Che cos'è la leva finanziaria nel Forex? Definizione e casi d'uso
La leva finanziaria nel Forex è un concetto che riguarda l'uso di fondi presi in prestito o di debiti per amplificare artificialmente i rendimenti degli investimenti per il trader. Al fine di moltiplicare il potere d'acquisto nel mercato Forex, i trader utilizzano la leva finanziaria come strategia d'investimento. D'altra parte, le organizzazioni utilizzano la leva finanziaria invece di raccogliere capitali emettendo azioni per finanziare le loro attività e investire nelle loro operazioni commerciali per migliorare il valore per gli azionisti.
Se volete acquistare azioni ma non disponete di un capitale sociale considerevole, vi ci vorrà molto tempo per iniziare a guadagnare un reddito a tempo pieno. È qui che entra in gioco la leva finanziaria, che potete utilizzare per guadagnare facilmente. In questo articolo si parlerà di cosa sia la leva finanziaria nel Forex e di come sia possibile utilizzarla per migliorare i rendimenti del trading sul Forex nel più breve tempo possibile.
Questo testo è stato tradotto utilizzando il modello GPT4 di OpenAI e non è stato ancora controllato dal nostro editore. Qui potete trovare l’articolo originale in lingua inglese.
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ОКChe cos'è la leva finanziaria?
La leva finanziaria è uno dei concetti più critici che i trader Forex devono comprendere. Secondo la definizione di leva finanziaria, si tratta di un concetto che implica l'uso di un capitale preso in prestito che un trader acquisisce per facilitare il suo investimento. Di conseguenza, ingrandisce i rendimenti potenziali del trader che altrimenti potrebbero richiedere molto tempo. Il trading con leva finanziaria consente sia ai trader professionisti che a quelli al dettaglio di utilizzare i loro piccoli depositi iniziali per accedere a posizioni di grandi dimensioni.
Ad esempio, se volete fare trading sul Forex con leva, dovrete prendere in prestito denaro dal vostro broker per aumentare il vostro potere d'acquisto durante l'immissione degli ordini. Una volta chiusa l'operazione e ottenuto un profitto sostanziale, il denaro preso in prestito viene restituito al broker. Se l'operazione non è andata a buon fine, la perdita potrebbe essere a carico del cliente. Inoltre, è importante versare un importo frazionario dell'operazione come deposito (margine) per mantenere la posizione a leva.
Pro e contro della leva finanziaria
👍 Pro
• Migliorare i profitti
• Aumenta l'efficienza del vostro capitale
• Offre un rimedio contro la bassa volatilità
👎 Contro
• Può causare perdite elevate
• La leva finanziaria è considerata una passività costante
Utilizzare la leva finanziaria nel Forex Trading
Il primo passo da compiere per utilizzare la leva finanziaria nel Forex è quello di scegliere il broker che offre tutto ciò che è necessario per le vostre esigenze. FxPro può essere un ottimo esempio, e potete utilizzare la leva finanziaria nel trading sul Forex su questa piattaforma di trading online seguendo le informazioni fornite di seguito.
Come funziona la leva finanziaria su FxPro?
La leva finanziaria su FxPro funziona come il modello generale di leva finanziaria del Forex. Ecco tutte le informazioni relative alla politica di esecuzione di questa piattaforma.
Leva FxPro
Leva massima offerta da FxPro
Leva massima offerta da FxPro
Una volta acquisita la leva finanziaria da FxPro, la piattaforma consente di modificarla in qualsiasi momento. Potete farlo utilizzando i passaggi indicati di seguito.
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1
Accedete al vostro conto FxPro e cliccate sulle opzioni "Il mio conto".
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2
Cliccate sull'icona "Matita", che potrete vedere accanto al vostro numero di conto.
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3
Si aprirà un menu con diverse opzioni e dovrete individuare l'opzione "Cambia leva", come mostrato nell'immagine seguente:
Leva di FxPro per tipi di conto
È importante tenere presente che per modificare la leva finanziaria è necessario chiudere tutte le posizioni aperte. Inoltre, la leva massima offerta dal broker online potrebbe variare a seconda delle norme e dei regolamenti della vostra zona.
