di dollari e svolge un ruolo significativo nella liquidità delle principali borse.

È una delle monete stabili più utilizzate, agganciata 1:1 al dollaro USA. Ma USDT è sicuro? Questa guida illustra i fatti, i rischi e le considerazioni principali per i trader principianti e avanzati.

USDT è sicuro?

USDT's La sicurezza non si limita a guardare le revisioni contabili : oggi è molto più complicato. Nel 2024 vedremo USDT utilizzato in più reti blockchain come Optimism e zkSync. Questo è ottimo per la flessibilità, ma apre anche la porta a maggiori rischi, come la liquidità che rimane bloccata in una rete o gli attacchi mirati alle catene più piccole.

Un'altra cosa che spesso sfugge è la dipendenza di USDT dai titoli del Tesoro USA. Tether inizialmente sosteneva che ogni USDT era interamente sostenuto da dollari USA. Tuttavia, sono emersi rapporti che mostravano che solo una piccola parte delle sue riserve era detenuta in contanti (circa il 3,9%), mentre la maggior parte era sostenuta da carta commerciale, prestiti e altre attività. Questa rivelazione ha sollevato preoccupazioni circa la capacità di Tether’s di onorare tutti i rimborsi in caso di un massiccio sell-off. Con i tassi di interesse che oscillano e la possibilità di una crisi del debito statunitense, c'è il rischio concreto che USDT perda il suo ancoraggio al dollaro 1:1.

Se siete ancora in possesso di USDT, potreste voler dare un'occhiata ad altre monete stabilizzate o anche a opzioni decentralizzate come DAI che non sono legate a un asset di riserva. Potete anche utilizzare portafogli multi-sig che vi permettono di spostare i vostri fondi o di ridurre il rischio se le cose iniziano a diventare rischiose. Protocolli come Nexus Mutual offrono persino un'assicurazione per una maggiore protezione se uno smart contract va male.

E non pensate di essere al sicuro solo perché le normative stanno migliorando negli Stati Uniti e in Europa. I Paesi dell'America Latina e dell'Africa stanno adottando rapidamente le criptovalute, il che potrebbe mettere a dura prova la liquidità di USDT’s in modi mai visti prima.

Tether riserve e trasparenza

Una delle preoccupazioni principali che circondano USDT è la composizione delle sue riserve. Inizialmente commercializzata come completamente sostenuta da USD, i rapporti successivi hanno rivelato che solo una parte era in contanti, con una grande porzione in attività meno liquide come la carta commerciale. Tether ha da allora ridotto la sua dipendenza dalla carta commerciale, ma l'esatta composizione delle sue riserve non è ancora del tutto trasparente.

TetherRipartizione delle riserve

Problemi legali e normativi

TetherI problemi legali di Bitfinex sono iniziati nel 2019, quando è stato rivelato che 700 milioni di dollari delle sue riserve sono stati utilizzati per coprire le perdite di , la sua società sorella. Ciò ha portato a un'azione legale da parte dell'ufficio del procuratore generale di New York, che ha portato a una multa di 18,5 milioni di dollari e al divieto per Tether di operare a New York. Inoltre, sono in corso preoccupazioni di carattere normativo sulle stablecoin in generale e sul modo in cui regolamenti più severi potrebbero influenzare le operazioni future di Tether.

Come USDT influisce sul mercato delle criptovalute

USDT Bitcoin svolge un ruolo fondamentale nel mercato delle criptovalute, in particolare nel trading su , dove rappresenta una parte significativa del volume. Se Tether dovesse fallire, l'impatto sarebbe catastrofico, non solo per Bitcoin ma per l'intero ecosistema delle criptovalute. Molti esperti ritengono che un crollo di USDT porterebbe a liquidazioni massicce e potrebbe innescare un più ampio crollo del mercato.

USDT Volume di trading di Bitcoin nel tempo

Cosa dovrebbero considerare i principianti quando usano USDT?

