Conto finanziato Forex vs. conto personale: Un confronto
La scelta tra un conto Forex finanziato e un conto live personale è in definitiva la scelta tra sicurezza e libertà:
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Adatto solo ai trader con qualifiche elevate. Un conto finanziato offre accesso a un capitale maggiore e a maggiori opportunità di trading, al supporto di un'azienda e a una preziosa esperienza, anche se comporta una maggiore pressione e l'imposizione di limiti.
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Un'opzione più favorita nella maggior parte dei casi. Un conto personale consente ai trader di avere completa libertà strategica e di mantenere il 100% dei profitti, anche se il capitale è probabilmente inferiore e non riceve alcun supporto.
Come trader forex, la decisione di aprire un conto finanziato e di aumentare significativamente il proprio capitale di trading è allettante. I trader che utilizzano solo fondi personali possono sperimentare una crescita più lenta del previsto, quindi l'accesso a maggiori opportunità di trading attraverso un conto Forex finanziato è un'opzione interessante per molti. Tuttavia, la decisione non è sempre così netta. Questo articolo si propone di analizzare le due scelte, esplorando i vantaggi e gli svantaggi dei conti Forex finanziati e dei conti personali. Alla fine, dovreste avere un'idea più chiara di quale sia la scelta migliore per voi.
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Cosa significa avere un conto finanziato?
Avere un conto finanziato significa aver completato la sfida lanciata da una società di prop trading o aver superato il suo test di valutazione e aver ricevuto grandi quantità di capitale per finanziare il vostro trading. I profitti generati sono condivisi tra voi, il trader, e la società di prop trading.
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Quanto è difficile il prop trading?
Può variare a seconda della società di prop trading da cui si è finanziati, ma in generale è impegnativo. È necessario generare profitti costanti e il superamento del limite di perdita stabilito dalla società di prop trading può comportare la perdita totale dell'accesso al conto. Potrebbe anche essere richiesto di operare secondo requisiti rigorosi, come l'utilizzo di particolari strategie di gestione del rischio o della leva finanziaria.
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Qual è il rendimento medio di un prop trader?
Le aspettative possono variare dal 30 al 90% annuo, a seconda dell'azienda, anche se in genere come prop trader ci si aspetta di generare circa il 20-30% di profitto con la maggior parte delle aziende.
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Cosa fanno i trader di successo?
I trader di successo aderiscono a strategie ben sviluppate, gestiscono il rischio in modo efficace, imparano continuamente e rimangono emotivamente disciplinati. Si adattano all'evoluzione del mercato, si concentrano sugli obiettivi a lungo termine e mantengono una mentalità strategica.
Conto finanziato vs Conto personale: Qual è il migliore?
La scelta tra un conto Forex finanziato o un conto personale che utilizza il vostro capitale dipende in larga misura dalle vostre preferenze individuali, dalle circostanze in cui vi trovate, dalla vostra esperienza di trading e dal livello di rischio che potete tollerare.
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Un conto finanziato offre un capitale maggiore e maggiori opportunità di trading, ma è soggetto a più regole
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L'utilizzo di fondi personali offre autonomia, ma richiede di iniziare con un capitale inferiore.
Sia i conti finanziati che i conti personali presentano vantaggi e svantaggi. Analizziamo più da vicino ciascuno di essi.
Conto finanziato Forex
I conti finanziati Forex sono conti di trading forniti da entità terze, di solito una società di trading proprietaria.
Il conto consente di operare utilizzando il capitale della società se si riesce a superare un processo di valutazione iniziale. I profitti generati da questo capitale sono condivisi tra la società e il trader.
👍 I vantaggi
• Aumento del capitale: Con un conto finanziato, avrete accesso a un capitale molto più elevato di quello che potreste avere utilizzando i vostri fondi personali. Ciò offre l'opportunità di incrementare in modo significativo i vostri profitti e di produrre rendimenti maggiori in un periodo di tempo più breve.
• Premi basati sulle prestazioni: Migliore è la vostra performance di trading, più alti saranno i rendimenti che genererete. Dato che potrete trattenere una percentuale di questi profitti, a volte fino al 95%, sarete incentivati a dare il meglio di voi stessi.