Esempio 1 di Leverage Forex Trading: Profitto
Come già detto, è possibile ottenere profitti utilizzando la leva finanziaria e l'esempio seguente lo spiega in dettaglio.
Supponiamo che il trader X e il trader Y siano interessati al trading sul Forex ed entrambi abbiano 10.000 dollari USA come capitale iniziale. Il broker online che utilizzano richiede almeno un margine dell'1% da depositare. Studiano il mercato e valutano che la coppia di valute USD/JPY sarà redditizia, e la shorta a 120.
Il trader X acquista la leva finanziaria dal broker con un rapporto di 50:1. Ciò significa che la dimensione della sua posizione sarà di 50:2. Ciò significa che la sua posizione sarà di 50.000 dollari USA perché:
50 x 10.000 dollari USA = 500.000 dollari USA
D'altra parte, il trader Y sceglie una leva con un rapporto di 5:1. Quindi, la sua posizione sarà di:
5 x 10.000 dollari USA = 50.000 dollari USA
Un singolo pip per un lotto standard è approssimativamente = 8,30 dollari USA. Pertanto, il movimento di un pip rifletterà circa 41,50 dollari USA per cinque lotti standard. Infine, il pip sale a 121 e va a favore di entrambi i trader. Quindi, entrambi i trader guadagnano 100 pip, ma i risultati per entrambi sono drammaticamente diversi.
Il trader X, con la leva finanziaria, ottiene un profitto di 4.150 dollari USA, pari al 41,5% del suo capitale iniziale di 10.000 dollari USA. D'altro canto, il trader Y ottiene un profitto di 415 dollari USA, pari solo al 4,15% del suo capitale iniziale.
Esempio 2 di Leverage Forex Trading: Perdita
Questa volta sia il trader X che Y hanno un capitale iniziale di 5.000 dollari USA. Questa volta il trader X sceglie la leva finanziaria con un rapporto di 25:1 e anche il trader Y prevede la leva finanziaria con un rapporto di 2,5:1. Il trader X effettua un'operazione di 25 dollari USA per ogni 1 dollaro USA disponibile nel suo conto.
Il trader X effettua un'operazione di 25 dollari USA per ogni 1 dollaro USA disponibile sul proprio conto, il che significa:
25 x 5.000 dollari USA = 125.000 dollari USA.
La dimensione della posizione del trader Y è:
2,5 x 5.000 dollari USA = 12500 dollari USA
Questa volta il mercato non va a favore dei due trader ed entrambi perdono 100 pip. Quindi, la perdita del trader X sarà di:
100 x 25 x 1 = 2500 dollari USA (il 50% del capitale iniziale).
D'altra parte, la perdita del trader Y a causa del suo rapporto 5:1 sarà:
100 x 2,5 x 1 = 250 dollari USA (5% del capitale iniziale).
Perché la leva finanziaria nel Forex è specifica?
La ragione più importante per cui la leva finanziaria è in qualche modo specifica per il trading sul Forex è la bassa volatilità delle principali coppie di valute rispetto al resto. La bassa volatilità del trading sul Forex è dovuta alla natura estremamente attenta dei trader. Inoltre, se si prevede di fare trading sul Forex senza leva finanziaria, si otterrà un profitto solo tra lo 0,3 e lo 0,5% del capitale iniziale al mese. Non solo è troppo poco per guadagnarsi da vivere, ma non sarete in grado di raggiungere i vostri obiettivi finanziari e di investimento a breve e a lungo termine.
È inoltre importante tenere presente che se fate trading di valute senza leva, avrete anche un basso rischio associato ai vostri ordini. Infatti, maggiore è la leva finanziaria, maggiore è il rischio. Ma questo non significa che non possiate utilizzare la leva finanziaria in altri tipi di trading. Di seguito sono elencati i mercati in cui è possibile optare per il trading con leva.