Per i principianti, la sicurezza dovrebbe essere la priorità assoluta quando utilizzano USDT:

• Scegliere borse di facile utilizzo. Cercate di utilizzare piattaforme che siano più facili da usare per i principianti e che offrano una forte sicurezza. Abbiamo cercato e selezionato le migliori opzioni da confrontare nella tabella sottostante:

• Limitare l'esposizione. Considerate di detenere solo una piccola parte dei vostri beni in USDT finché non vi sentite a vostro agio con i suoi rischi.

• Comprendere la sicurezza dei portafogli. Utilizzate sempre portafogli affidabili e non condividete mai le vostre chiavi private.

Guida passo-passo per l'uso sicuro di USDT

Per garantire un'esperienza più sicura con USDT, seguite queste linee guida:

• Utilizzare scambi regolamentati. Attenetevi a scambi consolidati che prevedono misure di sicurezza rigorose.

• Abilitare l'autenticazione a due fattori (2FA). Aggiungete un ulteriore livello di protezione al vostro conto tramite 2FA.

• Memorizzate USDT in portafogli sicuri. Portafogli affidabili come Trust Wallet e Metamask sono opzioni eccellenti, in quanto offrono una forte crittografia e il controllo dell'utente sulle chiavi private.

Rischi e avvertenze

USDTNonostante la sua popolarità, comporta diversi rischi:

• Rischio normativo. Nuove normative sulle stablecoin potrebbero limitare le operazioni di Tether’s o richiedere una trasparenza più rigorosa.

• Crollo del mercato. Se un numero significativo di possessori cercasse di riscattare USDT contemporaneamente, Tether potrebbe non avere abbastanza liquidità per onorare tali riscatti.

• Centralizzazione. Tether è una stablecoin centralizzata e la capacità della società di inserire i portafogli in una lista nera significa che gli utenti sono alla mercé di un'autorità centralizzata, vanificando l'intero scopo delle criptovalute.

Pro e contro di USDT

USDT è sicuro per un uso a lungo termine?

Anastasiia Chabaniuk Autore, Esperto Finanziario presso Traders Union

Come trader che opera sul mercato da anni, ho visto tutto: i massimi, i crolli e le oscillazioni selvagge nel mezzo. La mia esperienza con USDT (Tether) è stata complessa. Agli inizi, ho trovato USDT incredibilmente utile per gestire la volatilità, soprattutto nei momenti in cui non volevo liquidare in fiat ma avevo bisogno di qualcosa di stabile per parcheggiare i miei fondi. Mi ha dato flessibilità senza costringermi a uscire dall'ecosistema delle criptovalute.

Detto questo, USDT non è privo di rischi. La mancanza di piena trasparenza sulle riserve mi ha sempre reso cauto. Nel corso del tempo, ho diversificato le mie partecipazioni in altre monete stabili come USDC, che trovo più trasparenti. Se fate molto affidamento su USDT, sappiate che, pur avendo una funzione pratica nel trading, non dovreste mai pensare che sia sicura al 100%.

Conclusione

USDT continua a svolgere un ruolo chiave nello spazio delle criptovalute, ma la sua sicurezza non è garantita. I principianti dovrebbero iniziare con poco e concentrarsi sulla sicurezza, mentre i trader esperti possono esplorare le opportunità di DeFi, tenendo d'occhio i segnali di mercato e gli sviluppi normativi. Se USDT sia sicuro per l'uso a lungo termine resta da vedere, e la diversificazione in altre monete stabili potrebbe essere la strategia più saggia.

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Il team che ha lavorato sull'articolo

Parshwa Turakhiya

Autore di Traders Union

Parshwa è un esperto di contenuti e un professionista finanziario con una profonda conoscenza del trading di azioni e opzioni, dell'analisi tecnica e fondamentale e della ricerca azionaria. In qualità di Chartered Accountant Finalist, Parshwa ha anche esperienza nel Forex, nel trading di criptovalute e nella tassazione personale. Le sue competenze sono dimostrate da un corpo prolifico di oltre 100 articoli su Forex, criptovalute, azioni e finanza personale, insieme a ruoli di consulenza personalizzata nel settore fiscale.

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