• Esperienza: Sebbene sia possibile acquisire esperienza utilizzando il proprio capitale, l'utilizzo di un conto finanziato vi consente di acquisire preziose conoscenze di trading senza alcun costo per voi, avendo al contempo l'opportunità di realizzare guadagni sostanziali.
• Supporto professionale: Se lavorate con un'azienda che dedica tempo al miglioramento dei propri prop trader, potreste avere accesso a risorse educative, mentoring e programmi di formazione. Alcune delle aziende più grandi vi forniranno anche l'accesso a strumenti di trading avanzati che probabilmente non potreste ottenere da soli.
Non tutte le società di prop trading sono uguali: alcune offrono più vantaggi di altre. Traders Union ha stilato un elenco delle 20 migliori società di prop trading e le ha recensite tutte. Per saperne di più, cliccate qui: Elenco di tutte le società di prop trading - Classifica TU.
👎 Contro
• Elevata barriera d'ingresso: Per ottenere l'accesso a un conto finanziato, dovete prima superare le fasi di valutazione della società di investimento, che spesso prevedono requisiti di performance e commissioni rigorose. Alcune sfide delle società di collocamento durano mesi, mentre altre durano solo pochi giorni, ma con rischi più elevati e regole più severe per i limiti di perdita. In ogni caso, diventare un trader finanziato non è un'impresa facile.
• Partecipazione agli utili: L'obiettivo di ricevere un conto finanziato è che l'azienda vi permetta di operare con il suo capitale, ma poi trattenga una percentuale dei profitti. Condividere i vostri profitti con una società potrebbe non sembrare l'ideale, ma nella maggior parte dei casi intaschereste comunque un importo superiore a quello che otterreste mantenendo il 100% dei vostri profitti finanziati personalmente.
• Restrizioni al trading: Le società di prop trading a volte impongono limitazioni sulle modalità di negoziazione. Possono anche richiedere l'applicazione di determinate tecniche di gestione del rischio o l'utilizzo della leva finanziaria. Queste condizioni possono avere un impatto sulla strategia di trading a cui siete abituati o costringervi ad affrontare situazioni di trading che non conoscete.
• Aumento della pressione: l'obbligo di ottenere costantemente buoni risultati per mantenere i finanziamenti e fornire risultati all'azienda potrebbe aumentare la pressione psicologica su di voi come trader e causare un notevole stress. Questo, a sua volta, potrebbe influire sulla vostra capacità di fare trading e persino sulla vostra vita personale.
Oltre a questi svantaggi, è importante notare che il tasso di fallimento dei prop trader è notevolmente elevato. Il prop trading è incredibilmente competitivo, quindi non tutti riescono ad entrare. Esaminiamo qui l'esatto tasso di fallimento dei prop trader: Qual è il tasso di fallimento dei prop trader?
Conto Forex personale
Un conto Forex personale è un conto aperto presso un broker, come persona fisica. Utilizzate il vostro capitale per eseguire operazioni sul mercato dei cambi, assumendovi la piena responsabilità di tutte le operazioni effettuate e trattenendo i profitti generati.
👍 I vantaggi
• Controllo completo: Avete il controllo completo di un conto personale, il che significa che prendete tutte le decisioni di trading e avete la libertà di scegliere qualsiasi strategia e piattaforma. Potete fare trading quando volete, potete fermarvi quando volete e potete entrare o uscire da qualsiasi operazione come meglio credete.
• Mantenere tutti i profitti: Quando ottenete buoni risultati nel trading e generate profitti, potete tenere il 100% di questi ultimi. Non siete obbligati a dividerli con terzi, il che significa che beneficiate direttamente delle vostre prestazioni.
• Trading senza restrizioni: Potete operare in qualsiasi modo, senza limitazioni imposte da una società di prop trading. Non vi vengono imposti requisiti come la perdita minima giornaliera o particolari strategie di gestione del rischio, il che vi dà maggiore libertà nello sviluppo e nell'applicazione dei vostri metodi di trading.
• Meno pressione: Poiché operate con il vostro denaro e stabilite il vostro ritmo, anziché operare per conto di terzi secondo le loro regole, lo stress psicologico è notevolmente inferiore. Non c'è alcuna pressione per ottenere risultati consistenti, se non la vostra volontà di generare profitti.