Leva azionaria e derivati
Qualsiasi strumento finanziario il cui valore, le caratteristiche e la performance dipendono dalle stesse proprietà dell'attività sottostante, come ad esempio un indice, una valuta, una merce, un'azione, eccetera, è noto come derivato. In altre parole, qualsiasi strumento finanziario è un derivato che dipende dalla variazione del valore relativo/assoluto dell'attività sottostante.
Quando il prezzo dell'attività sottostante si muove in modo significativo, i derivati possono aumentare notevolmente la leva finanziaria. A fronte di un esborso minimo (o addirittura nullo), è possibile controllare grandi posizioni in derivati. Il capitale iniziale necessario per assumere grandi posizioni nei derivati è di solito molto inferiore rispetto al capitale iniziale necessario per assumere grandi posizioni nel mercato azionario. Si può quindi affermare che, per certi aspetti, fare trading con i derivati è simile all'acquisto di un'azione con margine.
La leva finanziaria nel mercato azionario
La maggior parte degli agenti di cambio consente agli investitori di operare con la leva finanziaria prendendo in prestito fino al 50% del valore della posizione. Ma questo varia anche da broker a broker, in quanto è possibile che i requisiti siano più severi. La leva massima nel forex trading può essere molto elevata. In genere, i broker offrono una leva superiore a 100:1.
Dimensione tipica della leva finanziaria
La dimensione tipica della leva finanziaria dipende principalmente dalle regole di gestione del rischio e dalle normative del broker che sono applicate in un determinato Paese. È importante comprendere tali regole per poter effettuare il trading con leva sul Forex senza problemi. Gli importi tipici della leva finanziaria sono:
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50:1 - Per ogni 1 dollaro/unità di valuta disponibile sul conto, è possibile effettuare un'operazione di 50 dollari/unità di valuta.
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100:1 - Per ogni 1 dollaro/unità di valuta disponibile sul conto, è possibile effettuare un'operazione di 100 dollari/unità di valuta.
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200:1 - Per ogni 1 dollaro/unità di valuta disponibile sul conto, è possibile effettuare un'operazione di 200 dollari/unità di valuta.
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400:1 - Per ogni 1 dollaro/unità di valuta disponibile sul conto, è possibile effettuare un'operazione di 400 dollari/unità di valuta.
Leva Forex negli Stati Uniti
Ecco l'elenco delle principali disposizioni per i trader statunitensi in materia di trading con leva finanziaria sul Forex.
Ecco l'elenco delle principali disposizioni per i trader statunitensi in merito al trading con leva finanziaria sul Forex.
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La leva finanziaria a disposizione dei trader è limitata a un rapporto di 50:1 o al 2% del valore nozionale della transazione sulle principali valute, per evitare che gli investitori non istruiti corrano rischi senza precedenti.
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La leva disponibile per i trader è limitata a 20:1 o al 5% del valore nozionale della transazione su tutte le valute minori.
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Per le opzioni forex lunghe viene richiesto il premio totale dell'opzione come garanzia.
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Per le opzioni forex corte sarà richiesto il premio dell'opzione ricevuta e l'importo della transazione nozionale come garanzia.
Leva Forex in Europa
In base alle modifiche apportate dall'Unione Europea nel marzo 2018, al Forex al dettaglio si applicano i seguenti regolamenti.
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La leva massima possibile sarà di 30:1 e sarà applicata a tutte le principali valute.
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La leva disponibile per i trader è limitata a 20:1 e sarà applicata a tutte le valute minori.
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Nessun broker potrà offrire azioni individuali con una leva superiore a 5:1.
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La leva massima sulle criptovalute è pari a 2:1.
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Tutti i broker devono fornire una protezione del saldo negativo, il che significa che nessun trader può perdere più denaro di quello che ha depositato.
