Trading Forex vs CFD - Differenze e similitudini

Differenze specifiche tra trading sul Forex e trading sui CFD

La seguente tabella riassume le principali differenze tra il trading sul Forex e il trading di CFD:

Similitudini tra CFD e Forex

Sebbene i CFD e il Forex trading abbiano certamente le loro differenze, condividono alcune somiglianze fondamentali che attraggono i trader attivi e gli speculatori.

Entrambi offrono leva finanziaria e lotti flessibili per adattarsi a conti di dimensioni diverse. I trader possono utilizzare la leva finanziaria per stabilire posizioni più ampie con un capitale iniziale inferiore. Tuttavia, la leva aumenta le perdite quando i mercati si muovono contro di voi.

I CFD e il Forex possono essere negoziati con margine, richiedendo solo un piccolo deposito di margine rispetto all'intero valore degli scambi. I requisiti di margine sono generalmente compresi tra lo 0,5% e il 5% della dimensione della posizione. In questo modo si libera il capitale per altre opportunità di investimento.

Questi mercati si basano in larga misura sull'analisi tecnica, che utilizza modelli grafici, indicatori e altri strumenti predittivi per prevedere l'azione dei prezzi. Anche i fattori fondamentali, come gli eventi, i dati, i tassi di interesse e la geopolitica, hanno un impatto sui prezzi.

Il trading è accessibile attraverso piattaforme online e app mobili di facile utilizzo. Le piattaforme avanzate supportano anche il trading automatizzato tramite bot e Expert Advisor (EA), se compatibili con la piattaforma.

I broker CFD e Forex offrono spread competitivi, stop loss garantiti e zero commissioni sugli spread del mercato grezzo. Molti sono ben capitalizzati per offrire la segregazione dei fondi dei clienti e l'assicurazione contro l'insolvenza del broker.

In sintesi, pur essendo diversi nelle loro attività, il trading con i CFD e il Forex condividono i vantaggi dell'effetto leva, della flessibilità delle posizioni, del trading tecnico, delle solide piattaforme di trading e delle garanzie finanziarie di livello istituzionale. Queste somiglianze li rendono interessanti per i trader attivi che cercano di capitalizzare la volatilità del mercato globale su diversi asset.

Come funziona il trading sul Forex

Il trading sul Forex segue un processo specifico:

1. Scegliere una coppia di valute - I trader scelgono tra le coppie principali come EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY.

2. Aprire una posizione - decidere se acquistare (long) o vendere (short) la valuta di base al tasso di cambio corrente.

3. Usare la leva finanziaria - I broker offrono una leva finanziaria fino a 3000:1, consentendo il controllo di grandi posizioni con un capitale inferiore.

4. Monitorare i tassi - Tenete d'occhio le notizie economiche e gli eventi che influenzano i tassi di cambio tra le valute sui grafici dei prezzi.

5. Chiudere la posizione - Effettuare un ordine di vendita delle valute acquistate o di riacquisto delle valute vendute al tasso di cambio corrente.

6. Liquidare i profitti/perdite - I profitti sono sottratti dal saldo del conto automaticamente dai broker Forex al momento della chiusura.

7. Monitorare le posizioni aperte - Controllare regolarmente il mercato Forex 24/5 per la gestione del rischio.

Cosa sono i CFD?

Probabilmente avrete già capito che CFD sta per "Contract for Difference" (contratto per differenza), ma cosa significa in parole povere?

In sostanza, i CFD offrono agli investitori quotidiani un modo per cercare di trarre profitto dal rialzo o dal ribasso dei prezzi di azioni, valute, materie prime ecc. senza doverli acquistare direttamente. Il che, nella maggior parte dei casi, costerebbe un bel po' di soldi.

Invece, si versa un piccolo deposito e si stipula un accordo per speculare sull'andamento dei prezzi. Se si scommette bene, viene pagata la differenza tra il prezzo di partenza e quello di arrivo. Se scommettete male, pagherete la differenza.

In poche parole, si tratta di una scommessa a breve termine sugli alti e bassi, piuttosto che di una partecipazione a lungo termine al possesso dell'attività stessa. Un po' come le scommesse sportive per i mercati finanziari.

Le principali società di brokeraggio offrono CFD su qualsiasi cosa, dalle azioni Apple ai raccolti di grano, alle fluttuazioni valutarie tra euro e dollaro. In realtà non possedete mai azioni Apple, grano o euro. Si tratta solo di un contratto che paga se si prevedono correttamente i movimenti.

Come funziona il trading di CFD?

Ora che abbiamo capito il concetto di base, vediamo come funziona il trading di CFD. Il processo prevede alcuni passaggi chiave:

1. Scegliere un'attività - I CFD sono disponibili su migliaia di attività come azioni, valute, materie prime, indici e altro ancora. Le scelte più popolari tendono a essere i principali marchi globali e le coppie di valute.

2. Aprire una posizione - Utilizzando una piattaforma di trading, si seleziona se si pensa che l'attività aumenterà o diminuirà di valore. In questo modo si stabilisce il prezzo "aperto" o di entrata per la posizione.

3. Leva dell'investimento - Questo vi permette di controllare il valore di un'ampia posizione pur utilizzando una quantità minore di fondi propri.

4. Monitorare il mercato - Tenere d'occhio l'andamento dell'attività sottostante. La maggior parte dei broker mette a disposizione feed di prezzo e grafici in tempo reale per seguire i movimenti.

5. Chiudere la posizione - Quando siete pronti a bloccare i profitti o a ridurre le perdite, inserite un ordine di chiusura al prezzo di mercato corrente. Il risultato netto dipende dalla variazione di prezzo dall'apertura alla chiusura.

6. Ricevere il pagamento - I broker regolano automaticamente i profitti o le perdite sul vostro conto di trading in base alla differenza di prezzo. Non avviene alcuno scambio fisico dell'attività.

7. Ripetere! - Ora potete reinvestire i vostri fondi aprendo nuove posizioni. Ricordate solo di gestire il rischio su ogni operazione.

Scelta degli strumenti di trading

Sia il Forex che il trading di CFD offrono ai trader una vasta gamma di strumenti da cui trarre potenzialmente profitto.

I trader Forex possono scegliere tra oltre 50 coppie di valute principali, minori ed esotiche che fluttuano a causa di fattori economici. Le più popolari tendono a coinvolgere il dollaro USA, l'euro, la sterlina britannica, lo yen giapponese, il dollaro australiano e il franco svizzero.

I CFD garantiscono l'esposizione a una selezione ancora più ampia di mercati globali. Oltre alle coppie Forex, è possibile negoziare CFD su:

• Singole azioni delle principali borse valori come il NYSE e il NASDAQ. I titoli più popolari sono quelli tecnologici, sanitari, finanziari e altri ancora.

• Materie prime come oro, argento, petrolio, rame, grano e mais, in base alla domanda e all'offerta mondiale.

• Indici azionari che seguono i mercati più ampi, come S&P 500, FTSE 100, Nikkei 225 e DAX 30.

• Criptovalute come Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple che presentano un'elevata volatilità.

• Obbligazioni e titoli di Stato che registrano fluttuazioni dei tassi d'interesse.

L'abbondanza di opzioni consente di adattare il portafoglio di CFD a diverse classi di attività. Anche le coppie Forex rimangono gli strumenti principali per la maggior parte dei trader di valute. La scelta si riduce ai settori, alle industrie e alle nicchie di mercato specializzate che si desidera esplorare.

Ulteriori suggerimenti per la scelta tra trading sul Forex e trading con i CFD