👎 Controindicazioni
• Capitale limitato: A meno che non abbiate già un grande capitale, l'utilizzo di fondi personali significa che farete trading con una somma considerevolmente inferiore a quella che avreste con un conto finanziato. Un capitale inferiore significa un potenziale ridotto per realizzare tutte le vostre capacità di guadagno.
• Rischio finanziario totale: Quando subite una perdita utilizzando i vostri fondi, vi assumete la piena responsabilità. Ciò significa che un'operazione sbagliata si ripercuote direttamente sul vostro capitale personale piuttosto che sul conto di un'azienda di distribuzione. Questo può aumentare lo stress indotto dal trading
• Nessun supporto professionale: Siete completamente responsabili della vostra formazione, dello sviluppo del trading e dell'acquisizione di esperienza. Senza la guida e la direzione offerta da una società di collocamento, potrebbe essere necessario molto più tempo per ampliare le vostre conoscenze di trading.
I migliori conti finanziati Forex
Conto finanziato vs. conto personale: quale scegliere?
La scelta tra un conto finanziato presso una società di consulenza e l'utilizzo di fondi propri in un conto personale dipende dalle vostre preferenze e dalla vostra posizione di trader.
Se siete principianti e siete all'inizio del vostro percorso di trading, prendete in considerazione l'idea di iniziare con un conto demo. Un conto demo vi permette di operare con un capitale virtuale e di abituarvi a operare con importi maggiori di capitale (simulato), perfezionando la vostra strategia e adattandola all'evoluzione delle condizioni di mercato. Una volta acquisita una maggiore fiducia, si può pensare di richiedere un conto finanziato per avere accesso a importi maggiori di capitale e a potenziali premi, come la formazione e l'avanzamento di carriera.
D'altro canto, se siete trader più esperti con un capitale limitato, un conto finanziato potrebbe rappresentare una valida alternativa al rischiare il vostro denaro e a una crescita lenta. Un conto finanziato può essere il modo migliore per far progredire in modo significativo i vostri progressi nel trading e sfruttare le opportunità di trading più redditizie.
Sintesi
Nel complesso, scegliere un conto personale potrebbe essere la scelta migliore, in quanto offre una maggiore libertà e consente di trattenere il 100% dei profitti. Anche se la crescita del vostro capitale totale potrebbe essere più lenta, l'utilizzo di un conto personale è l'opzione più semplice. Se preferite le sfide e volete dare una spinta al vostro percorso di trading, cercare di ottenere un conto finanziato potrebbe essere l'opzione migliore, anche se il percorso sarà incredibilmente difficile. Cercate di imparare il più possibile sul trading prima di compiere questo passo impegnativo ma strumentale.
Glossario per trader alle prime armi
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1
Indice
L'indice nel trading è la misura della performance di un gruppo di azioni, che può includere le attività e i titoli in esso contenuti.
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2
Diversificazione
La diversificazione è una strategia di investimento che consiste nel distribuire gli investimenti tra diverse classi di attività, settori e aree geografiche per ridurre il rischio complessivo.
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3
Gestione del rischio
La gestione del rischio è un modello di gestione del rischio che prevede il controllo delle perdite potenziali e la massimizzazione dei profitti. I principali strumenti di gestione del rischio sono lo stop loss, il take profit, il calcolo del volume della posizione tenendo conto della leva finanziaria e del valore del pip.
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4
Rendimento
Per rendimento si intende il guadagno o il reddito derivante da un investimento. Rispecchia i rendimenti generati dal possesso di attività come azioni, obbligazioni o altri strumenti finanziari.
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5
Leva
La leva finanziaria del Forex è uno strumento che consente ai trader di controllare posizioni più ampie con un capitale relativamente piccolo, amplificando i potenziali profitti e perdite in base al rapporto di leva scelto.
Il team che ha lavorato sull'articolo
Jason Law è uno scrittore e giornalista freelance e collaboratore del sito web di Traders Union. Sebbene le sue principali aree di competenza siano attualmente la finanza e gli investimenti, è anche uno scrittore generalista che si occupa di notizie, eventi di attualità e viaggi.
È redattore per South24 News e scrive per il quotidiano Vietnam Times. È anche un appassionato investitore e un trader attivo di azioni e criptovalute con diversi anni di esperienza.