Leva dei broker offshore
La leva finanziaria offerta dai broker offshore e non regolamentati è molto superiore al limite consentito negli Stati Uniti. Nel tentativo di ottenere rendimenti più elevati, è possibile acquisire questa leva più alta, ma allo stesso tempo si rischiano i propri fondi. Il rapporto di leva dei broker offshore varia da società a società. Potete persino ottenere una leva Forex di 1:1000 da broker come Trader's Way.
Leva Forex nel vostro conto
È possibile acquisire la leva finanziaria dal proprio broker andando nelle impostazioni del proprio conto in qualsiasi momento. Inoltre, potete anche cambiarla, ma per farlo è necessario che tutte le posizioni aperte siano chiuse. Se lavorate con FxPro, quindi, dovrete accedere al vostro conto e cliccare sull'icona della matita che si trova proprio davanti al vostro numero di conto. Da qui è possibile accedere alle impostazioni della leva finanziaria.
Come definire il livello di margine?
Per definire il vostro livello di margine potete utilizzare qualsiasi calcolatore, come ad esempio il calcolatore XM. A tal fine, è necessario utilizzare le seguenti informazioni.
Il calcolatore di margine consente di calcolare il margine necessario per aprire e mantenere posizioni. Dovrete selezionare la coppia di valute, la valuta di base del vostro conto, la leva finanziaria e la dimensione della posizione in lotti. Il calcolatore esegue il calcolo del margine nel modo seguente.
Formula per il margine
Margine = (dimensione dell'operazione) / (tasso di cambio della valuta di base del conto) x (leva finanziaria)
Esempio
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Leva = 100
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Volume in lotti (standard) = 3 (300.000 unità)
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Coppia di valute = EUR/USD
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Tasso di cambio = 1,435 (EUR/USD)
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Valuta di base del conto = USD
Margine = (300.000) / 100 x 1,435 = 2090,59
Il margine richiesto sarà quindi di 2090,59 dollari USA.
Perché fare trading con la leva finanziaria è rischioso
Il mercato Forex è considerato altamente volatile ed è necessario monitorare costantemente le proprie posizioni. Utilizzando la leva finanziaria, è possibile guadagnare o perdere grandi somme nel giro di pochi secondi. È il rischio maggiore del trading con la leva finanziaria.
I punti che si perdono o si guadagnano dipendono interamente dalla volatilità del mercato e possono andare solo in una delle due direzioni. Per questo motivo è importante controllare le proprie posizioni con molta attenzione e da vicino quando si fa trading con la leva finanziaria. Inoltre, è fondamentale utilizzare tecniche e strumenti di gestione del rischio per ridurre al minimo il rischio associato.
Broker Forex per il trading con leva finanziaria
Come già accennato, il primo e più importante passo è quello di scegliere il broker online per fare trading sul Forex con leva finanziaria. È anche vero che il mercato è pieno di innumerevoli opzioni. Ecco perché abbiamo scelto con cura i tre migliori broker Forex per il trading con leva.
FxPro
FxPro è uno dei broker online più affidabili che offrono la migliore esperienza di trading sul Forex. È regolamentato da autorità rinomate e offre programmi di formazione che potete utilizzare per migliorare il vostro trading.
Regolamentato da: FCA, CySEC, SCB, FSCA
Piattaforme: MT4, MT5, FxPro Edge, cTrader
Leva finanziaria: 1:30 a 1:200
Deposito minimo: 100 dollari USA
Conto demo: Disponibile
Numero di valute base: 8
XM
XM è un altro ottimo brokeraggio online per il trading sul Forex che offre anche ottime opzioni di leva finanziaria. È considerata una piattaforma di trading online a basso rischio e affidabile che offre una facile apertura del conto e una bassa commissione di prelievo.
Regolamentato da: CySEC, ASIC, IFSC
Piattaforme: MT4, MT5, XM WebTrader
Leva finanziaria: 1:30 a 1:888
Deposito minimo: 5 dollari USA
Conto demo: Disponibile
Numero di valute base: 11
AvaTrade
AvaTrade è un broker Forex rinomato e registrato da molte autorità finanziarie. Offre discrete opzioni di leva finanziaria, oltre a ottimi strumenti di ricerca e opzioni di deposito e prelievo gratuiti.
