L'ASIC richiede ai licenziatari AFS di rivedere i registri dei consulenti entro il gennaio 2026

L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) sta intensificando gli sforzi per garantire l'accuratezza delle informazioni contenute nel registro dei consulenti finanziari (FAR) in vista di un'importante modifica normativa che entrerà in vigore il 1° gennaio 2026.
Secondo un comunicato ufficiale dell'ASIC, i licenziatari di servizi finanziari australiani (AFS) devono immediatamente rivedere e, se necessario, correggere le informazioni chiave sui loro consulenti, in particolare per quanto riguarda le loro qualifiche.
A seguito di un secondo controllo a campione del FAR, l'ASIC ha evidenziato problemi di accuratezza dei dati professionali presentati per i consulenti. Queste preoccupazioni sono particolarmente pressanti, dato che entro il 2026 tutti i consulenti dovranno rispettare i nuovi standard di istruzione e formazione per poter continuare a fornire consulenza finanziaria personale.
Statistiche e violazioni rilevate
Al 28 maggio 2025, su 15.610 consulenti registrati, 6.426 risultano in possesso di una qualifica approvata e 4.580 utilizzano il percorso di "fornitore esperto". Tuttavia, 4.604 consulenti non soddisfano ancora gli standard richiesti. Di questi, 1.844 potrebbero avere i requisiti per un'esenzione, ma il loro status non è ancora stato comunicato correttamente all'ASIC.
Tra le discrepanze individuate vi sono casi di consulenti che hanno dichiarato in modo errato l'idoneità al percorso di fornitore esperto, elencando corsi incompleti o non approvati come credenziali e riportando in modo impreciso la loro storia di autorizzazione. La presentazione di informazioni false o il mancato aggiornamento dei dati in modo tempestivo può comportare conseguenze legali.
Indicazioni e implicazioni dell'ASIC
L'ASIC sottolinea che i licenziatari devono verificare se i loro consulenti hanno completato o sono sulla buona strada per completare un corso approvato, o se stanno legittimamente utilizzando il percorso di fornitore esperto. Coloro che offrono consulenza finanziaria in materia fiscale devono inoltre completare i corsi richiesti in diritto commerciale e tributario entro la fine del 2025.
Per agevolare la conformità, l'ASIC ha pubblicato sul proprio sito web un set di dati temporaneo che include informazioni sulle qualifiche dei consulenti e sulle autorizzazioni per la consulenza fiscale. Questo strumento ha lo scopo di aiutare i titolari di licenza a verificare i dati ed evitare azioni di contrasto.
A partire dal 1° gennaio 2026, l'ASIC avvierà una verifica della conformità utilizzando i dati FAR per determinare se ogni consulente è legalmente autorizzato a offrire consulenza personale. I licenziatari sono invitati ad aggiornare tempestivamente le informazioni non aggiornate tramite la piattaforma ASIC Connect.
Queste misure fanno parte dell'iniziativa in corso dell'ASIC per migliorare la professionalità e la trasparenza nel settore della consulenza finanziaria in Australia e per garantire che i clienti ricevano una consulenza qualificata e affidabile in linea con i nuovi standard.
Vale la pena notare che in precedenza, nel corso di un'azione di repressione su larga scala delle frodi legate alle criptovalute, l 'ASIC ha ottenuto l'approvazione del tribunale per chiudere 95 società collegate a truffe internazionali di criptovalute.