L'ASIC propone ulteriori agevolazioni per i servizi finanziari australiani
L'ASIC introduce ulteriori agevolazioni
L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) propone ulteriori misure di alleggerimento volte a ridurre l'onere normativo per i licenziatari di servizi finanziari e di credito nell'ambito del regime delle situazioni segnalabili.
Nel tentativo di semplificare la conformità, l'ASIC invita a fornire un feedback sulla sua proposta di esentare i licenziatari dal segnalare alcune violazioni delle disposizioni in materia di condotta ingannevole e fuorviante, nonché specifiche contravvenzioni alle sanzioni civili.
Misure di sgravio proposte
L'ASIC introduce ulteriori sgravi volti a ridurre l'onere per il settore nei seguenti casi:
- la violazione è stata sanata entro 30 giorni dal suo verificarsi,
- il numero di sub-utenti interessati non supera i cinque,
- la perdita o il danno finanziario totale per tutti i clienti colpiti non supera i 500 dollari (compresi i casi in cui la perdita è stata riparata),
- la violazione non costituisce un'infrazione delle regole di segnalazione dei fondi dei clienti e delle regole di compensazione e regolamento.
Contesto e implicazioni per il settore
Questa iniziativa rappresenta uno sforzo misurato da parte dell'ASIC per garantire che i fornitori di servizi finanziari possano concentrarsi sulla fornitura di servizi di qualità, mantenendo al contempo solidi sistemi di conformità. I licenziatari sono tuttora tenuti a disporre di sistemi e processi completi per identificare, segnalare, indagare, correggere e registrare incidenti e violazioni nell'ambito dei loro obblighi generali.
La proposta dell'ASIC non si estende alle violazioni delle regole di segnalazione del denaro dei clienti o delle regole di compensazione e regolamento, sottolineando l'impegno dell'autorità di regolamentazione a mantenere standard elevati in aree ritenute critiche per la stabilità finanziaria e la protezione dei consumatori.
Le misure di alleggerimento proposte sono state concepite per alleggerire gli oneri amministrativi a carico delle società di servizi finanziari, consentendo loro di affrontare rapidamente le violazioni minori senza la pressione aggiuntiva della segnalazione obbligatoria.
Con l'apertura del periodo di consultazione, l'ASIC incoraggia gli operatori del settore a fornire un feedback sulla proposta. Questa iniziativa potrebbe portare a un quadro normativo più adattivo, in grado di bilanciare una supervisione rigorosa con la flessibilità operativa.
Inoltre, abbiamo riferito che l'autorità di regolamentazione FCA ha pubblicato degli avvertimenti sui broker privi di licenza.