Regolamentato da: ASIC, JFSA, FSCA, Banca d'Irlanda
Piattaforme: MT4, AvatradeGo
Leva: 1:30 a 1:400
Deposito minimo: 100 dollari USA
Conto demo: Disponibile
Numero di valute base: 5
Sintesi
Il rischio principale associato al trading Forex con leva è la possibilità di perdere una notevole quantità di denaro. In alcuni casi, si può addirittura perdere più di quanto depositato inizialmente sul conto. Alcuni broker offrono un'opzione di protezione del saldo negativo, ma è fondamentale utilizzare tecniche e strumenti di gestione del rischio. Ci auguriamo che questa guida risponda a tutte le vostre domande sulla leva finanziaria e su come essa influisca sulla vostra esperienza di trading sul Forex.
Domande frequenti
Cosa significa leva 100:1?
Una leva di 100:1 significa che potete effettuare un'operazione che vale fino a 100 dollari USA per ogni singolo dollaro che avete nel vostro conto di trading.
La leva aumenta i miei profitti?
Sì, la leva può aiutarvi ad aumentare i vostri profitti in modo sostanziale solo se il movimento dei prezzi è a vostro favore. In caso contrario, può anche comportare una forte perdita.
È possibile iniziare a fare trading sul Forex con 10 dollari USA?
La risposta in una sola parola è sì. È possibile iniziare a fare trading sul Forex con 10 dollari USA, ma dipende dalla politica di deposito minimo della piattaforma di trading, che varia da broker a broker.
Cosa significa avere una leva finanziaria di 5x?
Molte persone pensano che la leva 5x significhi che la dimensione della loro posizione è aumentata di cinque volte. Ma la realtà è che avere una leva 5x significa solo che come trader potete definire una dimensione della posizione fino a 5x.
Glossario per trader alle prime armi
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1
Leva
La leva finanziaria del Forex è uno strumento che consente ai trader di controllare posizioni più ampie con un capitale relativamente piccolo, amplificando i potenziali profitti e perdite in base al rapporto di leva scelto.
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2
Broker
Un broker è un'entità legale o una persona fisica che funge da intermediario quando effettua operazioni sui mercati finanziari. Gli investitori privati non possono operare senza un broker, in quanto solo i broker possono eseguire le transazioni sulle borse.
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3
Trading sul Forex
Il Forex trading, abbreviazione di foreign exchange trading, è la pratica di acquistare e vendere valute sul mercato globale dei cambi con l'obiettivo di trarre profitto dalle fluttuazioni dei tassi di cambio. I trader ipotizzano se una valuta aumenterà o diminuirà di valore rispetto a un'altra valuta e prendono decisioni di trading di conseguenza.
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4
Volatilità
La volatilità si riferisce al grado di variazione o fluttuazione del prezzo o del valore di un'attività finanziaria, come azioni, obbligazioni o criptovalute, in un periodo di tempo. Una volatilità più elevata indica che il prezzo di un'attività sta subendo oscillazioni più significative e rapide, mentre una volatilità più bassa suggerisce movimenti di prezzo relativamente stabili e graduali.
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5
Livello di margine
Il livello di margine è un indicatore che riflette il rapporto tra il capitale del trader e il margine utilizzato, espresso in percentuale.
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Il team che ha lavorato sull'articolo
Chinmay Soni è un analista finanziario con oltre 5 anni di esperienza nel lavoro con azioni, Forex, derivati e altri asset. In qualità di fondatore di una società di ricerca boutique e ricercatore attivo, si occupa di vari settori e campi, fornendo approfondimenti supportati da dati statistici. È anche un educatore nel campo della finanza e della tecnologia.
Come autore per Traders Union, contribuisce con le sue profonde intuizioni analitiche su vari argomenti, tenendo conto di vari aspetti.